Справа № 671/887/13-ц
УХВАЛА
28 січня 2025 року Волочиський районний суд Хмельницької області в складі: головуючої - судді Бабій О.М., з участю секретаря судового засідання Кошонько Н.С.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Волочиську заяву товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» про заміну сторони виконавчого провадження, заінтересовані особи публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра», товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ДНІПРОФІНАНСГРУП», ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Волочиський відділ державної виконавчої служби у Хмельницькому районі Хмельницької області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ),
Товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»звернулось до суду з заявою, в якій просить замінити стягувача - публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра»на його правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» у виконавчому провадженні № 54802217, з примусового виконання виконавчого листа №671/887/13-ц, виданого 31.03.2014 Волочиським районним судом Хмельницької області про стягнення з ОСОБА_3 боргу в розмірі 1429647 грн. 00 коп.
В обґрунтування своїх вимог заявник вказує, що рішенням Волочиського районного суду Хмельницької області від 16.12.2013 у справі № 671/887/13-ц стягнуто солідарно із ОСОБА_3 та ОСОБА_2 на користь ПАТ «КБ «НАДРА», за кредитним договором № 02/МК/2008-840 від 25.01.2008 станом на 05.04.2013 року борг в розмірі 1429647 грн. 00 грн. і судовий збір в розмірі 3441 грн. 00 грн. Волочиським районним відділом ДВС ГТУЮ у Хмельницькій області (теперішній Волочиський відділ державної виконавчої служби у Хмельницькому районі Хмельницької області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ)) відкрито виконавче провадження № 54802217 з примусового виконання виконавчого листа № 671/887/13-ц. Стан цього виконавчого провадження на день подання цієї заяви - примусове виконання, що підтверджується інформаційною довідкою про виконавче провадження.
Вказує, що 23.07.2020 між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» укладено додаткову угоду № 1 до попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806, відповідно до п. 1 якої пункт 2 попереднього договору купівлі-продажу прав вимоги № 1806 викласти в наступній редакції: «2. Продаж прав вимоги передбачає передачу всіх без виключення прав, що буде належати Продавцю внаслідок здійснення заходів з придбання активу ПАТ «КБ «НАДРА» за правилами проведення відкритого аукціону (торгів), а саме по лоту № GL48N718070, до складу якого входять права вимоги за кредитними договорами, в кількості 5345 шт. Сторони дійшли згоди, що укладення основного договору (передання права вимоги за плату) здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту отримання Продавцем прав вимоги за лотом № GL48N718070, але не пізніше 14.08.2020. Ціна основного договору (ціна відступлення) складатиме 27 500 000 грн. 00 коп., яку Покупець сплачує наступним чином: - 4 000 000 грн. 00 коп. сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24.06.2020; - 10 000 000 грн. 00 коп. сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця до 24.07.2020; - 4 000 000 грн. 00 коп. сплачується Покупцем на розрахунковий рахунок Продавця не пізніше 31.07.2020, а інша частина ціни відступлення у розмірі 9 500 000 грн. 00 коп. сплачується Покупцем в день підписання основного договору за умови підписання акту приймання-передачі судових справ, пов`язаних з кредитними договорами, зазначеними в п. 2 цієї додаткової угоди не пізніше 14.08.2020.
Як вказує заявник, на виконання умов вищезазначеного договору та додаткової угоди до нього, ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» сплатило ціну відступлення, що підтверджується платіжними дорученнями № 105 від 23.06.2020 на суму 2 300 000 грн. 00 коп., № 106 від 24.06.2020 на суму 1 700 000 грн. 00 коп., № 130 від 24.07.2020 на суму 5 000 000 грн. 00 коп., № 131 від 24.07.2020 на суму 5 000 000 грн. 00 коп., № 134 від 31.07.2020 на суму 4 000 000 грн. 00 коп., № 141 від 06.08.2020 на суму 5 000 000 грн. 00 коп., № 144 від 13.08.2020 на суму 2 500 000 грн. 00 коп., № 154 від 21.08.2020 на суму 431 905 грн. 60 коп. (загальна сума 25 931 905 грн. 60 коп.).
