Справа №705/5398/24
УХВАЛА

03.04.2025 м. Умань

Суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області Піньковський Р.В., розглянувши клопотання про витребування доказів, подане представником позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРТЕМІДА-Ф» - Бачинським Остапом Михайловичем у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «АРТЕМІДА-Ф» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту,

У С Т А Н О В И В:

В провадженні Уманського міськрайонного суду Черкаської області перебувають матеріали цивільної справи за позовом ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту.

Представник позивача ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» - Бачинський О.М. разом з позовною заявою подав до суду клопотання про витребування у: - АТ «Сенс Банк» (АТ "АЛЬФА-БАНК" до зміни найменування з 01.12.2022, юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , рахунок IBAN НОМЕР_1 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 на ім`я позичальника ОСОБА_1 , РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту № 47 від 14.11.2020 р. на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо);

- АТ КБ «ПриватБанк» (юридична адреса та фактичне місцезнаходження: 49094, вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро. Поштова скринька: ) інформацію про рух коштів, а саме перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , № рахунку НОМЕР_4 , МФО 320649, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 на ім`я позичальника ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту № 47 від 14.11.2020 р. на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

Вказане клопотання обґрунтовує тим, що ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» є правонаступником ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА» у зобов`язанні за договором про надання позики на умовах фінансового кредиту № 47 від 14.11.2020, укладеним з ОСОБА_1 та не має в розпорядженні відповідних первинних бухгалтерських документів, а тому з метою підтвердження факту зарахування грошових коштів на платіжну картку відповідача та забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об`єктивного вирішення спору, для встановлення обставин щодо перерахування коштів на банківську карту кредитних коштів та належності зазначеної вище карти відповідачу необхідно витребувати зазначені докази.

Причина неможливості самостійного отримання позивачем доказу є те, що запитувана інформація становить банківську таємницю.

З огляду на вказані норми закону, предмет спору, обставини справи, враховуючи те, що інформація надана банком стосуються предмету доказування в даній справі і іншим способом, ніж в порядку ст.84 ЦПК України, їх отримати позивачем немає можливості - витребування судом документів, що підтверджують факт належності банківської картки відповідачу та факт зарахування грошових коштів на банківську карту відповідача, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об`єктивному з`ясуванню обставин, що мають значення для справи.

Вивчивши письмові матеріали справи та врахувавши доводи клопотання щодо необхідності витребування доказів, яка обґрунтована неможливістю самостійного зібрання позивачем зазначених доказів для доведення обставин справи, суд приходить до висновку про необхідність задоволення даного клопотання з наступних підстав.

Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Відповідно до ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно з ч.1 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно положень ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно п.2 ч.1 ст.62 Закон України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Суд приймає до уваги, що метою процесуального інституту витребування доказів є допомога сторонам в отриманні доказів, які вони не можуть одержати самостійно, тому враховуючи утруднення щодо витребування вказаних доказів, суд приходить до висновку щодо необхідності задоволення клопотання про витребування доказів, оскільки позивач обґрунтував неможливість його подання у встановлений строк.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.76, 84 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Клопотання представника позивача ТОВ «ФК «АРТЕМІДА-Ф» - Бачинського Остапа Михайловича про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «Сенс Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100):

- інформацію про рух коштів, а саме щодо перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , рахунок IBAN НОМЕР_1 , МФО 300346, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 на ім`я позичальника ОСОБА_1 , РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту № 47 від 14.11.2020 р. на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

Витребувати в Акціонерного товариства КБ «ПриватБанк» (49094, вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро):

- інформацію про рух коштів, а саме щодо перерахування коштів з рахунку ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФОРЗА», , № рахунку НОМЕР_4 , МФО 320649, на поточний/картковий рахунок/№ картки № НОМЕР_2 на ім`я позичальника ОСОБА_1 РНОКПП(ІПН): НОМЕР_3 , по Договору про надання позики на умовах фінансового кредиту № 47 від 14.11.2020 р. на день/після його оформлення (виписка з рахунку та/або інший документ, тощо).

Витребувані докази слід надати до Уманського міськрайонного суду Черкаської області протягом десяти днів з моменту отримання ухвали суду.

Копію ухвали для виконання направити до АТ «Сенс Банк» та АТ КБ «ПриватБанк».

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р.В. Піньковський