Справа № 157/435/25
Провадження №2/157/309/25
УХВАЛА

28 квітня 2025 року місто Камінь-Каширський

Камінь-Каширський районний суд Волинської області в складі:

головуючого - судді Антонюк О.В.,

з участю секретаря судового засідання - Солошик Д.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості по кредитному договору,

встановив:

ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» звернулося у суд з позовом через систему «Електронний суд», в якому просить стягнути з відповідача ОСОБА_1 , заборгованість по кредитному договору № 7561278 від 08 лютого 2024 року у розмірі 81 172 гривні, з яких: 22 300 гривень - заборгованість за тілом кредиту, 58 872 гривні - заборгованість за процентами від суми позики, а також судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме судовий збір у розмірі 2 422 гривні 40 копійок та витрати на професійну правничу допомогу у розмірі 7 000 гривень.

До позовної заяви представником позивача Тараненко А.І. додано клопотання про витребування доказів, у якому останній просить витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» () інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) платіжна картка маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 08.02.2024 - 13.02.2024 у сумі 21 500 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42423689 від 08.02.2024); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 13.02.2024 - 18.02.2024 у сумі 800 грн; (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42566773 від 13.02.2024); надати інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 08.02.2024 - 13.02.2024 у сумі 21500 грн; (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42423689 від 08.02.2024), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 13.02.2024- 18.02.2024 у сумі 800 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42566773 від 13.02.2024), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; надати повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти. У випадку неможливості надати вищезазначені первинні документи позивач просить надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника). В обґрунтування клопотання зазначає, що 08.02.2024 між ТОВ «АВЕНТУС Україна» та відповідачем укладено Договір №7561278 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення договору відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - https://creditplus.ua/ та зареєструвався на сайті, під час чого пройшов процедуру ідентифікації/верифікації, керуючись підказками сайту кредитодавця, тобто вказав свої особисті персональні ідентифікаційні дані, що підтверджується матеріалами справи. Згідно з кредитним договором сума кредиту склала 21 500 грн. В подальшому сторонами договору було укладено додаткову угоду до кредитного договору від 0-8.02.2024, згідно з якою сума кредиту склала 22 300 грн. Оскільки позикодавець не виконував взяті на себе зобов`язання, тому виникла заборгованість в загальній сумі 81 172 грн. Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц). Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять зарахування коштів згідно з кредитним договором №7561278 на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_2 в сумах 21 500 та 800 гривень є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); документи з інформацією щодо належності карткового рахунку маска карти № НОМЕР_2 Боржнику, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); ідентифікаційні дані ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), зокрема дані про його фінансовий телефон НОМЕР_5 ; повний номер платіжної картки - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на яку зараховано кошти . Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором - ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА» наступним кредиторам. 08.02.2024 та 13.02.2024 ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА» ініціювало переказ коштів згідно з договором № 7561278 від 08.02.2024 Боржникові - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ПЕЙТЕК» на платіжну картку № НОМЕР_3 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_2 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку клієнту. З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти Боржника за Договором перебувають в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК». З метою отримання доказів та підтвердження інформації адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» подано адвокатський запит. Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав. Таким чином, ні позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію. Оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо зарахування коштів відповідачеві, існує нагальна потреба у витребуванні цих доказів судом.

Ухвалою судді від 14 березня 2025 року позовну заяву ТОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» прийнято до розгляду, у справі відкрито провадження та постановлено розглядати справу у порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін у судове засідання.

Представник позивача Тараненко А.І. у судове засідання не з`явився, із поданої ним заяви вбачається, що він просить справу розглянути у відсутності представника позивача.

Відповідач ОСОБА_1 у судове засідання не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином, причину неявку не повідомив і відзив на позов не подав.

Відповідно до ч. 2 ст. 81 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Разом з тим, частиною 4 ст. 81 ЦПК України встановлено, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Згідно з частинами 1- 3 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

В обґрунтування клопотання представник позивача посилається на те, що зазначені у клопотанні докази підтверджують отримання відповідачем на підставі укладеного з ТОВ «Авентус Україна» кредитного договору коштів у розмірі 22 300 грн, а щодо неможливості самостійно надати докази - на встановлену законом банківську таємницю.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, докази, які просить витребувати у своєму клопотанні представник позивача, можуть підтвердити обставини, на які останній посилається як на підставу позовних вимог, та самостійно отримати ці докази позивач не має можливості, оскільки зазначена у них інформація містить банківську таємницю.

З урахуванням зазначених положень законодавства та з метою об`єктивного розгляду справи, прийняття обґрунтованого та законного рішення, суд дійшов висновку про необхідність витребування у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» відомостей, про які зазначено у клопотанні представника позивача.

Керуючись ст. ст. 81, 222, 260, 261, 353 ЦПК України, суд

постановив:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» Тараненко Артема Ігоровича про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УНІВЕРСАЛ БАНК» () таку інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) платіжна картка - маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 08.02.2024 - 13.02.2024 у сумі 21 500 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42423689 від 08.02.2024) та надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 13.02.2024 - 18.02.2024 у сумі 800 грн (безготівкове зарахування згідно з транзакцією № 42566773 від 13.02.2024) та надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею і оскарженню окремо від рішення суду не підлягає, заперечення на неї включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Головуючий: О.В. Антонюк