єдиний унікальний номер справи 546/158/25
номер провадження 2/546/234/25
УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду

та відкриття провадження у справі

25 лютого 2025 року м. Решетилівка

Суддя Решетилівського районного суду Полтавської області Зіненко Ю.В., вивчивши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» (юридична адреса: вул. Харківське Шосе, 19, оф. 2005, м. Київ, 02090) до ОСОБА_1 (місце проживання зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,-

встановив:

У лютому 2025 року до суду звернувся представник ТОВ «ФК «ЕЙС» Тараненко Артем Ігорович з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості у зв`язку з невиконанням відповідачем умов кредитного договору. Предметом спірних правовідносин між сторонами є стягнення заборгованості. Ціна позову становить 72198,00 грн.

Згідно відповіді Виконавчого комітету Решетилівської міської ради, місце проживання ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 .

Позовна заява подана з додержанням вимог статей 175-177 ЦПК України. Справа підсудна Решетилівському районному суду Полтавської області. Відсутні підстави, визначені статями 185-186 ЦПК України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі.

Також, представник позивача просив розглядати справу у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

Згідно правил ч. 6 ст. 19 ЦПК України зазначений спір є малозначним.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України, з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

З огляду на зазначене, у задоволенні клопотання представника позивача про розгляд справи у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін слід відмовити та для повного, всебічного встановлення обставин справи, з урахуванням вимог ст. 274, 279 ЦПК України, розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Крім того, до позову було додано клопотання про витребування доказів. Дане клопотання мотивоване тим, що у матеріалах справи долучено документ № AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023 з відміткою Товариства, з якого вбачається, що 04.05.2023 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів, згідно договору № 698302892 від 04.05.2023, ОСОБА_1 безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_1 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 , код отримувача , код платника НОМЕР_6; сума 15000,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_3 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "СЕНС БАНК" .

Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_1, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку Клієнту та фінансового номеру Боржника.

З даних обставин випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 698302892 від 04.05.2023 на платіжну картку ОСОБА_1 (маска карти № НОМЕР_1 ) знаходяться в АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК».

На адвокатський запит про надання вищезазначеної інформації ТОВ ФК«ЕЙС» відповіді не отримало.

Тому, посилаючись на вищезазначені обставини, представник позивача просив витребувати у АТ «ПУМБ» наступну інформацію та документи:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_1 , чи будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 );

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ НОМЕР_6) та зарахування на картковий рахунок, маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком, маска картки № НОМЕР_1 , та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ НОМЕР_6) на картковий рахунок, маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023) - первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просить зобов`язати АТ «ПУМБ» надати інші, прирівняні до них, довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_1 .

Згідно з п. 2, 3 ч. 1 ст. 43 ЦПК України, учасники справи мають право подавати докази, заяви та клопотання.

У силу вимог ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У частині 2 статті 84 ЦПК України встановлені вимоги до клопотання, в якому повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Інформація, яку просить витребувати представник позивача, може підтвердити обставини, зазначені у позовній заяві. Самостійно отримати вказані докази позивач не має можливості.

Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

Тому, враховуючи вищезазначене, суд доходить висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

На підставі наведеного, та керуючись ст. 19, 84, 175, 177, 187, 274, 277, 279 ЦПК України, суддя, -

постановив:

Прийняти до розгляду позовну заяву та відкрити провадження у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Відмовити в задоволенні клопотання представника позивача Тараненка Артема Ігоровича про розгляд справи у порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Призначити судове засідання у приміщенні Решетилівського районного суду Полтавської області на 09 годину 00 хвилин 26 березня 2025 року.

Витребувати у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» наступну інформацію та документи:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_1 , чи будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 );

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ НОМЕР_6) та зарахування на картковий рахунок, маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком, маска картки № НОМЕР_1 , та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ НОМЕР_6) на картковий рахунок, маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023) - первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

- первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення) щодо зарахування коштів на картковий рахунок: маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023);

- довідки/листи, що прирівняні до первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт зарахування коштів на картковий рахунок: маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за період з 04 травня 2023 року по 09 травня 2023 року в сумі 15000,00 грн (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №AB56E8DF-0B2D-4764-9063-51CD9EECF97C від 04.05.2023).

Вищезазначені докази подати в строк до 25 березня 2025 року.

Відповідно до вимог ч. 7 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Визначити відповідачу п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів відповідач зобов`язаний надіслати іншим учасникам справи. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України). Відповідно до ч. 1 ст. 193 ЦПК України у строк для подання відзиву відповідач має право пред`явити зустрічний позов.

Встановити позивачу десятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, яка має відповідати вимогам частини третьої - п`ятої ст.178 ЦПК України, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу десятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, яке має відповідати вимогам частини третьої - п`ятої ст.178 ЦПК України, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи за веб-адресою: https://rsh.pl.court.gov.ua/sud1626.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі разом з копією позовної заяви та копіями доданих до неї матеріалів надіслати відповідачу. Копію ухвали направити позивачу для відому та АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВУ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» для виконання.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Ю.В. Зіненко