Справа № 365/227/25
Номер провадження: 2/365/223/25
У Х В А Л А

27 березня 2025 року селище Згурівка

Суддя Згурівського районного суду Київської області Кучерява Л.М., перевіривши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» (адреса місцезнаходження: Харківське шосе, будинок 19, офіс 2005, місто Київ, 02090) до ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И Л А :

Уповноважений представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» адвокат Тараненко А.І., через систему «Електронний суд», звернувся до суду із вище вказаним позовом. Заявив клопотання про розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику (повідомлення) сторін.

Позовна заява відповідає вимогам статей 175, 177 ЦПК України.

Підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі згідно ст. 185-186 ЦПК України, відсутні.

Справа підсудна Згурівському районному суду Київської області.

Відповідно до ч. 2, ч. 4 ст. 19 ЦПК України цивільне судочинство здійснюється за правилами загального або спрощеного позовного провадження. При цьому, спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ та справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи.

Згідно з положенням п. 2 ч. 6 ст. 19 ЦПК України малозначними справами є справи незначної складності, визнані судом малозначними, крім справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження, та справ, ціна позову в яких перевищує вісімдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

Зі змісту позовної заяви вбачається, що ціна позову становить 10213,90 гривень, що не перевищує вісімдесят розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

З метою забезпечення засад змагальності сторін, розумного балансу між приватними й публічними інтересами, враховуючи положення ст. 11, 12, ч. 4-6 ст. 19, ч. 1 ст. 274 ЦПК України, особливості предмета спору, ціну позову, складність справи, значення розгляду справи для сторін, суддя вважає за необхідне клопотання представника позивача задовольнити частково та призначити справу до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Крім того, представник позивача разом з позовною заявою подав клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати від АТ «Ощадбанк»: інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 , чи емітувалася будь-яка інша картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 14.05.2024-19.05.2024 у сумі 4000,32 гривні (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2024; інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у випадку підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 14.05.2024-19.05.2024 у сумі 4000,32 гривні (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2024, надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію; повний номер рахунку маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/лити, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника).

В обґрунтування клопотання представник позивача зазначає, 14.05.2024 між ТОВ «ФК «Кредіплюс» та відповідачем укладено договір № 140201 у формі електронного документа, за яким виникла заборгованість у сумі 10213,90 гривень. Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору № 140201 на картковий рахунок маска картки відповідача № НОМЕР_2 в сумі 4000,32 гривень є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів, копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів, документи з інформацією щодо належності карткового рахунку відповідачу, ідентифікаційні дані відповідача, зокрема дані про фінансовий номер, повний номер платіжної картки, на яку зараховано кошти. Позивач не володіє і не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором. В матеріалах справи долучено повідомлення від 29.01.2025 з відміткою ТОВ «ФК «Контрактовий дім» та додаток до нього, з яких вбачається, що 14.05.2024 ТОВ «ФК «Кредіплюс» ініціювало переказ коштів згідно договору № 140201 від 14.02.2024 відповідачу ОСОБА_1 безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «ФК «Контрактовий дім» на платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 , банк отримувача АТ «Ощадбанк». З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти НОМЕР_2 вбачається, що банком-емітентом вказаної картки є АТ «Ощадбанк». З метою отримання доказів на підтвердження інформації щодо належності платіжної картки маска карти № НОМЕР_2 відповідачу ОСОБА_1 та факту зарахування коштів на картковий рахунок відповідача, представником позивача - адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ «Ощадбанк» подано адвокатський запит, відповідь на який так і не отримано. Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку є банківською таємницею і така інформація розкривається банками, зокрема, за рішенням суду (ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську діяльність»). Оскільки ні позивач, ні його представник самостійно отримати докази на підтвердження інформації щодо зарахування коштів відповідачеві не може, існує потреба у витребуванні вказаних доказів.

