Справа №567/1541/24
Провадження №2/567/54/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

28 січня 2025 року м. Острог

Острозький районний суд Рівненської області у складі:

головуючий суддя - Василевич О.В.

секретар - Остроголова О.М.

розглянувши цивільну справу за позовом ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами, -

встановив:

ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулось в суд з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами, в якому просить стягнути з відповідача на свою користь заборгованість в загальному розмірі 102 822,46 грн., а саме:

- за кредитним договором №119103 від 03.10.2023 року в розмірі 13 546,46 грн., який було укладено між ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №39117-07/2023 від 30.07.2023 року в розмірі 19 125 грн., який було укладено між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №07091-08/2023 від 06.08.2023 року в розмірі 38 700 грн., який було укладено між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №38757-07/2023 від 30.07.2023 року в розмірі 19 875 грн., який було укладено між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №5437775 від 26.07.2023 року в розмірі 5 788 грн., який було укладено між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 ;

- за кредитним договором №101933057 від 26.07.2023 року в розмірі 5 788 грн., який було укладено між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 .

Позивач вказує, що первісні кредитори (ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», ТОВ «МІЛОАН») зобов`язання за вищевказаними кредитними договорами виконали у повному обсязі та надали відповідачу грошові кошти у розмірі, передбаченому умовами таких договорів, шляхом їх перерахування на банківський картковий рахунок відповідача.

Зазначає, що право грошової вимоги до відповідача за вищевказаними кредитними договорами перейшло до ТОВ «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» від первісних кредиторів на підставі відповідних договорів факторингу №22022024 від 22.02.2024 року, №29042024 від 29.04.2024 року, №29012024 від 29.01.2024 року.

Після відступлення на користь позивача права грошової вимоги до ОСОБА_2 , останній не виконав зобов`язання з повернення кредиту та відсотків за його користування ні на користь позивача, ні на користь первісних кредиторів (ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», ТОВ «МІЛОАН»), внаслідок чого допустив виникнення заборгованості, загальний розмір якої станом на час звернення до суду становить 102 822,46 грн.

Ухвалою суду від 18.09.2024 року відкрито провадження у справі, розгляд справи постановлено проводити в порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін, відповідачу встановлено строк для подання відзиву на позовну заяву.

Відповідач у поданому до суду відзиві на позовну заяву заперечив проти позову та просив у його задоволенні відмовити у повному обсязі. В заперечення обставин, викладених у позовній заяві, зокрема зазначає, що позивачем не доведено факту надання йому первісними кредиторами (ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС», ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», ТОВ «МІЛОАН») кредитних коштів у розмірах, визначених вищевказаними кредитними договорами. Вказує, що заявлений позивачем до стягнення з нього розмір заборгованості відсутній, оскільки він не отримував грошових коштів від первісних кредиторів ні в готівковій, ні в безготівковій формі.

Позивач у поданій до суду відповіді на відзив на позовну заяву заперечив проти доводів відповідача, викладених у відзиві на позовну заяву, вказуючи зокрема на те, що відповідно до кредитних договорів грошові кошти були надані відповідачу в безготівковій формі за реквізитами платіжної банківської картки, вказаної останнім при реєстрації в особистому кабінеті на сайті первісних кредиторів. Зазначив, що відомості про проведення успішних транзакцій зберігаються безпосередньо у первісних кредиторів, у зв`язку з чим ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» не володіє оригіналами первинних документів, в тому числі які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок відповідача, оскільки такі документи є банківською таємницею. Вказує, що відповідач як власник карткового рахунку, на який було перераховано кредитні кошти, може самостійно отримати виписки по рахунку для підтвердження або спростування факту перерахування/отримання кредитних коштів. Також зазначає, що перерахування коштів на платіжну картку відповідача за укладеними кредитними договорами було здійснено оператором онлайн-послуг платіжної інфраструктури, який не здійснює операцій з готівковими коштами, та перекази кредитних коштів здійснюються виключно у безготівковій формі.

Представник позивача, відповідач та його представник в судове засідання не з`явилися, про місце, день та час розгляду справи були повідомлені належним чином.

Представник позивача у поданій до суду заяві позовні вимоги підтримав в повному обсязі та просив розгляд справи здійснювати у його відсутності.

Представник відповідача у поданій до суду заяві просив розгляд справи здійснювати у його відсутності.

Судом встановлено, що 03.10.2023 року між ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про споживчий кредит №119103 від 03.10.2023 року, за умовами якого ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 12 942 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом та комісію у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.2.2.1 кредитного договору кредит надається у наступному порядку : у розмірі 10 903,10 грн. - для погашення заборгованості позичальника за договором про споживчий кредит № 115030 від 03.08.2023 року, укладеним з кредитодавцем; у розмірі 97,60 грн. - на рахунок /картку позичальника № НОМЕР_1 у національній валюті; у розмірі 1 941,30 грн.- шляхом погашення заборгованості позичальника за комісією, нарахованою згідно п.2.5 договору.

