Справа № 365/824/24
Номер провадження: 2/365/22/25
У Х В А Л А

13 лютого 2025 року селище Згурівка

Згурівський районний суд Київської області у складі:

головуючої судді Кучерявої Л.М.

за участі секретаря судового засідання Матвієнко Н.В.

в ході розгляду у відкритому судовому засіданні в залі засідань суду № 2 в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Згурівського районного суду Київської області перебуває цивільна справа за вказаним вище позовом.

27 січня 2025 року через систему «Електронний суд» від представника позивача ТОВ «Коллект Центр» Ткаченко М.М. надійшло клопотання про витребування доказів. Своє клопотання обґрунтовує тим, що у відповідач заперечує факт укладення договору та перерахування йому кредитних коштів, проте не надає будь-яких доказів на підтвердження даних обставин. На виконання умов договору № -161357 ТОВ «Фінансова компанія «Інкасо Фінанс» перерахувало грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 2000,00 гривень. Дана обставина підтверджується інформаційною довідкою ТОВ «Платежі онлайн», відповідно до якої 11.12.2021 було перераховано грошові кошти у розмірі 2000,00 гривень на картку № НОМЕР_1 . На виконання умов договору № 77544614 ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» перерахувало грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 12652,00 гривень. Дана обставина підтверджується листом ТОВ «ФК «Фінекспрес», відповідно до якого 05.09.2021 здійснено переказ грошових коштів на картковий рахунок НОМЕР_2 , який належить позичальнику, у сумі 12652,00 гривень. Крім того, зазначено, що оскільки компанія не здійснює операцій з готівковими грошима, а перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються. Щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, то позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», а є фінансовою установою і діє виключно до Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за договором. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN/IIN: НОМЕР_3 , марка картки: VISA, тип картки: DEBIT, рівень картки: GOLD, назва емітента/банк: JSC CB PRIVATBANK. Тобто, банком-емітентом карткового рахунку, на який здійснювалося перерахування коштів за договором є АТ КБ «ПриватБанк». Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду. Оскільки відомості із банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонене, тому вважає за необхідне звернутись до суду з клопотанням про витребування доказів. При цьому, попереднє звернення позивача до банку з вимогою про розголошення банківської таємниці є недоречним та не є необхідним для подачі клопотання про витребування доказів. Позивач у позовній заяві не зазначив про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, позивачем було надано належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді вже на стадії подачі відзиву, у якому позичальник категорично заперечує факт отримання кредиту. У зв`язку з цим, просить врахувати дану обставину та поновити строк на подачу клопотання про витребування доказів, та витребувати від АТ КБ «ПриватБанк»: інформацію чи видавалася ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ; докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 2000,00 гривень, які 11.12.2021 були на неї перераховані, а саме витребувати виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 11.01.2022; ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 11.01.2022; інформацію чи видавалася ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ; докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 12652,00 гривень, які 05.09.2021 були на неї перераховані, а саме витребувати виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 05.10.2021; ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 05.10.2021; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ).

Представник позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2 у своїх запереченнях (на відповідь на відзив), поданих 27.01.2025 через систему «Електронний суд», стосовно клопотання про витребування доказів вважає, що у задоволенні даного клопотання слід відмовити, оскільки нормами ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатись до суд в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. У разі неможливості самостійно надати докази, учасник справи вправі подати клопотання про витребування доказів судом і таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 ЦПК України. Звертає увагу на те, що провадження у даній справі відкрито саме за зверненням позивача, який не був обмежений ні в часі звернення до суду, ні у праві зазначення доказів, які він не міг самостійно подати, а так само у праві на звернення з клопотанням про їх витребування у встановлені строки.

У судове засідання учасники справи не з`явились, про дату, час і місце проведення судового засідання повідомлені у встановленому законом порядку.

У позовній заяві представник позивача ОСОБА_3 просила розгляд справи проводити за відсутності представника позивача.

У судове засідання відповідач ОСОБА_1 та його представник ОСОБА_2 не з`явилися. У заявах по суті справи представник відповідача просила розгляд справи проводити у відсутність сторони відповідача.

Суд вбачає за можливе провести судове засідання та розглянути клопотання про витребування доказів за відсутності учасників справи.

Відповідно до ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у зв`язку з відсутністю сторін, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Розглянувши клопотання представника позивача, враховуючи основні засади цивільного судочинства суд дійшов таких висновків.

Згідно з п. 1, 2 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Самостійно позивач отримати докази, про витребування яких просить суд, не може, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Відповідно до ч. 2 ст. 13 ЦПК України збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених ЦПК України.

