Справа № 643/9578/24
Провадження № 2/643/585/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17.04.2025

17 квітня 2025 року м. Харків

Московський районний суд м. Харкова у складі

головуючого судді Сугачової О.О.

за участю секретаря судових засідань Мовчан К.О.,

відповідача ОСОБА_1 ,

розглянувши у підготовчому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Харкові клопотання представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Стороженко Дар`ї Ігорівни про витребування доказів,

встановив:

У провадженні Московського районного суду м. Харкова перебуває цивільна справа за позовною заявою Акціонерного товариства «Сенс Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Представником відповідача Рижкова Ю.В. до суду подано письмові клопотання про витребування доказів, якими остання просить суд: витребувати у Акціонерного товариства «Сенс Банк» оригінал доданого до позовної заяви документу, а саме оригінал Оферти на укладання угоди про надання споживчого кредиту від 03.02.2022 - для дослідження в судовому засіданні; витребувати у Акціонерного товариства «Сенс Банк» оригінал угоди (Кредитного договору) № 501426133 від 03.02.2022; Фідуціарні (довірчі/трастові) причини та мета, для яких Акціонерне товариство «Сенс Банк» обробляє, отримує доступ, зберігає та передає дані ОСОБА_1 : чи виступає Банк в якості агента, засновника, управителя трасту чи бенефіціара, а також з якою фідуціарною метою ці дані були передані, зокрема, Bank of New York Mellon and BNY Mellon Corporate Trustee Services Limited; докази того, що відбулося відступлення права вимоги або цесія (notice of assignment) із залученням угоди № 501426133; докази того, що про передачу прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги за угодою № 501426133 або цесія (notice of assignment)) було повідомлено ОСОБА_1 належним чином згідно зі ст. 513-520 Цивільного кодексу України. Докази того, що таке повідомлення було не тільки надіслано, а ще й доставлено адресату (належним чином повідомлено); дані та інформацію, що містяться у будь-якому документі про передачу прав (відступлення, цесія, deed of assignment) між будь-яким агентом та або будь-яким зберігачем, утримувачем, власником цінних паперів або note trustee згідно відносин управління майном і трастових конструкцій, щодо відповідної Угоди; докази того, що оригінал укладеної угоди № 501426133 перебуває у Акціонерного товариства «Сенс Банк»; повну виписку з рахунків відкритих в Акціонерному товаристві «Сенс Банк» складену відповідно до вимог Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою № 75 правління НБУ із використанням персональних даних ОСОБА_1 , починаючи від 03.02.2022 і які мають стосунок до угоди № 501426133, включаючи перший депозит від ОСОБА_1 як засновника Трасту (settlor). Якщо перший депозит було внесено на кореспондентський рахунок відкритий у іншому, в тому числі, іноземному банку (зокрема, Bank of New ОСОБА_2 ) депозитарний рахунок, кастодіальний рахунок, рахунок у цінних паперах, рахунок умовного зберігання, рахунок рахунок ескроу чи будь-який інший рахунок на ім`я ОСОБА_1 або ОСОБА_3 і про який не було повідомлено Відповідачу; докази наявності відповідного Проспекту емісії цінних папері, що стосується персональних даних ОСОБА_1 ; підтвердження того, чи Акціонерне товариство «Сенс Банк» є контролером персональних даних або обробником персональних даних, володільцем чи розпорядником персональних даних, відомості про володільця чи розпорядника персональних даних.

Обґрунтовуючи вимоги клопотання, представник відповідача зазначає, що отримання витребуваних доказів відповідачем самостійно є неможливим, так як така інформація, дані та докази відносяться до конфіденційної інформації, яка охороняється законом та доступ до неї обмежений, є банківською таємницею та персональними даними про особу.

В судовому засіданні відповідач ОСОБА_1 підтримав заявлені його представником клопотання, просив задовольнити, оскільки позовні вимоги не визнає повністю, будь-які договори та угоди з позивачем не укладав.

Представник відповідача в судове засідання не з`явився.

Суд, перевіривши матеріали справи, вивчивши доводи заявленого клопотання, вважає його таким, що підлягає задоволенню, виходячи із такого.

