У Х В А Л А

про витребування доказів

Справа № 936/197/25

Провадження № 2/936/79/2025

03.04.2025 селище Воловець

Воловецький районний суд Закарпатської області в складі судді Пелих О.О., за участю секретаря судового засідання Іванової Н.Я., розглянувши у судовому засіданні клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

У провадженні Воловецького районного суду Закарпатської області перебуває вищезазначена справа.

Ухвалою Воловецького районного суду Закарпатської області від 20.02.2025 року відкрито провадження у справі у порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Судове засідання було призначено на 03.04.2025 на 10.00 годину з викликом усіх сторін, що беруть участь у справі.

Сторони у судове засідання не з`явилися, однак у матеріалах справи міститься клопотання представника позивача, в якому останній просить суд витребувати докази з АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Клопотання просить задовольнити, оскільки витребувані докази мають суттєве значення для правильного та об`єктивного розгляду справи та прийняття обґрунтованого рішення.

Відповідно до ч.2 ст. 247 ЦПК України у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Вивчивши зміст позовних вимог, ознайомившись з клопотанням, суд дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню.

Дослідивши клопотання про витребування доказів, вбачається що представник позивача посилається на те, відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 06.01.2022 між Товариством та відповідачем укладено Договір № 996480347 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення якого відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - www.moneyveo.ua та подав відповідну заявку на кредит, де вказав свої персональні дані, а саме: прізвище, ім`я, по-батькові, паспортні дані, номер телефону, ідентифікаційний номер, адресу електронної пошти, номер банківської картки для перерахування коштів, що підтверджується матеріалами справи. Проте, оскільки останній не виконував взяті на себе зобов`язання - виникла заборгованість в загальній сумі 31150,19грн. Таким чином, даним доказом сторона позивача буде мати можливість підтвердити факт переказу коштів з рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картку Боржника.

Також посилається на те, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц). Проте не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок відповідача є: - виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача; - копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок відповідача. Стверджує, що сторона позивача не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони є банківською таємницею.

Крім того, представник позивача, зазначає, що в матеріалах справи долучено документ № D9B4D0FD-C6B4-4D23-8D49-4423BB3BCFDC від 06.01.2022 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 06.01.2022 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 996480347 від 06.01.2022 Відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_1 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 , код отримувача , код платника 38569246; сума 15500,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_3 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК" . Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_7, що належить Відповідачеві - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.

Враховуючи наведене, з даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 996480347 від 06.01.2022 на платіжну картку Відповідача (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК".

Представником позивача подано адвокатський запит до АТ КБ "ПРИВАТБАНК" з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та успішне їх зарахування на рахунок позичальника (Додаток до позовної заяви №11). однак, відповіді на даний запит адвокатом Тараненко А.І. не отримано.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до ст. 12 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

В Постанові КЦС ВС від 20.11.2024 № 520/820/17 (провадження № 61-3103св24) зроблений наступний висновок: «суд може визнати недоцільним дослідження доказів щодо тих обставин, які ніким не оспорюються, однак зобов`язаний встановити обставини, які підлягають доказуванню, і зобов`язаний вжити всіх необхідних заходів з метою встановлення істини. Принцип змагальності не виключає необхідності всебічного та повного дослідження всіх обставин справи задля встановлення об`єктивної істини та об`єктивного вирішення справи».

Згідно з положеннями ч. 2 ст. 77 ЦПК України, предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно ч. 1, 5 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відповідно ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Вивчивши матеріали справи, зважаючи на те, що дані докази стосуються предмету спору, можуть сприяти повному та об`єктивному вирішенню справи, суд дійшов висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

У відповідності до ч.3 ст. 84 ЦПК України, у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст.77, 83, 84, 127, 260, 261 ЦПК України, суд,

п о с т а н о в и в:

Клопотання про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ПРИВАТБАНК" (Код ):

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 );

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) за період 06.01.2022 - 11.01.2022 у сумі 15500,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №D9B4D0FD-C6B4-4D23-8D49-4423BB3BCFDC від 06.01.2022);

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_4 );

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період 06.01.2022 - 11.01.2022 у сумі 15500,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №D9B4D0FDC6B4-4D23-8D49-4423BB3BCFDC від 06.01.2022),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

Докази, які витребує суд слід надати в строк до 25.04.2025 на адресу Воловецького районного суду Закарпатської області: смт. Воловець, вул. Зарічна, 1 Воловецького району Закарпатської області.

У відповідності до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна надати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали надіслати до Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" для виконання.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Пелих О.О.