Справа № 365/549/25
Номер провадження: 2/365/369/25
У Х В А Л А

07 липня 2025 року селище Згурівка

Суддя Згурівського районного суду Київської області Кучерява Л.М., перевіривши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» (адреса місцезнаходження: вулиця Рогнідинська, будинок 4А, офіс 10, місто Київ, 01024) до ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И Л А :

Уповноважений представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» - адвокат Тараненко А.І., через систему «Електронний суд», звернувся до суду із вище вказаним позовом. Заявив клопотання про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику (повідомлення) сторін.

Позовна заява відповідає вимогам статей 175, 177 ЦПК України.

Підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі згідно ст. 185-186 ЦПК України, відсутні.

Справа підсудна Згурівському районному суду Київської області.

Відповідно до ч. 2, ч. 4 ст. 19 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється за правилами загального або спрощеного позовного провадження. При цьому, спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ та справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи.

Згідно з положенням п. 2 ч. 6 ст. 19 ЦПК України малозначними справами є справи незначної складності, визнані судом малозначними, крім справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, та справ, ціна позову в яких перевищує вісімдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Зі змісту позовної заяви вбачається, що ціна позову становить 89298,10 гривень, що не перевищує вісімдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

З метою забезпечення засад змагальності сторін, розумного балансу між приватними й публічними інтересами, враховуючи положення ст. 11, 12, ч. 4-6 ст. 19, ч. 1 ст. 274 ЦПК України, особливості предмета спору, ціну позову, складність справи, значення розгляду справи для сторін, суддя вважає за необхідне клопотання представника позивача задовольнити частково та призначити справу до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Крім того, представник позивача разом з позовною заявою подав клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати від АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК»: інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 та чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 ; інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 за період 13.05.2023-18.05.2023 у сумі 19000,00 гривень (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення № 396BF7E9-41DB-4591-A531-1B27C0A0AB05 від 13.05.2023); інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у випадку підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 за період 13.05.2023-18.05.2023 у сумі 19000,00 гривень, витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію.

В обґрунтування клопотання представник позивача зазначає, 13.05.2023 між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та відповідачем укладено кредитний договір у формі електронного документа з використанням електронного підпису. В матеріалах справи долучено документ № 396BF7E9-41DB-4591-A531-1B27C0A0AB05 від 13.05.2023 з відміткою товариства, з якого вбачається, що 13.05.2023 ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» ініціювало переказ коштів згідно договору № 811074209 від 13.05.2023 відповідачу ОСОБА_1 на платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 . З ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_2 вбачається, що банком-емітентом вказаної картки є АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК». Представником позивача було подано адвокатський запит до АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та їх успішне зарахування, проте відповіді так і не отримав. Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку є банківською таємницею і така інформація розкривається банками, зокрема, за рішенням суду (ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність»). Оскільки ні позивач, ні його представник самостійно отримати докази на підтвердження інформації щодо зарахування коштів відповідачеві не може, існує об`єктивна потреба у витребуванні вказаних доказів.

Дослідивши матеріали позовної заяви та розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів, суддя дійшла наступного висновку.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасники справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Як слідує з позовної заяви, предметом позову є стягнення заборгованості за договором кредитної лінії № 811074209 від 13.05.2023. Згідно умов зазначеного договору, кредитодавець зобов`язується надати позичальнику кредит у вигляді кредитної лінії в розмірі кредитного ліміту на суму 19000,00 гривень. Кредитодавець надає позичальнику перший транш за договором в сумі 19000,00 гривень одразу після укладення договору. Кожен окремий транш за цим договором надається позичальнику шляхом переказу грошових коштів, який завершується зарахуванням грошових коштів на поточний рахунок, для управління яким випущена платіжна картка НОМЕР_2 , що відбувається до трьох банківських днів з моменту укладення договору чи ініціювання отримання чергового траншу за договором.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Самостійно позивач отримати докази, про витребування яких просить суд, не може, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність».

