Справа № 474/614/25
Провадження № 2/474/262/25
УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду та відкриття провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження

20.06.25р. с-ще Врадіївка

Суддя Врадіївського районного суду Сокол Ф.Г. при вирішенні питання щодо відкриття позовного провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

встановив:

18.06.2025р. Товариство з обмеженою відповідальністю ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' (далі - позивач) звернулося до Врадіївського районного суду Миколаївської області з позовом до ОСОБА_1 (далі - відповідачка), в якому просить стягнути з відповідачки на свою користь заборгованість за кредитним договором № 301928624 від 16.08.2020р. у розмірі 100 542 грн. 95 коп., з яких: 19 748 грн. 75 коп. - заборгованість за тілом та 80 794 грн. 20 коп. - заборгованість за відсотками.

19.06.2025р. засобами підсистеми ЄСІТС "Електронний суд", за запитом судді Первомайського міськрайонного суду Коваленко Н.А. у справі № 474/614/25 на підставі ч.8 ст. 187 ЦПК України, сформовано відповідь № 1496763 з Єдиного державного демографічного реєстру щодо ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , згідно якого за вказаними параметрами особу знайдено: Адреса реєстрації: АДРЕСА_1 .

Позовна заява подана з додержанням вимог ст.ст. 175-177 ЦПК України, віднесена до предметної, суб`єктної, інстанційної та територіальної юрисдикції суду.

Підстави визначенні ст.ст. 185-186 ЦПК України для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви, відмови у відкритті провадження відсутні.

Враховуючи приписи ст.ст. 19, 187, 274 ЦПК України, значення справи для сторін, обраний позивачем спосіб захисту, категорію та складність справи, обсяг та характер доказів у справі, кількість сторін та інших учасників справи, суспільний інтерес розгляду справи, вважаю за необхідне визначити розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Разом з позовною заявою представником позивача Тараненко А.І. було подано клопотання про витребування доказів від АТ КБ ''Приватбанк'', а саме:

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 ;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 16.08.2020р. по 21.08.2020р. у сумі 19 750 грн.;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , за період з 16.08.2020р. по 21.08.2020р. у сумі 19 750 грн. витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вище вказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);

- повного номера рахунка маска картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2 .

У випадку, якщо картковий рахунок - маски карти НОМЕР_2, не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 .

Клопотання обґрунтоване тим, що позивач не володіє і не може володіти зазначеними документами оскільки вони не передані первісним кредитором ТОВ ''МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА'' наступним кредиторам. Згідно з повідомленням ТОВ ''МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА'' ініціювало переказ коштів згідно договору № 301928624 від 16.08.2020р. відповідачці безготівковим зарахуванням через вказану компанію на платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 банком емітентом якої є АТ ''Універсал Банк''. На адвокатські запити до АТ ''Універсал Банк'' та до ТОВ ''МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА'', були отримані відповіді у наданні інформації. Вказував, що дана інформація необхідна для підтвердження обставин зарахування коштів відповідачеві. Тож посилаючись на ст.ст. 60, 61, 62 Закону України ''Про банки та банківську діяльність'' та ст. 84 ЦПК України, просив клопотання задовольнити.

Статтею 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Згідно ст. 62 Закону України ''Про банки та банківську діяльність'' інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

У п. 2.8 розд. 2 договору № 301928624 від 16.08.2020р. сторони погодили порядок надання кредиту - на електронний платіжний засіб (платіжну картку № НОМЕР_2 ).

За такого подане представником позивача клопотання про витребування доказів підлягає частковому задоволенню, а саме в частині витребування від АТ ''Універсал Банк'': 1) інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 ; 2) інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_2 , у період з 16.08.2020р. по 21.08.2020р. у сумі 19 750 грн. та первинні документи бухгалтерського обліку (банківській виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують дану інформацію, а у випадку неможливості надання таких - прирівняні до них документи (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів на карту маска картки № НОМЕР_2 .

Щодо витребування від АТ КБ ''Приватбанк'': 1) - чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), 2) повний номер рахунку маска картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на який зараховано кошти; 3) інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) будь-яка інша картка, то слід зазначити наступне.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 11 Закону України ''Про інформацію'', інформація про фізичну особу (персональні дані) - це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Не допускаються збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та захисту прав людини. До конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 21 Закону України ''Про інформацію'', інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Конфіденційною є інформація про фізичну особу, інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень, а також інформація, визнана такою на підставі закону. Конфіденційна інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом. Відносини, пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації, регулюються законом.

