Іванівський районний суд Одеської області
Справа № 499/131/24
Провадження № 2/499/48/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

10 квітня 2025 року смт Іванівка

Іванівський районний суд Одеської області у складі головуючого судді Кравчука Олександра Олександровича, з участю секретаря судового засідання Кирилової Світлани Федорівни, представника позивача Морозової Вікторії Валеріївни (далі також представник позивача), відповідача ОСОБА_1 (далі також ОСОБА_1 , відповідач), представника відповідача адвоката Дерментлі Родіона Савелійовича (далі також представник відповідача), розглянув у підготовчому судовому засіданні, в залі суду, в режимі відеоконференції, в порядку загального позовного провадження, клопотання в цивільній справі за позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та зустрічну позовну заяву ОСОБА_1 до товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» про визнання договору позики неукладеним, третя особа, що не заявляє самостійних вимог на предмет спору товариство з обмеженою відповідальністю «МАНІФОЮ»,

В С Т А Н О В И В:

1.Суть питання, що вирішується ухвалою таке

Іванівський районний суд Одеської області розглядає цивільну справу за позовною заявою Мостовенка Олега Ігоровича в інтересах товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» (далі також ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР», позивач) до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, в якій представник посилається, що відповідач не виконує умови кредитного договору, тому просить стягнути з неї заборгованість в загальному розмірі 50000 гривень та судові витрати (далі також позовна заява) та зустрічну позовну заяву ОСОБА_1 до ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР», в якій вона просить визнати таким, що не укладений договір позики №3337403 від 16 жовтня 2021 року (далі також зустрічний позов).

28 листопада 2024 року представник позивача подала до суду клопотання, в якому просить витребувати в Акціонерного товариства Комерційний Банк «ПриватБанк» докази, які становлять банківську таємницю, тобто: інформацію чи видавалась ОСОБА_1 кредитна картка № НОМЕР_1 ; - докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 5000 гривень, які 16 жовтня 2021 року були на неї перераховані, за період із 16 жовтня 2021 року по 26 жовтня 2021 року; - ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника цієї картки; виписки по всіх рахунках ОСОБА_1 відкритих за період із 16 жовтня 2021 року до 26 жовтня 2021 року (далі також клопотання від 28 листопада 2024 року, клопотання).

27 січня 2025 року представник відповідача через систему «Електронний суд» подав до суду заперечення на клопотання, в якому зазначив таке: позивач звертаючись до суду із клопотанням намагається перекласти на суд зобов`язання щодо збору доказів, попередньо не вживши заходів щодо отримання відповідного доказу; посилання позивача, що інформація яку необхідно витребувати є банківською таємницею надумані (далі аргументи, том 2, а.с. 93-94).

Суд вирішує питання за клопотанням.

2. Учасники судового провадження висловили таке

Представник позивача в судовому засіданні зазначила, що просить задовольнити клопотання.

Відповідач, представник відповідача в судовому засіданні, кожен окремо, зазначили, що просять відмовити в задоволенні клопотання.

3. Мотиви, з яких суд дійшов висновків, і закону, яким керувався такі

3.1. Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність (частина 1 статті 1076 Цивільного кодексу України, далі також ЦК).

3.2. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду (пункт 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»).

3.3. Банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду (пункт 5 глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2006 року № 267).

3.4. Завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави (частина 1статті 2 Цивільного процесуального кодексу України, далі ЦПК).

Кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів (частина 1 статті 4 ЦПК).

Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом (частина 3 статті 12 ЦПК).

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи . Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях (частина 1, 5, 6 статті 81 ЦПК).

Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом (частина 7 статті 81 ЦПК).

Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом (частина 1 статті 84 ЦПК).

3.4. Повідомлення директора ТОВ «Універсальні платіжні рішення» від 26 квітня 2023 року №2782-44 свідчить, що 16 жовтня 2021 року о 11 годині 45 хвилин було успішно перераховано кошти на платіжну картку № НОМЕР_1 в розмірі 5000 гривень (том 1, а.с. 15).

Інформація з сервісу визначення банку за номером картки свідчить, що банком який видав платіжну картку № НОМЕР_1 є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК».

3.5. 02 квітня 2025 року представник відповідача подав до суду, через систему «Електронний суд», виписки по картці/рахунку НОМЕР_2 за період 01 січня 2021 року до 27 січня 2025 року та по картці/рахунку НОМЕР_3 за період 01 січня 2021 року до 27 січня 2025 року.

3.6. Суд зазначає, що частиною 1 статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначений перелік органів, яким на їх письмову вимогу банками розкривається інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, до яких позивач не належить.

Відтак, зважаючи на приписи частини 1 статті 1076 ЦК уповноважена особа відповідного банку не має право розкривати банківську таємницю, навіть за запитом позивача, який очевидно не може самостійно подати до суду таку інформацію.

Натомість інформацію, яка зазначена в клопотанні, банк зобов`язаний розкрити за рішенням суду, що кореспондується з положеннями пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», пункту 5 глави 3 Правил № 267.

Тож суд не погоджується з аргументами представника відповідача, тому задля справедливого, неупередженого розгляду і вирішення справи, необхідно витребувати інформацію щодо фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, що має значення для цієї справи, а не в обсязі зазначеному в клопотанні.

3.7. За таких обставин, суд вважає необхідним витребувати в АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» докази, які становлять банківську таємницю.

4. Висновок суду такий

З огляду на зазначене суд доходить висновку щодо необхідності часткового задоволення клопотання.

Керуючись статтями 81, 223, 260, 261 ЦПК, суд,

П О С Т А Н О В И В:

1. Задовольнити частково клопотання від 28 листопада 2024 року.

2. Зобов`язати АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (місцезнаходження: будинок 1Д, на вулиці Грушевського, міста Київ, ) протягом п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали подати до Іванівського районного суду Одеської області належно засвідчені копії:

- рішення посадової особи банку щодо випуску банківської картки № НОМЕР_1 та відкриття зважаючи на це відповідного банківського рахунку на ім`я ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків РНОКПП НОМЕР_4 ) або на ім`я іншої особи (із зазначенням прізвища, імені, по батькові та реєстраційного номеру облікової картки платника податків такої особи);

- виписок про рух коштів по рахунку (рахунках) ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків РНОКПП НОМЕР_4 ), або іншої особи, які відкриті для обслуговування відповідної банківської картки № НОМЕР_1 за період з 16 жовтня 2021 року до 26 жовтня 2021 року.

3. Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення.

4. Ухвала оскарженню не підлягає.

5. Повний текст ухвали складений 14 квітня 2025 року.

СуддяОлександр КРАВЧУК