справа № 492/1492/24
провадження № 2/492/349/25
УХВАЛА

про витребування доказів

11 лютого 2025 року м. Арциз

ААрцизький районний суд Одеської області у складі:

головуючої судді Гусєвої Н.Д.,

за участю секретаря судового засідання Гамурар І.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представниці позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитними договорами, -

встановив:

В провадженні Арцизького районного суду Одеської області знаходиться цивільна справа за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитними договорами.

Призначено справу до розгляду у відкритому судовому засіданні на 08 год. 50 хв. 11 лютого 2025 року з повідомленням учасників справи.

10 лютого 2025 року до суду за допомогою підсистеми (модуля) ЄСІТС «Електронний суд» від представниці позивача Чечельницької А.О. надійшло клопотання про витребування доказів, у якому просила суд витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (далі за текстом АТ КБ «ПРИВАТБАНК»): інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 , відповідачки у справі, платіжну картку № НОМЕР_1 ; виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 , відповідачці у справі, за період з: 25 жовтня 2023 року по 29 жовтня 2023 року, з 08 грудня 2023 року по 12 грудня 2023 року з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів; інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з: 25 жовтня 2023 року по 29 жовтня 2023 року, з 08 грудня 2023 року по 12 грудня 2023 року, посилаючись на те, що отримані кредитні кошти за кредитними договорами, укладеним між первісними кредиторами ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ОСОБА_2 , відповідачкою у справі, були перераховані ОСОБА_2 , відповідачці у справі, на картку № НОМЕР_1 , яка відкрита у АТ КБ «ПРИВАТБАНК», тому виникла необхідність у витребування вказаної інформації, яка є банківською таємницею.

Представниця позивача, будучи належним чином повідомленою про дату, час та місце судового засідання, у судове засідання не з`явилась, але просила суд про розгляд справи за її відсутності, про що зазначила у позовній заяві, поданій до суду.

Відповідачка у судовому засіданні заперечувала проти задоволення клопотання про витребування доказів, просила відмовити у його задоволенні.

Представник відповідачки, будучи належним чином повідомленим про дату, час та місце судового засідання, у судове засідання не з`явився, клопотання про розгляд справи за його відсутності до суду не подав, про причини неявки у судове засідання суд не повідомив, відповідно до статті 84 ЦПК України його неявка не перешкоджає розгляду клопотання про витребування доказів.

Розглянувши клопотання про витребування доказів, заслухавши заперечення відповідачки, дослідивши матеріали справи, надані докази, суд дійшов висновку, що вказане клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.

Згідно з пунктом 4 частини 5 статті 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених ЦПК України.

Відповідно до частини 2 статті 13 ЦПК України збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених ЦПК України.

Згідно з пунктом 3 частини 1 статті 43 ЦПК України учасники справи мають право подавати клопотання.

Відповідно до статті 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються, зокрема письмовими доказами.

Згідно з частинами 1, 6 статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно з частиною 2 статті 214 ЦПК України головуючий відповідно до завдання цивільного судочинства спрямовує судовий розгляд на забезпечення повного, всебічного та об`єктивного з`ясування обставин справи.

Відповідно до частин 1, 2 статті 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність. У разі розголошення банком відомостей, що становлять банківську таємницю, клієнт має право вимагати від банку відшкодування завданих збитків та моральної шкоди.

Частиною 1 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» регламентовано, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно із пунктом 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Як вбачається з матеріалів справи, між ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», та ОСОБА_2 , відповідачкою у справі, було укладено кредитні договори № 1078584 від 25 жовтня 2023 року, № 76378175 від 08 грудня 2023 року, відповідно до яких ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» надали ОСОБА_2 , відповідачці у справі, кредитні кошти у сумі 10000,00 грн., 9000,00 грн. шляхом перерахування на її картку № НОМЕР_1 , яка відкрита у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (а. с. 8-11, 24-27).

Згідно з договорами факторингу № 30052024 від 30 травня 2024 року, № 14/06/21 від 14 червня 2021 року, та додатковими угодами до них, до ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ», позивача у справі, перейшло право грошової вимоги до ОСОБА_2 , відповідачки у справі, за вказаними кредитними договорами (а. с. 12-13, 14, 15, 31-33).

З клопотання про витребування доказів вбачається, що інформація про проведення успішних транзакцій коштів, які були надані у кредит ОСОБА_2 , відповідачці у справі, первісними кредиторами ТОВ «СЕЛФІ КРЕДИТ», ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», зберігається безпосередньо у них, у звязку з чим позивач не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок відповідачки, оскільки такі документи є банківською таємницею, внаслідок чого отримати інформацію від банківської установи про зарахування на рахунок відповідачки коштів за вищезазначеними кредитними договорами, є неможливим.

Судом встановлено, що докази, які представниця позивача просить витребувати, містять інформацію, що є банківською таємницею.

Враховуючи викладене, беручи до уваги, що інформацію, яку просить витребувати представник позивача, не може бути отримана стороною позивача самостійно, в силу обмежень, визначених Законом України «Про банки і банківську діяльність», з метою повного, об`єктивного та всебічного з`ясування обставин справи, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотання про витребування доказів.

На підставі статті 1076 ЦК України, статей 60, 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», керуючись статтями 12, 13, 43, 76, 81, 84, 214, 258-261, 353 ЦПК України, суд, -

постановив:

Клопотання представниці позивача Чечельницької Антоніни Олексіївни про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК»:

- інформацію, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжну картку № НОМЕР_1 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період з: 25 жовтня 2023 року по 29 жовтня 2023 року, з 08 грудня 2023 року по 12 грудня 2023 року з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з: 25 жовтня 2023 року по 29 жовтня 2023 року, з 08 грудня 2023 року по 12 грудня 2023 року.

Копію ухвали направити для виконання до АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (місцезнаходження: вулиця Грушевського, будинок 1Д, місто Київ, 01001; ), яка має бути виконана в строк до 10 березня 2025 року.

Роз`яснити, що відповідно до статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Повний текст ухвали суду складено 13 лютого 2025 року.

Суддя Арцизького районного суду

Одеської області Гусєва Н.Д.