СЕМЕНІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
ідентифікаційний код 02886143
Справа №547/122/25
Провадження №2/547/187/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(про витребування доказів)

18 березня 2025 року с-ще Семенівка, Полтавська область

Семенівський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді В.Ф.Харченка,

за участі секретаря судових засідань К.С.Перекопної,

розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні, за загального позовного провадження, в залі судових засідань № 2 Семенівського районного суду Полтавської області, цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні суду перебуває вказана цивільна справа.

26.02.2025 представник позивача ТОВ "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" (далі ТОВ "ФК "ЄАПБ") І.С.Мельник подала до суду клопотання про витребування доказів у справі.

В обґрунтування клопотання зазначила, що 03.04.2024 між ТОВ "Мілоан" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 101290049, 06.04.2024 між ТОВ "Мілоан" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 6256507, 17.04.2024 між ТОВ "Аванс Кредит" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 28989-04/2024, 26.03.2024 між ТОВ "Аванс Кредит" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 44432-03/2024, 15.01.2024 між ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 76133955. Відповідно до умов вищевказаних договорів кредит надається клієнту в безготівковій формі у національній валюті на реквізити платіжної банківської карти, вказаної клієнтом. Відповідно до кредитних договорів відповідачем при його укладенні вказано номер карти № НОМЕР_1 емітовану банком України, вказану особисто позичальником для перерахування кредитних коштів. Інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у кредиторів/позикодавця, у зв`язку з чим, ТОВ "ФК "ЄАПБ" не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок позичальника, оскільки такі документи є банківською таємницею. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN НОМЕР_2 ) стало відомо, що це картка АТ КБ "ПриватБанк".

АТ КБ "ПриватБанк"() зареєстровано НБУ в "Книзі реєстрації банків" під № 92 від 19.03.1992, ліцензія НБУ № 22 від 19.03.1992, юридична адреса: вул. Грушевського, 1д, м. Київ, 01011, Україна. Адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна. Тому, з метою повного, всебічного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК "ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок відповідача у АТ КБ "ПриватБанк".Представник позивача просила витребувати необхідні докази та пояснення від АТ КБ АТ КБ "ПриватБанк", а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 15.01.2024;

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) карткового рахунку № НОМЕР_1 ;

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

-інформацію про надходження з 17.04.2024 по 21.04.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 1000,00 грн;

-інформацію про надходження з 03.04.2024 по 08.04.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 7000,00 грн;

-інформацію про надходження з 26.03.2024 по 30.03.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 8900,00 грн;

-інформацію про надходження з 15.01.2024 по 18.01.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 12000,00 грн.

04.03.2024 між ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір №2421431 та 11.04.2024 між ТОВ "Маніфою" та В.О.Лень укладено кредитний договір №7237437. Відповідно до умов вищевказаних договорів кредит надається клієнту в безготівковій формі у національній валюті на реквізити платіжної банківської карти, вказаної клієнтом. Відповідно до кредитних договорів відповідачем при його укладенні вказано номер карти № НОМЕР_4 емітовану банком України, вказану особисто позичальником для перерахування кредитних коштів. Інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у кредиторів/позикодавця, у зв`язку з чим, ТОВ "ФК "ЄАПБ" не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок позичальника, оскільки такі документи є банківською таємницею. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN НОМЕР_5 ) стало відомо, що це картка АТ "Універсал Банк".

АТ "Універсал Банк"(), юридична адреса: вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ, 04082, Україна. Тому, з метою повного, всебічного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК "ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок відповідача у АТ "Універсал Банк"представник позивача просила витребувати необхідні докази та пояснення від АТ "Універсал Банк", а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 04.03.2024;

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) карткового рахунку № НОМЕР_4 ;

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

-інформацію про надходження з 11.04.2024 по 15.04.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 4000,00 грн;

-інформацію про надходження з 04.03.2024 по 07.03.2024 на картковий рахунок № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) грошових коштів у сумі 8000,00 грн.

18.03.2025 представник позивача ТОВ "ФК "ЄАПБ" І.С.Мельник у підготовче судове засідання не з`явилася, повідомлена належним чином про дату. В клопотанні просила задовольнити вказане письмове клопотання про витребування доказів по справі. Розглянути клопотання за відсутності представника позивача.

