Справа № 373/679/14-ц
Номер провадження 6/373/6/25
УХВАЛА

11 березня 2025 року м. Переяслав

Переяслав-Хмельницький міськрайонний суд Київської області в складі головуючого ? судді Керекези Я.І., розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «СВЕА ФІНАНС» про заміну сторони виконавчого провадження, а саме стягувача, заінтересовані особи: Акціонерне товариство «ІДЕА БАНК» (первісний кредитор), Товариство з обмеженою відповідальністю «ФК «РАНТЬЕ», ОСОБА_1 (боржник), Товариство з обмеженою відповідальністю «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» (до зміни назви ТОВ «ФК «Серет»), Переяславський відділ ДВС у Бориспільському районі Київської області Центрального МРУ Міністерства юстиції (м. Київ),

встановив:

Представник ТОВ «СВЕА ФІНАНС» звернувся до суду із заявою і просить замінити стягувача у виконавчому провадженні № 71720310, відкритому на підставі виконавчого листа, виданого Переяслав-Хмельницьким міськрайонним судом Київської області у справі № 373/679/14 за позовом АК «ІДЕА БАНК» про стягнення заборгованості за кредитним договором №В78.196.70004 від 05 квітня 2012 року з ОСОБА_1 , з АК «ІДЕА БАНК» на заявника.

Свої вимоги обґрунтовує тим, що Переяслав-Хмельницький міськрайонний суд Київської області ухвалив рішення по справі №2373/679/14 за позовом АК «ІДЕА БАНК» про стягнення заборгованості за кредитним договором №В78.196.70004 від 05 квітня 2012 року з ОСОБА_1 , стягнувши заборгованість з боржника на користь банку.

За договором факторингу від 30 жовтня 2015 року № 30/10-1 первісний кредитор ПАТ «ІДЕА БАНК» відступило право вимоги за даним кредитним договором ТОВ «ФК «РАНТЬЕ»», яке в свою чергу відступило право вимоги на підставі договору факторингу № 28/02-1 від 28 лютого 2017 року ТОВ «ФК «Серет»», яке 26 липня 2017 року змінило назву на ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС».

31 серпня 2022 року ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» відступило право вимоги, в тому числі й до ОСОБА_1 , ТОВ «РОСВЕН ІНВЕСТ Україна», яке 25 березня 2024 року змінило назву на Товариство з обмеженою відповідальністю «СВЕА ФІНАНС». В зв`язку із цим заявник і просить замінити стягувача на підставі ст. 442 ЦПК України та ст. 15 ЗУ «Про виконавче провадження».

В судове засідання представник заявника не з`явився, в матеріалах справи є заява про розгляд заяви у його відсутності, заяву підтримує, просить її задовольнити.

Заява розглядається у відповідності до ч.3 ст.442 ЦПК України.

Судом встановлено наступне.

25 квітня 2014 року Переяслав-Хмельницьким міськрайонним судом Київської області ухвалено заочне рішення, яким позов Публічного акціонерного товариства «ІДЕА БАНК» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №В78.196.70004 від 05 квітня 2012 року.

07 липня 2014 року за заявою представника банку стягувачу видано виконавчий лист.

04 травня 2023 року державним виконавцем Переяславського відділу державної виконавчої служби відкрито виконавче провадження №71720310 (а.с. 85).

За договором факторингу від 30 жовтня 2015 року № 30/10-1 первісний кредитор ПАТ «ІДЕА БАНК» відступило право вимоги за даним кредитним договором ТОВ «ФК «РАНТЬЕ» (а.с. 58-63). При цьому, заявником надано лише копію договору факторингу, загальний реєстр боржників та витяг з акту прийому-передачі права вимоги за даним кредитним договором. Сам договір не містить розміру ціни продажу прав вимоги, який може бути ідентифікований судом. Доказів здійснення оплати такої ціни також не надано.

ТОВ «ФК «РАНТЬЕ» відступило право вимоги на підставі договору факторингу № 28/02-1 від 28 лютого 2017 року ТОВ «ФК «Серет»», яке 26 липня 2017 року змінило назву на ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» (а.с. 64-71). При цьому, заявником також надано лише копію договору факторингу, загальний реєстр боржників та витяг з акту прийому-передачі права вимоги за даним кредитним договором. Сам договір не містить розміру ціни продажу прав вимоги, який може бути ідентифікований судом. Доказів здійснення оплати такої ціни також не надано.

31 серпня 2022 року ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» відступило право вимоги, в тому числі й до ОСОБА_1 , ТОВ «РОСВЕН ІНВЕСТ Україна», яке 25 березня 2024 року змінило назву на Товариство з обмеженою відповідальністю «СВЕА ФІНАНС» (а.с. 72-82). Договір містить розмір ціни продажу прав вимоги, доказів здійснення оплати такої ціни надано.

Згідно із статтею 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

В силу ст. 1 Закону України «Про виконавче продовження», що виконавче провадження є завершальною стадією судового провадження.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

Статтею 1079 ЦК України визначено, що сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

У постанові від 20 лютого 2019 року у справі №910/16109/14 Верховним Судом зазначено, що належними та допустимими доказами відступлення права вимоги є докази, які підтверджують належність виконання правонаступником своїх фінансових зобов`язань за договором відступлення прав вимоги, у зв`язку з чим перехід прав та обов`язків до правонаступника можуть підтверджувати відповідні первинні документи щодо повної оплати відступлення права вимоги.

