Справа №199/7191/25
Провадження №2/567/486/25
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі

09 липня 2025 року м.Острог

Острозький районний суд Рівненської області у складі судді Василевич О.В., вивчивши позовну заяву з доданими до неї матеріалами ТОВ "ФК "ЕЙС" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

встановив:

ТОВ "ФК "ЕЙС" звернулось до Амур-Нижньодніпровського районного суду м.Дніпра з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, в якому просить стягнути з відповідача на свою користь заборгованість в загальному розмірі 16 927,47 грн.

Ухвалою Амур-Нижньодніпровського районного суду м.Дніпра від 26.05.2025 року цивільну справу за позовом ТОВ "ФК "ЕЙС" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором було передано за підсудністю до Острозького районного суду Рівненської області.

Позовна заява подана з додержанням вимог статей 175-177 ЦПК України, віднесена до предметної, суб`єктної, інстанційної та територіальної юрисдикції Острозького районного суду Рівненської області.

Підстави для залишення позовної заяви без руху, її повернення, відмови у відкритті провадження, визначені статтями 185 та 186 ЦПК України, відсутні.

Суд приходить до висновку про розгляд позову за правилами спрощеного позовного провадження, оскільки відповідно до положень частини 6 статті 19 ЦПК України даний спір є малозначним.

Крім того, позивачем подано до суду клопотання про витребування доказів.

Клопотання обґрунтовано тим, що 12.04.2024 року між ТОВ "МАКС КРЕДИТ" та відповідачем ОСОБА_1 було укладено кредитний договір №00-9718308 у формі електронного документу з використанням електронного підпису.

В подальшому, 21.10.2024 року між первісним кредитором ТОВ "МАКС КРЕДИТ" та ТОВ "ФК "ЕЙС" було укладено договір факторингу №21102024-МК/ЕЙС, згідно якого до ТОВ "ФК "ЕЙС" перейшло право грошової вимоги до відповідача за вищевказаним кредитним договором.

Вказує, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Таким чином, документами, що доводять зарахування коштів згідно вищевказаного кредитного договору на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_1 в сумі 5 250 грн. є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , належний ОСОБА_1 ; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , належний ОСОБА_1 ; документи з інформацією щодо належності карткового рахунку маска-карти № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ; ідентифікаційні дані відповідача, зокрема дані його про фінансовий телефон НОМЕР_2 , повний номер платіжної картки маска карти № НОМЕР_1 , що належить відповідачу, на яку зараховано кошти.

Зазначає, що в матеріалах справи міститься повідомлення від 30.10.2024р. з відміткою ТОВ "ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН" та додаток до нього, з яких вбачається, що 12.04.2024р. ТОВ "МАКС КРЕДИТ" ініціювало переказ коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок відповідача в сумі 5 250 грн. З ідентифікаційного номеру банку (BIN) карткового рахунку відповідача вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ "ПУМБ". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта. З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідача за кредитним договором перебувають в АТ "ПУМБ".

Позивач вказує, що він не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані йому первісним кредитором та просить витребувати їх у банківської установи.

Вказує, що для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи існує необхідність в отриманні первинних банківських документів, як доказу здійснення перерахунку кредитних коштів на картковий рахунок відповідача.

Посилаючись на вимоги ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та неможливість самостійно отримати дану інформацію, просить клопотання задовольнити та витребувати з АТ "ПУМБ" вищевказані документи.

Відповідно до ст.76 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи, та відповідно до ч.1 ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно подати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій ст.83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно з вимогами п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених Кодексом.

Згідно ч.6 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Оскільки встановлення обставин, на які посилається позивач має істотне значення для вирішення справи, та позивач, як сторона у справі, не має можливості отримати зазначені докази, оскільки такі містять в собі інформацію, яка захищена Законом України "Про банки і банківську діяльність", яка містить банківську таємницю, з урахуванням того, що клопотання подане у строки, визначені ч.2 ст.83 ЦПК України, суд вважає, що клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст.19, 76, 84 175, 177, 187, 274, 277 ЦПК України,-

постановив:

Прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі за позовною заявою ТОВ "ФК "ЕЙС" (місце знаходження: 02090, м.Київ, Харківське шосе, буд.19, офіс 2005, ) до ОСОБА_1 (зареєстроване місце проживання : АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження, передбаченого статтями 274-279 ЦПК України.

Судове засідання для розгляду справи по суті провести 03 вересня 2025 року о 10 год. у залі судових засідань Острозького районного суду Рівненської області, розташованому за адресою: вул.Східна, 82, м.Острог Рівненська область, з викликом сторін.

Встановити відповідачу строк п`ятнадцять днів з дня вручення цієї ухвали, протягом якого він має право подати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст.178 ЦПК України. Одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду відповідач зобов`язаний надіслати іншим учасникам справи копію відзиву та доданих до нього документів. Роз`яснити відповідачу, що у разі ненадання ним відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Відповідно до ч.1 ст.193 ЦПК України у строк для подання відзиву відповідач має право пред`явити зустрічний позов до позивача.

Встановити позивачу строк три дні з дня отримання копії відзиву, протягом якого він має право подати суду відповідь на відзив, передбачену ст.179 ЦПК України, до якої застосовуються правила, встановлені частинами третьоюп`ятою ст.178 ЦПК України. Одночасно з поданням суду відповіді на відзив позивач зобов`язаний її копію надіслати іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу строк три дні з дня отримання відповіді на відзив, протягом якого він має право подати суду заперечення, передбачене статтею 180 ЦПК України, до якого застосовуються правила, встановлені частинами третьоюп`ятою ст.178 ЦПК України. Копію заперечення і доданих до нього одночасно з поданням його суду відповідач повинен надіслати іншим учасникам справи.

Витребувати в АТ "ПУМБ" (04070, Київ, вул.Андрiївська, буд.4, ):

- відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити № НОМЕР_1 ;

- відомості щодо повного номеру платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити № НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ); - відомості про зарахування за період з 12.04.2024р. по 17.04.2024р. на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити № НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 5 250 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції №41291-37239-63754 від 12.04.2024 року), з наданням підтверджуючих документів первинного бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення тощо);

- відомості про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ).

Витребувані докази надати суду у строк до 03 вересня 2025 р.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7, 8 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Сторони можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України - http://ost.rv.court.gov.ua/sud1713/.

Копію ухвали надіслати позивачу.

Копію ухвали надіслати відповідачу.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Острозького районного судуВасилевич О.В.