Відповідач ОСОБА_1 у підготовче судове засідання не з`явився, повідомлений належним чином про дату, час та місце розгляду справи. Поштове повідомлення отримано особисто 11.02.2025. Відзивом від 24.02.2025 відповідач просив відмовити у задоволенні позову. Повідомив, що нарахування заборгованості за пенею у період воєнного стану на території України є незаконним. Також, що ТОВ "ФК "ЄАПБ" посилається на те, що право вимоги за договором позики № 76133955 від 15.01.2024 та № 2421431 від 04.03.2024 року, перейшло до них на підставі договору факторингу № 14/06/21 від 14.06.2021 року, так, оскільки договір факторингу було укладено 14.06.2021 року, а самі договори позики - у січні та березні 2024 року (згідно позовних вимог), тобто, на момент укладення договору факторингу, строк виконання за кредитним договором ще не настав, вказаний кредитний договір взагалі не було укладено на момент укладення договору факторингу, а тому вимоги про стягнення заборгованості за договором позики № 76133955 від 15.01.2024 року та № 2421431 від 04.03.2024 року є недоведеними та не підлягають задоволенню.

У позовній заяві позивачем не зазначено про наявність доказів, які він не може подати разом з позовною заявою, не виконано обов`язок, що передбачений ч. 4 ст. 83 ЦПК України, щодо зазначення доказів, які позивач не може подати разом з позовною заявою, щодо зазначення причин неможливості подання таких доказів та щодо подання доказів, які підтверджують, що позивач здійснив всі залежні від нього дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

Стосовно доказів отримання відповідачем грошових коштів за кредитними договорами №101290049 від 03.04.2024, №6256507 від 06.04.2024, №28989-04/2024 від 17.04.2024, №44432-03/2024 від 26.03.2024, №7237437 від 11.04.2024, №76133955 від 15.01.2024, №2421431 від 04.03.2024 відомо, що позивачем до матеріалів справи не було надано жодних доказів, які підтверджують отримання ОСОБА_1 кредитних коштів за даними договорами.

Надані позивачем витяги з Реєстру боржників до договорів факторингу не містять підпису сторін фактору та клієнта, які би підтверджували дійсність переходу права вимоги до боржника ОСОБА_1 за договорами. Безпосередньо реєстрів боржників до договорів факторингу, з якого вбачалося би право вимоги за кредитними договорами, позивачем надано не було.

Стосовно наданих позивачем розрахунків заборгованості відомо, що надані позивачем розрахунки заборгованості не є належними доказами виникнення заборгованості за кредитними договорами та не підтверджують правильність нарахування вказаної заборгованості.Тобто в матеріалах справи містяться лише Розрахунки заборгованості, підготовлені працівниками ТОВ "ФК "ЄАПБ", у яких відсутні будь-які пояснення, щодо нарахування суми заборгованості, а також відсутні будь-які дані, стосовно розрахунку заборгованості, наданого первісними кредиторами.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Як вбачається з наданого клопотання, представник позивача позбавлена можливості самостійно надати до суду докази, що підтверджують отримання відповідачем кредитних коштів за кожним із 7 кредитних договорів, оскільки така інформація складає банківську таємницю.

За змістом ст.ст. 60-62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вказана у клопотанні інформація складає банківську таємницю і може бути розкрита банком за рішенням суду. Особа якої стосується ця інформація ОСОБА_1 є відповідачем у справі і заперечує отримання спірних коштів на свій рахунок від ТОВ "Мілоан", ТОВ "Аванс Кредит" і ТОВ "1 Безпечне агенство необхідних кредитів" та ТОВ "Маніфою".

Відтак суд задовольняє клопотання про витребування доказів у обсязі, який має значення у справі.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 60-62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст.ст. 11-13, 76-81, 84, 95, 258-261, 353-355 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Клопотання про витребування доказів задовольнити повністю.

Витребувати у АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (місцезнаходження: вул. Грушевського, 1д, м. Київ, 01011, Україна, адреса для листування: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна; ідентифікаційний код 14360570) відомості щодо клієнта банку (особою, якою відкрито будь-які рахунки та/або оформлені банківські карти) ОСОБА_1 (народився ІНФОРМАЦІЯ_1 ; зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_3 ), а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків відкритих у банку станом на 15.01.2024;

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 карткового рахунку № НОМЕР_1 ;

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , про надходження не неї коштів за період 15.01.2024 21.04.2024, зокрема грошових переказів (зарахувань) у сумах 1000,00 грн, 7000,00 грн, 8900,00 грн, 12000,00 грн.

Витребувати у АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК"(місцезнаходження: вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ, 04082, Україна; ідентифікаційний код 21133352) відомості щодо клієнта банку (особою, якою відкрито будь-які рахунки та/або оформлені банківські карти) ОСОБА_1 (народився ІНФОРМАЦІЯ_1 ; зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_3 ), а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків відкритих у банку станом на 04.03.2024;

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 карткового рахунку № НОМЕР_4 ;

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 , про надходження не неї коштів за період 04.03.2024 15.04.2024, зокрема грошових переказів (зарахувань) у сумах 8000,00 грн і 4000,00 грн.

Витребувані документи надіслати безпосередньо до суду протягом 7 днів з дня отримання копії ухвали.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення копії ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала не підлягає апеляційному оскарженню. Заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя В.Ф.Харченко