Справа № 577/372/25
Провадження № 2/577/401/25
У Х В А Л А

"06" лютого 2025 р. м. Конотоп

Суддя Конотопського міськрайонного суду Сумської області Галян С.В. розглянувши матеріали цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В :

ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором в сумі 29893,12 грн. У позовній заяві позивач прохає витребувати з АТ «А-БАНК» (Код ):

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023).

- Інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

- У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023року) - надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

Мотивуючи тим, що відповідно до вимог, що викладені в позовній заяві, 02.12.2023 року між ТОВ «Качай гроші» та вдповідачем укладено Договір №00-10479316 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення якого відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства - https://kachay.com.ua/ та зареєструвався на сайті, під час якої пройшов процедуру ідентифікації/верифікації, керуючись підказками Сайту Кредитодавця, тобто вказав свої особисті персональні ідентифікаційні дані, що підтверджується матеріалами справи. Проте оскільки позикодавець не виконував взяті на себе зобов`язання - виникла заборгованість в загальній сумі 29893,12 грн.

Належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність».

Таким чином, документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору № 00-10479316 на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_2 в сумі 6720,00 гривень є:

- виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) ;

- копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , належний ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- документи з інформацією щодо належності карткового рахунку маска-карти № НОМЕР_2 Боржнику, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )

- ідентифікаційні дані ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), зокрема дані його про фінансовий телефон НОМЕР_5 .

- повний номер платіжної картки - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на яку зараховано кошти.

Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором - ТОВ «Качай гроші» наступним кредиторам та просить витребувати їх у відповідної особи.

В матеріалах справи долучено повідомлення від 09.09.2024 року з відміткою ТОВ «Платежі онлайн» та додаток до нього, з яких вбачається, що 02.12.2023 ТОВ "Качай гроші" ініціювало переказ коштів згідно договору №00-10479316 від 02.12.2023 року відповідачу, яким є - ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «Платежі онлайн» на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; банк отримувача (банк-емітент): АТ «А-БАНК».

З ідентифікаційного номеру банку (BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_2 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «А-БАНК».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку Клієнту.

З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти боржника за договором перебувають в АТ «А-БАНК».

Оскільки неможливо самостійно отримати докази та підтвердження інформації щодо зарахування коштів Відповідачеві, існує нагальна потреба у витребування доказів.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасники справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суддя, вважає, що клопотання позивача підлягає задоволенню, а тому з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, необхідно витребувати з АТ «А-БАНК» наступну інформацію:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023).

- Інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

- У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

Керуючись ст. 84 ЦПК України суддя,-

ПОСТАНОВИВ:

Зобов`язати АТ «А-БАНК», , місцезнаходження: 49074, Україна, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, вулиця Батумська, будинок, 11), надати на адресу суду:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023).

- Інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

- У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 02.12.2023- 17.10.2021 у сумі 6720,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40152-05821-89174 від 02.12.2023),- надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

Ухвала не оскаржується.

СуддяС. В. Галян