Новосанжарський районний суд Полтавської області
Справа № 542/2251/24
Провадження № 2/542/126/25
У Х В А Л А

Іменем України

16 січня 2025 року селище Нові Санжари

Новосанжарський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді - Шарової-Айдаєвої О.О.,

за участю:

секретаря судового засідання - Карась В.Р.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в селищі Нові Санжари клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами та договорами позики,

ВСТАНОВИВ:

10 грудня 2024 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулось до Новосанжарського районного суду Полтавської області з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором позики № 76192997 від 11 січня 2024 року в розмірі 29792 грн 44 коп., договором позики № 2527947 від 07 січня 2024 року в розмірі 69450 грн 00 коп., кредитним договором № 15609-01/2024 від 11 січня 2024 року в розмірі 48000 грн 00 коп., за кредитним договором № 19210-01/2024 від 22 січня 2024 року в розмірі 21000 грн 00 коп., та понесених судових витрат.

Підставою позову є наявність непогашеної заборгованості у відповідача за кредитними договорами та договором позики,

До суду представником позивача 09 січня 2025 року через Єдину судову інформаційно-телекомунікаційну систему «Електронний суд» та в подальшому 15 січня 2025 року засобом поштового зв`язку надано відповідь відзив, прохальна частина якої містить клопотання про витребування доказів.

Зокрема, представник позивача просив:

витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, вул. Грушевського, 1Д, м. Київ, 01001, адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом 07.01.2024;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) НОМЕР_2 ;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 15000 грн 00 коп. в період з 07.01.2024 по 17.01.2024;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024;

- виписку по картці банка (рахунку) № НОМЕР_2 , за період з 07.01.2024 по 01.02.2024;

витребувати від Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, місто Київ, 04082, Україна):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом на 22.01.2024;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) НОМЕР_3;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_3 грошових коштів у розмірі 6000 грн 00 коп. в період з 22.01.2024 по 01.02.2024;

- виписку по картці банка (рахунку) № НОМЕР_3, за період з 22.01.2024 по 01.02.2024.

Клопотання обґрунтовано тим, що підтвердження належності відповідних банківських карток ОСОБА_1 та перерахування на них кредитних коштів первісними кредиторами має ключове значення у доказуванні по даній справі, покликано усунути сумніви у достовірності поданих сторонами доказів. Витребувані докази стосуються предмету доказування у справі і самостійно позивачем надані не можуть бути.

Вказане клопотання заявлено позивачем у зв`язку з тим, що відповідач у відзиві на позовну заяву заперечує сам факт отримання будь-яких коштів від позичальників та кредиторів.

Позивач у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином (а.с. 83). У надасланій до суду відповіді на відзив, представник позивача просив судові засідання проводити без його участі (а.с. 119).

Відповідач у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином (а.с. 82).

06 січня 2025 року разом із відзивом на позовну заяву, відповідач подав заяву, в якій просив справу розглядати без його участі, в якій також підтримав у повному обсязі аргументи та доводи, викладені у відзиві на позовну заяву (а.с. 106).

Відповідно до частини 1 статті 223 ЦПК України, неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.

Згідно з частиною 2 статті 247 ЦПК України, фіксування судового засідання технічним засобом здійснює секретар судового засідання. У разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

З огляду на викладені норми цивільно-процесуального законодавства, судове засідання проведено за відсутності учасників справи та без фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

Суд, розглянувши клопотання представника позивача про витребування доказів, зазначає таке.

За змістом частини 1 статті 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частини 1 статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з частиною 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду.

Згідно з частиною 3 статті 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до статті 95 ЦПК України письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством. Якщо подано копію (електронну копію) письмового доказу, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи може витребувати у відповідної особи оригінал письмового доказу.

В обґрунтування позову представником позивача вказано, що відповідно до умов укладених договорів, кошти були надані в безготівковій формі на банківські картки вказані ОСОБА_1 при укладені договорів, а саме: № НОМЕР_3 (кредитний договір № 19210-01/2024) та № НОМЕР_2 (кредитний договір № 15609-01/2024, договір позики № 2527947, договір позики № 76192997).

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки: № НОМЕР_2 , а саме: за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) відомо: АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, вул. Грушевського, 1Д, м. Київ, 01001, адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна).

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки: № НОМЕР_3, а саме: за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) відомо: Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, місто Київ, 04082. Україна).

З метою перевірки вказаної інформації про перерахування на карткові рахунки позичальника кредитних коштів, представник позивача просив витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК»: інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом 07.01.2024; інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) НОМЕР_2 ; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 15000 грн 00 коп. в період з 07.01.2024 по 17.01.2024; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024; виписку по картці банка (рахунку) № НОМЕР_2 , за період з 07.01.2024 по 01.02.2024, а також витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК»: інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом 22.01.2024; інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) НОМЕР_3; інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_3 грошових коштів у розмірі 6000 грн 00 коп. в період з 22.01.2024 по 01.02.2024; виписку по картці банка (рахунку) № НОМЕР_3, за період з 22.01.2024 по 01.02.2024.

Оскільки нормами процесуального права визначено обов`язковість установлення судом під час вирішення спору обставин, що мають значення для правильного вирішення справи, надання їм юридичної оцінки, а також дослідження всіх доказів, враховуючи що вказані документи є письмовими доказами, які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення справи, та посилання представника позивача на неможливість самостійно надати докази на підтвердження цієї обставини, суд вважає необхідним витребувати у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» та АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» вищезазначені докази на підтвердження чи спростування перерахування відповідачу грошових коштів за кредитними договорами та договорами позики.

Згідно з частиною 1 статті 240 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи у випадках, встановлених частиною 2 статті 223 ЦПК України.

Відповідно до частини 9 статті 223 ЦПК України, про відкладення розгляду справи постановляється ухвала.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтями 83, 84, 223, 259, 260, 261 ЦПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів у цивільній справі № 542/2251/24 - задовольнити.

Витребувати:

у АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (, вул. Грушевського, 1Д, м. Київ, 01001, адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом 07.01.2024;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) № НОМЕР_2 ;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 15000 грн 00 коп. в період з 07.01.2024 по 17.01.2024;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 12000 грн 00 коп. в період з 11.01.2024 по 21.01.2024;

- виписку по картці банка (рахунку) № НОМЕР_2 , за період з 07.01.2024 по 01.02.2024;

у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, вулиця Автозаводська, будинок 54/19, місто Київ, 04082, Україна):

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) у банку станом 22.01.2024;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 , картки банка (рахунку) НОМЕР_3;

- інформацію щодо надходження на картку банка (рахунок) № НОМЕР_3 грошових коштів у розмірі 6000 грн 00 коп. в період з 22.01.2024 по 01.02.2024;

- виписку по картці банку (рахунку) № НОМЕР_3, за період з 22.01.2024 по 01.02.2024.

Копію ухвали для виконання направити до АТ КБ «ПРИВАТБАНК» (вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094) та АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (вулиця Автозаводська, будинок 54/19, місто Київ, 04082).

Витребувані документи надати до Новосанжарського районного суду Полтавської області за адресою: вул. Незалежності, 32, селище Нові Санжари, Полтавський район, Полтавська область, до 10 лютого 2025 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали (частина 7 статті 84 ЦПК України).

Відкласти судове засідання у справі № 542/2251/24 на 09 год 30 хв 13 лютого 2025 року, про що повідомити учасників справи.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (частина 8 статті 84 ЦПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду включається до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О.О. Шарова-Айдаєва