УХВАЛА

про витребування доказів

04.03.2025 Справа №607/22889/24 Провадження №2/607/552/2025

м. Тернопіль

Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області у складі:

головуючої судді Марциновської І.В.,

за участю: секретаря судового засідання Хавщ Я.А.,

представника позивача за первісним позовом,

відповідача за зустрічним позовом Співак В.Р. ,

представника відповідача за первісним позовом,

позивача за зустрічним позовом адвоката Майки М.Б.,

під час розгляду у відкритому підготовчому засіданні в залі судових засідань Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області за правилами загального позовного провадження цивільної справи за первісним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором та зустрічним позовом ОСОБА_2 до Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал», Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» про захист прав споживачів шляхом визнання кредитного договору недійсним та визнання обов`язку щодо повернення коштів відсутнім

УСТАНОВИВ:

У провадженні Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області перебуває вказана вище цивільна справа.

Підготовче засідання у справі призначене на 04.03.2025.

25.11.2024 через систему «Електронний суд» представник ТОВ «Юніт Капітал» подав до Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області клопотання про витребування доказів, в якому просив витребувати від АТ КБ «ПриватБанк» інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

1) чи емітовано на ім`я ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну картку № НОМЕР_2 , а також чи емітовано будь-яку іншу платіжну картку на ім`я ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

2) відомості про переказ коштів із транзитних рахунків НОМЕР_3 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», , а також інформацію про зарахування на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.12.2021 до 12.12.2021 коштів у сумі 22000 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 3B61DF27-BFED-4E18-AAF6-2023C5FF92C9 від 07.12.2021);

3) чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком № НОМЕР_2 та чи зазначений/зазначався номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

4) у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків НОМЕР_3 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», , на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.12.2021 до 12.12.2021 у сумі 22000 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 3B61DF27-BFED-4E18- AAF6-2023C5FF92C9 від 07.12.2021) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію;

5) у випадку неможливості надати зазначені вище первинні документи надати інші рівнозначні документи (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ).

Також у відзиві на первісну позовну заяву відповідач за первісним позовом, позивач за зустрічним позовом ОСОБА_2 заявила клопотання про витребування доказів, а саме просила витребувати від ТОВ «Юніт Капітал» такі документи:

1) детальні розрахунки заборгованості ОСОБА_2 перед ТОВ «Юніт Капітал» по поточному та простроченому тілу кредиту, поточних та прострочених відсотках за користування кредитними коштами, комісіях та штрафних санкціях;

2) банківські виписки по рахунках обліку заборгованості ОСОБА_2 (окремо по рахунках обліку тіла кредиту та простроченого тіла кредиту, нарахованих процентів та прострочених процентів, комісій та штрафних санкцій) за період проведення розрахунку заборгованості;

3) первинні документи щодо підтвердження видачі та погашення кредиту (оригінали квитанцій та інші);

4) регістри бухгалтерського обліку відносно ОСОБА_2 ;

5) паспорт споживчого кредиту;

6) інформацію про сукупну вартість кредиту за Договором;

7) ліцензію ТОВ «Юніт Капітал»;

8) інші документи, що підтверджують отримання та погашення заборгованості ОСОБА_2 ;

9) оригінал листа НБУ щодо внесення до Державного реєстру фінансових установ та видачі ліцензії ТОВ «Юніт Капітал»;

10) оригінал Статуту ТОВ «Юніт Капітал»;

11) оригінал витягу з Державного реєстру фінансових установ про видачу ліцензій для здійснення діяльності з надання фінансових послуг ТОВ «Юніт Капітал»;

12) оригінал виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань щодо ТОВ «Юніт Капітал»;

13) оригінал паспорту споживчого кредиту;

14) оригінал картки обліку договору;

15) оригінал електронного документа - договору про надання споживчого кредиту

ОСОБА_2 ;

16) оригінал електронного підпису з одноразовим ідентифікатором, яким було підписано договір про надання споживчого кредиту.

У підготовчому засіданні 04.03.2025 представник позивача за первісним позовом, відповідача за зустрічним позовом ТОВ «Юніт Капітал» Співак В.Р. клопотання про витребування доказів підтримала з підстав, викладених у клопотанні, та просила таке клопотання задовольнити повністю. Також усно просила поновити процесуальний строк на подання такого клопотання, оскільки підстави для звернення з цим клопотанням з`явились лише після подання ОСОБА_2 відзиву на позовну заяву. Заперечувала у цілому проти задоволення клопотання, заявленого ОСОБА_2 , з підстав його необґрунтованості. Додатково вказала, що інформація, зазначена у п. 1 клопотання, наявна у матеріалах цивільної справи; документи, зазначені у п. 2 і 3, перебувають у володінні АТ КБ «ПриватБанк» та будуть надані суду у разі задоволення клопотання ТОВ «Юніт Капітал»; оригінал паспорта споживчого кредиту перебуває у володінні первісного кредитора ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», а його копія наявна у матеріалах справи; інформація, зазначена у п. 6 клопотання, вказана у розрахунку заборгованості, який вже наданий ТОВ «Юніт Капітал», а інформація, зазначена у п. 7, наявна у вільному доступі на офіційному сайті ТОВ «Юніт Капітал».

У підготовчому засіданні 04.03.2025 представник відповідача за первісним позовом, позивача за зустрічним позовом ОСОБА_2 - адвокат Майка М.Б. клопотання про витребування доказів підтримав з підстав, викладених у клопотанні, та просив таке клопотання задовольнити повністю. Заперечував проти задоволення клопотання, заявленого ТОВ «Юніт Капітал», з підстав його необґрунтованості та пропуску строку подання.

Заслухавши учасників справи, дослідивши матеріали цивільної справи, що стосуються заявлених клопотань, суд дійшов такого висновку.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч. 1 ст. 5 ЦПК України).

