Справа №705/879/25
УХВАЛА

07.03.2025 м. Умань

Суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області Піньковський Роман Володимирович, розглянувши клопотання представника ТОВ «Фінансова Компанія «ЕЙС» про витребування доказів у цивільній справі за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

У С Т А Н О В И В:

У провадженні Уманського міськрайонного суду Черкаської області перебувають матеріали цивільної справи за позовом ТОВ «Фінансова Компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Разом з вказаним позовною заявою представник позивача подав клопотання про витребування доказів, в якому просить витребуватив акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (Код ) наступну інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 05.01.2021 - 10.01.2021 у сумі 14190,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №A4539E31-B074-4554-B5D6-2ED283E1F3CC від 05.01.2021).

- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 05.01.2021 - 10.01.2021 у сумі 14190,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №A4539E31-B074- 4554-B5D6-2ED283E1F3CC від 05.01.2021), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію або у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Вказане клопотання обґрунтовує тим, що представником позивача, 15.01.2025 на електронну адресу АТ КБ "Приватбанк» (Код ) подано адвокатський запит з проханням надати інформацію щодо переказу коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та успішне їх зарахування на рахунок позичальника. Відповідь на даний запит адвокат Тараненко А.І. не отримав

Таким чином ні Позивач, ні його представник не має змоги отримати потрібну інформацію. Отже, оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо перерахування коштів Відповідачеві, існує нагальна потреба у витребування доказів.

Зазначене, підтверджує той факт, що представником позивача були вжиті заходи для отримання відповідного доказу самостійно. Причина неможливості самостійного отримання позивачем доказу зазначена у відповіді банка.

Суд, дослідивши матеріали справи, приходить до висновку про необхідність часткового задоволення клопотання про витребування доказів з наступних підстав.

Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.13 ЦПК України, суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Відповідно до ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно з ч.1 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог.

Згідно до ст.83 ЦПК України, сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Приписами ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду.

Суд приймає до уваги, що метою процесуального інституту витребування доказів є допомога сторонам в отриманні доказів, які вони не можуть одержати самостійно, тому враховуючи утруднення щодо витребування вказаного доказу, суд приходить до висновку щодо задоволення клопотання про витребування доказів, оскільки заявник обґрунтував неможливість його подання у встановлений строк.

Позивач обґрунтував неможливість самостійно надати у встановлений строк докази щодо підтвердження інформації про перерахування коштів відповідачеві, володільцем яких є АТ «КБ «ПРИВАТБАНК», щодо платіжної картки на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ); виписки по рахунку про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) згідно платіжного доручення №A4539E31-B074-4554-B5D6-2ED283E1F3CC від 05.01.2021); та інші первинні документи (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, тому в цій частині клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Разом з цим, в частині витребування у АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» інформації щодо номеру телефону НОМЕР_4 за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), клопотання не обґрунтоване належним чином, оскільки з огляду на предмет спору по даній справі, представник позивача не зазначив, яке значення мають ці докази для визнання недійсним договору споживчого кредиту, тому суд вважає за необхідне в цій частині клопотання відмовити.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст.76, 84 ЦПК України, суд-

У Х В А Л И В:

Клопотання представника ТОВ «Фінансова Компанія «ЕЙС» про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк» () наступну інформацію та документи, а саме:

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- виписку по рахунку про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 05.01.2021 - 10.01.2021 у сумі 14190,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №A4539E31-B074-4554-B5D6-2ED283E1F3CC від 05.01.2021);

- у разі переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 05.01.2021 - 10.01.2021 у сумі 14190,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №A4539E31-B074- 4554-B5D6-2ED283E1F3CC від 05.01.2021), надати відповідні первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення) або інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

У задоволенні іншої частини клопотання - відмовити.

Витребувані докази слід надати до Уманського міськрайонного суду Черкаської області протягом десяти днів з моменту отримання ухвали суду.

Копію ухвали направити до АТ КБ «Приватбанк» - для виконання.

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Р.В. Піньковський