Білоцерківський міськрайонний суд Київської області
Провадження № 2/357/1370/25
У Х В А Л А

11 лютого 2025 року Білоцерківський міськрайонний суд Київської області у складі: головуючого судді - Бондаренко О. В., за участю секретаря судового засідання - Каплічної Ж.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання представника позивача, про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В:

04.12.2024 представник позивача звернувся до суду з вказаним позовом, шляхом направлення через підсистему «Електронний суд», який зареєстрований судом 05.12.2024, в якому просить у судовому порядку стягнути з ОСОБА_1 на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «ДІДЖИ ФІНАНС» заборгованість за Кредитним договором № 0 від 13.09.2021 у розмірі 33752,50 грн, а також стягнути з відповідача судові витрати у розмірі 2422,40 грн та витрати на професійну правничу допомогу в розмірі 6000,00 грн.

07.01.2025 судом постановлено ухвалу, якою прийнято до розгляду позову заяву та відкрито провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням учасників справи та призначено судове засідання.

07.01.2025 судом постановлено ухвалу, якою витребувано в Акціонерного товариства «Перший Міжнародний Український Банк» (місцезнаходження: вулиця Андріївська, будинок 4, місто Київ, Україна, 04070; код за ), первинний банківський документ (виписку по рахунку, платіжна інструкція, меморіальний ордер, тощо), як доказ перерахунку кредитних коштів на картковий рахунок відповідача ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) в сумі 7500 грн на виконання умов кредитного договору №0 від 13.09.2021.

21.01.2025 на адресу суду від АТ «Перший Міжнародний Український Банк» надійшла відповідь на ухвалу суду про витребування доказів, в якій зазначено, що банк не може надати інформацію, яка витребовується, у зв`язку з тим, що в ухвалі не зазначений повний перелік даних, які б надавали можливість ідентифікацію платежу.

28.01.2025 представник позивача, в особі керівника товариства - Романенка Михайла Едуардовича, подав до суду клопотання про витребування доказів, мотивуючи тим, що ухвалою Білоцерківського міськрайонного суду Київської області від 07.01.2025 витребувано в АТ «Перший Український Міжнародний Банк», первинний банківський документ (виписку по рахунку, платіжна інструкція, меморіальний ордер, тощо), як доказ перерахунку кредитних коштів на картковий рахунок відповідача ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) в сумі 7500 грн на виконання умов кредитного договору № 0 від 13.09.2021. На виконання вимог ухвали Білоцерківського міськрайонного суду Київської області від 07.01.2025, АТ «ПУМБ» надіслало лист, яким повідомило неможливість надати витребувати інформацію, яка запитується, у зв`язку з тим, що в Ухвалі не зазначений повний перелік даних, які б надавали можливість ідентифікацію платежу. Також, АТ «ПУМБ» своїм листом, повідомило, що для надання витребуваної інформації необхідно надати: відомості про платника грошових коштів, відомості про отримувача грошових коштів, повний номер картки отримувача, дата проведення операції, сума проведення операції, тощо. Після чого АТ «ПУМБ» буде виконано більш детальний пошук. З метою повного та всебічного розгляду справи зазначимо додатково таке. Факт перерахунку кредитних коштів на картковий рахунок позичальника, підтверджується доданою до позовної заяви копією листа від Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» за № КНО-/55 від 02.08.2024 та витягом з додатку до нього: ID транзакції: 27; №карти/рахунок клієнта, куди видано кредит: НОМЕР_2 ; дата транзакції: 13.09.2021; час транзакції: 11:08:20; Сума транзакції, грн.: 7 500,00 грн; успішність транзакції: Також, у листі за № КНО-/55 від 02.08.2024 та витягом з додатку до нього відображена наступна інформація щодо реквізитів карткового рахунку відповідача на який було здійснено перерахунок кредитних коштів на виконання умов кредитного договору: картковий рахунок: BIN: НОМЕР_2 ; платіжна система: VISA; Видана БАНКОМ: JSC CB PRIVATBANK - АТ КБ «Приватбанк»; Тип картки: DEBIT; Категорія картки: CLASSIC; Країна: UKRAINE; BIN (Bank IdentificationNumber) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти. Позивачу невідомий повний номер картки, як і первісному кредитору. У відповідності до умов кожного з укладеного кредитного договору ТОВ «ФК «Інвест Фінанс», кошти надаються Позичальнику в безготівковій формі на банківську картку вказану власноручно Позичальником при укладанні договору. Водночас лише безпосередньо Відповідач має можливість надати виписку за картковим рахунком № НОМЕР_2 на спростування/підтвердження отримання 13.09.2021 кредиту в сумі 7 500,00 грн., що є його прямим процесуальним обов`язком згідно із ч. 1 ст. 81 ЦПК України, у випадку наявності заперечень щодо отримання кредитних коштів. Поряд з цим, з метою всебічного та об`єктивного розгляду справи Позивач у прохальній частині даного клопотання, вважає за доцільне також заявити клопотання про витребування інформації про належність зазначеного карткового рахунку відповідачу, а також виписки по ньому, так як позивач не має повноважень на здійснення даної процесуальної дії. Тому, просить витребувати із Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (місцезнаходження: вул. Андріївська, 4, м. Київ, Україна, 04070; код за ), документальне підтвердження здійснення перерахунку Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Інвест Фінанс» (код за ) через платіжні сервіси АТ «ПУМБ», у відповідності до умов Договору про обслуговування операцій з переказу коштів з використанням платіжних карток №095/02 від 01.10.2021, коштів в сумі 7 500,00 грн. на картковий рахунок ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за № НОМЕР_2 , ідентифікатор транзакції НОМЕР_4 , дата транзакції 13.09.2021, час транзакції 11:08:20 та витребувати із АТ КБ «Приватбанк» (адреса банку для листування: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна, код за ) наступні докази: - інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 ; виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 13.09.2021 по 20.08.2021 з відображенням часу зарахування коштів.

