БАЛАКЛІЙСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

Іменем України

№ 610/2413/23

2/610/28/2025

м. Балаклія13 березня 2025 року

Балаклійський районний суд Харківської області у складі:

судді: Стригуненка В.М.

за участю

секретаря: Виноградської О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,

в с т а н о в и в:

25.02.2025 до суду надійшло клопотання представника позивача про витребування доказів у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» у вигляді інформації щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків, відкритих у банку, підтвердження факту належності йому платіжної картки № НОМЕР_1 та факту зарахування коштів на дану платіжну картку, а також виписки по рахунку за номером картки, мотивуючи тим, що ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів (касовими та меморіальними) на отримання та повернення відповідачем кредитних коштів за укладеними договорами, щодо яких виник спір, оскільки не є первісним кредитором. У свою чергу дані документи відповідно до п. 35 Положення «Про ведення касових операцій у національній валюті в Україні», формуються, складаються та зберігаються в установі банку який видавав кредит. Згідно зі ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта є банківською таємницею. Відповідно отримати інформацію про зарахування на рахунок відповідача коштів за кредитними договорами від банківської установи, в якій відкрито рахунок останнього, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не має можливості. Доступ до вказаної інформації мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд. ТОВ «ФК «ЄАПБ»» не отримувало від первісних кредиторів такої інформації.

Ця інформація необхідна для підтвердження викладених у позовній заяві обставин.

Представник позивача у судове засідання не з`явилась, просила розглянути клопотання за її відсутності. Клопотання підтримала із наведених у ньому підстав. Також просила поновити строк на подання даного клопотання (а.с. 188-189).

Відповідач у судове засідання не з`явився, просив розглядати справу за його відсутності. 27.02.2025 подав письмові заперечення щодо задоволення клопотання позивача про витребування доказів, оскільки позивачем пропущено строк на подання такого клопотання та не зазначено у позовній заяві про неможливість їх подання разом з позовною заявою. Посилався на те, що позивач не здійснював жодних дій для витребування самостійно відповідної інформації у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (а.с. 104-105, 121-122).

Судом встановлено, що представником позивача подано клопотання про витребування доказів з пропуском процесуального строку на його подачу.

Відповідно до ч. 1 ст. 127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними.

Вочевидь необхідність витребування інформації з банківської установи виникла у позивача після ознайомлення з позицією відповідача по справі, яку позивач не міг дізнатися до подачі відповідачем відзиву на позовну заяву, тому на момент подачі позову не заявив такого клопотання, а заявив під час розгляду справи з метою отримання контраргументів на заперечення відповідача.

Особа, якої стосується ця інформація ОСОБА_1 , є відповідачем у справі, який не підтвердив та не спростував отримання спірних коштів на свій рахунок від первісних кредитодавців, що свідчить про навмисне замовчування ним вказаних обставин з метою уникнення відповідальності.

Оскільки відповідач позов не визнав, навмисно замовчує про відомі йому обставини, не сприяє правильному та об'єктивному розгляду справи, суд приходить до переконання про необхідність поновлення процесуального строку на подачу клопотання про витребування доказів.

Також, судом прийнято до уваги, що при застосуванні процесуальних норм належить уникати надмірного формалізму, який у трактуванні процесуального законодавства визначається неправомірним обмеженням права на доступ до суду як елемента права на справедливий суд згідно зі ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

Згідно із ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, керує ходом судового процесу, сприяє врегулюванню спору шляхом досягнення угоди між сторонами, роз`яснює у випадку необхідності учасникам судового процесу їхні процесуальні права та обов`язки, наслідки вчинення або невчинення процесуальних дій, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом, запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Положеннями ст. 12 ЦПК України визначено, що сторони самі вільні в наданні доказів на підтвердження тих обставин, які мають значення для справи і на які вони посилаються як на підставу своїх вимог або заперечень.

Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено, який доказ витребовується, вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для утримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу (п.п. 1, 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Пунктом 1 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську таємницю» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

З огляду на положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», позивач як юридична особа не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду (п. 2 ч. 1 ст. 62 ЗУ «Про банки і банківську таємницю»).

Отже судом встановлено, що заявлена до витребування інформація належить до банківської таємниці, за наслідком чого позивач позбавлений можливості самостійно отримати відповідну інформацію, яка може бути розкрита банком за рішенням суду.

Заявлені представником позивача докази стосуються предмета доказування в цій справі.

З урахуванням вищевикладеного, предмета та підстав позову, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представник позивача, містять банківську таємницю, а також отримання вказаних відомостей є необхідним для з'ясування обставин справи, які мають істотне значення для її вирішення по суті, з метою забезпечення повного, всебічного та об'єктивного розгляду даної справи, суд вважає клопотання представника позивача обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 84 ЦПК України,

п о с т а н о в и в:

1.Поновити позивачу ТОВАРИСТВУ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» пропущений строк на подання клопотання про витребування доказів.

2.Клопотання задовольнити.

3.Зобов`язати Акціонерне товариство комерційний банк «ПРИВАТБАНК» протягом п`яти днів з дня отримання цієї ухвали надати Балаклійському районному суду Харківської області:

oінформацію про реквізити платіжної картки ОСОБА_1 (рнокпп НОМЕР_2 ) та виписку по рахунку за період з 20.07.2021 по 18.08.2021, а також інформацію про зарахування коштів за 20.07.2021, 18.08.2021 та 07.08.2021 (сума, відправник).

4.Роз`яснити, що будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з'ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду.

За невиконання судового рішення ст. 382 КК України передбачено кримінальну відповідальність.

Ухвала виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень, оскарженню не підлягає.

Суддя Стригуненко В.М.