За положеннями ч. ч. 1-3 ст. 10 Закону України ''Про захист персональних даних'', використання персональних даних передбачає будь-які дії володільця щодо обробки цих даних, дії щодо їх захисту, а також дії щодо надання часткового або повного права обробки персональних даних іншим суб`єктам відносин, пов`язаних із персональними даними, що здійснюються за згодою суб`єкта персональних даних чи відповідно до закону. Використання персональних даних володільцем здійснюється у разі створення ним умов для захисту цих даних. Володільцю забороняється розголошувати відомості стосовно суб`єктів персональних даних, доступ до персональних даних яких надається іншим суб`єктам відносин, пов`язаних з такими даними. Використання персональних даних працівниками суб`єктів відносин, пов`язаних з персональними даними, повинно здійснюватися лише відповідно до їхніх професійних чи службових або трудових обов`язків.

Згідно ч. 1, 2 ст. 14 Закону України ''Про захист персональних даних'', поширення персональних даних передбачає дії щодо передачі відомостей про фізичну особу за згодою суб`єкта персональних даних. Поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення.

Статтею 31 Конституції України встановлено, що кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

Крім того, у п. 2.8 розд. 2 договору № 301928624 від 16.08.2020р. сторони погодили порядок надання кредиту - на електронний платіжний засіб (платіжну картку № НОМЕР_4 ), а не на будь-яку іншу картку.

За такого клопотання про витребування вказаної інформації, як і необхідність витребування такої, є необґрунтованим, та крім того, у разі задоволення клопотання в цій частині, можуть бути порушені права особи на охорону персональних даних, а тому в задоволенні клопотання у цій частині необхідно відмовити.

Керуючись ст.ст. 12, 13, 19, 81, 84, 175-177, 187-189, 259-261 ЦПК України, -

постановив:

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження за правилами спрощеного позовного провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю ''Фінансова компанія ''ЕЙС'' до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Призначити цивільну справу до судового засідання у Врадіївському районному суді Миколаївської області (вул. Незалежності, 103, с-ще Врадіївка Миколаївської області) на 25.07.2025р. о 13 год. 30 хв. та викликати в судове засідання сторони.

Клопотання представника позивача Тараненка А.І. про витребування доказів від АТ ''Універсал Банк'' - задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства ''Універсал банк'':

1) інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 ;

2) інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 належну ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 16.08.2020р. до 21.08.2020р. у розмірі 19 750 грн. 00 коп. та первинні документи бухгалтерського обліку (банківській виписки, платіжні інструкції, доручення), що підтверджують дану інформацію, а у випадку неможливості надання таких - прирівняні до них документи (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів на карту маска картки № НОМЕР_2 ).

Роз`яснити АТ ''Універсал Банк'', що належним чином оформлені докази надати на адресу Врадіївського районного суду Миколаївської області (56301, с-ще Врадіївка, вул. Незалежності, 103) невідкладно після отримання ухвали, але не пізніше 25.07. 2025р., в тому числі шляхом направлення вказаної інформації на електронну адресу суду: E-mail: .

У разі неможливості виконати вимоги ухвали надати письмові пояснення з підтверджуючими це доказами, в тому числі шляхом направлення їх на електрону адресу суду: E-mail: .

Копію ухвали направити Акціонерному товариству ''Універсал Банк'' (вул. Оленівська, 23, м.Київ, інд. 04080) для виконання та роз`яснити останнім, що відповідно до ч. 1 ст. 146 ЦПК України у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Відповідач має право протягом п`ятнадцяти календарних днів з дня отримання даної ухвали подати суду відзив на позовну заяву в порядку, визначеному ст. 178 ЦПК України. У разі ненадання відзиву у встановлений строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи.

Позивач не пізніше десяти днів з дня отримання відзиву, до початку розгляду справи по суті, має право підготувати відповідь на відзив, виклавши письмово свої міркування, аргументи, надати відповідні докази, та направити відповідачу й суду з підтвердженням такого направлення учаснику справи.

Відповідач не пізніше десяти днів з дня отримання відповіді позивача на відзив, до початку розгляду справи по суті, має право підготувати заперечення на відповідь на відзив, та направити позивачу, суду з підтвердженням такого направлення учаснику справи.

Роз`яснити відповідачу, що у відповідності до вимог ч. 4 ст. 277 ЦПК України відповідач має право в установлений законом строк подати заяву із запереченнями проти розгляду справи в порядку спрощеного позовного провадження.

Документи (в тому числі процесуальні документи, письмові та електронні докази тощо) можуть подаватися до суду, а процесуальні дії вчинятися учасниками справи в електронній формі з використанням Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи в порядку, визначеному ст.ст. 14, 183 ЦПК України, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.

Роз`яснити, що з метою ідентифікації учасника справи для проведення канцелярією суду реєстрації вхідної кореспонденції по справі, направленні до суду за допомогою електронної пошти заяви, клопотання, тощо мають бути підписані електронним цифровим підписом.

Учасники справи можуть отримати інформацію по даній справі на офіційному вебпорталі судової влади України: https://vr.mk.court.gov.ua/sud1408/.

Копію ухвали разом із судовою повісткою про виклик учасників справи у судове засідання направити сторонам у справі, та відповідачці - копію позовної заяви з доданими до неї матеріалами.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ф.Г. Сокол