Справа № 576/2914/24
Провадження № 2/576/29/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

15 квітня 2025 року м. Глухів

Глухівський районний суд Сумської області

суддяУсенко Л.М.
позивач представник позивачаОСОБА_1 ОСОБА_2
відповідачОСОБА_3

В С Т А Н О В И В:

До Глухівського міськрайонного суду Сумської області надійшла позовна заява ОСОБА_1 , який звернувся до суду через свого представника адвоката Качмара В.О., та просить стягнути з ОСОБА_3 357852,37 грн. та 75533,86 грн. заборгованості за договором позики.

Ухвалою судді від 25 листопада 2024 року за вказаною позовною заявою було відкрито провадження, вирішено здійснювати розгляд справи в порядку загального позовного провадження та призначено підготовче судове засідання.

Ухвалою судді від 26 лютого 2025 року закрито підготовче провадження у справі, частково задоволено клопотання представника позивача про витребування доказів, постановлено витребувати у в АТ "Державний Ощадний Банк України" (01601, місто Київ, вул. Госпітальна, 12Г), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- відомості про особу (прізвище, ім`я, по-батькові фізичної особи, назву юридичної особи, дата народження фізичної особи; місце проживання або перебування фізичної особи, місце знаходження юридичної особи; РНОКПП фізичної особи; ідентифікаційний номер юридичної особи; номер телефону та електронну адресу фізичної або юридичної особи), якій належить рахунок IBAN НОМЕР_1 в АТ "Державний ощадний Банк України", та на ім`я якої видано платіжну картку № НОМЕР_2 ;

-інформацію про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритому в АТ «Державний ощадний Банк України, за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року, із зазначенням, у разі переведення коштів з вказаного рахунку, контрагентів.

12 березня 2025 року до суду від АТ "Державний Ощадний Банк України" надійшли відомості про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритому в АТ «Державний ощадний Банк України, за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

10 квітня 2025 року представник позивача звернувся до суду з клопотанням про витребування доказів, в якому вказав, що надані АТ "Державний Ощадний Банк України" відомості про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 не містять інформації про надходження коштів від позивача, тоді як відповідно до довідки від 15 серпня 2024 року № KJA97MAEA0CCBKJL, виданої АТ Комерційний банк "Приватбанк", позивач перераховував кошти за реквізитами «на картку одержувача: ОСОБА_4 , Р/р одержувача: НОМЕР_3 », а саме на картку відповідача № НОМЕР_2 в АТ "Державний Ощадний Банк України". Таким чином, з наданих АТ "Державний Ощадний Банк України" відомостей вбачається, що рахунок IBAN НОМЕР_1 не відповідає картковому рахунку відповідача № НОМЕР_2 в АТ "Державний Ощадний Банк України", про що не було відомо станом на день подання позовної заяви.

Відповідач в судове засідання не з`явився, про розгляд справи обізнаний.

Заслухавши пояснення представника позивача, який підтримав вищевказане клопотання, дослідивши клопотання та матеріали справи, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до положень ч. ч. 2, 3 ст. 12 ЦПК України учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом.

Відповідно до положень ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Разом з позовною заявою позивач подав до суду клопотання про витребування доказів, в якому просив суд витребувати у АТ "Державний Ощадний Банк України" відомості про рух коштів на рахунку IBAN НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 ), відкритого в АТ "Державний Ощадний Банк України", а саме відомості про надходження на рахунок IBAN НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 ) в АТ "Державний Ощадний Банк України" з рахунку IBAN НОМЕР_4 в АТ Комерційний банк "Приватбанк" за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до наданої позивачем довідки від 15 серпня 2024 року № KJA97MAEA0CCBKJL, виданої АТ Комерційний банк "Приватбанк", позивач перераховував кошти за реквізитами «на картку одержувача: ОСОБА_4 , Р/р одержувача: НОМЕР_3 », однак надані АТ "Державний Ощадний Банк України" відомості про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 не містять інформації про надходження коштів від позивача. Наведене дає підстави вважати, що рахунок IBAN НОМЕР_1 не відповідає картковому рахунку, на який позивач перераховував кошти.

Таким чином, матеріали справи не містять доказів, з яких можливо встановити обставини отримання відповідачем коштів, які позивач перераховував за реквізитами «на картку одержувача: ОСОБА_4 , Р/р одержувача: НОМЕР_3 ». Наведене є перешкодою для встановлення всіх обставин, що мають значення для правильного вирішення справи судом, а також перешкодою для виконання позивачем його процесуального обов`язку щодо доказування фактичних підстав позову.

Суд враховує, що разом з позовною заявою представник позивача подав клопотання про витребування доказів, в якому посилався на необхідність витребування відомостей про рух коштів по рахунку IBAN НОМЕР_1 (банківська картка НОМЕР_2 ). Станом на день розгляду судом такого клопотання, були відсутні підстави вважати, що рахунок IBAN НОМЕР_1 не відповідає платіжним реквізитам, на які позивач перераховував кошти.

За вказаних обставин, враховуючи предмет та підстави позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача, містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, суд дійшов висновку про необхідність часткового задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів у АТ "Державний Ощадний Банк України".

Тобто, суд задовольняє клопотання в частині витребування повних відомостей про особу, якій належить картковий рахунок НОМЕР_2 в АТ «Державний ощадний Банк України, та на ім`я якої видано (випущено) банківську (платіжну) картку № НОМЕР_2 , та відомостей про рух коштів по цьому картковому рахунку (банківській картці) за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

На підставі викладеного, керуючись статтями 2, 12, 43, 84, 222 Цивільного процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

Витребувати в АТ "Державний Ощадний Банк України" (01601, місто Київ, вул. Госпітальна, 12Г), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- відомості про особу (прізвище, ім`я, по-батькові фізичної особи, назву юридичної особи, дата народження фізичної особи; місце проживання або перебування фізичної особи, місце знаходження юридичної особи; РНОКПП фізичної особи; ідентифікаційний номер юридичної особи; номер телефону та електронну адресу фізичної або юридичної особи), якій належить (на ім`я якої видано (випущено)) банківську (платіжну) картку № НОМЕР_5 "Державний Ощадний Банк України".

- інформацію про рух коштів на банківській (платіжній) картці (по картковому рахунку) № НОМЕР_2 , випущеній (виданій) АТ "Державний Ощадний Банк України", за період з 20.10.2022 року по 02.08.2024 року.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання і оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Усенко