Справа № 712/805/25
Провадження № 2/712/1508/25
УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду

та відкриття позовного провадження

06 лютого 2025 року м. Черкаси

Суддя Соснівського районного суду м. Черкаси Пономар В.О., розглянувши позовну заяву ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» про захист прав споживача банківських послуг та зобов`язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

До Соснівського районного суду м. Черкаси надійшла позовна заява ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» про захист прав споживача банківських послуг та зобов`язання вчинити певні дії.

Справа підсудна Соснівському районному суду м. Черкаси відповідно до положень ст. 27 ЦПК України.

Підстав для залишення позовної заяви без руху, її повернення, відмови у відкритті провадження не встановлено.

Частиною 2 ст. 19 ЦПК України визначено, що цивільне судочинство здійснюється за правилами, передбаченими цим Кодексом, у порядку позовного провадження (загального або спрощеного).

Спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ, справ, що виникають з трудових відносин, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи.

Цивільна справа за вказаним вище позовом є малозначною відповідно до п. 5 ч. 6 ст. 19 ЦПК України та підлягає розгляду у порядку спрощеного позовного провадження.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Ураховуючи предмет та підстави позову, характер спірних правовідносин, суд дійшов висновку, що справа підлягає розгляду в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

В додатку до позовної заяви представником позивача подано клопотання про витребування доказів, а саме про витребування у АТ КБ «Приватбанк» наступної інформації:

-договору банківського рахунку та обслуговування платіжного інструменту, заяву про відкриття поточного рахунку та приєднання до Умов і Правил надання послуги «Карта для виплат», на підставі яких ОСОБА_1 було відкрито/закрито картковий рахунок IBAN НОМЕР_1 та видано пластикову картку «Для виплат» № НОМЕР_2 ;

-виписку по картковому рахунку ОСОБА_1 IBAN НОМЕР_1 за період з 01.06.2024 по 01.01.2025, а також будь-яку наявну розрахункову банківську документацію про рух коштів по даному рахунку у зазначений період часу та/або здійснення видаткових операцій, будь-якого списання/переказ чи зарахування коштів у безготівковій та готівковій формі, тимчасові зарахування їх на спеціальні (транзитні), інші рахунки АТ КБ «Приватбанк»;

-рішень АТ КБ «Приватбанк» про відмову від підтримання ділових/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин або розірвання договору з ОСОБА_1 та/або здійснення заходів належної перевірки/посилених заходів належної перевірки, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій по рахунку IBAN НОМЕР_1 ;

-документів, що збирались (приймались) АТ КБ «Приватбанк» за результатами здійснених заходів належної перевірки, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій по рахунку IBAN НОМЕР_1 , у тому числі: положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким керувався банк при прийнятті відповідного рішення; внутрішніх документів банку з питань фінансового моніторингу; внутрішніх Правил і Умов; зібраних заяв потерпілих про вчинення шахрайських дій з привласнення коштів, інших матеріалів досудового розслідування, що стали підставою для припинення службою безпеки АТ КБ «Приватбанк» обслуговування карткового рахунку IBAN НОМЕР_1 та картки «Для виплат» № НОМЕР_2 , розірвання існуючих договірних відносин та закриття банківського рахунку;

-документів, що можуть посвідчувати поточний стан карткового рахунку ОСОБА_1 IBAN НОМЕР_1 , а також блокування чи списання грошових коштів з даного рахунку, їх будь- який рух, починаючи з 13.06.2024 по день його закриття.

Клопотання обґрунтоване тим, що позивач самостійно не може надати суду вказану інформацію та документи з підстав того, що ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» вони віднесені до банківської таємниці, що розкривається банками лише за рішенням суду.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

На підставі викладеного, враховуючи, що в матеріалах позовної заяви відсутня інформація щодо стану банківського рахунку, рішень, договору банківського рахунку, заяви про його відкриття, та інших документів, які просить витребувати позивач, а також наявності в матеріалах справи заявленого клопотання в порядку ст. 84 ЦПК України про витребування такої інформації та неможливості позивачем надати її, беручи до уваги, що розгляд цього клопотання не потребує виклику сторін, а наявність у матеріалах справи заявленої до витребування інформації може мати істотне значення для об`єктивного та правильного вирішення справи, суддя вважає за необхідне витребувати відповідну інформацію в АТ КБ «Приватбанк».

