Придніпровський районний суд м.Черкаси
Справа № 711/9567/24
Номер провадження 2/711/343/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 березня 2025 року Придніпровський районний суд м. Черкаси в складі:

Головуючого: суддді Кондрацька Н.М.,

при секретарі: Мелещенко О.В.,

за участю представнка позивача адвоката Каморнікова Ю.С.,

представнка відповідача адвоката Бершадська І.М.,

третьої особи ОСОБА_1

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні матеріали цивільної справи за позовом ОСОБА_2 , в інтересах якого діє представник адвокат Каморніков Юрій Сергійович, до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», третя особа: ОСОБА_1 , про захист прав споживачів, усунення перешкод, визнання дій протиправними, відшкодування майнової та моральної шкоди, -

встановив:

До Придніпровського районного суду міста Черкаси надійшла позовна заява ОСОБА_2 , в інтересах якого діє представник адвокат Каморніков Юрій Сергійович, до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», третя особа: ОСОБА_1 , про захист прав споживачів, усунення перешкод, визнання дій протиправними, відшкодування майнової та моральної шкоди.

Ухвалою суду від 16.12.2024 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження та призначене підготовче провадження у справі.

Від представника відповідача ОСОБА_3 11.03.2025 надійшло клопотання про передачу справи за підсудністю до Печерського районного суду міста Києва.

Своє клопотання обґрунтувала тим, що згідно з ч. 2 ст. 27 ЦПК України позови до юридичних осіб пред`являються в суд за їхнім місцезнаходженням згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (з урахуванням положень ст. 93 ЦК України).

Положеннями ч. 5 ст. 28 ЦПК України передбачено підсудність позовів за вибором позивача, зокрема позовів про захист прав споживачів, які можуть пред`являтися також за зареєстрованим місцем проживання чи перебування споживача або за місцем заподіяння шкоди чи виконання договору. Підсудність за вибором позивача (альтернативна підсудність) - це такий вид підсудності, за умовами якої позивачеві надається право за своїм вибором пред`явити позов в один з декількох визначених у законі судів. Тобто, законодавець передбачив можливу альтернативну підсудність розгляду окремих категорій справ і наділив правом вибору звернення до суду виключно позивача. У разі, якщо позивач за свої вибором звертається з позовом в один з декількох визначених у законі судів, він повинен обґрунтувати підстави свого звернення до конкретного суду з наданням доказів на їх підтвердження.

Звертаючись до суду з даним позовом, представник позивача не навів обґрунтувань підсудності даної справи Придніпровському районному суду м. Черкаси, в тому числі положеннями ч. 5 ст. 28 ЦПК України, а тому підсудність даної справи повинна визначатися за загальним правилом, встановленим ч. 2 ст. 27 ЦПК України, яка визначає, що позови до юридичних осіб пред`являються в суд за їхнім місцезнаходженням згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

Крім того, предмет спору у даній справі стосується усунення перешкод в користуванні та розпорядженні грошовими коштами, що перебувають на банківських рахунках, відкритих на ім`я Позивача в АТ «Ощадбанк», зобов`язання випустити платіжний засіб (платіжну картку) за відкритим на ім`я ОСОБА_2 рахунком, тобто виконання договірних зобов`язань, що виникли між Позивачем та Відповідачем і стягнення майнової та моральної шкоди, яка на думку Позивача, спричинена невиконанням Відповідачем договірних зобов`язань.

Позивач ОСОБА_2 згідно доданих до позову копій документів зареєстрований у АДРЕСА_1 .

За даними Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань АТ «Ощадбанк» зареєстроване як юридична особа, , юридична адреса: вул. Госпітальна, буд.12-г, Печерський район, м. Київ.

Отже, жодна із сторін судової справи №711/9567/24 не зареєстрована та не має своїм місцезнаходженням місто Черкаси.

