Красилівський районний суд Хмельницької області
Справа № 677/20/25
У Х В А Л А

28.08.2025 м.Красилів

Суддя Красилівського районного суду Хмельницької області Васільєв С.В., ознайомившись з позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до суду із позовом про стягнення заборгованості за кредитними договорами у розмірі 96150,00 грн.

Ухвалою суду від 16.01.2025 позовну заяву прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі, постановлено розгляд справи проводити у спрощеному позовному провадженні без повідомлення (виклику) сторін.

Витребувано у товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» копії доказів на підтвердження отримання відповідачем коштів за договорами позики від первісних кредиторів.

Ухвалою суду від 1808.2025 повторно витребувано у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» докази.

У подальшому до суду від позивача надійшло клопотання про витребування доказів. Вказує, що Позивач звернувся до первісних кредиторів з відповідним запитом про надання інформації щодо надання детального розрахунку заборгованості та доказів (перерахування) коштів ОСОБА_1 за кредитними договорами, проте відповіді отримав частково.

Просить витребувати:

від AT «Райффайзен Банк»:

-Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку 30.07.2024.

-Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ;

-Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ).

-Інформацію про надходження 30.07.2024 на картковий рахунок НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 4 000,00 грн.;

від AT «Ощадбанк»:

-Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків відкритих у банку 08.03.2024.

-Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_3 ;

-Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ).

-Інформацію про надходження 08.03.2024 на картковий рахунок НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 5 000,00 грн.;

Згідно ч.1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до вимог п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів слідує, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п.2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

Таким чином, інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду. Позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

Зважаючи на те, що позивач не має можливості надати вказані докази, тобто у нього існують складнощі в їх отриманні, суд приходить до висновку про необхідність задоволення заяви в частині витребування в АТ «Універсал Банк» та АТ КБ «ПриватБанк» інформації щодо належності банківських карток та зарахування на ці картки грошових коштів.

Витребування судом даної інформації має значення для правильного та об`єктивного вирішення справи та прийняття законного рішення у ній.

Щодо витребування виписки по карткових рахунках, то клопотання в цій частині виходить за межі предмету доказування, а тому задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.76, 81, 84, 95, 260-261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

клопотання задовольнити частково.

Витребувати в АТ "Райффайзен Банк" (, місцезнаходження: вул. Генерала Алмазова, буд.4а, м. Київ, 01011), інформацію:

- щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ;

- про надходження на картковий рахунок НОМЕР_2 , (за умови, що такий належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів у сумі 4000,00 грн. 30.07.2024.

Витребувати в АТ " Ощадбанк" (, місцезнаходження: м. Київ, вул. Госпітальна, 12Г), інформацію:

-щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_3 ;

-про надходження на картковий рахунок НОМЕР_3 , (за умови, що такий належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів у сумі 5000,00 грн. 08.03.2024.

З метою пришвидшення обміну інформацією та економією витрат на поштові відправлення витребувану судом інформацію слід надати шляхом її надсилання засобами електронного зв`язку: через електронний кабінет або на електронну поштову адресу Красилівського районного суду Хмельницької області - .

За відсутності можливості направлення засобами електронного зв`язку - шляхом направлення поштовим зв`язком (адреса Красилівського районного суду Хмельницької області: 31000, Хмельницька область, Хмельницький район, м. Красилів, вул. Булаєнка, 4).

У разі неможливості подати витребувані судом докази у встановлений строк, - повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання та оскарженню не підлягає.

Суддя С. В. Васільєв