Ічнянський районний суд Чернігівської області
Провадження № 2/733/110/25
Єдиний унікальний №733/10/25
У Х В А Л А

15 травня 2025 року Ічнянський районний суд Чернігівської області

у складі:

головуючого судді Т.В. Карапиш

за участю секретаря О.П. Щур,

розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження у відкритому судовому засіданні в м. Ічня клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Ічнянського районного суду Чернігівської області знаходиться цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

10 січня 2025 року ухвалою Ічнянського районного суду Чернігівської області було відкрито провадження у справі та призначено до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.

21 квітня 2025 року до Ічнянського районного суду Чернігівської області від представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Сидоренка О.В. надійшов відзив на позовну заяву.

13 травня 2025 року від представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Л.В. на адресу суду надійшла відповідь на відзив, в якому міститься клопотання останньої про витребування доказів та яка просить суд витребувати у Акціонерного товариства КБ «ПРИВАТБАНК» (, місце знаходження: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д): інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) відкритого у банку станом з 18.04.2023 року; інформацію щодо ОСОБА_2 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) № НОМЕР_2 ; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 5000,00 грн. в період з 24.02.2024 по 27.02.2024 рр.; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 26.02.2024 по 01.03.2024 рр.; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 18.04.2023 по 21.04.2023 рр.; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 18.04.2023 по 21.04.2023 рр.;виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_2 в період з 18.04.2023 по 01.04.2024 рр.

Також представник позивача просить суд витребувати у Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (, місце знаходження: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11): інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) відкритого у банку станом з 23.02.2024 року; інформацію щодо ОСОБА_2 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) № НОМЕР_3 хх-хххх-3694; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 6000,00 грн. в період з 23.02.2024 по 26.02.2024 рр.; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 24.02.2024 по 27.02.2024 рр.; інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 23.02.2024 по 26.02.2024 рр.; виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 в період з 23.02.2024 по 01.04.2024 рр.

Дане клопотання мотивоване тим, що зважаючи на норми ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ні позивач, ні первісний кредитор не мали та не мають доступу до інформації про належність карткових рахунків відповідачу, руху коштів та виписок по таких рахунках. Отримання інформації (виписки по рахунку, відповіді) від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» та АТ «АКЦЕНТ-БАНК», якими видано банківські картки № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 хх-хххх-3694, дасть можливість встановити або спростувати факт отримання відповідачем кредитних коштів відповідно до умов укладеного кредитного договору, що є необхідним для об`єктивного, повного розгляду справи та проголошення обґрунтованого рішення судом.

12.05.2025 року до Ічнянського районного суду Чернігівської області надійшло заперечення представника відповідача ОСОБА_1 Сидоренка О.В. на клопотання представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» про витребування доказів, в якому не погоджується із заявленим представником позивача клопотанням та вказує, що подання клопотання про витребування доказів після відкриття провадження у справі, коли такі докази об`єктивно могли бути отримані позивачем самостійно до подання позову є класичним прикладом зловживання процесуальними правами. Особливо це стосується випадку, коли справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження, де одним з основних принципів є швидкість і ефективність розгляду.

14.05.2025 року до Ічнянського районного суду Чернігівської області від представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Л.В. надійшло клопотання про долучення доказів.

Представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» в судове засідання не з`явилася, хоча про час та місце розгляду справи була повідомлена належним чином. В наданій суду відповіді на відзив та клопотанні про долучення доказів просила суд розглядати справу без її участі.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання не з`явився, хоча про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Сидоренко О.А. в судове засідання не з`явився, хоча про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. В наданій суду заяві просив суд розглядати справу без його участі та заперечує проти клопотання представника позивача про витребування доказів та проти клопотання останньої про долучення доказів від 14.05.2025 року.

Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Суд, дослідивши клопотання представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Л.В. про витребування доказів, прийшов до наступного висновку.

Відповідно до ст. 2 ЦПК України, завданнями цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч.1 ст. 5 ЦПК України).

Згідно з п. 4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Згідно ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Стаття 77 ЦПК України встановлює, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до ч.ч. 1, 5, 6 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

У відповідності до ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає обґрунтовує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Судом встановлено, що позивач об`єктивно позбавлений можливості надати інформацію щодо належності банківських карток, а також виписок з рахунків позичальника з відображенням всіх операцій по таких рахунках, оскільки не є банком в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», а є фінансовою установою та діє відповідно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», а тому інформацію щодо належності банківських карток та виписки по рахунках позичальника можуть сформувати та надати банки, які обслуговують карткові рахунки відповідача, які були вказані ним на отримання кредитних коштів і на які були перераховані кошти за договорами фінансового кредиту. Позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, позивачем було надано належні та допустимі докази на підтвердження його позиції, а необхідність витребування вищевказаної інформації та банківських виписок виникла в процесі розгляду справи в суді.

Відповідно до ч. 2-3 ст. 84 ЦПК України, у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

У поданому клопотанні представник позивача зазначив, які саме докази слід витребувати на підтвердження обставин отримання відповідачем кредитних коштів.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

У силу положень ст. 60 , п.2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», сторона позивача не може отримати вказані докази самостійно.

Відповідно до пункту 11 постанови Пленуму Верховного Суду України від 01.10.1996 року «Про застосування Конституції України при здійсненні правосуддя», якщо сторона не в змозі зібрати докази, а без них правильно вирішити справу неможливо за клопотанням сторін суд сам має витребувати такі докази.

Вивчивши матеріали справи, суд прийшов до висновку про задоволення клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів, оскільки інформація, яку просить витребувати представник позивача, може підтвердити або спростувати обставини, зазначені у позовній заяві, самостійно отримати вказані докази представник позивача не має можливості, а тому для об`єктивного та повного розгляду справи, у відповідності до ст. 84 ЦПК України є необхідність у витребуванні вищевказаної інформації.

Керуючись ст.ст. 84, 247, 260 ЦПК України, суд

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства КБ «ПРИВАТБАНК» (, місце знаходження: 01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) відкритого у банку станом з 18.04.2023 року;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) № НОМЕР_2 ;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 5000,00 грн. в період з 24.02.2024 по 27.02.2024 рр.;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 26.02.2024 по 01.03.2024 рр.;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 18.04.2023 по 21.04.2023 рр.;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 18.04.2023 по 21.04.2023 рр.;

- виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_2 в період з 18.04.2023 по 01.04.2024 рр.

Витребувати у Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (, місце знаходження: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) відкритого у банку станом з 23.02.2024 року;

- інформацію щодо ОСОБА_2 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) № НОМЕР_3 хх-хххх-3694;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 6000,00 грн. в період з 23.02.2024 по 26.02.2024 рр.;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 24.02.2024 по 27.02.2024 рр.;

- інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 грошових коштів у розмірі 1000,00 грн. в період з 23.02.2024 по 26.02.2024 рр.;

- виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_3 хх-хххх-3694 в період з 23.02.2024 по 01.04.2024 рр.

Витребувані документи (інформацію) надати на адресу суду до 13 червня 2025 року.

Згідно з ч. 8, 9 ст. 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Відкласти судовий розгляд цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Людмили Володимирівнипро витребування доказів по цивільній справі за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором до 09 год. 00 хв. 17 червня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Т. В. Карапиш