У позові відсутнє обґрунтування подання позову до Придніпровського районного суду м. Черкаси, у зв`язку з чим невідомо якими нормами права керувався представник Позивача при поданні позову у вказаний суд.

Виходячи з вищенаведеного, вбачає, що Позивачем подано позов з порушенням правил юрисдикції (підсудності).

З огляду на викладене, враховуючи предмет спору та характер правовідносин, зареєстроване місце проживання позивача, місцезнаходження Відповідача, вважає, що позовна заява представника ОСОБА_2 до АТ «Ощадбанк», в особі ТВБВ №10023/043 філії-Черкаське обласне управління, третя особа ОСОБА_1 , підсудна саме Печерськом районному суду м. Києва за правилами територіальної підсудності.

Представником позивача адвокатом Каморніковим Ю.С. до суду надійшли поясненні у справі у яких він зазначає, що статут Акціонерного товариство «Державний ощадний банк України», затверджений постановою Кабінету Міністрів України від 25.02.2003 р. N? 261 (в редакції постанови КМУ від 09.02.2024 р. N? 139) визначає, що внутрішня структурна організація Банку будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням і складається з: 1) центрального апарату; 2) відокремлених підрозділів Банку (п. 190). За приписами пункту 191 Статуту відокремлені підрозділи Банку не мають статусу юридичної особи, діють від імені Банку на підставі положень про них, якими визначаються їх компетенція, функції, інші питання діяльності та підпорядкування. А пунктом 195 Статуту визначено, що представництва, що відкриваються Банком, діють на підставі окремого положення, фінансуються Банком, від імені Банку представляють його інтереси і здійснюють їх захист та не мають права провадити банківську діяльність.

Саме в контексті наведених норм, вимоги позивача і були заявлені Акціонерному товариству «Державний ощадний банк України» (01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12', Ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 00032129) в особі ТВБВ N? 10023/043 Філії-Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, буд. 320, Ідентифікаційний код особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 02767059)

Зазначає, що процесуальний закон не передбачає право відповідача заявляти клопотання про свою заміну та клопотати про залучення АТ «Державний ощадний банк України» (код юридичної особи 00032129). Указує, що АТ «Державний ощадний банк України» (код юридичної особи

Підсудність справ за вибором позивача передбачена статтею 28 Цивільного процесуального кодексу України від 18.03.2004 р. N? 1618-IV. За приписами цієї норми позови про захист прав споживачів можуть пред`являтися як за зареєстрованим місцем проживання чи перебування споживача так і за місцем заподіяння шкоди чи виконання договору. Отже, позивач має усі законні підстави подати свій позов за місцем заподіяння йому шкоди, внаслідок не виконання умов договору, тобто за місцем перебування ТВБВ N? 10023/043 Філії-Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (18005, м. Черкаси, бульвар Шевченка, буд. 320, Ідентифікаційний код особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 02767059), яка від імені Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (01001, м. Київ, вул. Госпітальна, буд. 12', Ідентифікаційний коо юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 00032129) представляє інтереси Банку і здійснює їх захист.

Просить залишити без задоволення заяви представника відповідача стосовно процесуальних питань розгляду справи N? 711/9567/24 без задоволення.

У судовому засіданні представник ОСОБА_3 наполягала на задоволенні клопотання у повному обсязі з підстав, наведених у клопотанні. Зазначила, що АТ «Державний ощадний банк України» є юридичною особою, а територіально відокремлене безбалансове відділення - такою не являється. Крім того, грошові кошти знаходяться, і на які нараховуються на думку позивача, збитки, на рахунку, який відкритий ОСОБА_1 у ТВБВ філії Донецької області. Повідомила, що АТ «Державний ощадний банк України» і ТВБВ N? 10023/043 Філії-Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» дійсно мають різні ЄДРПОУ для забезпечення діяльності та контролю.

Представник позивача Каморінков Ю.С. заперечував щодо задоволення клопотання. Повідомив, що рахунок був відкритий у м. Черкаси, так і в Донецькій області

Третя особа ОСОБА_1 просив відмовити у задоволенні клопотання. Повідомив, що дії ним вчинені у м. Черкаси.

