09.04.2025 Єдиний унікальний номер 205/7588/23
Справа № 205/7588/23
Провадження № 2з/205/60/25
№ 2з/205/217/25
УХВАЛА

про витребування доказів

09 квітня 2025 року м. Дніпро

Ленінський районний суд м. Дніпропетровська у складі: головуючого судді Федотової В.М., за участю секретаря судового засідання Киричок Л.А., розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні цивільну справу за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості та зустрічним позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» про захист прав споживача банківських послуг,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Ленінського районного суду м. Дніпропетровська перебуває вищезазначена цивільна справа.

28.12.2023 року до суду від представника відповідача адвоката Жукова В.В. надійшло клопотання про витребування доказів, у якому він, з метою повного та всебічного розгляду справи, просив суд витребувати у АТ КБ «Приватбанк» матеріали кредитної справи відносно ОСОБА_1 в оригіналі для огляду під час судового засідання та у засвідчених копіях для долучення до матеріалів справи, у тому числі наступні докази:

- примірник оригіналу Заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг AТ КБ «Приватбанк» з підписами сторін від 10.09.2021 року;

- примірник оригіналу Кредитного договору № 3049 від 22.10.2021 року на суму 43 744 грн., оформленого на ім`я ОСОБА_1 з АТ КБ «Приватбанк», паспорта споживчого кредиту та графіку платежів до нього;

а також витребувати належним чином засвідчені копії наступних доказів та інформацію у формі довідки:

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом відбулася зміна фінансового номера ОСОБА_1 НОМЕР_1 у АТ КБ «Приватбанк» на неналежний їй фінансовий номер НОМЕР_2 ?

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом відбулася зміна ПІН-коду ОСОБА_1 для входу у Приват24 у період з 10.09.2021 року по 22.11.2021 рік?

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом було видано АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_1 карту № НОМЕР_3 , у якому відділенні, яким працівником? Які документи при цьому подавалися і підписувалися надати їх копії. Яким чином здійснювалася верифікація та ідентифікація отримувача електронного платіжного засобу при видачі вказаної картки?

- яким способом відбувалася верифікація та ідентифікація особи, яка звернулася до AT КБ «Приватбанк» з метою укласти через термінал X1114FY8 кредитний договір № 3049 на суму 43 744,00 грн. 22.10.2021 о6 11.59 год. у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: м. Дніпродзержинськ, (м. Кам`янське), просп. Тараса Шевченка, буд.7?

- фотографії особи отримувача картки № 986530 у відділенні АТ КБ «Приватбанк»;

- фотографії особи позичальника при укладенні кредитного договору № 3049 на суму 43 744,00 грн. 22.10.2021 року;

- копію первинного бухгалтерського документа про операцію «Покупка, грошові перекази» від 22.10.2021 року на суму 43 744,00 грн., вчинену за допомогою картки № НОМЕР_3 ? Надати інформацію: яким чином відбулася ця операція: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження коду операції? Яким чином ідентифікував та верифікував Банк особу, яка звернулася для оформлення кредиту?

- надати копію первинного бухгалтерського документа про операцію «Поповнення картки, грошові перекази» від 22.10.2021 року на суму 29 16,27 грн., вчинену за допомогою картки № НОМЕР_3 ? Надати інформацію: яким чином відбулася ця операція: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження коду операції?

- надати інформацію про те, чому після звернення ОСОБА_1 22.10.2021 року у відлілення Банку з повідомленням про шахрайство картку № НОМЕР_3 не було заблоковано Банком і невстановлена особа 22.11.2021 року провела операції з переказу коштів з власної картки ОСОБА_1 на картку № НОМЕР_3 , які відображені у виписці у дату 22.11.2021 року, як «ПОПОВНЕННЯ КАРТКИ, грошові перекази» на суми 4,37 грн., чотири рази 153,51 грн. та у дату 31.01.2022 року на суму 0,40 грн.? Надати інформацію: яким чином відбулися ці операції: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження кодів операцій?

- надати письмову довідку про те, чому після звернення ОСОБА_1 22.10.2021 року для блокування належних їй карток, картка № НОМЕР_3 не була одразу заблокована AT КБ «Приватбанк»?

18.02.2025 року до суду від представника відповідача адвоката Жукова В.В. надійшло клопотання про витребування доказів, у якому він, з метою повного та всебічного розгляду справи, просив суд повторно постановити ухвалу про витребування доказів, якою зобов`язати слідчого або дізнавача у провадженні якого перебуває кримінальне провадження № 0000633 від 24.10.2021 року за ознаками ч. 1 ст. 190 КК України надати інформацію про стан досудового розслідування та надати належним чином завірену копію матеріалів кримінального провадження № 0000633 від 24.10.2021 року, та якою зобов`язати АТ КБ «ПриватБанк» надати інформацію щодо звернення ОСОБА_1 до відділення АТ КБ «Приват Банк», розташованому по пр. Нігояна у м. Дніпрі 22.10.2021 о 12.15 год, а також надати інформацію про підтвердження або спростування факту блокування банківської картки на ім`я ОСОБА_1 під час її звернення до відділення банку.

Представник позивача адвокат Провоторов Ю.В. у підготовче судове засідання не з`явився, заперечень проти витребування вказаної інформації не надав. Також через систему «Електронний суд направив відзив на зустрічну позовну заяву.

