Справа № 576/2914/24
Провадження № 2/576/29/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

15 травня 2025 року м. Глухів

Глухівський районний суд Сумської області

суддяУсенко Л.М.
позивач представник позивачаОСОБА_1 ОСОБА_2
відповідачОСОБА_3

В С Т А Н О В И В:

До Глухівського міськрайонного суду Сумської області надійшла позовна заява ОСОБА_1 , який звернувся до суду через свого представника адвоката Качмара В.О., та просить стягнути з ОСОБА_3 357852,37 грн. та 75533,86 грн. заборгованості за договором позики.

Ухвалою судді від 25 листопада 2024 року за вказаною позовною заявою було відкрито провадження, вирішено здійснювати розгляд справи в порядку загального позовного провадження та призначено підготовче судове засідання.

Ухвалою судді від 26 лютого 2025 року закрито підготовче провадження у справі, частково задоволено клопотання представника позивача про витребування доказів, постановлено витребувати у в АТ "Державний Ощадний Банк України" (01601, місто Київ, вул. Госпітальна, 12Г), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- відомості про особу (прізвище, ім`я, по-батькові фізичної особи, назву юридичної особи, дата народження фізичної особи; місце проживання або перебування фізичної особи, місце знаходження юридичної особи; РНОКПП фізичної особи; ідентифікаційний номер юридичної особи; номер телефону та електронну адресу фізичної або юридичної особи), якій належить рахунок IBAN НОМЕР_1 в АТ "Державний ощадний Банк України", та на ім`я якої видано платіжну картку № НОМЕР_2 ;

-інформацію про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритому в АТ «Державний ощадний Банк України, за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року, із зазначенням, у разі переведення коштів з вказаного рахунку, контрагентів.

12 березня 2025 року до суду від АТ "Державний Ощадний Банк України" надійшли відомості про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритому в АТ «Державний ощадний Банк України, за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

10 квітня 2025 року представник позивача звернувся до суду з клопотанням про витребування доказів, в якому вказав, що надані АТ "Державний Ощадний Банк України" відомості про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 не містять інформації про надходження коштів від позивача, тоді як відповідно до довідки від 15 серпня 2024 року № KJA97MAEA0CCBKJL, виданої АТ Комерційний банк "Приватбанк", позивач перераховував кошти за реквізитами «на картку одержувача: ОСОБА_4 , Р/р одержувача: НОМЕР_3 », а саме на картку відповідача № НОМЕР_2 в АТ "Державний Ощадний Банк України". Таким чином, з наданих АТ "Державний Ощадний Банк України" відомостей вбачається, що рахунок IBAN НОМЕР_1 не відповідає картковому рахунку відповідача № НОМЕР_2 в АТ "Державний Ощадний Банк України", про що не було відомо станом на день подання позовної заяви.

Ухвалою Глухівського міськрайонного суду від 15.04.2025 року клопотання представника позивача було задоволено та витребувано в АТ "Державний Ощадний Банк України", інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- відомості про особу (прізвище, ім`я, по-батькові фізичної особи, назву юридичної особи, дата народження фізичної особи; місце проживання або перебування фізичної особи, місце знаходження юридичної особи; РНОКПП фізичної особи; ідентифікаційний номер юридичної особи; номер телефону та електронну адресу фізичної або юридичної особи), якій належить (на ім`я якої видано (випущено)) банківську (платіжну) картку № НОМЕР_4 "Державний Ощадний Банк України".

- інформацію про рух коштів на банківській (платіжній) картці (по картковому рахунку) № НОМЕР_2 , випущеній (виданій) АТ "Державний Ощадний Банк України", за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

07 травня 2025 року представник позивача звернувся до суду з клопотанням про витребування доказів, в якому вказав, що надані АТ "Державний Ощадний Банк України" виписки про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 не містять відомостей про всі транзакції за 02.08.2024, оскільки для АТ "Державний Ощадний Банк України" є типовою практика обліку таких транзакцій іншими (більш пізніми) календарними датами. Оскільки у позивача відсутні докази, які містять відомості про зарахування АТ "Державний Ощадний Банк України" коштів, які надходили з належного позивачу рахунку IBAN НОМЕР_5 в АТ Комерційний банк "Приватбанк" на рахунок IBAN НОМЕР_1 в АТ "Державний Ощадний Банк України" (номер банківської карти НОМЕР_2 ) за період з 02.08.2024 по 02.08.2024. Тому просить витребувати у АТ "Державний Ощадний Банк України" інформацію про рух коштів на банківській (платіжній) картці (по картковому рахунку) № НОМЕР_2 , випущеній (виданій) АТ "Державний Ощадний Банк України", за період з 01.08.2024 року по 09.08.2024 року.

Відповідач в судове засідання не з`явився, про розгляд справи обізнаний.

Заслухавши пояснення представника позивача, який підтримав вищевказане клопотання, дослідивши клопотання та матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Разом з позовною заявою позивач подав до суду клопотання про витребування доказів, в якому просив суд витребувати у АТ "Державний Ощадний Банк України" відомості про рух коштів на рахунку IBAN НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 ), відкритого в АТ "Державний Ощадний Банк України", а саме відомості про надходження на рахунок IBAN НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 ) в АТ "Державний Ощадний Банк України" з рахунку IBAN НОМЕР_5 в АТ Комерційний банк "Приватбанк" за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до наданої АТ "Державний Ощадний Банк України" інформації про рух коштів по банківській (платіжній) картці (по картковому рахунку) № НОМЕР_2 не містить відомостей про всі транзакції за 02.08.2024. Таким чином, матеріали справи не містять достатньо доказів, з яких можливо встановити всі обставини отримання відповідачем коштів, які позивач йому перераховував. Наведене є перешкодою для встановлення всіх обставин, що мають значення для правильного вирішення справи судом, а також перешкодою для виконання позивачем його процесуального обов`язку щодо доказування фактичних підстав позову.

За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача, містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів у АТ "Державний Ощадний Банк України".

На підставі викладеного, керуючись статтями 2, 12, 43, 84, 222 Цивільного процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

Витребувати в АТ "Державний Ощадний Банк України" (01601, місто Київ, вул. Госпітальна, 12Г), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме інформацію про рух коштів на банківській (платіжній) картці (по картковому рахунку) № НОМЕР_2 , випущеній (виданій) АТ "Державний Ощадний Банк України", за період з 01.08.2024 року по 09.08.2024 року.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання і оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Усенко