Відповідно до п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Так, клопотання про витребування доказів подане ТОВ «Юніт Капітал» разом з відповіддю на відзив. Суд враховує доводи представника позивача за первісним позовом, відповідача за зустрічним позовом, що підстави для звернення з таким клопотанням виникли лише після подання ОСОБА_2 відзиву на позовну заяву. З урахуванням наведеного суд доходить висновку, що представник ТОВ «Юніт Капітал» обґрунтувала неможливість подання такого клопотання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї, а відтак наявні підстави для поновлення пропущеного процесуального строку.

Так, вирішуючи клопотання, заявлене представником позивача за первісним позовом, відповідача за зустрічним позовом ТОВ «Юніт Капітал», суд враховує, що відомості про те, чи належить банківська картка № НОМЕР_2, на яку, як зазначив позивач за первісним позовом, на виконання укладеного кредитного договору були перераховані кошти у сумі 22000 грн, ОСОБА_2 , а також, чи дійсно були перераховані на дану картку кошти у сумі 22000 грн, мають значення для правильного вирішення даного спору та прийняття у цій справі законного та обґрунтованого рішення.

При цьому, зважаючи на те, що така інформація належить до банківської таємниці та може бути надана лише на виконання ухвали про витребування доказів, суд вважає, що клопотання відповідає вимогам ст. 84 ЦПК України та є обґрунтованим.

Разом з тим суд не вбачає підстав для витребування інформації про інші видані на ім`я ОСОБА_2 банківські картки, оскільки такі обставини не входять в предмет доказування під час розгляду даної цивільної справи.

Щодо клопотання відповідача за первісним позовом, позивача за зустрічним позовом ОСОБА_2 про витребування доказів від ТОВ «Юніт Капітал» суд зазначає таке.

Так, враховуючи предмет первісного та зустрічного позовів суд вважає, що відомості, зазначені у п. 6, 7, 9, 10, 11 клопотання, мають значення для правильного вирішення даного спору та прийняття у цій справі законного та обґрунтованого рішення. Разом з тим суд не вбачає підстав для витребування оригіналів документів, визначених у п. 7, 9, 10, 11, оскільки такі відомості перебувають у вільному доступі у мережі Інтернет та підстав вважати, що надані суду копії не будуть відповідати їх оригіналам, станом на даний час у суду немає.

Щодо інших зазначених у клопотанні відомостей та документів суд зазначає, що частково такі наявні у матеріалах справи, а частково необхідність їх витребування не доведена стороною, яка подала таке клопотання.

З урахуванням викладеного для повноти, всебічності та об`єктивності розгляду справи суд доходить висновку, що клопотання ОСОБА_2 про витребування доказів підлягає частковому задоволенню.

Також відповідно до п. 4 ч. 5 ст. 198 ЦПК України у зв`язку з витребуванням додаткових доказів у підготовчому засіданні необхідно оголосити перерву.

Керуючись ст. 83, 84, 197, 198, 258-261, 353 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання позивача за первісним позовом, відповідача за зустрічним позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» задовольнити частково.

Поновити процесуальний строк на подання клопотання про витребування доказів та прийняти таке клопотання до розгляду.

Витребувати від Акціонерного товариства комерційного банку «ПриватБанк» (, вул. Грушевського, буд. 1Д, м. Київ, 01011), у строк до 31.03.2025, інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

1) відомості про те, чи емітовано на ім`я ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну картку № НОМЕР_2 ;

2) відомості про переказ коштів із транзитних рахунків НОМЕР_3 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», , а також інформацію про зарахування на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.12.2021 до 12.12.2021 коштів у сумі 22000 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 3B61DF27-BFED-4E18-AAF6-2023C5FF92C9 від 07.12.2021);

3) чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком № НОМЕР_2 та чи зазначений/зазначався номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

4) у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків НОМЕР_3 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», , на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 07.12.2021 до 12.12.2021 у сумі 22000 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 3B61DF27-BFED-4E18- AAF6-2023C5FF92C9 від 07.12.2021) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію;

5) у випадку неможливості надати зазначені вище первинні документи надати інші рівнозначні документи (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 ).

У іншій частині клопотання відмовити.

Клопотання відповідача за первісним позовом, позивача за зустрічним позовом ОСОБА_2 задовольнити частково.

Витребувати від Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» (, вул. Рогнідинська, буд. 4, літера А, офіс 10, м. Київ, 01024), у строк до 31.03.2025:

1) інформацію про сукупну вартість кредиту за Договором № 609522691 від 07.12.2021, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_2 ;

2) належним чином засвідчену копію ліцензії ТОВ «Юніт Капітал»;

3) належним чином засвідчену копію листа НБУ щодо внесення до Державного реєстру фінансових установ та видачі ліцензії ТОВ «Юніт Капітал»;

4) належним чином засвідчену копію Статуту ТОВ «Юніт Капітал»;

5) належним чином засвідчену копію витягу з Державного реєстру фінансових установ про видачу ліцензій для здійснення діяльності з надання фінансових послуг ТОВ «Юніт Капітал»;

6) оригінал електронного документа - паспорта споживчого кредиту продукту «СМАРТ» до Договору № 609522691 від 07.12.2021, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_2 ;

7) оригінал електронного документа - Договору № 609522691 від 07.12.2021, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» та ОСОБА_2 .

У іншій частині клопотання відмовити.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Оголосити перерву у підготовчому засіданні до 02.04.2025 до 11 год. 00 хв.

Копію ухвали направити Акціонерному товариству комерційному банку «ПриватБанк» та Товариству з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до виконання.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення і оскарженню не підлягає.

Суддя І. В. Марциновська