Справа№938/207/25
Провадження № 2/938/135/25
УХВАЛА

про витребування доказів та відкладення судового засідання

11 березня 2025 року селище Верховина

Верховинський районний суд Івано-Франківської області

в складі: головуючого судді Джуса Р.В.,

за участю: секретаря судового засідання Ласкурійчук С.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні за правилами спрощеного позовного провадження цивільну справу

за позовом: Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»,

до відповідача: ОСОБА_1 ,

про: стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 19 250,00грн,

за участю :

від позивача: не з`явився;

від відповідача: не з`явився;

в с т а н о в и в :

у провадженні суду перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ЕЙС" до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 19250,00грн

Ухвалою суду від 30.01.2025 відкрито провадження у справі, та призначено розгляд справи в судовому засіданні на 11.02.2025 за правилами спрощеного провадження, з повідомленням (викликом) сторін.

У зв`язку із неявкою відповідача в судове засідання 11.02.2025, розгляд справи було відкладено на 11.03.2025.

В судове засідання 11.03.2025 учасники справи не з`явилися.

Позивач у прохальній частині позовної заяви просив, у разі неявки в судове засідання відповідача проводити розгляд справи за відсутності представника позивача та не заперечив проти заочного розгляду справи.

Відповідач причини неявки суду не повідомив, судову повістку про виклик до суду на 11.03.2025, отримав до свого електронного кабінету -12.02.2025.

Відповідно до ч.1, 3, 6 ст.128 ЦПК України, суд викликає учасників справи у судове засідання або для участі у вчиненні процесуальної дії, якщо визнає їх явку обов`язковою. Судові виклики здійснюються судовими повістками про виклик. Судові повідомлення здійснюються судовими повістками-повідомленнями . Судова повістка, а у випадках, встановлених цим Кодексом, - разом з копіями відповідних документів, надсилається до електронного кабінету відповідного учасника справи, а в разі його відсутності - разом із розпискою рекомендованим листом з повідомленням про вручення або кур`єром за адресою, зазначеною стороною чи іншим учасником справи.

Згідно з ч.8 ст.128 ЦПК України, днем вручення судової повістки є: 1) день вручення судової повістки під розписку; 2) день отримання судом повідомлення про доставлення судової повістки до електронного кабінету особи; 3) день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати судову повістку чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, повідомленою цією особою суду; 4) день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати судову повістку чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, що зареєстровані у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.

Якщо повістку надіслано до електронного кабінету пізніше 17 години, повістка вважається врученою у робочий день, наступний за днем її відправлення, незалежно від надходження до суду повідомлення про її доставлення.

Відповідно до ч.1 ст.223 ЦПК України, неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.

Відповідно до положень ч.2 ст.211 ЦПК України, учасник справи має право заявити клопотання про розгляд справи за його відсутності.

За таких обставин, суд вважає за можливе проводити розгляд справи без участі сторін.

Як вбачається із матеріалів справи, разом із позовною заявою позивачем подано клопотання про витребування доказів, та в ухвалі про відкриття провадження у справі, суд зазначив, що таке буде вирішуватись в судовому засіданні, за участю сторін.

Однак, зважаючи на повторну неявку сторін в судове засідання, подання позивачем заяви про розгляд справи без участі його представника, суд вважає за можливе розглянути відповідне клопотання без участі сторін.

Так, згідно клопотання про витребування доказів, позивач ТОВ "Фінансова Компанія "ЕЙС" просить витребувати з АТ «Універсал Банк» (Код ):

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №

39861-22182-26803 від 29.10.2023);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-6556 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39861-22182-26803 від 29.10.2023),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника) .

Подане клопотання позивач мотивує тим, що отримати зазначену інформацію самостійно банк не має можливості. Зокрема зазначає, що 22.11.2024 позивач, реалізуючи своє гарантоване право на правничу допомогу, звернувся до Адвокатського Бюро «Тараненко та партнери» та сторони уклали договір про надання правничої допомоги №2211/Е. На виконання вищезгаданого договору про надання правничої допомоги, з метою отримання доказів та підтвердження інформації: належності платіжної картки маска карти № НОМЕР_6 -6556 Відповідачеві; факту зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти Відповідача та ін., адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» подано адвокатський запит. Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав.

Відповідно до ч.ч.1, 5, 6, 7 ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч.ч.1, 2 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Згідно ст.84 ч.6 ЦПК України, будь-яка особа, у якій знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

За змістом ч.1 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

У п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як вбачається з матеріалів справи, предметом спору у даній справі є, стягнення грошових коштів за договором кредитної лінії №00-10014502 від 29.10.2023, укладеним між ТОВ «Качай гроші» та відповідачем. Зокрема відповідач стверджує, що відповідач уклав відповідний договір шляхом накладення електронного підпису, а саме одноразового ідентифікатора, який було направлено відповідачу на його мобільний номер телефону: НОМЕР_4 . Також позивач посилається на те, що кредитні кошти, через компанію ТОВ «Платежі онлайн», були перераховані ТОВ «Качай гроші» на платіжну картку відповідача №5375-41XX_XXXX-6556.

Для підтвердження вказаних обставин, та для повного та всебічного розгляду справи позивач просить витребувати у АТ «Універсал Банк» (Код ):

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №

39861-22182-26803 від 29.10.2023);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-6556 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39861-22182-26803 від 29.10.2023),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника) .

Як вбачається із матеріалів справи, з метою отриманні вказаної інформації адвокатом Тараненко А.І. на адресу АТ «Універсал Банк»подано адвокатський запит (а.с.39-42). Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав.

Враховуючи характер спірних правовідносин, об`єктивну неможливість позивача надати зазначені вище докази, оскільки витребувана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність», з метою сприяння реалізації процесуальних прав учасниками справи, для повного, всебічного та об`єктивного з`ясування обставин справи, суд вважає за необхідне клопотання задовільнити частково та витребувати в АТ «Універсал Банк»докази, щодо інформації, яка стосується предмету спору, а саме про те, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_3 платіжна картка маска-картки № НОМЕР_3 , чи зараховувались на неї в період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 .

Щодо витребування доказів про те чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), то така на переконання суду не стосується предмету спору, та відповідно відсутні підстави для її витребування.

Зокрема, як зазначає сам позивач, кошти перераховувались саме на платіжну картку відповідача №5375-41XX_XXXX-6556, а не на будь які інші.

Відповідно до п.4 ч.2 ст.223 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи в разі необхідності витребування нових доказів.

Керуючись статтями 76,84, 95, 223, 240, 260,261,294 ЦПК України, суд,

у х в а л и в :

1. Клопотання Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів задовольнити частково.

2. Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (Код , юридична адреса:04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19):

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 ;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції №

39861-22182-26803 від 29.10.2023);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 29.10.2023 02.11.2023 у сумі 5000 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39861-22182-26803 від 29.10.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

3. Роз`яснити, що зазначені в ухвалі письмові докази слід направити суду протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, необхідно про це письмово повідомити суд протягом п`яти днів з дня вручення ухвали та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

4. Копію ухвали надіслати Акціонерному товариству «Універсал Банк»(Код , юридична адреса:04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19), для виконання.

5. Розгляд справи відкласти на 31.03.2025 о 12год 20хв.

6. Судове засідання відбудеться в приміщенні Верховинського районного суду Івано-Франківської області за адресою: селище Верховина, вул. Жаб`євська, 76.

7. Повідомити учасників справи про дату та час розгляду справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, яка розглядається на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки: http://court.gov.ua/.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Роман ДЖУС