Відповідно до правил ч. 1 ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ст. 76 Цивільного процесуального кодексу України, доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами, висновками експертів, показаннями свідків.

Відповідно до ч. 1 ст. 77 Цивільного процесуального кодексу України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до ст. 79 Цивільного процесуального кодексу України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмету доказування.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

За приписами п. 1, п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: 1) на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; за рішенням суду.

Так, із змісту позовної заяви вбачається, що його предметом є стягнення грошових коштів.

Інформація по рахункам відкритим в АТ «Сенс банк» відноситься до відомостей, що становлять банківську таємницю.

Беручи до уваги, що в силу ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вказані вище відомості не можуть бути отримані відповідачем самостійно та надані ним до суду, вказані докази слід витребувати ухвалою суду.

Отже, суд дійшов висновку, що для повного та всебічного розгляду справи суду необхідні вказані вище відомості, що становлять банківську таємницю, а тому клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного вище та керуючись ст.ст. 76-79, 84, 258-261 Цивільного процесуального кодексу України, суд

постановив:

Задовольнити клопотання представника відповідача Рижкова Юрія Володимировича про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства «Сенс Банк» такі докази:

-оригінал Оферти на укладання угоди про надання споживчого кредиту від 03.02.2022 - для огляду та дослідження в судовому засіданні;

-оригінал угоди (Кредитного договору) № 501426133 від 03.02.2022 - для огляду та дослідження в судовому засіданні;

-Фідуціарні (довірчі/трастові) причини та мета, для яких Акціонерне товариство «Сенс Банк» обробляє, отримує доступ, зберігає та передає дані ОСОБА_1 : чи виступає Банк в якості агента, засновника, управителя трасту чи бенефіціара, а також з якою фідуціарною метою ці дані були передані, зокрема, Bank of New York Mellon and BNY Mellon Corporate Trustee Services Limited;

-докази того, що відбулося відступлення права вимоги або цесія (notice of assignment) із залученням угоди № 501426133; докази того, що про передачу прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги за угодою № 501426133 або цесія (notice of assignment)) було повідомлено ОСОБА_1 належним чином згідно зі ст. 513-520 Цивільного кодексу України. Докази того, що таке повідомлення було не тільки надіслано, а ще й доставлено адресату (належним чином повідомлено);

-дані та інформацію, що містяться у будь-якому документі про передачу прав (відступлення, цесія, deed of assignment) між будь-яким агентом та або будь-яким зберігачем, утримувачем, власником цінних паперів або note trustee згідно відносин управління майном і трастових конструкцій, щодо відповідної Угоди;

докази того, що оригінал укладеної угоди № 501426133 перебуває у Акціонерного товариства «Сенс Банк»;

-повну виписку з рахунків відкритих в Акціонерному товаристві «Сенс Банк» складену відповідно до вимог Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого постановою № 75 правління НБУ із використанням персональних даних ОСОБА_1 , починаючи від 03.02.2022 і які мають стосунок до угоди № 501426133, включаючи перший депозит від ОСОБА_1 як засновника Трасту (settlor). Якщо перший депозит було внесено на кореспондентський рахунок відкритий у іншому, в тому числі, іноземному банку (зокрема, Bank of New ОСОБА_2 ) депозитарний рахунок, кастодіальний рахунок, рахунок у цінних паперах, рахунок умовного зберігання, рахунок рахунок ескроу чи будь-який інший рахунок на ім`я ОСОБА_1 або ОСОБА_3 і про який не було повідомлено Відповідачу;

-докази наявності відповідного Проспекту емісії цінних папері, що стосується персональних даних ОСОБА_1 ;

-підтвердження того, чи Акціонерне товариство «Сенс Банк» є контролером персональних даних або обробником персональних даних, володільцем чи розпорядником персональних даних, відомості про володільця чи розпорядника персональних даних.

Виконання ухвали покласти на керівництво Акціонерного товариства «Сенс Банк» (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, б. 100).

Витребувану інформацію надати невідкладно.

Оригінали витребуваних документів надати для огляду та дослідження в судове засідання, яке відбудеться 17.04.2025 о 10:35 годині.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя О.О. Сугачова