Представник відповідача адвокат Жуков В.В. у підготовче судове засідання не з`явився, питання витребування доказів просив вирішити за його відсутності.

Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Ознайомившись із клопотанням та матеріалами справи, суд доходить висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню за наступних підстав.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.

Частиною 2 ст. 83 ЦПК України передбачено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Згідно з ч. 4 ст. 83 ЦПК України, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Положеннями ч. 1 ст. 84 ЦПК України визначено, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ч. 3 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує відповідні докази.

Враховуючи завдання цивільного судочинства та спрямованість судового розгляду на повне і всебічне встановлення обставин справи, а також те, що докази, які ухвалою суду від 05.08.2024 року було витребувано у ВП № 6 ДРУП ГУНП в Дніпропетровській області, до теперішнього часу на адресу суду не надійшли, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання представника позивача про витребування доказів. При цьому, в частині повторного витребування інформації про стан досудового розслідування та надання належним чином завіреної копії матеріалів кримінального провадження № 0000633 від 24.10.2021 року, клопотання задоволенню не підлягає, оскільки ухвалою суду від 17.10.2024 року вже було витребувано зазначені докази.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 76, 83, 84, 247, 353 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника відповідача адвоката Жукова Вадима Володимировича про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» матеріали кредитної справи відносно ОСОБА_1 в оригіналі для огляду під час судового засідання та у засвідчених копіях для долучення до матеріалів справи, у тому числі:

- примірник оригіналу Заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг AТ КБ «Приватбанк» з підписами Чумічової Алли Вікторівни та представника АТ КБ «ПриватБанк» від 10.09.2021 року;

- примірник оригіналу Кредитного договору № 3049 від 22.10.2021 року на суму 43 744 грн., оформленого на ім`я ОСОБА_1 з АТ КБ «ПриватБанк», разом із паспортом споживчого кредиту та графіку платежів до нього.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» належним чином засвідчені копії наступних доказів та інформації у формі довідки:

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом відбулася зміна фінансового номера ОСОБА_1 НОМЕР_1 у АТ КБ «Приватбанк» на неналежний їй фінансовий номер НОМЕР_2 ?

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом відбулася зміна ПІН-коду ОСОБА_1 для входу у Приват24 у період з 10.09.2021 року по 22.11.2021 рік?

- у яку дату, коли, ким та яким саме способом було видано АТ КБ «Приватбанк» на ім`я ОСОБА_1 карту № НОМЕР_3 , у якому відділенні, яким працівником? Які документи при цьому подавалися і підписувалися надати їх копії. Яким чином здійснювалася верифікація та ідентифікація отримувача електронного платіжного засобу при видачі вказаної картки?

- яким способом відбувалася верифікація та ідентифікація особи, яка звернулася до AT КБ «Приватбанк» з метою укласти через термінал X1114FY8 кредитний договір № 3049 на суму 43 744,00 грн. 22.10.2021 о6 11:59 год. у магазині « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою: м. Дніпродзержинськ, (м. Кам`янське), просп. Тараса Шевченка, буд.7?

- фотографії особи отримувача картки № 986530 у відділенні АТ КБ «Приватбанк»;

- фотографії особи позичальника при укладенні кредитного договору № 3049 на суму 43 744,00 грн. 22.10.2021 року;

- копію первинного бухгалтерського документа про операцію «Покупка, грошові перекази» від 22.10.2021 року на суму 43 744,00 грн., вчинену за допомогою картки № НОМЕР_3 ? Надати інформацію: яким чином відбулася ця операція: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження коду операції? Яким чином ідентифікував та верифікував Банк особу, яка звернулася для оформлення кредиту?

- надати копію первинного бухгалтерського документа про операцію «Поповнення картки, грошові перекази» від 22.10.2021 року на суму 2 916,27 грн., вчинену за допомогою картки № НОМЕР_3 ? Надати інформацію: яким чином відбулася ця операція: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження коду операції?

- надати інформацію про те, чому після звернення ОСОБА_1 22.10.2021 року у відділення Банку з повідомленням про шахрайство картку № НОМЕР_3 не було заблоковано Банком і невстановлена особа 22.11.2021 року провела операції з переказу коштів з власної картки ОСОБА_1 на картку № НОМЕР_3 , які відображені у виписці у дату 22.11.2021 року, як «ПОПОВНЕННЯ КАРТКИ, грошові перекази» на суми 4,37 грн., чотири рази 153,51 грн. та у дату 31.01.2022 року на суму 0,40 грн.? Надати інформацію: яким чином відбулися ці операції: через Приват24, термінал чи іншим способом? Які дані при цьому вводила особа? По якому фінансовому номеру йшло підтвердження кодів операцій?

- надати письмову довідку про те, чому після звернення ОСОБА_1 22.10.2021 року для блокування належних їй карток, картка № НОМЕР_3 не була одразу заблокована AT КБ «Приватбанк»?

В іншій частині у задоволенні клопотання відмовити.

Підготовче судове засідання відкласти на 08 травня 2025 року на 09:30 год.

Строк для надання витребуваних документів та відомостей встановити п`ять днів з дня отримання копії ухвали.

Роз`яснити, що у разі неможливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, вони зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя: Федотова В.М.