Справа № 602/68/25
Провадження № 2/602/130/2025
У Х В А Л А

про відкриття провадження в справі

"04" лютого 2025 р. м. Ланівці

Суддя Лановецького районного суду Тернопільської області Наумчук В.А., ознайомившись із позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

в с т а н о в и в :

Позовна заява ТОВ «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором надійшла до Лановецького районного суду Тернопільської області.

Позовна заява відповідає вимогам статей 175, 177 ЦПК України.

Розгляд вказаної справи віднесений до предметної, суб`єктної, інстанційної та територіальної підсудності Лановецького районного суду Тернопільської області.

На даний час не встановлено підстав для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження, передбачених статтями 185, 186 ЦПК України.

Відповідно до правил ч. 6 ст.19 ЦПК України зазначений спір є малозначним, а тому відповідно до вимог ст. 274 ЦПК України справа підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Одночасно із позовною заявою позивач подав до суду клопотання в якому просить витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме: інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 26.11.2023 - 01.12.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40100-37206-42444 від 26.11.2023); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 26.11.2023 - 01.12.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40100-37206-42444 від 26.11.2023) - просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

За змістом ст. 76 ПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Одним із засобів встановлення таких даних є письмові, речові і електронні докази.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви (ч. 2 ст. 83 ЦПК України).

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених ЦПК України.

Дослідивши матеріали справи, враховуючи те, що: витребувані докази, мають істотне значення для правильного вирішення справи, а у представника позивача є перешкоди в отриманні вказаних доказів самостійно, оскільки докази, які просить витребувати позивач містять охоронювану законом таємницю, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання про витребування доказів.

Окрім того, під час ознайомлення із матеріалами вказаної вище позовної заяви, з`ясовано, що в електронній копії письмового доказу, долученого до позовної заяви, а саме у Розділі 3 «Порядок розрахунків сторонами» договору факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024, відсутні будь-які дані (текст пунктів зазначеного розділу закрито при копіюванні/скануванні).

У зв`язку з наведеним вище у суду відсутня можливість всебічно та повно дослідити умови зазначеного договору, а відтак встановити дійсні обставини переходу права вимоги за таким договором.

Згідно з частиною першою статті 81 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Відповідно до статті 79 ЦПК України достовірними є докази, на підставі яких можна встановити дійсні обставини справи.

Частинами першою та другою статті 95 ЦПК України передбачено, що письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Зі змісту статті 81 ЦПК України слідує, що обов`язок подання доказів покладено на сторони, зокрема на позивача.

Відповідно до ч. 7 ст. 81 ЦПК України, суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених ЦПК України.

З урахуванням наведеного вище, враховуючи те, що у поданій позивачем копії письмового доказу не відображений весь текст документа, який може містити інформацію щодо предмета доказування, у суду виникли сумніви у добросовісному здійсненні позивачем його процесуальних прав та виконанні обов`язків щодо доказів.

За таких обставин, суд вважає за необхідне з метою всебічного, повного та об`єктивного розгляду справи витребувати у позивача належним чином засвідчену копію згаданого вище договору факторингу, а також докази на підтвердження здійснення розрахунків за таким договором факторингу та договором факторингу № 16082024-МК/ЕЙС, укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» від 16.08.2024.

На підставі викладеного, керуючись статтями 12, 19, 27-30, 76, 81, 84, 175, 177, 187, 190, 260-261, 274-279 Цивільного процесуального кодексу України, суд,-

п о с т а н о в и в :

1. Прийняти до розгляду та відкрити провадження у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

2. Призначити судове засідання для розгляду справи по суті на 04 березня 2025 року о 10 год 00 хв, в залі судових засідань Лановецького районного суду Тернопільської області за адресою: вулиця Шкільна, будинок 7, місто Ланівці Тернопільська область.

3. Клопотання позивача про витребування доказів задовольнити.

4. Витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, місцезнаходження: вул. Грушевського, буд. 1 Д, м. Київ, 01001), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 26.11.2023 - 01.12.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40100-37206-42444 від 26.11.2023);

- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 26.11.2023 - 01.12.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № 40100-37206-42444 від 26.11.2023) - просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника).

5. Зобов`язати АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, місцезнаходження: вул. Грушевського, буд. 1 Д, м. Київ, 01001), в строк до 03.03.2025 надати зазначені документи на адресу суду: вулиця Шкільна, 7, Ланівці, Тернопільська область, 47400.

6. Витребувати в ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (, вул.Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005, м. Київ, 02090), наступні письмові докази:

- належним чином засвідчену копію договору факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024, з відображенням усього змісту договору;

- докази на підтвердження здійснення розрахунків за договором факторингу № 22-01/2024, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» та Товариством з обмеженою відповідальністю «КАЧАЙ ГРОШІ» від 22.01.2024, а також за договором факторингу № 16082024-МК/ЕЙС, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» та Товариством з обмеженою відповідальністю «МАКС КРЕДИТ» від 16.08.2024.

7. Зобов`язати ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» (, вул.Харківське шосе, буд. 19, офіс 2005, м. Київ, 02090)), в строк до 03.03.2025 надати зазначені документи на адресу суду: вулиця Шкільна, 7, Ланівці, Тернопільська область, 47400.

Відповідно до частин шостої-восьмої статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

8. В судове засідання викликати учасників справи.

9. Копію ухвали суду надіслати (вручити) учасникам справи та АТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Встановити відповідачу п`ятнадцятиденний строк з дня вручення копії даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати (надати) суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам статті 178 ЦПК України, та додані до нього документи. Одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, надіслати (надати) копію відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Встановити позивачу п`ятиденний строк з дня вручення копії відзиву та доданих до нього документів для подання відповіді на відзив. У зазначений строк позивач має право надіслати (надати) суду відповідь на відзив, яка повинна відповідати вимогам, викладених у статтях 178, 179 ЦПК України, та додані до неї документи. Одночасно з надісланням (наданням) відповіді на відзив до суду надіслати (надати) копію відповіді на відзив та доданих до неї документів іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу п`ятиденний строк з дня вручення копії відповіді на відзив та доданих до неї документів для подання заперечення на відповідь на відзив. У зазначений строк відповідач має право надіслати (надати) суду заперечення, які повинні відповідати вимогам, викладених у статтях 178,180 ЦПК України та додані до нього документи. Одночасно з надісланням (наданням) заперечень до суду надіслати (надати) копію заперечень та доданих до нього документів іншим учасникам справи.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи на офіційному вебпорталі судової влади України за веб-адресою : https://court.gov.ua/fair/sud1910/.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя: В. А. Наумчук