Справа №567/2097/24
Провадження №2/567/137/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

18 лютого 2025 року м. Острог

Острозький районний суд Рівненської області у складі:

головуючий суддя - Василевич О.В.

секретар - Остроголова О.М.

розглянувши цивільну справу за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та договорами позики, -

встановив:

ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулось в суд з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та договорами позики, в якому просить стягнути з відповідача на свою користь заборгованість в загальному розмірі 65 972 грн., а саме:

- за договором позики №2786583 від 09.02.2024 року в розмірі 26 900 грн., який було укладено між ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 ;

- за договором позики №79841469 від 16.04.2024 року в розмірі 19 272 грн., який було укладено між ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №12446-05/2024 від 08.05.2024 року в розмірі 19 800 грн., який було укладено між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 .

Позивач вказує, що первісні кредитори (ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» та ТОВ «АВАНС КРЕДИТ») зобов`язання за вищевказаними договорами позики та кредитним договором виконали у повному обсязі та надали відповідачу грошові кошти у розмірі, передбаченому умовами таких договорів, шляхом їх перерахування на банківський картковий рахунок відповідача.

Зазначає, що право грошової вимоги до відповідача за вищевказаними договорами позики та кредитним договором перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» від первісних кредиторів на підставі відповідних договорів факторингу №14/06/21 від 14.06.2021 року та №19092024 від 19.09.2024 року.

Після відступлення первісними кредиторам на користь позивача права грошової вимоги до ОСОБА_1 , останній не виконав зобов`язання з повернення кредиту та відсотків за його користування ні на користь позивача, ні на користь первісних кредиторів (ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ»), внаслідок чого допустив виникнення заборгованості, загальний розмір якої станом на час звернення до суду становить 65 972 грн.

Ухвалою суду від 30.12.2024 року відкрито провадження у справі, розгляд справи постановлено проводити в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін, відповідачу встановлено строк для подання відзиву на позовну заяву та позивачу - строк для подання відповіді на відзив.

Відповідач у поданому до суду відзиві на позовну заяву заперечив проти позову та просив у його задоволенні відмовити у повному обсязі. В заперечення обставин, викладених у позовній заяві, зокрема зазначає, що позивачем не доведено факту укладення вищевказаних договорів позики та кредитного договору, оскільки відсутні докази часу та способу генерування одноразовового ідентифікатора, його відправлення та підтвердження позичальником пропозиції щодо укладення вищевказаних договорів, зокрема, відсутня хронологія вчинення дій щодо укладення договорів у формі електронного правочину, а також не доведено факту надання позичальнику первісними кредиторами (ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ») кредитних/позичкових коштів у розмірах, визначених вищевказаними договорами позики та кредитним договором. Крім того, вказує, що позивачем не надано доказів на підтвердження сплати ним як новим кредитором грошових коштів за договорами факторингу на корись первісних кредиторів на підтвердження набуття позивачем прав вимог за вищевказаними договорами позики та кредитними договорами.

Позивач у поданій до суду відповіді на відзив на позовну заяву заперечив проти доводів відповідача, викладених у відзиві на позовну заяву, вказуючи зокрема на те, що відповідно до кредитних договорів грошові кошти були надані відповідачу в безготівковій формі за реквізитами платіжної банківської картки, вказаної останнім при реєстрації в особистому кабінеті на сайті первісних кредиторів. Зазначив, що відомості про проведення успішних транзакцій зберігаються безпосередньо у первісних кредиторів, у зв`язку з чим ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» не володіє оригіналами первинних документів, в тому числі які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок відповідача, оскільки такі документи є банківською таємницею. Вказує, що відповідач як власник карткового рахунку, на який було перераховано кредитні кошти, може самостійно отримати виписки по рахунку для підтвердження або спростування факту перерахування/отримання кредитних коштів. Також зазначає, що перерахування коштів на платіжну картку відповідача за укладеними кредитними договорами було здійснено оператором онлайн-послуг платіжної інфраструктури, який не здійснює операцій з готівковими коштами, та перекази кредитних коштів здійснюються виключно у безготівковій формі.

Представник позивача, відповідач в судове засідання не з`явилися, про місце, день та час розгляду справи були повідомлені належним чином.

Представник позивача у поданій до суду заяві позовні вимоги підтримав в повному обсязі та просив розгляд справи здійснювати у його відсутності.

Згідно договору позики №2786583 від 09.02.2024 ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» зобов`язувалось надати відповідачу ОСОБА_1 позику у розмірі 8 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути позичкові кошти та сплатити нараховані проценти за користування позикою у порядку, передбаченому договором позики. Згідно п.1 договору позика надається шляхом перерахування грошових коштів на банківський рахунок позичальника з використанням електронного платіжного засобу позичальника, реквізити якого вказані у договорі у реквізитах позичальника - № НОМЕР_1 .

Згідно договору позики №79841469 від 16.04.2024 року ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» зобов`язувалось надати відповідачу ОСОБА_2 позику у розмірі 12000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути позичкові кошти та сплатити нараховані проценти за користування позикою у порядку, передбаченому договором позики. Згідно п.1 договору позика надається шляхом перерахування грошових коштів на банківський рахунок позичальника з використанням електронного платіжного засобу позичальника, реквізити якого вказані у договорі у реквізитах позичальника - № НОМЕР_1 .

Згідно договору про надання фінансового кредиту №12446-05/2024 від 08.05.2024 року ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» зобов`язувалось надати відповідачу ОСОБА_1 кредит у розмірі 6 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.1.6 кредитного договору кредит надається в безготівковій формі у національній валюті на рахунок позичальника за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

Таким чином, судом встановлено, що згідно умов кожного з вищевказаних договорів позики та кредитного договору кредитні/позичкові кошти повинні були бути перераховані на користь відповідача за реквізитами електронного платіжного засобу, який частково містить наступні реквізити № НОМЕР_1 .