Далі, як вказує заявник, 04.08.2020 між ПАТ «КБ «НАДРА» та ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22.05.2020 укладено зокрема договір про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_3, відповідно до якого ПАТ «КБ «НАДРА» відступає, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуває права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно реєстру у Додатку № 1. Згідно додатку № 1 до договору про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_3 від 04.08.2020, ПАТ «КБ «НАДРА» відступило, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 за кредитним договором № 02/МК/2008-840 від 25.01.2008, за договором застави від 25.01.2008, посвідченого приватним нотаріусом Хмельницького районного нотаріального округу Хмельницької області Нагорною Т.В., зареєстрованого в реєстрі за № 312, та ОСОБА_2 за договором поруки № 02/1 від 25.01.2008.
Зазначає, що 20.08.2020 між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» було укладено основний договір про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102, відповідно до п. 1 якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первісного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, який невід`ємною частиною цього договору. Право вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, первісний кредитор набув на підставі: договору № GL48N718070_A_1 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1740; договору № GL48N718070_A_2 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1742; договору № GL48N718070_A_3 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1743. Згідно додатку № 1 до договору № GL48N718070_A102 про відступлення прав вимоги від 20.08.2020, ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» відступило, а ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» набуло права вимоги до боржника ОСОБА_1 за кредитним договором № 02/МК/2008-840 від 25.01.2008, за договором застави від 25.01.2008, посвідченого приватним нотаріусом Хмельницького районного нотаріального округу Хмельницької області Нагорною Т.В., зареєстрованого в реєстрі за № 312, та ОСОБА_2 за договором поруки № 02/1 від 25.01.2008.
Заявник вказує, що ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» є правонаступником ПАТ «КБ «НАДРА» у зобов`язаннях, передбачених кредитним договором № 02/ МК/2008-840 від 25.01.2008, договором застави від 25.01.2008, посвідченим приватним нотаріусом Хмельницького районного нотаріального округу Хмельницької області Нагорною Т.В., зареєстрованого в реєстрі за № 312, та договором поруки № 02/1 від 25.01.2008, а відтак і у виконавчому провадженні № 54802217 з примусового виконання виконавчого листа № 671/887/13-ц виданого 31.03.2014 Волочиським районним судом Хмельницької області про стягнення з ОСОБА_1 боргу в розмірі 1429647 грн., в зв`язку із цим, ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП»звернулось до суду з заявою про заміну сторони виконавчого провадження.
Представник заявника - ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» Корж О.В. подала до суду клопотання, в якому просила справу розглядати у її відсутності, заявлені вимоги підтримує в повному обсязі.
Заінтересовані особи - ОСОБА_1 та ОСОБА_2 в судове засідання не з`явились, подавши суду письмові пояснення, в яких заперечили проти задоволення заяви, вважають її безпідставною та необґрунтованою.
У письмових поясненнях ОСОБА_1 вказала, що ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» не надало суду належних доказів зарахування коштів на рахунок ПАТ КБ «Надра» від ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» у повному обсязі, передбачених п. 4 Договору № GL48N718070_А_3 від 04.08.2020 року. Оскільки платіжних доручень з відміткою банку про проведення платежу чи будь яких інших доказів проведення ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» розрахунку з ПАТ КБ «Надра» за договором про відступлення права вимоги від 04.08.2020 року матеріали справи не містять, відтак, відсутні докази про перехід прав від первісного до нового кредитора за договором про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_3. 20.08.2020 року між ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» та ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» укладено договір № GL48N718070_A102 про відступлення прав вимоги на користь ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП». Для встановлення переходу прав вимоги від ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» до ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» необхідно було надати докази виконання обов`язку сплати первісному кредитору ціни договору про відступлення права вимоги. Однак, до заяви не додано належних доказів щодо повного розрахунку ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» з ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП», оскільки в платіжних дорученнях, наданих заявником в якості доказу розрахунку за договором № GL48N718070_A102 від 20.08.2020 року, вказане призначення платежу за іншими договорами, відмінними від вказаного договору про відступлення права вимоги, і такі платежі проводились датами до часу укладення договору про відступлення права вимоги.
