28.02.2025
Справа № 642/1134/25
Провадження 2/642/673/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 лютого 2025 року м. Харків

Суддя Ленінського районного суду м. Харкова Гримайло А.М., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до Ленінського районного суду м. Харкова із даним позовом, з якого вбачається, що 25.01.2022 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та відповідач уклали кредитний договір № 198382706 у формі електронного документа з використанням електронного підпису. Відразу після вчинених дій відповідача, 25.01.2022 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» перерахувало грошові кошти в сумі 29900,00 грн. на його банківську карту № НОМЕР_1 що, в свою чергу, свідчить доказом того, що Відповідач прийняв пропозицію кредитодавця - ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога». В ході передачі прав вимоги за факторинговими договорами, право вимоги за кредитним договором №198382706 від перейшло до позивача, що свідчить про факт отримання права грошової вимоги до відповідача в розмірі 32639,72 грн., яка складається з наступного: 29900,00 грн. - заборгованість по кредиту; 2739,72 грн. - заборгованість по несплаченим відсотків за користування кредитом.

Згідно правил ст. 19 ЦПК України (предметна юрисдикція) та ст. (26-30) ЦПК України (територіальна юрисдикція), справа підлягає розгляду Ленінським районним судом м. Харкова за місцем мешкання відповідача.

Зазначена позовна заява подана з додержанням вимог статей 175, 177 ЦПК України. Відсутні підстави, визначені статтями 185-186 України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі. Тому позовну заяву слід прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі.

Частиною другою статті 19 ЦПК України визначено, що цивільне судочинство здійснюється за правилами, передбаченими цим Кодексом, у порядку позовного провадження (загального або спрощеного).

Згідно приписів статті 11 та глави 10 ЦПК України, спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ, що виникають із трудових відносин, та інших справ, за винятком справ, зазначених у ч. 4 ст. 274 ЦПК України, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи. Цивільна справа за даним позовом є справою незначної складності (малозначною у відповідності до п.2 ч.6 ст.19 ЦПК України) та підлягає розгляду у спрощеному позовному провадженні.

Під час розгляду справи суд не позбавлений можливості у разі потреби перейти до розгляду справи за правилами загального позовного провадження.

Окрім того, позивачем разом з позовною заявою подано клопотання про витребування доказів, в якому останній просить суд витребувати у АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК" письмові докази, що містять банківську таємницю, а саме інформацію про:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 25.01.2022 30.01.2022 у сумі 29900,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №2D0F6FA7-A140-468A-B382-73CEC1596C7B від 25.01.2022).

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-0382 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).

У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 25.01.2022 30.01.2022 у сумі 29900,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №2D0F6FA7- A140-468A-B382-73CEC1596C7B від 25.01.2022),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника) .

Заяву про витребування доказів обґрунтовано тим, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність» (висновок Верховного Суду у постанові від 25.05.2021 у справі №554/4300/16-ц).

Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять списання коштів із рахунків Товариства та зарахування їх на картковий рахунок Відповідача є: - виписки з особового рахунку із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; - копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на кредитний рахунок Відповідача; Звертаємо увагу Суду, що Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасники справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками , зокрема за рішенням суду.

Враховуючи, що докази, які просить витребувати позивач мають суттєве значення для правильного вирішення справи, суд вважає, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

На підставі викладеного, керуючись статтями 19, 84, 175, 177, 187, 274, 279 ЦПК України суддя,

ПОСТАНОВИВ:

Відкрити провадження у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» (02090, м. Київ, Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику (повідомлення) сторін.

Клопотання про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати у АТ «СЕНС БАНК» (Код ), МФО: 300346:

- Інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ).

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 25.01.2022 30.01.2022 у сумі 29900,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №2D0F6FA7-A140-468A-B382-73CEC1596C7B від 25.01.2022).

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 -XXXX-0382 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_6 з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 25.01.2022 30.01.2022 у сумі 29900,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №2D0F6FA7- A140-468A-B382-73CEC1596C7B від 25.01.2022),

- Надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію, а у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Встановити строк виконання цієї ухвали в частині витребування доказів до 20.03.2025.

Встановити відповідачу 15 (п`ятнадцятиденний) строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі докази, що підтверджують заперечення проти позову, якщо такі докази не надані позивачем.

Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).

Встановити позивачу п`ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу п`ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України - http://court.gov.ua/sud2024/

Копію ухвали невідкладно надіслати сторонам.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя А.М. Гримайло