Сквирський районний суд Київської області
Справа № 376/50/22
Провадження № 2/376/44/2025
У Х В А Л А

про витребування доказів

11 березня 2025 року Сквирський районний суд Київської області

у складі: головуючого судді Коваленка О.М.

за участю секретаря Щур Л.А.,

розглянувши у відкритому підготовчому засіданні клопотання представника ОСОБА_1 адвоката Супруна Ігоря Ігоровича про витребування доказів,

встановив:

У провадженні Сквирського районного суду Київської області перебуває цивільна справа запозовною заявою Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до ОСОБА_1 про захист порушеного права Кредитора, шляхом стягнення заборгованості, яка виникла за Заявою-Договором про відкриття поточного рахунку та надання кредиту "Кредит готівкою" № 014 -RO-82-96905306 від 14.07.2021 та за зустрічним позовом адвоката ОСОБА_2 , який діє в інтересах ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про визнання правочину недійсним та стягнення коштів.

14.03.2024 до суду від представника ОСОБА_1 адвоката ОСОБА_2 надійшло клопотання про витребування доказів, а саме:

усі матеріали службового розслідування-перевірки (в т.ч. з поясненнями опитаних працівників банку тощо) за заявою ОСОБА_1 на гарячу лінію АТ «Райффайзен банк» за номером телефону 0 800 500 500, зареєстровану під номером НОМЕР_1 , та заяви вх. Банку №М-1740 від 30.08.2021;

інформацію (у вигляді довідки) про кількість звернень, що надійшли від клієнтів АТ «Райффайзен Банк» (в письмовій формі, на телефонну гарячу лінію банку, через кабінет «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн» тощо), і в яких клієнти повідомляють про вчинення щодо них шахрайства та інші події, пов`язані з заволодінням коштами клієнтів АТ «Райффайзен Банк» шляхом їх списання через створену банком онлайн систему дистанційного обслуговування та електронного документообігу «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн», за період з 01.01.2020 до 11.01.2024 загалом по Україні, і витребувати документ (витяг з електронної системи обліку, яка існує в банку), що підтверджує реєстрацію вказаної кількості звернень від клієнтів.

Клопотання мотивовано тим, що вважають позов безпідставний, ОСОБА_1 кредит не брала, кредитні кошти, а також депозит ОСОБА_1 у сумі 75000 грн виведені шахраями.

14.07.2021 ОСОБА_1 зрозуміла, що її коштами на депозиті та кредитними коштами заволоділи шахраї, і звернулася на гарячу лінію АТ «Райффайзен Банк» за номером телефона гарячої лінії 0 800 500 500, і повідомила, що стала жертвою обману, банк в свою чергу заблокував картку та додаток Raiffeisen Online та сповістив, що заява ОСОБА_1 прийнята та внесена на розгляд банку під номером 348054. Результати розгляду банк має сповістити протягом 45 діб.

Банк не повідомив ОСОБА_1 про результати розгляду її заяви про шахрайство від 14.07.2021, і натомість банк почав вимагати повернення списаних шахраями кредитних коштів. 26.08.2021 ОСОБА_1 направила до банку ще одну заяву, в якій нагадала банку, що 14.07.2021 вона повідомила про шахрайство і банк зобов`язався сповістити про результати розгляду даної заяву протягом 45 діб.

31.08.2021банк відреагував на заяву Відповідача від 26.08.2021 вх. №М-1740 і остання отримала лист АТ «Райффайзен Банк» вих. №97-5-4/1988 від31.08.2021, в якому банк обмежився коротким повідомленням про результати перевірки на предмет вчинення шахрайства.

Враховуючи те, що матеріали службової перевірки, що виконана АТ «Райффайзен Банк» за зверненням відповідача про шахрайство, в силу закону належать до комерційної та банківської таємниці АТ «Райффайзен Банк», та інформації з обмеженим доступом, що підлягає наданню за рішенням суду, і не може бути надана Відповідачу, Відповідач та її адвокати не вбачали сенсу окремо звертатися до банку з заявою про ознайомлення з матеріалами перевірки.

