Єдиний унікальний номер справи 678/94/25
Номер провадження 2-678-119/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 березня 2025 року селище Летичів

Летичівський районний суд Хмельницької області

в складі головуючого судді Лазаренка А. В.,

за участю: секретаря судових засідань Непийводи Л.Д.,

розглядаючи у підготовчому судовому засіданні в порядку загального позовного провадження залі суду цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів», представник позивача Москаленко Маргарита Станіславівна, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,

встановив:

У провадженні Летичівського районного суду Хмельницької області перебуває цивільна справа за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів», представник позивача Москаленко Маргарита Станіславівна, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами.

Представник позивача у позовній заяві просить справу розглядати без їхньої участі.

Ознайомившись із матеріалами справи, суд приходить до наступного висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 83 ЦПК України, сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.

Відповідно до пункту 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку, бухгалтерського контролю під час здійснення операційної діяльності в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 04 липня 2018 року №75, виписки з особових рахунків клієнтів є підтвердженням виконаних за день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.

Аналіз зазначених норм дає підстави дійти висновку, що виписки за картковими рахунками (по кредитному договору) можуть бути належними доказами щодо заборгованості по тілу кредиту за кредитним договором. Без надання детального розрахунку заборгованості суд позбавлений можливості перевірити правильність такого розрахунку та ухвалити законне й обґрунтоване рішення. До аналогічного висновку щодо необхідності доведення позивачем розміру заборгованості дійшов Верховний Суд у постановах від 27 березня 2019 року у справі №334/1746/15-ц, від 01 лютого 2023 року у справі №199/7014/20. Самі по собі витяги з реєстру боржників до договорів факторингу та розрахунки заборгованості, складені позивачем, не є належними та достатніми доказами отримання відповідачем кредиту.

Суд звертає увагу, що матеріали справи не містять ні доказів на підтвердження видачі кредитів відповідачу за вказаними Договорами, ні розрахунку заборгованості за станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договорами факторингу. За змістом наданих суду позивачем копій договорів факторингу такі докази повинні бути у позивача.

Крім того, Договори факторингу позивач надав суду не в повному обсязі, а вибірково. При цьому надана копія договору не містить позначки, що подані аркуші договору є витягом з цього договору. Натомість представник позивача проставив відмітку про засвідчення копії договору, яка, у тому числі, складається зі слів «З оригіналом згідно».

З підстав наявності сумнівів у суду з приводу поданих доказів, у тому числі сумнівів щодо добросовісного здійснення позивачем своїх процесуальних прав та виконання обов`язків щодо доказів, ураховуючи вимоги ч. 7 ст. 81 ЦПК України, що суд не може збирати докази, що стосується предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, з метою з`ясування обставин справи, суд вважає необхідним витребувати у позивача такі докази:

- виписку по картковому рахунку клієнта ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , чи інші розрахункові документи, які підтверджують правильність нарахувань відповідних сум, роз`яснення та докази щодо принципу складення даних розрахунків, зокрема, із зазначенням суми заборгованості за кожен день прострочення;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 12172-11/2023 від 21 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 12172-11/2023 від 21 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024-1, укладеним 29 квітня 2024 року між ТОВ «Фінансова компанія «Інвеструм» та ТОВ «Стар Файненс Груп»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №29042024-1, укладеним 29 квітня 2024 року, укладеного між ТОВ «Стар Файненс Груп» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №29042024-1 від 29 квітня 2024 року;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання споживчого кредиту № 3954268 від 04 вересня 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 3954268 від 04 вересня 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 07998-11/2023 від 06 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 07998-11/2023 від 06 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 24444-11/2023 від 18 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 24444-11/2023 від 18 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 31858-11/2023 від 23 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 31858-11/2023 від 23 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу 29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про споживчий кредит № 127847 від 25 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про споживчий кредит № 127847 від 25 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором позики № 76618698 від 14 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором позики № 76618698 від 14 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- належним чином завірену копію Додаткової угоди № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором позики № 4949859 від 10 жовтня 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором позики № 4949859 від 10 жовтня 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ».

Керуючись ст.ст. 1-3, 23, 33-34, 36, 39-41, 247, 258-261, 263, 268, 272-273, 351-355 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Підготовче судове засідання відкласти на 14 год. 00 хв. 17 квітня 2025 року.

Витребувати у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» докази:

- виписку по картковому рахунку клієнта ОСОБА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 , чи інші розрахункові документи, які підтверджують правильність нарахувань відповідних сум, роз`яснення та докази щодо принципу складення даних розрахунків, зокрема, із зазначенням суми заборгованості за кожен день прострочення;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 12172-11/2023 від 21 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 12172-11/2023 від 21 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024-1, укладеним 29 квітня 2024 року між ТОВ «Фінансова компанія «Інвеструм» та ТОВ «Стар Файненс Груп»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №29042024-1, укладеним 29 квітня 2024 року, укладеного між ТОВ «Стар Файненс Груп» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №29042024-1 від 29 квітня 2024 року;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання споживчого кредиту № 3954268 від 04 вересня 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання споживчого кредиту № 3954268 від 04 вересня 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №27062024, укладеним 27 червня 2024 року між ТзОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 07998-11/2023 від 06 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 07998-11/2023 від 06 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ» (всі аркуші договору);

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №21032024, укладеним 21 березня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 24444-11/2023 від 18 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 24444-11/2023 від 18 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про надання фінансового кредиту № 31858-11/2023 від 23 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 31858-11/2023 від 23 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу 29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №29042024, укладеним 29 квітня 2024 року між ТзОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором про споживчий кредит № 127847 від 25 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором про споживчий кредит № 127847 від 25 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за договором факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за договором факторингу №28032024, укладеним 28 березня 2024 року між ТзОВ «Фінансова компанія «НЕЗАЛЕЖНІ ФІНАНСИ» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором позики № 76618698 від 14 листопада 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором позики № 76618698 від 14 листопада 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ»;

- належним чином завірену копію Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ (всі аркуші договору)»;

- належним чином завірену копію Додаткової угоди № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року;

- докази на підтвердження сплати Фактором Клієнту плати (ціни продажу) за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року;

- докази отримання відповідачем коштів за Договором позики № 4949859 від 10 жовтня 2023 року (платіжне доручення або інше документальне підтвердження перерахування коштів на картковий рахунок, вказаний позичальником);

- розрахунок заборгованості за Договором позики № 4949859 від 10 жовтня 2023 року станом на день відступлення права вимоги до відповідача за Додатковою угодою № 22 від 11 квітня 2024 року до Договору факторингу №14/06/21, укладеним 14 червня 2021 року між ТзОВ «Фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ТзОВ «ЄАПБ».

Роз`яснити, що відповідно до ч. 7 і ч. 8 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом, зокрема ст. 148 ЦПК України.

Визначити строк для надання доказів до 17 квітня 2025 року.

Витребувані докази надати на адресу Летичівського районного суду Хмельницької області (пров. Шкільний, 4а, селище Летичів, Хмельницької області, 31500).

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя підпис А. В. Лазаренко

Суддя А. В. Лазаренко