Справа № 559/1948/25
номер провадження 2/558/158/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 липня 2025 року селище Демидівка Рівненської області

Демидівський районний суд Рівненської області в складі:

суддя Мельник Д.В.

секретар судового засіданння Березюк І.М.

розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за договором кредитної лінії № 00-9731622 від 20.04.2024 року у розмірі 23 471,50 гривень.

У позовній заяві позивач просить розглядати справу по суті у відсутність їх представника (а.с. 5).

Відповідач ОСОБА_1 на розгляд справи по суті 16.07.2025 року не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином у відповідності до ч.8 ст.128 ЦПК України (а.с. 58).

Норми ч.2 ст.247 ЦПК України вказують, що у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Разом із позовною заявою, позивач ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» подав до суду клопотання про витребування доказів у даній справі (а.с. 23-24).

Своє клопотання сторона позивача мотивує таким чином.

20.04.2024 року між ТзОВ «МАКС КРЕДИТ» та відповідачем ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 00-9807574 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Проте, оскільки відповідач не виконував взяті на себе зобов`язання, у нього виникла заборгованість в загальній сумі 23 471,50 грн.. В подальшому, відповідно до договору факторингу №21102024-МК/ЕЙС від 21.10.2024 року первісний кредитор відступив право вимоги до ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС».

Позивач вважає, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за Кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність», зокрема, документами, що доводять зарахування коштів згідно Кредитного договору на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_1 в сумі 6 500 грн.. Такими доказами є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на Картковий рахунок відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на Картковий рахунок відповідача; документи з інформацією щодо належності Карткового рахунку відповідача; ідентифікаційні дані відповідача, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер Карткового рахунку, на який зараховано кошти. Позивач зазначає, що не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.

З ідентифікаційного номеру банку (BIN) Карткового рахунку відповідача вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ "ОЩАДБАНК", із даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок ОСОБА_1 за кредитним договором перебувають в АТ "ОЩАДБАНК".

З метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію відповідача та іншої інформації, адвокатом Тараненко А.І., який відповідно до договору про надання правничої допомоги, представляє інтереси ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС», на адресу АТ "ОЩАДБАНК" 07.04.2025 року подано адвокатський запит, копія якого міститься в матеріалах справи (а.с. 37-38). Відповідь на адвокатський запит адвокат Тараненко А.І. не отримав.

Оскільки сторона позивача не може самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок відповідача, виникає об`єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів судом.

Суд вважає про необхідність задоволення клопотання позивача із наступних підстав.

Як вбачається із матеріалів цивільної справи кредит відповідачу ОСОБА_1 видано у безготівковій формі шляхом перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача НОМЕР_1 , яку він самостійно зазначив при укладенні кредитного договору № 00-9731622 від 20.04.2024 року, та на яку, за твердженням позивача, було перераховано кредитні кошти в розмірі в сумі 6 500 грн..

Інші доводи, зазначені позивачем у клопотанні про витребування доказів також підтверджуються матеріалами даної цивільної справи.

Норми ч.1 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вказують, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Норми ч. 4 ст. 83, ч. 1 ст. 84 ЦПК України вказують, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 83, 84, 258-260 Цивільного процесуального кодексу України ,-

УХВАЛИВ:

Задовольнити повністю клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування письмових доказів.

Витребувати в Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (, код ID NBU 300465, юридична адреса: 01023, м. Київ, вул. Госпітальна, 12г) наступні документи/інформацію:

1)чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 , та чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 )?;

2)інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 20.04.2024 25.04.2024 року у сумі 6 500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41360-69039-46773 від 20.04.2024 року);

3)чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 )?;

4)у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 , надати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних Клієнта банку за вказаною платіжною карткою;

5)у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 20.04.2024 25.04.2024 року у сумі 6 500 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41360-69039-46773 від 20.04.2024 року), - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

6)надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

7)у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника);

8)У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 не належить відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ), надати інформацію щодо особи, якій належить вказаний картковий рахунок.

Вищевказану письмову інформацію скерувати до Демидівського районного суду Рівненської області в строк до 06.08.2025 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання її суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Дмитро МЕЛЬНИК