Справа №138/1679/24
Провадження по справі №2/150/14/25
УХВАЛА

16 січня 2025 року Чернівецький районний суд

Вінницької області

в складі: головуючого судді Цимбалюк Л.П.

при секретарі Савковій С.А.,

з участю учасників цивільного процесу:

представника відповідача адвоката Сердечнюк М.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного провадження цивільну справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС», в інтересах яких діє адвокат Тараненко Артем Ігорович, до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Чернівецького районного суду Вінницької області перебуває вище зазначена цивільна справа.

Позивач ТОВ «ФК «ЕЙС» клопоче про витребування доказів, які підтверджують наявність заборгованості за укладеним кредитним договором та її розміру, про що подано відповідне письмове клопотання.

Представником позивача адвокатом Сердечнюк М.В., яка діє на підставі договору про надання правової допомоги від 25.04.2024, в судовому засіданні не заперечується проти задоволення клопотання ТОВ «ФК «ЕЙС» про витребування доказів.

Представник, який має повноваження на ведення справи в суді, здійснює від імені особи, яку він представляє, її процесуальні права та обов`язки (ч.1 ст.64 ЦПК України).

Дослідивши та оцінивши в сукупності матеріали цивільної справи, суд дійшов до наступного висновку.

Здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором (ч.1 ст.5 ЦПК України).

Відповідно до ч.1 ст.2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав і інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Частиною 1 статті 84 ЦПК України встановлено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Відповідно до ч.1 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року № 2121-III, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності; інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей; інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави; рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно глави 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України 04 жовтня 2021 року №98, за рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду. Банк на запит державних органів, визначених статтею 62 Закону про банки, розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, в обсягах, визначених Законом про банки для відповідного державного органу.

Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: за рішенням суду (п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

В матеріалах справи долучено повідомлення від 11.12.2023 з відміткою ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" та додаток до нього, з яких вбачається, що 14.05.2023 ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" ініціювало переказ коштів згідно договору №00-7955655 від 14.05.2023 Відповідачу, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ "ФК "КОНТРАКТОВИЙ ДІМ" на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 хх хххх 1236; банк отримувача (банк-емітент): АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК». З ідентифікаційного номеру банку (ВІN) кредитної карти № 4149 50хх хххх 1236 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку Клієнту.

Вище зазначені обставини свідчать про те, що первинні банківські документи, які підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача ОСОБА_1 за кредитним договором перебувають в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК».

З огляду на вище зазначене, з метою повного, об`єктивного та всебічного її розгляду приходжу до висновку про витребування доказів у ТОВ «ФК «ЕЙС», а також в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК», самостійно надати які позивач (його представник) не має реальної можливості.

Згідно ч.2 ст.258 ЦПК України, процедурні питання, пов`язані з рухом справи в суді першої інстанції, клопотання та заяви осіб, які беруть участь у справі, питання про відкладення розгляду справи, оголошення перерви, зупинення або закриття провадження у справі, залишення заяви без розгляду, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом, вирішуються судом шляхом постановлення ухвал.

З врахуванням того, що в даному судовому засіданні вирішення спору про стягнення заборгованості за договором про споживчий кредит не може бути вирішено, у зв`язку із необхідністю витребування доказів, суд в силу положень статті 240 ЦПК України приходить до висновку про відкладення розгляду справи.

На підставі наведеного вище, керуючись ст., ст.4, 12, 13, 84, 240, 260, 261, 277, 352-355 ЦПК України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання позивача ТОВ «ФК «ЕЙС» задоволити.

Витребувати в строк до 18 лютого 2025 року у акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» (01011, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, буд. 4 а) інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 хх хххх 1236/ чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 хххххх 1236, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 14.05.2023- 17.05.2023 у сумі 7150,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2023), відповідно до кредитного договору №00-7955655 від 14.05.2023, укладеного між ТОВ «Качай Гроші» та ОСОБА_1 та зняття вище вказаних коштів;

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 хх хххх 1236 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 )

- інформацію з відеореєстратора (біля банкомату чи каси) про проведення операції зняття ОСОБА_1 коштів, отриманих за період 14.05.2023- 17.05.2023 у сумі 7150,00 грн. (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2023), відповідно до кредитного договору №00-7955655 від 14.05.2023, укладеного між ТОВ «Качай Гроші» та ОСОБА_1 із зазначенням платіжної картки, виданої на ім`я ОСОБА_1 , з якої здійснювалась дана операція.

У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 хх хххх 1236, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 14.05.2023- 17.05.2023 у сумі 7150,00 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 14.05.2023), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтверджують дану інформацію, відповідно до кредитного договору №00-7955655 від 14.05.2023, укладеного між ТОВ «Качай Гроші» та ОСОБА_1 .

Зобов`язати АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 хх хххх 1236, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

Зобов`язати АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» у випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника), відповідно до кредитного договору №00-7955655 від 14.05.2023, укладеного між ТОВ «Качай Гроші» та ОСОБА_1 .

Судовий розгляд справи відкласти до 13 год. 00 хвилин 18 лютого 2025 року.

Провадження у справі продовжити зі стадії, на якій розгляд справи було відкладено.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відповідно до ч.8 ст.84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Судові рішення, що набрали законної сили, обов`язкові для всіх органів державної влади і органів місцевого самоврядування, підприємств, установ, організацій, посадових чи службових осіб та громадян і підлягають виконанню на всій території України, а у випадках встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами (ч.1 ст.18 ЦПК України).

Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

СУДДЯ: Л.П. ЦИМБАЛЮК