Ленінський районний суд м.Полтави
Справа № 545/412/25
Провадження № 2/553/700/2025
У Х В А Л А

Іменем України

01.04.2025м. Полтава

Ленінський районний суд м. Полтави у складі:

головуючої судді - Крючко Н. І.,

при секретарі - Литвин А. С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в спрощеному позовному провадженні у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

В С Т А Н О В И В:

У січні 2025 року позивач Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія «Ейс» звернулось до Полтавського районного суду Полтавської області з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Полтавського районного суду Полтавської області від 31 січня 2025 року - передано справу на розгляд за підсудністю до Ленінського районного суду м. Полтави.

Ухвалою Ленінського районного суду м. Полтави від 24 лютого 2025 року відкрито спрощене позовне провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Так, представником позивача подано до суду клопотання про витребування доказів, зокрема з АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (Код ):

інформацію: чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 30 жовтня 2023 року - 03 листопада 2023 року у сумі 5 000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39867-78351-16563 від 30 жовтня 2023 року);

інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чизнаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 30 жовтня 2023 року - 03 листопада 2023 року у сумі 5 000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39867-78351-16563 від 30 жовтня 2023 року),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

В обґрунтування клопотання представник вказав, що відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 30 жовтня 2023 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» (далі - Товариство) та відповідачем укладено Договір №00-10056719 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення якого відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт товариства - https://kachay.com.ua/ та зареєструвався на сайті, під час якої пройшов процедуру ідентифікації/верифікації, керуючись підказками сайту кредитодавця, тобто вказав свої особисті персональні ідентифікаційні дані, що підтверджується матеріалами справи. Проте, оскільки позикодавець не виконував взяті на себе зобов`язання, виникла заборгованість в загальній сумі 19 250, 00 грн.

При цьому, належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформленні відповідно до ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (Висновок Верховного Суду у Постанові від 25 травня 2021 року у справі №554/4300/16-ц). Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору №00-10056719 на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_2 в сумі 5000,00 гривень є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); документи з інформацією щодо належності карткового рахунку маска-карти № НОМЕР_3 Боржнику, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); ідентифікаційні дані ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), зокрема дані його про фінансовий телефон НОМЕР_7 ; повний номер платіжної картки - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на яку зараховано кошти.

Разом із тим, представник позивача наголосив на тому, що не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором - ТОВ «Качай гроші» наступним кредиторам та просить витребувати їх у відповідної особи. Так, матеріалах справи долучено повідомлення від 09 вересня 2024 року з відміткою ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» та додаток до нього, з яких вбачається, що 30 жовтня 2023 року ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ» ініціювало переказ коштів згідно договору №00-10056719 від 30 жовтня 2023 року ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ПЛАТЕЖІ ОНЛАЙН» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_3 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК».

З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_5 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК». Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку клієнту. З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти боржника за Договором перебувають в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК».

Разом із тим, позивачем попередньо вживались заходи для отримання доказу самостійно, зокрема 22 листопада 2024 року позивач, реалізуючи своє гарантоване право на правничу допомогу, звернувся до Адвокатського Бюро «Тараненко та партнери». Сторони уклали договір про надання правничої допомоги №2211/E. З метою отримання доказів та підтвердження інформації: належності платіжної картки - маска карти № НОМЕР_2 відповідачеві; факту зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача та ін., адвокатом на адресу АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» подано адвокатський запит, проте відповіді на нього не отримано.

Так, учасники судового процесу не заперечували проти витребування вказаної інформації.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України визначено, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане у строк, зазначений у ч. 2, 3 ст. 83 цього кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтовує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Так як вказана інформація має суттєве значення, для встановлення обставин справи та ухвалення в подальшому повного та об`єктивного рішення, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія «Ейс» та витребувати вищевказану інформацію у АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (Код , місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Алмазова Генерала, буд. 4а).

Керуючись ст. ст. 83, 84 ЦПК України, суд -

У Х В А Л И В:

Витребувати убанківської установи АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (Код , місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Алмазова Генерала, буд. 4а):

інформацію: чи емітувалась на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 30 жовтня 2023 року - 03 листопада 2023 року у сумі 5 000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39867-78351-16563 від 30 жовтня 2023 року);

інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чизнаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 30 жовтня 2023 року - 03 листопада 2023 року у сумі 5 000,00 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39867-78351-16563 від 30 жовтня 2023 року),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

Копію ухвали направити на адресуАТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (Код , місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Алмазова Генерала, буд. 4а), для виконання.

Частиною 7 статті 84 ЦПК України визначено, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин, протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до положення ч. 8 ст. 84 ЦПК України за неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребовувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ленінського районного суду м. Полтави Н. І. Крючко