Учасники справи в судове засідання не з`явилися, про дату, час та місце засідання повідомлялися належним чином, представник позивача, в особі керівника товариства - Романенка Михайла Едуардовича, в позовній заяві просив розгляд справи проводити у відсутності представника позивача.

Суд, оглянувши матеріали справи, при вирішення клопотання виходить з наступного.

Згідно вимог ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до ч.1 ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Відповідно до ч.1, ч.2 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Згідно ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду.

Враховуючи, що вказані докази мають значення для встановлення обставин справи та прийняття обґрунтованого рішення, та враховуючи, що вказані докази може бути надані лише на вимогу суду, з метою повного та об`єктивного встановлення усіх обставин справи, суд дійшов висновку, про витребування вказаних доказів.

Керуючись ст. 81, 84, 353 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (, місцезнаходження: вул. Андріївська, 4, м. Київ, Україна, 04070), документальне підтвердження здійснення перерахунку ТОВ «Фінансова компанія «Інвест Фінанс» () через платіжні сервіси АТ «ПУМБ», у відповідності до умов Договору про обслуговування операцій з переказу коштів з використанням платіжних карток №095/02 від 01.10.2021, коштів в сумі 7500,00 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_2 ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), ідентифікатор транзакції НОМЕР_4 , дата транзакції 13.09.2021, час транзакції 11:08:20.

Витребувати в АТ КБ «Приватбанк» (, адреса для листування: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, електронна пошта: ) інформацію чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку № НОМЕР_2 та виписку про рух грошових коштів з карткового рахунку, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період з 13.09.2021 по 20.08.2021 з відображенням часу зарахування коштів.

Докази направити безпосередньо до Білоцерківського міськрайонного суду Київської області (м. Біла Церква, вул. Волонтерська, 7) протягом десяти днів з дня отримання ухвали суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який вимагає суд, взагалі або у встановлений судом строк, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня отримання ухвали.

Ухвала окремо від рішення оскарженню не підлягає, заперечення на ухвалу включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя : О. В. Бондаренко