печерський районний суд міста києва
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

11 грудня 2025 року Печерський районний суд м. Києва

Печерський районний суд м. Києва

в складі: головуючого судді Вовк С.В.,

при секретарі судових засідань Ємець Д.О.,

розглянувши у підготовчому засіданні у залі суду у м. Києві клопотання представника відповідача про витребування доказів у справі за позовом Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні суду перебуває зазначена справа.

Представник відповідача подав клопотання про витребування доказів у справі, в якому просив витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» письмову інформацію та довідки, що її підтверджують:

чи відповідали операції від 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» за якими банком відмовлено в перерахуванні коштів, профілю клієнта та моделі здійснення останнім платежів (фінансові операції, що здійснюються клієнтом, не мають раціонального обґрунтування, та/або не є типовими для клієнта);

чи підлягали додатковій перевірці на предмет несанкціонованого доступу (чи підозри в спробі несанкціонованого доступу) до рахунку клієнта підозрілі транзакції у разі аномальної поведінки клієнтського рахунку (Anti-fraudмоніторинг), здійснення фінансових операцій пов`язаних з оплатою на вебсервісах азартних ігор? Чи здійснювалась відповідна перевірка під час операцій 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;

надати інформацію про підстави спочатку відмови в перерахуванні коштів за операціями 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», а в подальшому - проведення перерахування коштів за операціями 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» з оплати на веб-сервісах азартних ігор, які вже раніше були скомпрометовані та на які вже були наявні скарги клієнта АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» та Monobank;

надати належним чином завірені копії всіх документів, якими врегульовано порядок дій АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» в рамках надання послуг за договором про надання банківських послуг Monobank у випадках виявлення несанкціонованого доступу (чи підозри в спробі несанкціонованого доступу) до рахунку клієнта, спрямованих на блокування підозрілих транзакцій і контролю аномальної поведінки клієнтського рахунку (Anti-fraud-моніторинг) положення, інструкції, політики, тощо, а також відомості про осіб, відповідальних за такий моніторинг у банку в цілому та за моніторинг операцій за картковим рахунком ОСОБА_1 зокрема;

надати належним чином завірені копії всіх документів, якими врегульовано порядок дій АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» в рамках надання послуг за договором про надання банківських послуг Monobank у випадках застосування процедури Chargeback в рамках розгляду претензії Арбітражним комітетом Міжнародної платіжної системи Mastercard положення, інструкції, політики, тощо.

За змістом частин третьої, четвертої статті 12 ЦПК України кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи невчиненням нею процесуальних дій.

Відповідно до частини першої статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до положень статті 76 ЦПК України, доказами є будь-які дані (у письмовій або електронній формі, речовими об`єктами, висновками експертів, показаннями свідків), на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Частиною першою статті 77 ЦПК України визначено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування тобто обставин, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Незасвідчені або неправильно засвідчені копії документів можуть бути належними, проте недопустимими доказам, оскільки у випадках передбачених законодавством певні обставини справи повинні або не можуть підтверджуватися певними засобами доказування.

Оскільки доказування не може ґрунтуватися на припущеннях, а докази повинні відповідати вимогам належності, допустимості, достатності та достовірності, у разі неможливості самостійного подання доказів учасник справи має право звернутися до суду з клопотанням про їх витребування.

З урахуванням практики Європейського суду з прав людини та принципу «рівності зброї», який випливає зі статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, кожній стороні має бути забезпечена реальна можливість представлення своєї правової позиції та доказів без поставлення її у суттєво менш вигідне становище порівняно з іншою стороною.

З метою повного та всебічного розгляду справи, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання та витребування доказів, які мають відношення до предмета доказування у справі.

Керуючись статтями 12, 43, 49, 7677, 81, 83, 84, 261, 353 Цивільного процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника відповідача про витребування доказів у справі за позовом Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК», письмову інформацію та довідки, що її підтверджують:

чи відповідали операції від 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», за якими банком відмовлено в перерахуванні коштів, профілю клієнта та моделі здійснення останнім платежів (фінансові операції, що здійснюються клієнтом, не мають раціонального обґрунтування, та/або не є типовими для клієнта);

чи підлягали додатковій перевірці на предмет несанкціонованого доступу (чи підозри в спробі несанкціонованого доступу) до рахунку клієнта підозрілі транзакції у разі аномальної поведінки клієнтського рахунку (Anti-fraudмоніторинг), здійснення фінансових операцій пов`язаних з оплатою на вебсервісах азартних ігор? Чи здійснювалась відповідна перевірка під час операцій 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;

надати інформацію про підстави спочатку відмови в перерахуванні коштів за операціями 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК», а в подальшому - проведення перерахування коштів за операціями 18 листопада 2021 року за картковим рахунком, відкритим ОСОБА_1 , на підставі договору про надання банківських послуг Monobank, укладеного з АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» з оплати на веб-сервісах азартних ігор, які вже раніше були скомпрометовані та на які вже були наявні скарги клієнта АТ «УНІВЕРСАЛБАНК» та Monobank;

надати належним чином завірені копії всіх документів, якими врегульовано порядок дій АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» в рамках надання послуг за договором про надання банківських послуг Monobank у випадках виявлення несанкціонованого доступу (чи підозри в спробі несанкціонованого доступу) до рахунку клієнта, спрямованих на блокування підозрілих транзакцій і контролю аномальної поведінки клієнтського рахунку (Anti-fraud-моніторинг) положення, інструкції, політики, тощо, а також відомості про осіб, відповідальних за такий моніторинг у банку в цілому та за моніторинг операцій за картковим рахунком ОСОБА_1 зокрема;

надати належним чином завірені копії всіх документів, якими врегульовано порядок дій АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» в рамках надання послуг за договором про надання банківських послуг Monobank у випадках застосування процедури Chargeback в рамках розгляду претензії Арбітражним комітетом Міжнародної платіжної системи Mastercard положення, інструкції, політики, тощо.

Роз`яснити особі, у якої витребовуються судом докази, що відповідно до вимог статті 84 ЦПК України, особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя Сергій ВОВК