30.07.2023 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про надання фінансового кредиту №39117-07/2023 від 30.07.2023 року, за умовами якого ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 3 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.1.6 кредитного договору кредит надається в безготівковій формі у національній валюті на рахунок позичальника за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

06.08.2023 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про надання фінансового кредиту №07091-08/2023 від 06.08.2023 року, за умовами якого ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 6 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.1.6 кредитного договору кредит надається в безготівковій формі у національній валюті на рахунок позичальника за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

30.07.2023 року між ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про надання фінансового кредиту №38757-07/2023 від 30.07.2023 року, за умовами якого ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 3 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.1.6 кредитного договору кредит надається в безготівковій формі у національній валюті на рахунок позичальника за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

26.07.2023 року між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про споживчий кредит №5437775 від 26.07.2023 року, за умовами якого ТОВ «МІЛОАН» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 5 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом та комісію у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.2.1 кредитного договору кредитні кошти надаються позичальнику в безготівковій формі на рахунок за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

26.07.2023 року між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 укладено в електронній формі договір про споживчий кредит №101933057 від 26.07.2023 року, за умовами якого ТОВ «МІЛОАН» зобов`язувалось надати відповідачу кредит у розмірі 5 000 грн. на умовах строковості, зворотності та платності, а ОСОБА_1 зобов`язувався повернути кредитні кошти та сплатити нараховані проценти за користування кредитом та комісію у порядку, передбаченому кредитним договором. Згідно п.2.1 кредитного договору кредитні кошти надаються позичальнику в безготівковій формі на рахунок за реквізитами платіжної банківської картки № НОМЕР_1 .

Таким чином, судом встановлено, що згідно умов кожного з вищевказаних кредитних договорів кредитні кошти повинні були бути перераховані на користь відповідача за реквізитами електронного платіжного засобу, який частково містить наступні реквізити № НОМЕР_1.

З метою всебічного та повного з`ясування обставин справи суд приходить до висновку, що для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи існує необхідність в отриманні інформації, що містить банківську таємницю, а саме інформації щодо підтвердження/спростування факту належності ОСОБА_1 платіжної картки № НОМЕР_1, а також щодо підтвердження/спростування факту зарахування коштів:

- 03.10.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 97,60 грн. від ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» згідно договору №119103;

- 30.07.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 3 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» згідно договору №39117-07/2023;

- 06.08.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 6 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» згідно договору № 07091-08/2023;

- 30.07.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 3 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» згідно договору №38757-07/2023;

- 26.07.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 5 000 грн. від ТОВ «МІЛОАН» згідно договору №5437775;

- 26.07.2023 року на вищевказану платіжну картку, банком емітентом якої є АТ «Державний ощадний банк України» в сумі 5 000 грн. від ТОВ «МІЛОАН» згідно договору №101933057.

Відповідно до ст.76 ЦПК України доказами є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до положень ст.77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Згідно зі ст. 80 ЦПК України достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Відповідно до ч.1, 5, 6, 7 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч.6 ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Беручи до уваги викладене та враховуючи, що першочерговим завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення справи з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, з урахуванням особливостей даної цивільної справи, для з`ясування обставин, які мають істотне значення для правильного та об`єктивного розгляду справи, прийняття законного й обґрунтованого рішення, суд приходить до висновку про необхідність із застосуванням ч.7 ст.81 ЦПК України витребувати з власної ініціативи від АТ «Державний ощадний банк України» вищевказану інформацію, яка захищена Законом України «Про банки і банківську діяльність», яка містить банківську таємницю.

На підставі викладеного та керуючись ч.7 ст.81 ЦПК України, -

постановив:

Судове засідання відкласти на 28.02.2025 року о 10 год.

Витребувати в АТ «Державний ощадний банк України» (, юридична адреса: вул.Госпітальна, 12-г, м.Київ 01001, електронна адреса: ) :

- відомості про отримання ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжної картки, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1;

- відомості про надходження 03.10.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 97,60 грн. від ТОВ «ФК «КРЕДІПЛЮС» () згідно договору № 119103, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 30.07.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 3 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» () згідно договору № 39117-07/2023, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 06.08.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 6 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» () згідно договору № 07091-08/2023, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 30.07.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 3 000 грн. від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ» () згідно договору № 38757-07/2023, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 26.07.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 5 000 грн. від ТОВ «МІЛОАН» () згідно договору № 5437775, з наданням підтверджуючих документів;

- відомості про надходження 26.07.2023 року на платіжну картку, яка частково містить наступні реквізити НОМЕР_1, у разі належності її ОСОБА_1 , грошових коштів в сумі 5 000 грн. від ТОВ «МІЛОАН» () згідно договору № 101933057, з наданням підтверджуючих документів.

Витребувані докази надати суду у строк до 28 лютого 2025 р.

Роз`яснити, що відповідно до ч.7, 8 ст.84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала є обов`язковою для виконання.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Острозького районного суду Василевич О.В.