Красилівський районний суд Хмельницької області
Справа № 677/2069/24
У Х В А Л А

12.05.2025 м.Красилів

Красилівський районний суд Хмельницької області в складі головуючого судді Васільєва С.В., розглянувши клопотання позивача у цивільній справі за позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до суду з позовною заявою, в якій просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитними договорами у розмірі 103599,50 грн.

Ухвалою суду від 27.12.2024 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі; також, зокрема, витребувано у товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» копії доказів на підтвердження отримання відповідачем коштів за договорами позики від первісних кредиторів.

Ухвалою суду від 28.03.2025 повторно витребувано у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів`копії доказів на підтвердження отримання відповідачем коштів за договорами позики від первісних кредиторів.

У подальшому до суду від позивача надійшла заява про виконання ухвали суду, в якій повідомлено, що у відповідності до умов Договорів факторингу, передача документації, а саме: платіжних доручень або іншого документального підтвердження перерахування коштів на рахунок, вказаний Позичальником, та детальних розрахунків заборгованості по Кредитному договору, по кожному платіжному періоду та підставу їх нарахування, в період з дня укладення кредитного договору по дату відступлення права вимоги - надаються Первісним кредитором за окремим запитом Позивача.

З метою надання вичерпної інформації по справі Позивач звернувся до Первісних кредиторів з відповідними запитами щодо надання додаткових доказів, а саме детальних розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують надання (перерахування) коштів Позичальнику за Кредитними договорами.

Станом на 16.04.2025 Позивачем частково отримано відповіді на запит від Первісних кредиторів, в тому числі отримано додаткові докази, тому Позивач просить суд поновити строк для подання доказів, прийняти та долучити до матеріалів справи:

інформаційна довідка до кредитного договору № 06930-01/2024 (доказ отримання відповідачем коштів за договором позики)

інформаційна довідка до кредитного договору № 07036-01/2024 (доказ отримання відповідачем коштів за договором позики).

Згідно ч.1ст.127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

З метою забезпечення принципу змагальності сторін та права на доведення тих обставин, на які посилається сторона, що звернулась до суду з клопотанням про долучення додаткових доказів, суд дійшов висновку, що пропущений строк слід поновити та задовольнити подане клопотання.

Також позивачем було повідомлено, що станом на 16.04.2025 до ТОВ «ФК «ЄАПБ» не надходило відповіді від Первісного кредитора на підтвердження перерахування коштів за договором позики № 2549265.

З огляду на те, що ухвалою суду витребування доказів Позивачу встановлено обмежений строк на подання доказів, ТОВ «ФК «ЄАПБ» повідомляє, що Позивачем вжито всіх заходів для отримання додаткової інформації. У разі надходження запитуваних доказів, вони невідкладно будуть направлені до суду шляхом подання клопотання про долучення доказів.

Водночас, позивач вказує, що у відповідності до умов укладеного кредитного договору, кошти надаються Позичальнику в безготівковій формі на банківську картку вказану Позичальником при укладанні кредитного договору.

Звертає увагу суду на те, що ідентифікація Позичальника здійснюється через банка-емітента, яким видано картку.

Отже, доступ до виписок по картці, на яку перераховано кредитні кошти, має банк-емітент та Відповідач - ОСОБА_1 .

Ні Первісні кредитори, ні ТОВ «ФК «ЄАПБ» не мали та не мають доступу до даної інформації, так як дана інформація - є банківською таємницею.

1.Тому просить витребувати від Акціонерне Товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК» :

Інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку відкритого у банку 06.01.2024;

Інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ;

Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ).

Інформацію про надходження 06.01.2024 року на картковий рахунок НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 10000,00 грн.

Згідно ч.1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до вимог п.4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.

З наведених приписів слідує, що інформація з приводу здійснення випуску банківської картки на ім`я певної особи та інформація щодо руху коштів за даною банківською карткою є банківською таємницею.

Аналіз ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб`єктів, серед яких, зокрема, є суд (п.2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).

Таким чином, інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду. Позивач не входить до вичерпного переліку суб`єктів, передбачених ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.

Зважаючи на те, що позивач не має можливості надати вказані докази, тобто у нього існують складнощі в їх отриманні, суд приходить до висновку про необхідність задоволення заяви в частині витребування в АТ «Універсал Банк» інформації щодо належності банківської картки, та виписки (однак лише за вказаний час надання кредитних коштів, оскільки строк надання виписки не конкретизовано), з якої можливо буде прослідкувати й зарахування грошових коштів.

Також суд враховує, що згідно з ч.2 ст.127 ЦПК України встановлений судом процесуальний строк може бути продовжений судом за заявою учасника справи, поданою до закінчення цього строку, чи з ініціативи суду.

Позивач повідомив, що ухвалою суду про витребування доказів встановлено обмежений строк на надання доказів; позивачем вжито заходів для отримання додаткової інформації. У разі надходження запитуваних доказів, вони невідкладно будуть направлені до суду шляхом подання клопотання про долучення доказів.

Враховуючи зазначене, слід продовжити товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» строк виконання ухвали від 28.03.2025 - до 16.06.2025 включно.

Керуючись ст.76, 81, 84, 95, 127, 260-261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1.клопотання товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» :

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку НОМЕР_2 ;

-Виписку по рахунку за номером картки НОМЕР_2 , якщо така належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ), за період з 06.01.2024 по 11.01.2024 включно.

У решті вимог клопотання про витребування доказів відмовити.

Витребувану інформацію та докази надати протягом 20 календарних днів з дня отримання цієї ухвали.

З метою пришвидшення обміну інформацією та економією витрат на поштові відправлення витребувану судом інформацію слід надати шляхом її надсилання засобами електронного зв`язку: через електронний кабінет або на електронну поштову адресу Красилівського районного суду Хмельницької області - .

За відсутності можливості направлення засобами електронного зв`язку - шляхом направлення поштовим зв`язком (адреса Красилівського районного суду Хмельницької області: 31000, Хмельницька область, Хмельницький район, м. Красилів, вул. Булаєнка, 4).

У разі неможливості подати витребувані судом докази у встановлений строк, - повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

2.Продовжити товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» строк виконання ухвали від 28.03.2025 - до 16.06.2025 включно.

3.Клопотання представника позивача ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» про поновлення пропущеного строку на подання доказів та долучення доказів - задовольнити.

Поновити пропущений процесуальний строк на подання до суду доказів та прийняти такі докази.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання та оскарженню не підлягає.

Суддя С. В. Васільєв