Справа № 752/3707/25
Провадження № 2/752/4312/25
У Х В А Л А

Іменем України

13 травня 2025 року Голосіївський районний суд м. Києва в складі: головуючого судді Слободянюк А.В., розглянувши в залі суду в м. Києві в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику сторін, клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

У провадженні Голосіївського районного суду м. Києва перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором №00-10475424 від 02.12.2023 у розмірі 28 770,00 грн.

Ухвалою судді від 25 лютого 2025 року відкрито провадження у даній справі та призначено розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

Одночасно із позовною заявою,через систему «Електронний суд», від представника позивача - Тараненка А.І. надійшло клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати з АТ «Універсал Банк» інформацію:

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5 000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023) просять надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маски-карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).

У клопотанні посилається на те, що 02.12.2023 між позивачем ТОВ «Качай Гроші» та відповідачем ОСОБА_1 було укладено договір № 00-10475424, за яким відповідач отримав кредит у розмірі 5 000,00 грн, шляхом переказу на банківську карту ОСОБА_1 № НОМЕР_2 , емітовану АТ «Універсал Банк». З метою доведення даних обставин посилається не те, що необхідно отримати від АТ «Універсал Банк» виписку про зараховані кошти на банківську карту. Зазначає, що отримати самостійно зазначені докази позивач не має можливості, оскільки банком на адвокатський запит було відмовлено у запитуваній інформації через те, що вона складає банківську таємницю.

Розглянувши зазначене клопотання, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до частин першої-третьої, п`ятої статті 12 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК) цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: 4) сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; 5) запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Частиною 5 та 7 статті 81 ЦПК України визначено, що докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею зокрема є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних осіб та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи викладене, та зважаючи на те, що для всебічного та повного судового розгляду даної цивільної справи необхідне дослідження вказаних вище документів, та беручи до уваги, що необхідність витребування доказів обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, суд дійшов висновку про задоволення клопотання позивача в частині витребування з АТ КБ «ПриватБанк» інформації:

-чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту маска-картки № НОМЕР_2 ;

- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5 000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маски-карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).

У частині надання інформації чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), клопотання задоволенню не підлягає з огляду на його необгрунтованість в цій частині.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 5, 12, 84, 259, 260, 353 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в:

клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерному товаристві «Універсал Банк» (04082, Україна, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок, 54/19) інформацію:

- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну карту маска-картки № НОМЕР_2 ;

- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 02.12.2023-07.12.2023 у сумі 5 000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №40149-97314-56404 від 02.12.2023) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маски-карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просять надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).

Дану інформацію (належним чином оформлену) направити на адресу Голосіївського районного суду м. Києва (вул. Виставкова, 14-А, каб. 22, м. Київ, 03127) в десятиденний строк з моменту отримання ухвали суду.

Роз`яснити, що згідно з ч.ч. 6-9 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали направити АТ "Універсал Банк" для виконання, а сторонам - до відома.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя А.В. Слободянюк