Також у письмових поясненнях (відзиві) ОСОБА_1 та ОСОБА_2 вказали, що відповідно до договору про відступлення прав вимоги від 04.08.2020 року, згідно з яким право вимагати стягнення боргу перейшло від банку «Надра» до ТОВ ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП», ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» передало право вимагати сплату боргу заявнику, згідно договору про відступлення прав вимоги від 20.08.2020 року по кредитному договору, укладеному між боржниками, якими являється сім`я ОСОБА_2 . Отже, після підписання такого договору заявник зобов`язаний був звернутися до суду з відповідною заявою про заміну стягувача у виконавчому провадженні, оскільки заявник набув статусу стягувача. На протязі більше 3-х років заявник в суд з відповідною заявою про заміну стягувача у виконавчих листах не звертався і по суті пропустив встановлений Законом України «Про виконавче провадження» строк пред`явлення виконавчих документів до виконання. Крім цього, із рішення у справі № 671/887/13-ц вбачається, що дане рішення набрало законної сили і на підставі його були видані виконавчі листи. Строк пред`явлення виконавчих листів до виконання встановлено один рік. Ні банк «Надра», ні його правонаступники своєчасно не пред`явили виконавчі листи до виконання і тим самим пропустили встановлений законом строк для їх виконання. Заявник в заяві вказує, що в автоматизованій системі виконавчих проваджень є наявна інформація щодо відкриття виконавчого провадження відносно них, боржників, і перебуває на стадії виконання. Таке твердження заявника є надуманим, оскільки у Волочиському ВДВС відсутні будь-які виконавчі листи про стягнення з них заборгованості по кредитному договору. Виконавчі листи № 2-28-11, видані судом 12.03.2014 року, були повернені заявникові на підставі п. 2 ч. 4 ст. 4 Закону України «Про виконавче провадження» у зв`язку із пропуском встановленого законом строку для пред`явлення виконавчого документу до виконання. До справи не долучено розрахунок заборгованості по кредитному договору, складений між банком, його правонаступником та боржниками. Яка заборгованість на даний час рахується за ними і скільки сплачено ними на сьогодні невідомо.
Представник заінтересованої особи Скрипковського В.П., адвокат Ліщук О.І., в судове засідання не з`явилась, подавши суду заяву з проханням про розгляд справи у її та її довірителя відсутності, в задоволенні заяви про заміну сторони виконавчого провадження просить відмовити за необґрунтованості на безпідставності.
Представник заінтересованої особи - ПАТ «КБ «Надра», який належним чином повідомлявся про час та місце розгляду справи, в судове засідання не з`явився.
Представник заінтересованої особи - «Фінансова компанія «Дніпрофінансгруп», який належним чином повідомлявся про час та місце розгляду справи, в судове засідання не з`явився.
Представник заінтересованої особи - Волочиського відділу державної виконавчої служби у Хмельницькому районі Хмельницької області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ), який належним чином повідомлявся про час та місце розгляду справи, в судове засідання не з`явився.
В силу ч. 3 ст. 442 ЦПК України неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.
Дослідивши матеріали справи, суд дійшов наступних висновків.
Судом встановлено, що 29.09.2017 року головним державним виконавцем Волочиського РВ ДВС ГТУЮ у Хмельницькій області Козловою В.М. було відкрито виконавче провадження № 54802217 з примусового виконання виконавчого листа № 671/887/13-ц, виданого 31.03.2014 року Волочиським районним судом Хмельницької області про стягнення з ОСОБА_1 боргу у сумі 1433088 грн. 00 коп. на користь публічного акціонерного товариства комерційний банк «Надра» (а.с. 9).
04.08.2020 між ПАТ «КБ «НАДРА» та ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за результатами відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону № UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22.05.2020, укладено договір про відступлення права вимоги № GL48N718070_А_3, відповідно до якого ПАТ «КБ «НАДРА» відступає, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуває права вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами згідно з реєстром у Додатку № 1 (а.с. 26-27).