Суд, розглянувши клопотання, оглянувши матеріали справи, вважає, що клопотання про передачу справи на розгляд до Печерського районного суду м. Києва слід задоволити.

Ухвалою Придніпровського районного суду міста Черкаси від 16.12.2024 відкрито провадження у справі та призначено розгляд справи у порядку загального провадження.

Параграфом 3 глави 2 ЦПК України визначено територіальну юрисдикцію (підсудність) та регламентовано правила подання позову до суду у відповідності до підсудності.

Виходячи з поняття підсудність у цивільному судочинстві як розмежування компетенції між окремими ланками судової системи та між судами однієї ланки щодо розгляду цивільних справ, підсудністю фактично є визначення в системі судів компетентного суду стосовно вирішення певної цивільної справи. Цивільно-процесуальний кодекс виділяє декілька видів територіальної підсудності: загальна (залежно від місця проживання фізичної особи чи місцезнаходження юридичної особи), альтернативна (за вибором позивача), виключна (залежно від характеру спірного правовідношення), за зв`язком справ.

Відповідно до вимог ч. 2 ст. 27 ЦПК України, позови до юридичних осіб пред`являються в суд за їхнім місцезнаходженням згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань.

Разом з тим, положення ст. 28 ЦПК України встановлює правила підсудності справ за вибором позивача. Не виключаючи можливість звернення особи до суду за правилами загальної підсудності (за місцем знаходження відповідача), вона встановлює можливість звертатися до іншого або інших судів, тобто встановлює альтернативну можливість для позивача обрати один із двох чи більше компетентних судів.

Відповідно до ч. 7 ст. 28 ЦПК України, позови, що виникають із діяльності філії або представництва юридичної особи, а також відокремленого підрозділу органу державної влади без статусу юридичної особи, можуть пред`являтися також за їх місцезнаходженням.

Згідно з ч. 8 ст. 28 ЦПК України, позови, що виникають із договорів, у яких зазначено місце виконання або виконувати які через їх особливість можна тільки в певному місці, можуть пред`являтися також за місцем виконання цих договорів.

Відповідно до роз`яснень викладених у п.37 Постанови Пленуму Верховного Суду України «Про деякі питання юрисдикції загальних судів та визначення підсудності цивільних справ» за №3 від 01.03.2013 року, право вибору між судами, яким згідно із правилом загальної підсудності і правилом альтернативної підсудності підсудна справа, належить виключно позивачеві. Якщо позивач при пред`явленні позову дотримався правил територіальної чи альтернативної підсудності, суд не має права повернути позивачеві позовну заяву з мотивів непідсудності справи цьому суду.

Зі змісту заявлених вимог вбачається, що представник позивача, адвокат, який діє в інтересах позивача, просить розблокувати його рахунки, усунути перешкоди у користуванні грошовими коштами, які перераховані йому Пенсійним фондом України, випустити платіжний засіб (платіжну карту), стягнути майнову та моральну шкоду.

Позивачем виступає фізична особа ОСОБА_2 , який зареєстрований АДРЕСА_1 , відповідачем зазначено банк - юридичну особу Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України» (ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 00032129, юридична адреса вул. Госпітальна, 12-г Печерський район м. Київ) в особі ТВБВ № 10023/043 Філії-Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України 02767059, м. Черкаси бульвар Шевченка, 320), третьою особою без самостійних вимог зазначений ОСОБА_1 .

Обґрунтування у позові звернення до Придніпровського районного суду міста Черкаси відсутнє.

Відповідно до матеріалів справи позивачем ОСОБА_2 відкрито картковий рахунок № НОМЕР_1 у Донецькому обласному управлінні АТ «ОЩАДБАНК» (ТВБВ №10004/0491).

