Справа № 602/57/25
Провадження № 2/602/126/2025
У Х В А Л А

про витребування доказів

"27" лютого 2025 р. м. Ланівці

Лановецький районний суд Тернопільської області у складі головуючого судді Наумчука В.А., за участі секретаря судового засідання Майхрук Н.М.,

під час розгляду у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

в с т а н о в и в :

В провадженні Лановецького районного суду Тернопільської області перебуває згадана вище цивільна справа.

Ухвалою Лановецького районного суду Тернопільської області від 22.01.2025 відкрито провадження у даній справі в порядку спрощеного позовного провадження та призначено справу до судового розгляду.

Представник позивача в судове засідання не з`явився хоч і був належним чином повідомлений про день, час та місце розгляду справи, однак в позовній заяві просить провести розгляд справи за його відсутності.

Відповідачка в судове засідання не з`явилася хоч і була належним чином повідомлена про день, час та місце розгляду справи, не повідомила суд про причини неявки.

Одночасно із позовною заявою позивач подав до суду клопотання в якому просить витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме: інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 20.12.2023 - 25.12.2023 у сумі 7000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40305-31921-77614 від 20.12.2023); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 20.12.2023 - 25.12.2023 у сумі 7000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40305-31921-77614 від 20.12.2023) - просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

Розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, суд дійшов наступних висновків.

За змістом ст. 76 ПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Одним із засобів встановлення таких даних є письмові, речові і електронні докази.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви (ч. 2 ст. 83 ЦПК України).

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених ЦПК України.

Дослідивши матеріали справи, враховуючи те, що: витребувані докази, мають істотне значення для правильного вирішення справи, а у представника позивача є перешкоди в отриманні вказаних доказів самостійно, оскільки докази, які просить витребувати позивач містять охоронювану законом таємницю, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання про витребування доказів.

Окрім того, під час ознайомлення із матеріалами вказаної вище позовної заяви, з`ясовано, що в електронній копії письмового доказу, долученого до позовної заяви, а саме у Розділі 3 «Порядок розрахунків сторонами» договору факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024, відсутні будь-які дані (текст пунктів зазначеного розділу закрито при копіюванні/скануванні).

Як вбачається із п.4.7.3 згаданого договору факторингу Фактор має право здійснювати наступне відступлення прав вимоги на користь третіх осіб виключно за згодою Клієнта до сплати суми фінансування Клієнту. Після передачі суми фінансування Клієнту Фактор має право розпоряджатися правом вимоги на свій власний розсуд, в тому числі здійснювати наступне відступлення прав вимоги. А відповідно до п.11.3 цього ж договору факторингу договір вважається розірваним у випадку невиконання/неналежного виконання Фактором зобов`язань, передбачених п.3.1 договору факторингу та/або п.4.6 договору факторингу.

Однак належних та допустимих доказів здійснення оплати суми фінансування по договору факторингу № 22-01/2024 від 22.01.2024 між Фактором та Клієнтом, суду не надано.

У зв`язку з наведеним вище у суду відсутня можливість всебічно та повно дослідити умови зазначеного договору, а відтак встановити дійсні обставини переходу права вимоги за таким договором.

Згідно з частиною першою статті 81 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до статті 79 ЦПК України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Частинами першою та другою статті 95 ЦПК України передбачено, що письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Зі змісту статті 81 ЦПК України слідує, що обов`язок подання доказів покладено на сторони, зокрема на позивача.

Відповідно до ч. 7 ст. 81 ЦПК України, суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених ЦПК України.

З урахуванням наведеного вище, враховуючи те, що у поданій позивачем копії письмового доказу не відображений весь текст документа, який може містити інформацію щодо предмета доказування, у суду виникли сумніви у добросовісному здійсненні позивачем його процесуальних прав та виконанні обов`язків щодо доказів.

За таких обставин, суд вважає за необхідне з метою всебічного, повного та об`єктивного розгляду справи витребувати у позивача належним чином засвідчену копію договору факторингу № 22-01/2024 від 22.01.2024, а також докази на підтвердження здійснення розрахунків за цим договором факторингу.

Відповідно до пунктів 4 частини другої статті 223 ЦПК України суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого ЦПК України строку у разі необхідність витребування нових доказів, у випадку коли учасник справи обґрунтував неможливість заявлення відповідного клопотання в межах підготовчого провадження.

Частиною дев`ятою статті 223 ЦПК України передбачено, що про відкладення розгляду справи постановляється ухвала.

На підставі викладеного, керуючись статтями 12, 19, 27-30, 76, 81, 84, 175, 177, 187, 190, 223, 260-261, 274-279 Цивільного процесуального кодексу України, суд,-

п о с т а н о в и в :

1. Клопотання позивача про витребування доказів задовольнити.

2. Витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, місцезнаходження: вул. Грушевського, буд. 1 Д, м. Київ, 01001), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 20.12.2023 - 25.12.2023 у сумі 7000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40305-31921-77614 від 20.12.2023);

- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 20.12.2023 - 25.12.2023 у сумі 7000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40305-31921-77614 від 20.12.2023) - просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

3. Зобов`язати АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, місцезнаходження: вул. Грушевського, буд. 1 Д, м. Київ, 01001), в строк до 20.03.2025 надати зазначені документи на адресу суду: вулиця Шкільна, 7, Ланівці, Тернопільська область, 47400.

4. Витребувати в ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (, вул.Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005, м. Київ, 02090), наступні письмові докази:

- належним чином засвідчену копію договору факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024, з відображенням усього змісту договору;

- докази на підтвердження здійснення розрахунків за договором факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024.

5. Зобов`язати ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (, вул.Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005, м. Київ, 02090)), в строк до 20.03.2025 надати зазначені документи на адресу суду: вулиця Шкільна, 7, Ланівці, Тернопільська область, 47400.

Відповідно до частин шостої-восьмої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

6. Розгляд цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, відкласти на 10 год 00 хв 21 березня 2025 року.

Розгляд справи буде проводитися у приміщенні Лановецького районного суду Тернопільської області за адресою: Тернопільська область, м. Ланівці, вул. Шкільна, 7.

7. В судове засідання викликати учасників справи.

8. Копію ухвали суду надіслати (вручити) учасникам справи та АТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя: В. А. Наумчук