Згідно з п. 3 ч. 1 ст. 43 ЦПК України учасники справи мають право подавати клопотання.

Відповідно до ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються, зокрема письмовими доказами.

Згідно з ч. 1, ч. 6 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Статтею 83 ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу. У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. У випадку прийняття судом відмови сторони від визнання обставин суд може встановити строк для подання доказів щодо таких обставин.

Згідно положень ч. 8 ст. 83 ЦПК України, докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї.

Дотримання процесуальних строків є однією з гарантій додержання у суспільних відносинах принципу правової визначеності, як складової принципу верховенства права.

Відповідно до ч. 1 ст. 126 ЦПК України, право на вчинення процесуальної дії втрачається із закінченням строку, встановленого законом або судом.

Суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення (частина перша статті 127 ЦПК України.)

Обґрунтовуючи клопотання про витребування доказів в частині поновлення строку на подання такого клопотання, представник позивача посилається на те, що позивач у позовній заяві не зазначив про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, позивачем було надано належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді вже на стадії подачі відзиву, у якому позичальник категорично заперечує факт отримання кредиту, тому просить поновити строк для подання клопотання про витребування доказів.

У відповідності до ч. 1 ст. 127 ЦПК України, суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав (п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України).

Неможливість поновлення пропущеного строку для подання клопотання про витребування доказів судом не встановлено.

При цьому, за приписами ч. 4 ст. 127 ЦПК України, одночасно із поданням заяви про поновлення процесуального строку має бути вчинена процесуальна дія (подана заява, скарга, документи тощо), щодо якої пропущено строк.

Разом з тим, на думку суду інформація, яку представник позивача просить суд витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК», може частково містити відомості, які не стосуються даної цивільної справи, що може зачіпати охоронювані законом інтереси як відповідача, так і інших осіб. Так, письмовий доказ у вигляді виписок по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 11.01.2022 та по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 05.10.2021, про витребування яких просить представник позивача, може розкривати інформацію й про інші транзакції по рахунку відповідача, які не мають жодного відношення до справи.

Таким чином, враховуючи, що для правильного вирішення справи суду необхідно дослідити докази, на які посилається сторона позивача та з урахуванням того, що сторона позивача не має можливості самостійно надати докази, про витребування яких вона просить та яка стосується розгляду справи по суті, з огляду на предмет доказування у справі й принцип пропорційності, суд вважає, що клопотання підлягає до часткового задоволення.

На підставі вище зазначеного, суд вважає за необхідне витребувати від АТ КБ «ПриватБанк»: інформацію чи видавалася ОСОБА_1 платіжна картка № НОМЕР_1 ; виписку по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 15.12.2021 (три банківські дні); ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 15.12.2021; інформацію чи видавалася ОСОБА_1 платіжна картка № НОМЕР_2 ; виписку по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 08.09.2021 (три банківські дні); ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 08.09.2021; інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 .

Витребувані докази сприятимуть повному, всебічному та об`єктивному розгляду спору, стосується предмета доказування у даній справі, та позивач самостійно не має можливості отримати такі докази для подання до суду.

Згідно з ч. 3 ст. 213 ЦПК України у судовому засіданні можуть бути оголошені перерви, тривалість яких визначається відповідно до обставин розгляду справи, що їх викликали.

На підставі наведеного та керуючись ст. 12, 13, 76-81, 83, 84, 127, 213, 247, 260, 261 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» строк на подання клопотання про витребування доказів.

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (, адреса місцезнаходження: вулиця Грушевського, будинок, 1Д, місто Київ, 01001; адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094; пошта призначена для офіційних письмових запитів/листів/заяв, що мають містити підпис/електронний підпис та/або печатку ):

-інформацію чи видавалася ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;

-виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 15.12.2021;

-ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 11.12.2021 по 15.12.2021;

-інформацію чи видавалася ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;

-виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 08.09.2021;

-ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно: прізвище, ім`я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

-інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 05.09.2021 по 08.09.2021;

-інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ).

В іншій частині заявленого клопотання відмовити.

Вказані документи та інформацію направити до 06 березня 2025 року до Згурівського районного суду Київської області (вул. Українська, 43, селище Згурівка, Броварський район, Київська область, 07601) та на електронну пошту суду .

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У судовому засіданні оголосити перерву до 10 березня 2025 року до 11 години 00 хвилин, про що повідомити учасників справи.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Головуюча суддя Л.М. Кучерява