20.08.2020 між ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» (далі - первісний кредитор) та ТОВ «Фінанс Проперті Групп» (далі - новий кредитор) було укладено договір про відступлення прав вимоги № GL48N718070_A102 (далі Договір), відповідно до п. 1 якого первісний кредитор відступає новому кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первісного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, який є невід`ємною частиною цього договору. Право вимоги до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку з набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1, додатку № 2, додатку № 3 до цього договору, первісний кредитор набув на підставі: договору № GL48N718070_A_1 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1740; договору № GL48N718070_A_2 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1742; договору № GL48N718070_A_3 про відступлення прав вимоги, посвідчений Михайленком С.А., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу 04.08.2020 за реєстровим № 1743. Згідно з п. 3.1 Договору, сторони дійшли згоди, що ціна договору складає 25931905 грн. 60 коп., яка буде сплачена покупцем до 25.08.2020 включно (а.с. 15-16).
З копії ухвали Волочиського районного суду Хмельницької області від 13.02.2024 року, яка набрала законної сили, вбачається, що ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» вже зверталось до Волочиського районного суду Хмельницької області з аналогічною заявою про заміну сторони виконавчого провадження, однак йому було відмовлено у задоволенні заяви. Своє рішення суд мотивував тим, що заявник не подав доказів, що на виконання умов договору № GL48N718070_A102 від 20.08.2020, ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» сплатило ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за відступлення прав вимоги грошові кошти. Копії платіжних доручень, надані заявником, а саме: № 105 від 23.06.2020, № 106 від 24.06.2020, № 131 від 24.07.2020, № 130 від 24.07.2020, № 134 від 31.07.2020, № 141 від 06.08.2020, № 144 від 13.08.2020, № 153 від 20.08.2020, № 154 від 21.08.2020, не є належними доказами підтвердження оплати за договором № GL48N718070_A102 від 20.08.2020, оскільки стосуються розрахунків між ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» та ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» за іншими договорами. Крім того, заявником не надано належних та достовірних доказів на підтвердження того, що первісний кредитор ПАТ КБ «Надра», з яким боржник ОСОБА_1 25.01.2008 уклала кредитний договір № 02/МК/2008-840, відступило, а ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» набуло права вимоги до боржників ОСОБА_1 та ОСОБА_2 за зобов`язаннями, що витікають з вказаного кредитного договору (а.с. 85-87).
Відповідно до ч. 1 ст. 512 ЦК України, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).
Згідно зі ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора в зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.
За змістом ст. 516 ЦК України, заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Але, поряд з цим, якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.
За правилами ч. 1 ст. 442 ЦПК України та ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження», у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Згідно із ч. 5 ст. 442 ЦПК України, положення цієї статті можуть також застосовуватись у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.
Відповідно до вимог ч. ч. 1, 5-7 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.
Суд зауважує на тому, що матеріали справи не містять належних та допустимих доказів того, що товариство з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП» набуло права вимоги до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , що виключає можливість для суду зробити висновок про фактичний перехід прав вимоги від ПАТ «Комерційний банк «Надра» до ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП», а далі від ТОВ «ФК «ДНІПРОФІНАНСГРУП» до ТОВ «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП».
З врахуванням викладеного, суд дійшов висновку про відсутність правових підстав для задоволення заяви.
Керуючись ст. ст. 247, 442 ЦПК України, ст. 512 ЦК України, суд
В задоволенні заяви товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНС ПРОПЕРТІ ГРУПП», заінтересовані особи публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Надра», товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ДНІПРОФІНАНСГРУП», ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Волочиський відділ державної виконавчої служби у Хмельницькому районі Хмельницької області Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ)про заміну сторони виконавчого провадженнявідмовити.
Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку.

Апеляційна скарга на ухвалу суду подається протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

У разі якщо ухвалу було постановлено без участі особи, яка її оскаржує, апеляційна скарга подається протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання копії ухвали.

Ухвалу складено 28 січня 2025 року.

Суддя О.М. Бабій