На думку судді, інформація, яку позивач просить суд витребувати від АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК», може частково містити відомості, які не стосуються даної цивільної справи, що може зачіпати охоронювані законом інтереси як відповідача, так і інших осіб. Так, інформація про зарахування коштів у сумі 19000,00 гривень на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 за період 13.05.2023-18.05.2023, про витребування якої просить представник позивача, може розкривати інформацію й про інші транзакції по рахунку відповідача, які не мають жодного відношення до справи. За умовами договору № 811074209 від 13.05.2023 зарахування грошових коштів на рахунок позичальника відбувається до трьох банківських днів з моменту укладення договору, тобто в період з 13.05.2023 по 15.05.2023 включно. До матеріалів справи додано довідку, у якій зазначено, що завершення платіжної операції (проведення платіжної операції надавачем платіжних послуг) відбулося 13.05.2023 в 17:35:31.

Відповідно до пункту 21 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 163, надавач платіжних послуг отримувача зобов`язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок отримувача протягом операційного дня надходження коштів на рахунок надавача платіжних послуг отримувача, якщо інше не визначено вимогами законодавства України, або в інший строк, визначений договором.

Враховуючи положення вказаної Інструкції та умови договору, суддя вважає за необхідне витребувати від банку-емітента інформацію про зарахування коштів у сумі 19000,00 гривень на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 за період з 13.05.2023 по 15.05.2023 (три банківські дні).

Також, на думку судді, витребування інформації про те, чи емітувалася на ім`я відповідача ОСОБА_1 будь-яка інша платіжна картка є недоцільним, оскільки в тексті кредитного договору зазначено саме картковий рахунок № НОМЕР_2 , на який первісний кредитор мав здійснити переказ кредитних коштів.

На підставі вище зазначеного, суддя вважає за необхідне клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити частково та витребувати від АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК»:

-інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 ;

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 за період 13.05.2023-18.05.2023 у сумі 19000,00 гривень (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення № 396BF7E9-41DB-4591-A531-1B27C0A0AB05 від 13.05.2023) та первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/лити, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника);

-інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Витребувані докази сприятимуть повному, всебічному та об`єктивному розгляду спору, стосується предмета доказування у даній справі, та позивач самостійно не має можливості отримати такі докази для подання до суду.

На підставі наведеного та керуючись ст. 19, 84, 175, 177, 187, 261 ЦПК України,

П О С Т А Н О В И Л А :

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.

Клопотання представника позивача задовольнити частково та проводити розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін, за відсутності клопотання сторін про інше.

Призначити справу до розгляду по суті в залі судових засідань № 2 Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) на 11 годину 00 хвилин 07 серпня 2025 року.

Про дату, час і місце розгляду справи повідомити учасників справи.

Роз`яснити учасникам про їх право брати участь у справі в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду в порядку ст. 212 ЦПК України.

Визначити відповідачу ОСОБА_1 п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копію відзиву та доданих до нього документів відповідач зобов`язаний надіслати позивачу. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України). Відповідач має право пред`явити зустрічний позов у строк для подання відзиву.

Встановити позивачу Товариству з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» п`ятиденний строк з дня отримання копії відзиву для надання відповіді на відзив до суду та відповідачу за правилами, встановленими частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Запропонувати відповідачу ОСОБА_1 у триденний строк з дня отримання відповіді на відзив, подати до суду та позивачу заперечення, тобто викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. До заперечення застосовуються правила, встановлені частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» (адреса місцезнаходження: вулиця Андріївська, будинок 4, місто Київ, 04070):

-інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 ;

-інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 за період 13.05.2023-18.05.2023 у сумі 19000,00 гривень (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення № 396BF7E9-41DB-4591-A531-1B27C0A0AB05 від 13.05.2023) та первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/лити, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника);

-інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

В іншій частині заявленого клопотання відмовити.

Вказані документи направити до Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) та на електронну пошту суду до 01 серпня 2025 року.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою: http://court.gov.ua/fair/sud1011.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Кучерява