Водночас у зв`язку з недоведеністю необхідності витребування виписки по картковому рахунку з 01.06.2024 до 01.01.2025 у задоволенні клопотання необхідно відмовити.

Керуючись ст. 3, 19, 27, 84, 174-175, 177, 187, 258, 260, 274-279, 353 ЦПК України,

ПОСТАНОВИВ:

Прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» про захист прав споживача банківських послуг та зобов`язання вчинити певні дії.

Розгляд справи проводити у порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Призначити розгляд справи на 11 год 00 хв 06 березня 2025 року, що відбудеться в приміщенні Соснівського районного суду м. Черкаси (адреса: вул. Гоголя, 316 (2-й поверх), м. Черкаси).

Викликати учасників справи для участі в судовому засіданні.

Встановити відповідачу п`ятнадцятиденний строк з дня вручення копії цієї ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст. 178 ЦПК України.

Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).

Надати позивачу строк, який не може перевищувати п`яти календарних днів з дня отримання відзиву, для подання відповіді на відзив, а саме: міркувань та аргументів щодо наведених відповідачем у відзиві заперечень та мотивів їх визнання або відхилення. Копія відповіді на відзив та доданих до неї документів повинна бути надіслана (надана) відповідачу одночасно з надісланням (наданням) відповіді на відзив до суду.

Встановити відповідачу строк, який не може перевищувати п`яти календарних днів з дня отримання відповіді на відзив, для подання заперечення, в яких повинні бути викладені пояснення, міркування та аргументи щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення. Копія заперечення та доданих до них документів повинна бути надіслана (надана) позивачеві одночасно з надісланням (наданням) заперечення на відповідь на відзив до суду.

Витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» (, юридична адреса вул. Грушевського, 1Д, м. Київ, 01001) належним чином завірені копії наступних документів:

-договору банківського рахунку та обслуговування платіжного інструменту, заяву про відкриття поточного рахунку та приєднання до Умов і Правил надання послуги «Карта для виплат», на підставі яких ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ) було відкрито/закрито картковий рахунок IBAN НОМЕР_1 та видано пластикову картку «Для виплат» № НОМЕР_2 ;

-рішень АТ КБ «Приватбанк» про відмову від підтримання ділових/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин або розірвання договору з ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ) та/або здійснення заходів належної перевірки/посилених заходів належної перевірки, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій по рахунку IBAN НОМЕР_1 ;

-документів, що збирались (приймались) АТ КБ «Приватбанк» за результатами здійснених заходів належної перевірки, моніторингу ділових відносин та фінансових операцій по рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ), у тому числі: положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким керувався банк при прийнятті відповідного рішення; внутрішніх документів банку з питань фінансового моніторингу; внутрішніх Правил і Умов; зібраних заяв потерпілих про вчинення шахрайських дій з привласнення коштів, інших матеріалів досудового розслідування, що стали підставою для припинення службою безпеки АТ КБ «Приватбанк» обслуговування карткового рахунку, відкритого на ім`я ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ) IBAN НОМЕР_1 та картки «Для виплат» № НОМЕР_2 , розірвання існуючих договірних відносин та закриття банківського рахунку;

-документів, що можуть посвідчувати поточний стан карткового рахунку IBAN НОМЕР_1 , відкритого на ім`я ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_3 ), а також блокування чи списання грошових коштів з даного рахунку, їх будь-який рух, починаючи з 13.06.2024 по день його закриття.

Зазначені документи необхідно надати до 05 березня 2025 року на адресу Соснівського районного суду м. Черкаси (вул. Гоголя, 316, м. Черкаси, 18603).

Роз`яснити Акціонерному товариству Комерційний банк «Приватбанк», що відповідно до ч. 7 ст. 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ч. 8 ст. 84 ЦПК України, у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Копію ухвали направити позивачу для відома, відповідачу для відома та виконання разом із позовною заявою та доданими до неї матеріалами.

Учасники справи, в порядку ст. 39 ЦПК України, мають право протягом десяти днів з дня отримання ухвали про відкриття провадження у справі заявити відвід судді з підстав, передбачених ст. 36-37 ЦПК України.

Інформацію щодо справи її учасники можуть отримати на сторінці офіційного веб-порталу судової влади України в мережі Інтернет - https://sn.ck.court.gov.ua.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя В.О. Пономар