Справа №150/177/24
Провадження по справі №2/150/10/25
УХВАЛА

16 січня 2025 року Чернівецький районний суд

Вінницької області

в складі: головуючого судді Цимбалюк Л.П.

при секретарі Савковій С.А.,

з участю учасників цивільного процесу:

представника відповідача адвоката Сердечнюк М.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного провадження цивільну справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Чернівецького районного суду Вінницької області перебуває вище зазначена цивільна справа.

Відповідачем не визнаються позовні вимоги, представником позивача Сердечнюк М.В., яка діє на підставі договору про надання правової допомоги від 25.04.2024, в судовому засіданні клопоче про витребування доказів, отриманих від первісних кредиторів: детальні розрахунки кредитної заборгованості та докази, що підтверджують надання (перерахування) коштів ОСОБА_1 за кредитними договорами та договорами позики.

Представник, який має повноваження на ведення справи в суді, здійснює від імені особи, яку він представляє, її процесуальні права та обов`язки (ч.1 ст.64 ЦПК України).

Дослідивши та оцінивши в сукупності матеріали цивільної справи, суд дійшов до наступного висновку.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч.1 ст.5 ЦПК України).

Відповідно до ч.1 ст.2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав і інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України встановлено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до ч.1 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року № 2121-III, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України 04 жовтня 2021 року №98, за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Банк на запит державних органів, визначених статтею 62 Закону про банки, розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, в обсягах, визначених Законом про банки для відповідного державного органу.

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду (п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Як вбачається із відповіді на відзив на позовну заяву, поданої представником позивача ОСОБА_2 , яка діє на підставі довіреності від 09.02.2024, ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» не є первісним кредитором, а перерахуванням коштів та нарахуванням процентів по кредитним договорам займались виключено первісні кредитори. З метою надання вичерпної інформації по справі позивач після отримання відзиву на позовну заяву звернувся до первісних кредиторів з відповідними запитами про надання інформації щодо надання додаткових доказів, зокрема, детальних розрахунків заборгованості та доказів, що підтверджують надання (перерахування) коштів ОСОБА_1 за укладеними кредитними договорами. Однак, відповіді отримано лише частково від одного кредитора, на підтвердження чого надано інформаційну довідку до кредитного договору №5577567, розрахунок заборгованості по договору №5577567. ТОВ «ФК «ЄАПБ» зазначається, що після надходження відповідей дані документи будуть невідкладно надані суду з клопотанням про доручення доказів.

Ухвалою суду від 28.05.2024 зобов`язано товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» надати суду докази, отримані від первісних кредиторів: детальні розрахунки кредитної заборгованості та докази, що підтверджують надання (перерахування) коштів ОСОБА_1 за кредитними договорами та договорами позики: №8458711 від 18 травня 2023 року; №102337551 від 22 травня 2023; №5577567 від 12 травня 2023 року; №78666549 від 11 травня 2023 року.

На виконання вище вказаної ухвали суду позивачем надано інформаційну довідку до договору №5577567 від 12 травня 2023 року та розрахунок заборгованості по вказаному договору; платіжне доручення до договору №102337551 від 22 травня 2023 та розрахунок заборгованості по вказаному договору; платіжне доручення до договору №8458711 від 18 травня 2023 року та розрахунок заборгованості по вказаному договору; розрахунок заборгованості до договору №78666549 від 11 травня 2023 року.

Однак, позивачем не в повному обсязі надано суду докази, отримані від первісних кредиторів: не надано платіжного доручення до договору №5577567 від 12 травня 2023 року, а також платіжного доручення до договору №78666549 від 11 травня 2023 року.

За повідомленням представника відповідача адвоката Сердечнюк М.В. та як вбачається із матеріалів справи ОСОБА_1 є клієнтом АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК».

З огляду на вище зазначене, врахувавши позицію представника відповідача, з метою повного, об`єктивного та всебічного її розгляду приходжу до висновку про зобов`язання позивача ТОВ «ФК «Європейська агенція з повернення боргів» надати суду докази, отримані від первісних кредиторів зокрема, детальні розрахунки заборгованості та доказів, що підтверджують надання (перерахування) коштів ОСОБА_1 за укладеними кредитними договорами, а також про необхідність та доцільність витребування в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» інформації щодо руху коштів по картковому рахунку відповідача ОСОБА_1 .