З метою всебічного та повного з`ясування обставин справи суд приходить до висновку, що для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи існує необхідність в отриманні інформації, що містить банківську таємницю, а саме інформації щодо підтвердження/спростування факту належності ОСОБА_1 платіжної картки № НОМЕР_1 , а також щодо підтвердження/спростування факту зарахування коштів:

- 09.02.2024 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ КБ «Приватбанк» в сумі 8 000 грн. від ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» згідно договору позики №2786583;

- 16.04.2024 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ КБ «Приватбанк» в сумі 12 000 грн. від ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» згідно договору позики №79841469;

- 08.05.2024 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ КБ «Приватбанк» в сумі 6 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» згідно договору № 12446-05/2024.

Згідно умов договорів позики та кредитного договору такі правочини були укладені у вигляді електронного документа шляхом обміну електронними повідомленнями з використанням інформаційно-комунікаційної системи із застосуванням електронного підпису позикодавця/кредитора та електронного підпису одноразовим ідентифікатром позичальника згідно Закону України «Про електронну комерцію».

Приймаючи до уваги, що завданням суду є надання оцінки усім доводам сторін, на підтвердження та спростування заявлених вимог, враховуючи предмет спору, обставини справи та заперечення відповідачем факту укладення договорів позики та кредитного договору, а також те, що витребування судом згідно ч.7 ст.81 ЦПК України доказів, що підтверджують факт укладення відповідачем договорів позики та кредитного договору, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів та сприяти швидкому та об`єктивному з`ясуванню обставин, що мають значення для справи, а також, те, що витребувані докази стосуються предмету доказування в даній справі, суд вважає необхідним витребувати у позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» докази укладення відповідачем вищевказаних правочинів за допомогою інформаційно-телекомунікаційної системи (з наданням інформації щодо проведення ідентифікації позичальника при укладанні договорів позики та кредитного договору, підписання ним таких правочинів електронним підписом за допомогою одноразового ідентифікатора, заповнення заяви, здійснення інших дій, що необхідні для укладення електронного договору), а також докази сплати позивачем грошових коштів на користь первісних кредиторів (ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» та ТОВ «АВАНС КРЕДИТ»)за договорами факторингу №14/06/21 від 14.06.2021 року та №19092024 від 19.09.2024 року на підтвердження набуття позивачем прав вимог за вищевказаними договорами позики та кредитними договорами.

Відповідно до ст.76 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до положень ст.77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Згідно зі ст.80 ЦПК України достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Відповідно до ч.1, 5, 6, 7 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч.6 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Беручи до уваги викладене та враховуючи, що першочерговим завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення справи з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, з урахуванням особливостей даної цивільної справи, для з`ясування обставин, які мають істотне значення для правильного та об`єктивного розгляду справи, прийняття законного й обґрунтованого рішення, суд приходить до висновку про необхідність із застосуванням ч.7 ст.81 ЦПК України витребувати з власної ініціативи від позивача ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» докази укладення відповідачем вищевказаних договорів позики та кредитного договору за допомогою інформаційно-телекомунікаційної системи, а також докази сплати грошових коштів на користь первісних кредиторів за вищевказаними договорами факторингу, та від АТ КБ «Приватбанк» інформацію, яка захищена Законом України «Про банки і банківську діяльність», яка містить банківську таємницю.

На підставі викладеного та керуючись ч.7 ст.81 ЦПК України, -

постановив:

Судове засідання відкласти на 12.03.2025 року о 14 год.

Витребувати в АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (, юридична адреса: вул.Грушевського, 1д, м.Київ 01001, адреса для кореспонденції: вул.Набережна Перемоги, 30, м.Дніпро, 49094; електронна адреса: саnсеlуаrіа@ргіvаtbank.ua або ; адреса офіційного вебсайта - https://privatbank.ua/) :

- відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 ;

- відомості про надходження 09.02.2024 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 8 000 грн. від ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» () згідно договору позики № 2786583, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 16.04.2024 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 12 000 грн. від ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» () згідно договору позики № 79841469, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 08.05.2024 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1 , у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 6 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» () згідно договору № 12446-05/2024, з наданням підтверджуючих документів.

Витребувати в ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» (, місцезнаходження: вул.С.Петлюри, 30, м.Київ, 01032, поштова адреса : вул.Лісова, 2 поверх 4, м.Бровари, Київська область, індекс 07400) :

- докази укладення відповідачем ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) договору позики №2786583 від 09.02.2024 року, договору позики №79841469 від 16.04.2024 року та кредитного договору №12446-05/2024 від 08.05.2024 року за допомогою інформаційно-телекомунікаційної системи (з наданням інформації щодо проведення ідентифікації позичальника - ОСОБА_1 при укладені договорів позики та кредитного договору, підписання ним таких правочинів електронним підписом за допомогою одноразового ідентифікатора, заповнення заяв, здійснення інших дій, що необхідні для укладення вищевказаних договорів в електронній формі);

- докази сплати грошових коштів на користь первісних кредиторів (ТОВ «1 Безпечне агенство необхідних кредитів» та ТОВ «АВАНС КРЕДИТ»)за договорами факторингу №14/06/21 від 14.06.2021 року та №19092024 від 19.09.2024 року на підтвердження набуття позивачем прав вимог за вищевказаними договорами позики та кредитним договором.

Витребувані докази надати суду у строк до 12 березня 2025 р.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7, 8 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала є обов`язковою для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Острозького районного суду Василевич О.В.