справа №176/192/25
провадження №2/176/439/25
УХВАЛА

14 квітня 2025 р. суддя Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області у складі Гусейнов К.А, розглянувши клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

В січні 2025 року до Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Жовтоводського міського суду Дніпропетровської області від 13.02.2025 року у справі відкрито провадження та призначено до розгляду у порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін.

Від відповідача ОСОБА_1 на адресу суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому відповідач просила відмовити в задоволенні позовних вимог, а також витребувати наступні документи:

1.Документи, які підтверджують згоду відповідача на використання одноразового ідентифікатора.

2.Умови використання одноразового ідентифікатора, зокрема механізм ідентифікації особи (договір або додаткова угода).

3.Дані, що підтверджують факт отримання та використання одноразового ідентифікатора відповідачем (лог-файли оператора, IP-адреса).

4.Оригінал договору позики (заяву про приєднання);

5.Додаткові угоди до договору позики;

6.Оригінал кредитного договору та додатки до нього;

7.Виписки по картковому рахунку про отримання (зарахування) позивачем суми позики та суми кредиту;

8.Розпорядження про надання позики;

9.Розпорядження про надання кредиту;

10.Матеріали щодо поточної роботи з клієнтом;

11.Фінансову бухгалтерську звітність позичальника;

12.Картку кредитної справи встановленого зразка, яка містить загальну інформацію про позичальника;

13.Контрольні документи (інформація щодо моніторингу):

-Картку контролю виконання позичальником умов договору;

-Документацію з бухгалтерського обліку позики, кредиту та процентів;

-Розрахунки заборгованості по позиці та по кредиту, процентів, комісійних, штрафних санкцій;

-Статистичну та бухгалтерську звітність;

-Розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості;

-Звіт про фінансові результати (первинні документи та виписки з особових рахунків клієнта банку, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі кредиту та процентам).

Крім того, відповідачка просила суд витребувати аудит або сертифікацію інформаційної системи позикодавця, яка підтверджує:

-Дотримання вимог Положення №113 НБУ.

-Захищеність ідентифікації та передачі даних.

-Використання технічних засобів для запобігання шахрайству (наприклад, двофакторна аутентифікація).

Відповідно до ч.1,3 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Враховуючи викладене, з метою повного всебічного та об`єктивного розгляду справи, а також встановлення всіх фактичних обставин справи, суд вважає, що клопотання відповідача про витребування доказів підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 81, 95 ЦПК України, суд,-

У Х В А Л И В:

Клопотання відповідача про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором - задовольнити.

Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Фінанс» надати письмові докази, а саме:

1.Документи, які підтверджують згоду відповідача на використання одноразового ідентифікатора.

2.Умови використання одноразового ідентифікатора, зокрема механізм ідентифікації особи (договір або додаткова угода).

3.Дані, що підтверджують факт отримання та використання одноразового ідентифікатора відповідачем (лог-файли оператора, IP-адреса).

4.Оригінал договору позики (заяву про приєднання);

5.Додаткові угоди до договору позики;

6.Оригінал кредитного договору та додатки до нього;

7.Виписки по картковому рахунку про отримання (зарахування) позивачем суми позики та суми кредиту;

8.Розпорядження про надання позики;

9.Розпорядження про надання кредиту;

10.Матеріали щодо поточної роботи з клієнтом;

11.Фінансову бухгалтерську звітність позичальника;

12.Картку кредитної справи встановленого зразка, яка містить загальну інформацію про позичальника;

13.Контрольні документи (інформація щодо моніторингу):

-Картку контролю виконання позичальником умов договору;

-Документацію з бухгалтерського обліку позики, кредиту та процентів;

-Розрахунки заборгованості по позиці та по кредиту, процентів, комісійних, штрафних санкцій;

-Статистичну та бухгалтерську звітність;

-Розшифровку дебіторської, кредиторської заборгованості;

-Звіт про фінансові результати (первинні документи та виписки з особових рахунків клієнта банку, які підтверджують існування певних банківських операцій, нарахування позичальнику кредитних коштів, боргу по основній сумі кредиту та процентам).

Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю «Укр Кредит Фінанс» надатиаудит або сертифікацію інформаційної системи позикодавця, яка підтверджує:

-Дотримання вимог Положення №113 НБУ.

-Захищеність ідентифікації та передачі даних.

-Використання технічних засобів для запобігання шахрайству (наприклад, двофакторна аутентифікація).

Витребувані докази терміново надати Жовтоводському міському суду Дніпропетровської області (52204, Дніпропетровська область, Кам`янський район, м.Жовті Води, вул.Авангардна, 129) з посиланням на цивільну справу № 176/192/25, а у разі відсутності можливості подати докази, які вимагає суд, повідомити про це суд невідкладно із зазначенням причин.

Роз`яснити, що ухвала про витребування доказів є обов`язковою для виконання. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів, з причин визнаних неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази. У судове засідання викликати сторони.

Ухвала окремому від рішення суду оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Жовтоводського міського суду

Дніпропетровської області Кімал ГУСЕЙНОВ