Згідно наданої копії доручення від 01.04.2024 № 2204/2024 посвідченого нотаріусом нотаріальної контори в Любліні Тадеушем Хачевським ОСОБА_2 уповноважив ОСОБА_1 бути його представником, зокрема в АТ «Державний ощадний банк України».

У подальшому відповідно до заяви приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від 12.08.2024, представником позивача ОСОБА_2 . ОСОБА_1 відкрито у філіях (відділеннях) АТ «ОЩАДБАНК» ряд рахунків.

Варто звернути увагу на те, що ОСОБА_1 також здійснював дії як представник ОСОБА_2 у відносинах з банківською установою, а саме підписання заяви-приєднання, заяв-договорів, надсилання заяв та отримання довідок.

Пунктом 1 статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод встановлено, що кожен має право на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов`язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення.

Європейський суд з прав людини у рішенні у справі "Сокуренко і Стригун проти України" від 20.07.2006 зазначив, що фраза "встановленого законом" поширюється не лише на правову основу самого існування "суду", але й дотримання таким судом певних норм, які регулюють його діяльність (п.24).

Відповідно до статті 129 Конституції України суддя, здійснюючи правосуддя, є незалежним та керується верховенством права.

Приписами статей 2, 3 Цивільного процесуального кодексу України закріплено вказаний конституційний принцип та передбачено, що суд при розгляді справи керується принципом верховенства права; розглядає справи відповідно до Конституції України, законів України, міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

Провадження у цивільних справах здійснюється відповідно до законів, чинних на час вчинення окремих процесуальних дій, розгляду і вирішення справи (ч. 3 ст. 3 ЦПК України).

Отже, під час здійснення судочинства суд у своїй діяльності повинен не лише правильно застосовувати норми матеріального права до взаємовідносин сторін, а й додержуватись норм процесуального права.

Кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до суду за захистом своїх порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи законних інтересів. Жодна особа не може бути позбавлена права на участь у розгляді своєї справи у визначеному цим Кодексом порядку (ст. 4 ЦПК України).

Склад учасників справи в цивільному процесі визначено статтею 42 Цивільного процесуального кодексу України, а саме відповідно до частини 1 цієї статті у справах позовного провадження учасниками справи є сторони та треті особи.

За приписами статті 48 Цивільного процесуального кодексу України сторонами в судовому процесі - позивачами і відповідачами - можуть бути особи, зазначені у ч. 2 цієї статті, а саме фізичні та юридичні особи, а також держава.

Позивачами є особи, які подали позов або в інтересах яких подано позов про захист порушеного, невизнаного чи оспорюваного права або охоронюваного законом інтересу. Відповідачами є особи, яким пред`явлено позовну вимогу.

Позовом у процесуальному сенсі є звернення до суду з вимогою про захист своїх прав та інтересів, який складається із двох елементів: предмета і підстави позову. Предметом позову є певна матеріально-правова вимога позивача до відповідача, стосовно якої позивач просить прийняти судове рішення. Підставу позову становлять обставини, якими позивач обґрунтовує свої вимоги щодо захисту права та охоронюваного законом інтересу.

Як вбачається з матеріалів справи, в даному випадку предметом позову є зобов`язання розблокувати рахунки, випуск платіжної карти та вимога відшкодувати шкоду.

В обґрунтування наявності підстав для задоволення позову позивач посилається на наявність укладеного між позивачем та відповідачем договору банківського обслуговування та порушенням прав позивача щодо розпорядження грошовими коштами, які знаходяться на його поточному рахунку.

Звертаючись до суду з відповідним позовом представником позивача адвокатом Каморніковим Ю.С. було визначено відповідачем Акціонерне товариства «Державний ощадний банк України» в особі ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України».

Відповідно до частини 1 статті 23 Закону України "Про банки і банківську діяльність" Банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України.

Згідно ст. 80 ЦК України, юридичною особою є організація, створена і зареєстрована у встановленому законом порядку. Юридична особа наділяється цивільною правоздатністю і дієздатністю, може бути позивачем та відповідачем у суді.