Дослідивши матеріали позовної заяви та розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів, суддя дійшла наступного висновку.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасники справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Як слідує з позовної заяви, предметом позову є стягнення заборгованості за договором про споживчий кредит № 140201 від 14.05.2024. Згідно умов зазначеного договору, сума кредиту становить 5556,00 гривень, який надається не пізніше наступного дня після укладення договору в наступному порядку: в розмірі 4000,32 гривень на № рахунку/картки позичальника № НОМЕР_4 у національній валюті; у розмірі 1555,68 гривень шляхом погашення заборгованості позичальника за комісією. На підтвердження перерахування кредитних коштів відповідачу представник позивача надає довідку про успішність операцій, у якій вказані деталі транзакцій, зокрема: ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , номер кредитного договору 140201, дата кредитного договору 14.05.2024, номер карти НОМЕР_5 , сума 4000,32, валюта UAH, дата прийняття 14.05.2024 10:42, № транзакції , номер замовлення 107761653, призначення платежу Видача кредиту № 140201 від 14.05.2024, статус прийнято.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Самостійно позивач отримати докази, про витребування яких просить суд, не може, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність».

На думку судді, інформація, яку позивач просить суд витребувати від АТ «Ощадбанк», може частково містити відомості, які не стосуються даної цивільної справи, що може зачіпати охоронювані законом інтереси як відповідача, так і інших осіб. Так, інформація про зарахування коштів на картковий рахунок маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 за період 14.05.2024-19.05.2024 у сумі 4000,32 гривень, про витребування якої просить представник позивача, може розкривати інформацію й про інші транзакції по рахунку відповідача, які не мають жодного відношення до справи. За умовами договору № 140201 від 14.05.2024 кредит надається не пізніше наступного дня після укладення договору. До матеріалів справи додано довідку, у якій зазначено, що переказ коштів відповідачу ОСОБА_1 на виконання договору № 140201 від 14.05.2024 відбувся 14.05.2024.

Відповідно до пункту 21 Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженої Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 163, надавач платіжних послуг отримувача зобов`язаний забезпечити зарахування суми коштів за платіжною операцією на рахунок отримувача протягом операційного дня надходження коштів на рахунок надавача платіжних послуг отримувача, якщо інше не визначено вимогами законодавства України, або в інший строк, визначений договором.

На підставі вище зазначеного, суддя вважає за необхідне клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити частково та витребувати від АТ «Ощадбанк»:

-інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 , чи емітувалася будь-яка інша картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) 14.05.2024 у сумі 4000,32 гривні (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2024 та первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/лити, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника);

-інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-повний номер картки маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

Витребувані докази сприятимуть повному, всебічному та об`єктивному розгляду спору, стосується предмета доказування у даній справі, та позивач самостійно не має можливості отримати такі докази для подання до суду.

На підставі наведеного та керуючись ст. 19, 84, 175, 177, 187, 261 ЦПК України,

П О С Т А Н О В И Л А :

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.

Клопотання представника позивача задовольнити частково та проводити розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін, за відсутності клопотання сторін про інше.

Призначити справу до розгляду по суті в залі судових засідань № 2 Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) на 12 годину 00 хвилин 28 квітня 2025 року.

Про дату, час і місце розгляду справи повідомити учасників справи.

Роз`яснити учасникам про їх право брати участь у справі в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду в порядку ст. 212 ЦПК України.

Визначити відповідачу ОСОБА_1 п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копію відзиву та доданих до нього документів відповідач зобов`язаний надіслати позивачу. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України). Відповідач має право пред`явити зустрічний позов у строк для подання відзиву.

Встановити позивачу Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» п`ятиденний строк з дня отримання копії відзиву для надання відповіді на відзив до суду та відповідачу за правилами, встановленими частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Запропонувати відповідачу ОСОБА_1 у триденний строк з дня отримання відповіді на відзив, подати до суду та позивачу заперечення, тобто викласти свої пояснення, міркування і аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. До заперечення застосовуються правила, встановлені частинами третьою-п`ятою статті 178 ЦПК України.

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства «Ощадбанк» (, юридична адреса: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-г; електронна адреса в системі «Електронний суд» ):

-інформацію про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 , чи емітувалася будь-яка інша картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) 14.05.2024 у сумі 4000,32 гривні (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2024 та первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи надати інші, прирівняні до них (довідки/лити, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска картки боржника);

-інформацію про те, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска карти № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-повний номер картки маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

Вказані документи направити до Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) та на електронну пошту суду до 25 квітня 2025 року.

В іншій частині заявленого клопотання відмовити.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі надіслати учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою: http://court.gov.ua/fair/sud1011.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Л.М. Кучерява