Заявником до заяви додано копію платіжного доручення на підтвердження погашення згідно договору факторингу між ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» та ТОВ «РОСВЕН ІНВЕСТ Україна. Будь-яких доказів на підтвердження такого погашення за договорами між ПАТ «ІДЕА БАНК» та ТОВ «ФК «РАНТЬЕ», між ТОВ «ФК «РАНТЬЄ» та ТОВ «ФК «Серет», яке 26 липня 2017 року змінило назву на ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» суду не надано.

Отже, враховуючи ту обставину, що за договором факторингу відступлення права вимоги може відбуватися виключно за плату, зважаючи на відсутність даних про сплату сум фінансування в обумовленому договорами факторингу між ПАТ «ІДЕА БАНК» та ТОВ «ФК «РАНТЬЕ», між ТОВ «ФК «РАНТЬЕ» та ТОВ «ФК «Серет» розмірі, у суду відсутні підстави для висновку про належність виконання правонаступниками ТОВ «ФК «РАНТЬЕ» та ТОВ «ФК «Серет» своїх фінансових зобов`язань за договорами факторингу від 30 жовтня 2015 року № 30/10-1 та № 28/02-1 від 28 лютого 2017 року відповідно.

Крім того, відповідно до ч. 1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» (надалі Закон) фінансовими вважаються такі послуги: страхування; надання коштів та банківських металів у кредит; залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню; фінансовий лізинг; факторинг; надання гарантій; торгівля валютними цінностями; фінансові платіжні послуги; фінансові послуги, що надаються в межах професійної діяльності на ринках капіталу, передбаченої частиною другою статті 41 Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

Відповідно до ч.1 ст.35 Закону, фінансова компанія - це фінансова установа, яка на підставі відповідної ліцензії має право здійснювати діяльність з надання одного або декількох з таких видів фінансових послуг:

1) надання коштів та банківських металів у кредит;

2) надання гарантій;

3) факторинг;

4) фінансовий лізинг;

5) торгівля валютними цінностями;

6) фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку та/або із здійснення еквайрингу платіжних інструментів.

Частиною четвертою означеної статті Закону регламентовано, що фінансова компанія надає фінансові послуги, передбачені пунктами 1-4, 6 частини першої цієї статті, на підставі ліцензії на діяльність фінансової компанії.

Статтею 35 Закону визначено, що юридична особа, яка має намір здійснювати діяльність фінансової компанії, ломбарду, набуває статусу фінансової установи і права на здійснення діяльності з надання певних фінансових послуг після отримання ліцензії, передбаченої статтею 29 або 30 цього Закону.

У ліцензії зазначаються всі фінансові послуги, які дозволяється надавати фінансовій компанії, ломбарду на підставі такої ліцензії, крім випадків, встановлених законом.

Отже, відповідно до вимог закону, право фінансової компанії на надання такої фінансової послуги як факторинг виникає не з моменту реєстрації фінансової установи, а з моменту отримання нею ліцензії на право надання саме такого виду фінансової послуги.

Суду подано докази можливості надання такої фінансової послуги як факторинг ТОВ «СВЕА ФІНАНС» та ТОВ «ФК «РАНТЬЕ». Проте, не надано доказів того, що ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» як фінансова установа має право надавати таку фінансову послугу як факторинг.

В силу ч. 3 ст. 12, ч. 1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 6 ст. 81 цього Кодексу, доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Отже, проаналізувавши в сукупності наявні письмові докази, суд дійшов висновку, що заявником не надано належних, допустимих та у своїй сукупності достатніх доказів передання ПАТ «ІДЕА БАНК» до ТОВ «ФК «РАНТЬЕ», ТОВ «ФК «РАНТЬЕ» до ТОВ «ФК «Серет», яке 26 липня 2017 року змінило назву на ТОВ «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС», що має наслідком недоведення наявності підстав для набуття таких прав і як наслідок, можливість звернення до суду Товариства з обмеженою відповідальністю «СВЕА ФІНАНС», тому підстави для задоволення заяви відсутні.

Враховуючи вищевикладене, згідно ст.15 Закону України «Про виконавче провадження», ст. 1077, 1079 ЦК України, 1 ст. 4 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», керуючись ст.ст. 12, 81, 82, 442 ЦПК України, суд

ухвалив:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «СВЕА ФІНАНС» про заміну сторони виконавчого провадження, а саме стягувача, заінтересовані особи: Акціонерне товариство «ІДЕА БАНК» (первісний кредитор), Товариство з обмеженою відповідальністю «ФК «РАНТЬЕ», ОСОБА_1 (боржник), Товариство з обмеженою відповідальністю «НЬЮ ФАЙНЕНС СЕРВІС» (до зміни назви ТОВ «ФК «Серет»), Переяславський відділ ДВС у Бориспільському районі Київської області Центрального МРУ Міністерства юстиції (м. Київ) залишити без задоволення.

Ухвала суду може бути оскаржена шляхом подачі апеляційної скарги безпосередньо до Київського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Я.І Керекеза