Відповідно до частини 4 статті 89 Цивільного кодексу України до єдиного державного реєстру вносяться відомості про організаційно-правову форму юридичної особи, її найменування, місцезнаходження, органи управління, філії та представництва, мету установи, а також інші відомості, встановлені законом.

Статтею 95 Цивільного кодексу України визначено, що філією є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює всі або частину її функцій. Представництвом є відокремлений підрозділ юридичної особи, що розташований поза її місцезнаходженням та здійснює представництво і захист інтересів юридичної особи. Філії та представництва не є юридичними особами. Вони наділяються майном юридичної особи, що їх утворила, і діють на підставі затвердженого нею положення або на іншій підставі, передбаченій законодавством іноземної держави, відповідно до якого утворено юридичну особу, відокремленими підрозділами якої є такі філії та представництва. Керівники філій та представництв призначаються юридичною особою і діють на підставі виданої нею довіреності або на іншій підставі, передбаченій законодавством іноземної держави, відповідно до якого утворено юридичну особу, відокремленими підрозділами якої є такі філії та представництва. Філії та представництва юридичної особи, у тому числі юридичної особи, утвореної відповідно до законодавства іноземної держави, підлягають державній реєстрації у порядку, встановленому законом. Філія та представництво юридичної особи вважаються створеними з дня їх державної реєстрації.

Отже, обсяг повноважень відособленого підрозділу юридичної особи на здійснення у суді повноважень сторони у справі від імені цієї особи визначається установчими документами останньої, положенням про відособлений підрозділ, яке затверджено юридичною особою, або довіреністю, виданою нею ж у встановленому порядку керівникові цього підрозділу.

Юридичну особу в цивільних відносинах може представляти її відокремлений підрозділ. При цьому, стороною у справі є юридична особа, від імені якої діє відокремлений підрозділ, і рішення приймається саме стосовно підприємства чи організації - юридичної особи, але в особі її відокремленого підрозділу.

Так, згідно відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань за ідентифікаційним кодом (код ЄДРПОУ) № 00032129 значиться АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ, місцезнаходженням є: м. Київ вул. Госпітальна, 12-г.

У графі відокремлені підрозділи юридичної особи міститься інформація щодо Філії-ЧЕРКАСЬКЕ ОБЛАСНЕ УПРАВЛІННЯ АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ДЕРЖАВНИЙ ОЩАДНИЙ БАНК УКРАЇНИ" (код ЄДРПОУ ВП: 02767059)

Разом з тим, відповідно до Статуту АТ «Державний ощадний банк України» Банк є юридичною особою приватного права, утвореною згідно із законодавством.

( п.11). Банк може створювати територіально відокремлені безбалансові відділення, філії та представництва (далі - відокремлені підрозділи Банку). Відокремлені підрозділи Банку використовують найменування Банку. До назви відокремленого підрозділу Банку може додаватися найменування місцезнаходження такого відокремленого підрозділу Банку. Відокремлені підрозділи Банку можуть мати печатки зі своїми офіційними найменуваннями та штампи. ( п. 26). З метою провадження своєї діяльності Банк має право відповідно до законодавства: 1) відкривати на території України відокремлені підрозділи Банку, реорганізовувати та ліквідовувати (закривати) їх, а також утворювати, реорганізовувати та ліквідовувати дочірні підприємства з дотриманням обмежень щодо участі банків у юридичних особах, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність". Банк також має право забезпечувати відокремлені підрозділи Банку основними засобами та обіговими коштами, які йому належать (п. 43). Філії Банку мають право здійснювати представництво прав та охоронюваних законом інтересів Банку в судах загальної юрисдикції або третейських та арбітражних судах на підставі затвердженого Банком положення про філію з дотриманням внутрішніх нормативно-правових актів Банку. (п. 44.). Структура управління Банком є дворівневою. (п. 85). Внутрішня структурна організація Банку будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням і складається з: 1) центрального апарату; 2) відокремлених підрозділів Банку. (п. 190). Відокремлені підрозділи Банку не мають статусу юридичної особи, діють від імені Банку на підставі положень про них, якими визначаються їх компетенція, функції, інші питання діяльності та підпорядкування. Положення про відокремлені підрозділи Банку та зміни до них затверджуються в порядку, визначеному цим Статутом. Реєстрація відокремлених підрозділів Банку здійснюється відповідно до вимог законодавства. (п.191). Представництва, що відкриваються Банком, діють на підставі окремого положення, фінансуються Банком, від імені Банку представляють його інтереси і здійснюють їх захист та не мають права провадити банківську діяльність. (п. 191).

