Справа № 157/302/25
Провадження №2/157/278/25
УХВАЛА

07 квітня 2025 року місто Камінь-Каширський

Камінь-Каширський районний суд Волинської області в складі:

головуючого - судді Антонюк О.В.,

з участю секретаря судового засідання - Солошик Д.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (далі - ТОВ «ЕЙС») до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості по кредитному договору,

встановив:

ТОВ «ФК «ЕЙС» звернулося у суд з позовом, в якому просить стягнути з відповідача ОСОБА_1 заборгованість за кредитним договором № 747303527 від 07 грудня 2023 року у розмірі 70 263 гривні, а також судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме: судовий збір у розмірі 2 422 гривень 40 копійок та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 6 000 гривень.

До позовної заяви представником позивача Тараненко А.І. додано клопотання про витребування доказів, у якому останній просить витребувати у акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» () інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ). Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» () та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 07.12.2023 - 11.12.2023 у сумі 15 000 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F94D0E05-FB45-4F47-964E-2F56796696DB від 07.12.2023). Надати інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» () на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 07.12.2023 - 11.12.2023 у сумі 15 000 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F94D0E05- FB45-4F47-964E-2F56796696DB від 07.12.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника). В обґрунтування клопотання зазначає, що відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 07.12.2023 між Товариством та відповідачем укладено Договір № 747303527 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення договору відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - www.moneyveo.ua та подав відповідну заявку на кредит, де вказав свої персональні дані, а саме: прізвище, ім`я, по-батькові, паспортні дані, номер телефону, ідентифікаційний номер, адресу електронної пошти, номер банківської картки для перерахування коштів, що підтверджується матеріалами справи. Проте, оскільки останній не виконував взяті на себе зобов`язання - виникла заборгованість в загальній сумі 70 263 грн. Таким чином, даним доказом позивач підтвердить факт переказу коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку боржника. До матеріалів справи долучено документ № F94D0E05-FB45-4F47-964E-2F56796696DB від 07.12.2023 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 07.12.2023 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно з договором № 747303527 від 07.12.2023 відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 , код отримувача , код платника 38569246; сума 15000 грн, фінансовий номер телефону: НОМЕР_6 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «СЕНС БАНК». Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_2, що належить відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є акціонерне товариство комерційний банк «ПРИВАТБАНК». Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника. З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 747303527 від 07.12.2023 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_2 ) знаходяться в акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк». 20.01.2025 на електронну адресу акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» (Код ) представником позивача подано адвокатський запит з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» () та успішне їх зарахування на рахунок позичальника. Відповіді на даний запит адвокат Тараненко А.І. не отримав. Таким чином ні позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію. Отже, оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів відповідачеві, існує нагальна потреба у витребуванні доказів.

Ухвалою судді від 24 лютого 2025 року позовну заяву ТОВ «ФК «ЕЙС» прийнято до розгляду, у справі відкрито провадження та постановлено розглядати справу у порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін у судове засідання.

Представник позивача Тараненко А.І. у судове засідання не з`явився, із поданої ним заяви вбачається, що він просить справу розглянути у відсутності представника позивача.

Відповідач ОСОБА_2 у судове засідання не з`явився, викликався до суду через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України. З опублікуванням оголошення про виклик відповідач вважається повідомленим про дату, час і місце розгляду справи. Причину неявки у судове засідання ОСОБА_2 не повідомив і відзиву на позовну заяву не подав.

Відповідно до ч. 2 ст. 81 ЦПК України позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Разом з тим, частиною 4 ст. 81 ЦПК України встановлено, якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Згідно з частинами 1- 3 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

В обґрунтування клопотання представник позивача посилається на те, що зазначені у клопотанні докази підтверджують отримання відповідачем на підставі укладеного з ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» кредитного договору коштів у розмірі 15 000 грн, а щодо неможливості самостійно надати докази - на встановлену законом банківську таємницю.

Статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Таким чином, докази, які просить витребувати у своєму клопотанні представник позивача, можуть підтвердити обставини, на які останній посилається як на підставу позовних вимог, та самостійно отримати ці докази позивач не має можливості, оскільки зазначена у них інформація містить банківську таємницю.

З урахуванням зазначених положень законодавства та з метою об`єктивного розгляду справи, прийняття об`єктивного та законного рішення, суд дійшов висновку про необхідність витребування у АТКБ «ПриватБанк» відомостей, про які зазначено у клопотанні представника позивача.

Керуючись ст. ст. 81, 222, 260, 261, 353 ЦПК України, суд

постановив:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» Тараненко Артема Ігоровича про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» () інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ); інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» () та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ) за період 07.12.2023 - 11.12.2023 у сумі 15 000 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №F94D0E05-FB45-4F47-964E-2F56796696DB від 07.12.2023); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують такий переказ коштів (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок); чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_1 ).

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення і оскарженню окремо від рішення суду не підлягає, заперечення на неї включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Головуючий: О.В. Антонюк