Ічнянський районний суд Чернігівської області
Провадження № 2/733/111/25
Єдиний унікальний №733/14/25
У Х В А Л А

01 травня 2025 року Ічнянський районний суд Чернігівської області

у складі:

головуючого судді Т.В. Карапиш

за участю секретаря О.П. Щур,

відповідачки ОСОБА_1

розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження у відкритому судовому засіданні в м. Ічня клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Ічнянського районного суду Чернігівської області знаходиться цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

16 січня 2025 року ухвалою Ічнянського районного суду Чернігівської області було відкрито провадження у справі та призначено до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження.

27 січня 2025 року до Ічнянського районного суду Чернігівської області від відповідачки ОСОБА_1 надійшов відзив на позовну заяву.

04 лютого 2025 року до Ічнянського районного суду Чернігівської області від представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Макарової Л.В. надійшла відповідь на відзив, в якому остання просить суд витребувати необхідні докази та пояснення від Акціонерного товариства «ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ» (, адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-Г, електронна пошта: ), а саме: інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) у банку станом з 04.10.2023 року; інформацію щодо належності ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) НОМЕР_2; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 6000,00 грн. в період з 18.10.2023 р. по 28.10.2023 р.; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 10000,00 грн. в період з 28.10.2023 р. по 10.11.2023 р.; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 15000,00 грн. в період з 04.10.2023 р. по 14.10.2023 р.; виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_2 за період з 04.10.2023 р. по 10.11.2023 рр.

Дане клопотання мотивоване тим, що у відповідності до умов укладених між ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та відповідачкою договорів, кошти надаються позичальнику в безготівковій формі на банківську картку, вказану позичальником при укладанні договорів, а саме позичальником при укладанні вищезазначених договорів було вказано картку банку (маска картки) № НОМЕР_2. З метою забезпечення найвищого рівня безпеки проведення платежів PCI DSS технологія карткових рахунків побудована таким чином, що в платіжних системах міститься лише перші шість та останні чотири цифри номеру карти. Інформацію про повний номер платіжної карти мають банки-емітенти платіжних карток (з параметрами: Номер картки). Для цього необхідно надати відомості про транзакції, які містяться в інформаційній довідці/листі/квитанції, наданого платіжним сервісом. За наданими параметрами Банк-емітент платіжної картки зможе повністю ідентифікувати отримувача.

ВІN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки: № НОМЕР_2, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки (ВІN) відомо: Акціонерне товариство «ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ» (, адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-Г, електронна пошта: ).

Вказані докази є необхідними для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, які не можуть бути отримані позивачем самостійно, оскільки становлять банківську таємницю.

Представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарова Л.В. в судове засідання не з`явилася, в наданій відповіді на відзив просила суд розглядати справу без її участі.

Відповідачка ОСОБА_1 в судовому засіданні проти задоволення клопотання представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарової Л.В. про витребування доказів не заперечувала.

Суд, заслухавши відповідачку, дослідивши клопотання представника позивача ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарової Л.В. про витребування доказів, прийшов до наступного висновку.

Відповідно до ст. 2 ЦПК України, завданнями цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч.1 ст. 5 ЦПК України).

Згідно з п. 4 ч.5 ст.12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Згідно ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Стаття 77 ЦПК України встановлює, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до ч.ч. 1, 5, 6 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає обґрунтовує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Предметом даного позову є стягнення заборгованості за кредитними договорами. На підтвердження факту видачі кредитних коштів позивачем до позовної заяви долучено листи ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ», яке надає послуги переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків, щодо підтвердження переказу грошових коштів від 04.10.2023 року у розмірі 15000,00 грн., від 18.10.2023 року у розмірі 6000,00 грн. на номер картки НОМЕР_2. Обставиною, що підлягає встановленню у даній справі, крім іншого, є встановлення даних про отримання чи не отримання відповідачем грошових коштів, як стверджує позивач, за договорами фінансових кредитів.

Крім того, суд зауважує, що у своєму відзиві відповідач заперечує отримання грошових коштів, що свідчить про можливість необізнаності позивача про необхідність доведення такої обставини при зверненні до суду із позовом та свідчить про наявність причин неподання відповідних доказів разом з позовною заявою. Сторона позивача клопоче про витребування доказів на підтвердження зазначеної обставини, оскільки отримати самостійно вищевказані докази вона не може. Таке твердження позивача є обґрунтованим, оскільки інформація, про витребування якої клопоче представник позивача, дійсно є банківською таємницею, що охороняється законом, а тому попереднє звернення позивача для отримання такого виду доказів не є доцільним.

Відповідно до ч. 2-3 ст. 84 ЦПК України, у клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

У поданому клопотанні представник позивача зазначила, які саме докази слід витребувати на підтвердження обставин отримання відповідачем кредитних коштів.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

У силу положень ст. 60 , п.2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», сторона позивача не може отримати вказані докази самостійно.

Відповідно до пункту 11 постанови Пленуму Верховного Суду України від 01.10.1996 року «Про застосування Конституції України при здійсненні правосуддя», якщо сторона не в змозі зібрати докази, а без них правильно вирішити справу неможливо - за клопотанням сторін суд сам має витребувати такі докази.

Вивчивши матеріали справи, заслухавши відповідачку, суд прийшов до висновку про задоволення клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів, оскільки інформація, яку просить витребувати представник позивача, може підтвердити або спростувати обставини, зазначені у позовній заяві, самостійно отримати вказані докази представник позивача не має можливості, а тому для об`єктивного та повного розгляду справи, у відповідності до ст. 84 ЦПК України є необхідність у витребуванні вищевказаної інформації.

Керуючись ст.ст. 84, 260 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В :

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» - Макарової Людмили Володимирівни про витребування доказів, задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ» (, адреса: Україна, 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-Г, електронна пошта: ), а саме:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) у банку станом з 04.10.2023 року;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банку (рахунку) НОМЕР_2;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 6000,00 грн. в період з 18.10.2023 р. по 28.10.2023 р.;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 10000,00 грн. в період з 28.10.2023 р. по 10.11.2023 р.;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 15000,00 грн. в період з 04.10.2023 р. по 14.10.2023 р.;

- виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_2 за період з 04.10.2023 р. по 10.11.2023 рр.

Витребувані документи (інформацію) надати на адресу суду до 20 травня 2025 року.

Згідно з ч. 8, 9 ст. 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Відкласти судовий розгляд цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором до 10 год. 00 хв. 21 травня 2025 року.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Т. В. Карапиш