Справа № 195/1200/25
Провадження №2/195/494/25
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

про витребування доказів

"20" серпня 2025 р. с-ще Томаківка

Дніпропетровської області

Суддя Томаківського районного суду Дніпропетровської області Колодіна Л.В., розглянувши матеріали цивільної справи за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В:

ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №304983152 від 01.02.2022 року в сумі 13227,09 грн., а також судові витрати.

Разом із тим позивач ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» подано клопотання про витребування від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» , наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

1. Інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4149-49XX-XXXX-8440;

про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440у період з період з 01.02.2022по 06.02.2022 у сумі 16 000,00 грн;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , за період з 01.02.2022 по 06.02.2022 у сумі 16 000,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника)

- повного номера рахунка маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440.

4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 не належить Позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_3 .

Необхідність витребування доказів має важливе значення для належного та правильного вирішення справи, що підтвердить або спростує факт перерахування відповідачу грошових коштів за реквізитами, які він надав. Підставою витребування саме вказаних доказів є те, що за умовами договору укладеного з відповідачем, останньому здійснювалося перерахування з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку боржника 4149-49XX-XXXX-8440.

Суд вважає необхідним задовольнити клопотання та витребувати від АТ КБ «ПриватБанк» письмові докази, які становлять банківську таємницю, які підтвердять або спростують факт перерахування відповідачу грошових коштів за відповідними реквізитами, оскільки суд не може вирішити справу за відсутності таких доказів, що має важливе значення для ухвалення законного рішення.

Згідно ст. ст. 76, 77 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.

Відповідно до ст. 78 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу, якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Частиною 3 статті 84 ЦПК України визначено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ч.ч. 5-8 ст. 84 ЦПК України, суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану особу. Будь -яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Витребування доказів судом має бути застосовано як виключення, а не як правило. Сторона не має зловживати правом клопотати про витребування доказів для отримання якої-небудь інформації, що може бути використана для доведення обставин, на які посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.

Позивач просить витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» , письмові докази, які становлять банківську таємницю.

Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» поняття «банківська таємниця» визначено, як інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальну чи моральну шкоди клієнту.

До банківської таємниці належить й інформація про клієнтів іншого банку, навіть, якщо їхні імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта, оскільки, відповідно до ч. 4 ст. 62 цього ж Закону, банку заборонено надавати таку інформацію.

Враховуючи, що предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, а саме грошових коштів, які були перераховані відповідачу на відповідний банківський рахунок і позивач в силу ст. 1076 ЦК України не має змоги самостійно надати відомості про особу якій належить даний банківський рахунок, суд вважає необхідним витребувати письмові докази, які становлять банківську таємницю.

Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

клопотання ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» , за адресою: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, буд. 30, письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

1. Інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка 4149-49XX-XXXX-8440;

про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440у період з період з 01.02.2022по 06.02.2022 у сумі 16 000,00 грн;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , за період з 01.02.2022 по 06.02.2022 у сумі 16 000,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника)

- повного номера рахунка маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки 4149-49XX-XXXX-8440.

4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти 4149-49XX-XXXX-8440 не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_3 .

Витребувану інформацію направити до Томаківського районного суду Дніпропетровської області в строк до 30.09.2025 року.

Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Відповідно до ч.ч. 5-8 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України http://tm.dp.court.gov.ua/sud0442/.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя: Л. В. Колодіна