Миколаївський районний суд Миколаївської області
Справа № 945/551/25
Провадження № 2/945/932/25
УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду,

відкриття провадження у справі та витребування доказів

24 квітня 2025 року м. Миколаїв

Миколаївський районний суд Миколаївської області у складі головуючого судді Шаронової Н.О., перевірив виконання вимог ст. ст. 175, 177 ЦПК України, за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (02090, м. Київ, вул. Харківське шосе, буд. 19, оф. 2005) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

встановив:

Позовна заява підсудна Миколаївському районному суду Миколаївської області.

Підстав для відмови у відкритті провадження у справі, залишення заяви без руху або повернення позовної заяви не вбачається.

Враховуючи викладене вище, суд дійшов висновку про прийняття позовної заяви до розгляду та відкриття провадження у справі.

До позовної заяви представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» - Тараненко Артем Ігорович додав клопотання про витребування від Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК доказів:

інформації про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска - картки № НОМЕР_2 /чи емітувалась будь - яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

інформації про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29 квітня 2024 року - 04 травня 2024 року у сумі 4000,32 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 29 квітня 2024 року);

інформації про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29 квітня 2024 року - 04 травня 2024 року у сумі 4000,32 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 29 квітня 2024 року) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, а також повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

У випадку неможливості надання вказаних вище первинних документів, представник позивача просив витребувати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника).

Представник позивача зазначав, що, самостійно отримати вказані документи представнику позивача не вдалось.

На підтвердження того, що представником позивача проводилися заходи самостійного отримання доказів, представник позивача до клопотання додав копію направлення ним адвокатського запиту про витребування доказів від Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК, та зазначив, що відповіді від Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК позивач не отримав.

Крім цього, вказане клопотання про витребування доказів представник позивача обгрунтував тим, що позивач не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю, посилаючись п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону України Про банки і банківську діяльність.

Згідно з ч. 3 ст. 177 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК України) у разі необхідності до позовної заяви додаються клопотання та заяви позивача про звільнення (відстрочення, зменшення) від сплати судового збору, про призначення експертизи, витребування доказів тощо.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

У клопотанні про витребування доказів представник позивача вказав на ті обставини, які можуть підтвердити докази, які він просить суд витребувати, і обґрунтував неможливість отримати самостійно вказані докази.

До позовної заяви представник позивача додав копію адвокатського запиту про витребування доказів від Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК, направленого ним до Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК.

Згідно з положеннями ч. 1 ст. 60 Закону України Про банки і банківську діяльність (далі - Закон) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до п. 2) ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З огляду на те, що представником позивача обґрунтовані обставини, які свідчать про вжиті ним заходи для отримання доказів та причини неможливості самостійного отримання цих доказів, а також з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, суд вважає клопотання представника позивача таким, що підлягає задоволенню.

Керуючись ч. ч. 1, 2 ст. 84, ч. 3 ст. 177, ст. 187 ЦПК України, -

ухвалив:

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Справу розглядати за правилами спрощеного позовного провадження.

Справу призначити до розгляду по суті у судовому засіданні, яке відбудеться 20 травня 2025 року о 08 годині 20 хвилин у приміщенні Миколаївського районного суду Миколаївської області за адресою: м. Миколаїв, вул. Веселинівська, 43.

Запропонувати:

- відповідачу ОСОБА_1 протягом п`ятнадцяти днів із дня вручення цієї ухвали подати відзив на позов;

- позивачу Товариству з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС», у разі надходження від відповідача ОСОБА_1 відзиву на позов, подати відповідь на відзив протягом п`яти днів з дня отримання копії відзиву.

У разі надходження від позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» відповіді на відзив, роз`яснити відповідачу ОСОБА_1 право подати заперечення не пізніше ніж за п`ять днів до початку розгляду справи по суті.

Клопотання Тараненка Артема Ігоровича - представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» про витребування доказів, - задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства УНІВЕРСАЛ БАНК (ЄДРПОУ - 21133352, місцезнаходження - 02094, м. Київ, вул. Поправки Юрія, 6, оф. 21):

- інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска - картки № НОМЕР_2 /чи емітувалась будь - яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29 квітня 2024 року - 04 травня 2024 року у сумі 4000,32 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 29 квітня 2024 року);

- інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 29 квітня 2024 року - 04 травня 2024 року у сумі 4000,32 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 29 квітня 2024 року) Акціонерному товариству УНІВЕРСАЛ БАНК слід надати суду первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, а також повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

У випадку неможливості надання вказаних вище первинних документів, Акціонерному товариству УНІВЕРСАЛ БАНК слід надати суду інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника) документи.

Акціонерному товариству УНІВЕРСАЛ БАНК подати докази, які витребовує суд у строк до 17 травня 2025 року, у разі неможливості подати такі докази у встановлені строки, зобов`язати Акціонерне товариство УНІВЕРСАЛ БАНК, повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Веб адреса сторінки Миколаївського районного суду Миколаївської області на офіційному веб порталі судової влади України в мережі Інтернет - mk.mk.court.gov.ua, за якою учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається.

Копію ухвали надіслати учасникам справи, відповідачу ОСОБА_1 одночасно з копією ухвали про відкриття провадження у справі надіслати копію позовної заяви з копіями доданих до неї документів, для відома.

Акціонерному товариству УНІВЕРСАЛ БАНК надіслати копію ухвали, для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання судею.

Суддя Н. О. Шаронова