Позивачем даний позов до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» пред`явлений до Придніпровського районного суду міста Черкаси за місцезнаходженням філії.

Статтею 125 Конституції України передбачено, що судоустрій в Україні будується за принципами територіальності та спеціалізації і визначається законом.

Принцип територіальності забезпечує територіальне розмежування компетенції судів загальної юрисдикції і зумовлений потребою доступності правосуддя на всій території України (підпункт 3.2 пункту 3 мотивувальної частини Рішення Конституційного Суду України від 12.07.2011 №9-рп/2011).

Відповідно до статті 22 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" місцеві загальні суди розглядають цивільні, кримінальні, адміністративні справи, а також справи про адміністративні правопорушення у випадках та порядку, визначених процесуальним законом.

Відповідно до частини 2 статті 27 Цивільного процесуального кодексу України позови до юридичних осіб пред`являються в суд за їхнім місцезнаходженням згідно з Єдиним державним реєстром юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань

Відповідно до частини 2 статті 9 Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань" в Єдиному державному реєстрі містяться відомості про юридичну особу, крім державних органів і органів місцевого самоврядування як юридичних осіб, зокрема, щодо місцезнаходження юридичної особи, дані про відокремлені підрозділи юридичної особи.

За змістом частини 7 статті 28 ЦПК України позови, що виникають із діяльності філії або представництва юридичної особи, а також відокремленого підрозділу органу державної влади без статусу юридичної особи, можуть пред`являтися також за їх місцезнаходженням.

Виходячи із предмету і підстави позовних вимог, а також з огляду на встановлені вище обставини у даній справі, суд приходить висновку, що причиною спору у справі стало питання про наявність чи відсутність підстав для обмеження прав клієнта (позивача ОСОБА_2 ) щодо розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на поточному рахунку банку ( відповідача Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України»), шляхом зупинення фінансових операцій на цьому рахунку.

Відповідно до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, акціонерне товариство «Ощадбанк», відповідно до ст. 641 ЦК України шляхом оприлюднення цього документу на сайті www.оschadbank.ua оголошує пропозицію на укладання Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб, згідно зі ст. 634 ЦК України, а також на виконання п.п. 24, 25 розділу ІІ Положення про інформаційне забезпечення банками клієнтів щодо банківських та інших фінансових послуг.

Згідно з указаним Договором, рахунок поточний рахунок, Вкладний (депозитний) рахунок та інші рахунки, включаючи рахунки аналогічного обліку, що відкриваються Банком у зв`язку з наданням послуг клієнту за цим договором.

Банк зобов`язаний здійснювати ідентифікацію, верифікацію Клієнта на підставі п. 4 ч. 2 ст. 8 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Відповідно до п. 9.14 Розділу «VІІІ. ЗАПЕВНЕННЯ ТА ГАРАНТІЇ» Загальної частини ДКБО, за яким банк має право відмовляти клієнту у підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції чи відмовити клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин), що здійснюються на підставі договору (наданні послуг), або зупиняти такі фінансові операції (надання послуг), якщо така відмова/зупинення обґрунтоване здійсненням банком заходів, реалізації повноважень, виконанням обов`язків, встановлених Законодавством з питань протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та валютним Законодавством.