Крім того, відповідач відстоює позицію, що банк не забезпечив безпеку коштів та своєї платіжної системи і роками (як до 14.07.2021, так і після) не вживає належні заходи безпеки для унеможливлення шахрайства з використанням системи Райффайзен онлайн. Це може підтвердити банківська статистика.

Для отримання цієї статистики 11.02.2024 представник направив до банку адвокатський запит вих. №002/24 від 11.01.2024 з проханням надати інформацію (довідку) про кількість звернень, що надійшли від клієнтів АТ «Райффайзен Банк» (в письмовій формі, на телефонну гарячу лінію банку, через кабінет «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн» тощо), і в яких клієнти повідомляють про вчинення щодо них шахрайства та інші події, пов`язані з заволодінням коштами клієнтів АТ «Райффайзен Банк» шляхом їх списання через створену банком онлайн систему дистанційного обслуговування та електронного документообігу «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн», за період з 01.01.2020 до 11.01.2024 загалом по Україні, просив надати документ (витяг з електронної системи обліку, яка існує в банку), що підтверджує реєстрацію вказаної кількості звернень від клієнтів.

Листом від 19.01.2024 вих. №81-15-9/482 банк відмовив у наданні інформації, адже вона містить банківську таємницю.

Суд, дослідивши матеріали справи, вважає, що клопотання підлягає задоволенню з огляду на таке.

Згідно з ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом, зокрема, подавати суду клопотання та докази.

Згідно з ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи (ч. 5 ст. 81 ЦПК України).

Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях (ч. 6 ст. 81 ЦПК).

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України у випадках, коли учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно ч. 1, 2 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно з п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банкову діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Враховуючи завдання цивільного судочинства та спрямованість судового розгляду на повне і всебічне встановлення обставин справи, а також те, що докази, які витребовуються, не можуть бути отримані самостійно учасниками справи, суд вважає за необхідне витребувати у Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» вказані докази.

На підставі викладеного, керуючись статтями 76, 83, 84, 258, 260-261 ЦПК України, суд

постановив:

Задовольнити клопотання представника ОСОБА_1 адвоката Супруна Ігоря Ігоровича про витребування доказів.

Витребувати у Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (, розташований: м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4а) належним чином засвідчені матеріали, а саме:

матеріали службового розслідування-перевірки (в т.ч. з поясненнями опитаних працівників банку тощо) за заявою ОСОБА_1 на гарячу лінію АТ «Райффайзен банк» за номером телефону 0 800 500 500, зареєстровану під номером НОМЕР_1 , та заяви вх. Банку №М-1740 від 30.08.2021;

інформацію (у вигляді довідки) про кількість звернень, що надійшли від клієнтів АТ «Райффайзен Банк» (в письмовій формі, на телефонну гарячу лінію банку, через кабінет «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн» тощо), і в яких клієнти повідомляють про вчинення щодо них шахрайства та інші події, пов`язані з заволодінням коштами клієнтів АТ «Райффайзен Банк» шляхом їх списання через створену банком онлайн систему дистанційного обслуговування та електронного документообігу «Райффайзен онлайн», «Райффайзен бізнес онлайн», за період з 01.01.2020 до 11.01.2024 загалом по Україні, і витребувати документ (витяг з електронної системи обліку, яка існує в банку), що підтверджує реєстрацію вказаної кількості звернень від клієнтів.

Ухвала підлягає негайному виконанню у порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Роз`яснити, що у разі неможливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази (ч. 7-9 ст. 84 ЦПК України).

Наступне підготовче засідання відбудеться 01 квітня 2025 року о 12:30 годині.

У судове засідання викликати учасників процесу.

Ухвала оскарженню в апеляційному порядку не підлягає, заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання суддею.

Суддя О.М. Коваленко