Згідно ч.2 ст.258 ЦПК України, процедурні питання, пов`язані з рухом справи в суді першої інстанції, клопотання та заяви осіб, які беруть участь у справі, питання про відкладення розгляду справи, оголошення перерви, зупинення або закриття провадження у справі, залишення заяви без розгляду, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом, вирішуються судом шляхом постановлення ухвал.

З врахуванням того, що в даному судовому засіданні спір, про який заявлено ТОВ «ФК «ЄАПБ», не може бути вирішено, у зв`язку із необхідністю отримання доказів, суд в силу положень статті 240 ЦПК України приходить до висновку про відкладення розгляду справи.

На підставі наведеного вище, керуючись ст., ст.4, 12, 13, 84, 240, 260, 261, 277, 352-355 ЦПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Зобов`язати товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» надати суду в строк до 18 лютого 2025 року докази, отримані від первісних кредиторів: детальні розрахунки кредитної заборгованості та докази, що підтверджують надання (перерахування) коштів ОСОБА_1 за кредитними договорами та договорами позики: №8458711 від 18 травня 2023 року; №102337551 від 22 травня 2023; №5577567 від 12 травня 2023 року; №78666549 від 11 травня 2023 року, зокрема:

- платіжне доручення до договору №5577567 від 12 травня 2023 року;

- платіжне доручення до договору №78666549 від 11 травня 2023 року.

Витребувати в строк до 18 лютого 2025 року у акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (01011, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, буд. 4 а) інформацію:

- чи Є ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) клієнтом АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК»;

- чи належить кредитна карта № НОМЕР_2 ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- виписку з рахунку карти № НОМЕР_2 про надходження коштів за 18.05.20213, 22.05.2023, 12.05.2023 та 11.05.2023.

- про зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 22.05.2023 у сумі 5000,00 грн; (безготівкове зарахування), відповідно до кредитного договору №102337551 від 22 травня 2023, укладеного між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 та зняття вказаних коштів;

- про зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 18.05.2023 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування), відповідно до кредитного договору №8458711 від 18 травня 2023 року, укладеного між ТОВ «МІЛОАН» та ОСОБА_1 та зняття вказаних коштів;

- про зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 12.05.2023 у сумі 9000,00 грн; (безготівкове зарахування), відповідно до договору позики №5577567 від 12 травня 2023 року, укладеного між ТОВ «МАНІФОЮ» та ОСОБА_1 та зняття вказаних коштів;

- про зарахування коштів на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ) за період 11.05.2023 у сумі 13000,00 грн; (безготівкове зарахування), відповідно до договору позики №78666549 від 11 травня 2023 року, укладеного між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 та зняття вказаних коштів;

- інформацію з відеореєстратора (біля банкомату чи каси) про проведення операції зняття ОСОБА_1 коштів, отриманих за період з 11.05.2023 по 22.05.2023 згідно кредитних договорів та договорів позики: №8458711 від 18 травня 2023 року; №102337551 від 22 травня 2023; №5577567 від 12 травня 2023 року; №78666549 від 11 травня 2023 року.

Зобов`язати АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» надати повний номер кредитної карти №4144950*36, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ), на який зараховано кошти.

Зобов`язати АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» у випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника), відповідно до кредитних договорів та договорів позики: №8458711 від 18 травня 2023 року; №102337551 від 22 травня 2023; №5577567 від 12 травня 2023 року; №78666549 від 11 травня 2023 року, укладених між та ОСОБА_1 та ТОВ «МІЛОАН», ТОВ «МАНІФОЮ» та ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів.

Судовий розгляд справи відкласти до 11 год. 00 хвилин 18 лютого 2025 року.

Провадження у справі продовжити зі стадії, на якій розгляд справи було відкладено.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ч.8 ст.84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Судові рішення, що набрали законної сили, обов`язкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України, а у випадках встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами (ч.1 ст.18 ЦПК України).

Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

СУДДЯ: Л.П. ЦИМБАЛЮК