Банк має право витребувати від клієнта відомості, документи та інформацію, необхідні для виконання банком вимог законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та необхідні для виконання банком вимог валютного законодавства (п. 9.4 ДКБО).

Банк має право відмовляти Клієнту у підтриманні ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції чи відмовити Клієнту в обслуговуванні (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин), що здійснюються на підставі Договору (наданні Послуг), або зупиняти такі фінансові операції (надання Послуг), якщо така відмова/зупинення обґрунтоване здійсненням Банком заходів, реалізації повноважень, виконанням обов`язків, встановлених Законодавством з питань протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та валютним Законодавством. В такому випадку Банк не є таким, що порушив Договір, не несе відповідальності за відмову/зупинення фінансових операцій (надання Послуг) та за збитки, спричинені такою відмовою/зупиненням (п. 9.14 ДКБО).

Таким чином, вищенаведене свідчить про те, що стороною у відносинах з клієнтом щодо обслуговування рахунку, є саме Акціонерне товариство «Державний ощадний банк України», який у відповідності до договору приймає рішення щодо витребування необхідної інформації та зупинення фінансових операцій.

Отже, висновуючи вказане, у даному випадку ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» здійснює лише обслуговування клієнта та не має права здійснювати зупинення фінансових операцій на поточному рахунку клієнта, оскільки таке право належить виключно AT «Ощадбанк ".

Позивачем не спростовано твердження відповідача про те, що підставою виникнення спору є дії саме ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» із зупинення фінансових операції по рахунку позивача, тоді як ТВБВ № НОМЕР_2 /043 Філії Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк» не має відповідних повноважень.

Посилання представника позивача у поясненнях на пов`язаність спору із діяльністю філії, оскільки листи та відповіді, що стосуються клієнта, направлені від імені ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаського обласного управління АТ «Ощадбанк», не свідчить про те, що даний спір виник з діяльності філії. Крім того, вказані листи надані ОСОБА_1 , представнику Гончарова В.М., та адресовані ОСОБА_2 , через довірену особу ОСОБА_1 .

Відповідно до п. 1 ч. 1ст. 31 ЦПК України, суд передає справу на розгляд іншому суду, якщо справа належить до територіальної юрисдикції (підсудності) іншого суду.

Передача справи на розгляд іншого суду за встановленою цим Кодексом підсудністю з підстави, передбаченої пунктом 1 частини першої цієї статті, здійснюється на підставі ухвали суду не пізніше п`яти днів після закінчення строку на її оскарження, а в разі подання скарги - не пізніше п`яти днів після залишення її без задоволення (ч. 3ст. 31 ЦПК України).

Крім того, нормами статті 32 ЦПК України, спори між судами про підсудність не допускаються. Справа, передана з одного суду до іншого в порядку, встановленомустаттею 31 цього Кодексу, повинна бути прийнята до провадження судом, якому вона надіслана.

З огляду на викладене, суд приходить до висновку, що спір у даній справі пов`язаний із діями Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», не його Територіально відокремлене безбалансове відділення № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», у зв`язку з чим суд погоджується із клопотанням про передачу даної справи на розгляд до Печерського районного суду міста Києва (вул. Володимирська, 15 м. Київ, 01601).

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 4, 5, 27, 28, 30-32, 187, 353, 354 ЦПК України

УХВАЛИВ:

Цивільну справу за позовом ОСОБА_2 , в інтересах якого діє представник адвокат Каморніков Юрій Сергійович, до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі ТВБВ № 10023/043 Філії Черкаське обласне управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», третя особа: ОСОБА_1 , про захист прав споживачів, усунення перешкод, визнання дій протиправними, відшкодування майнової та моральної шкоди передати за підсудністю до Печерського районного суду міста Києва (вул. Володимирська, 15 м. Київ, 01601).

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Черкаського апеляційного суду шляхом подачі апляційної скарги протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Головуючий: Н. М. Кондрацька