Справа № 442/4151/25
Провадження № 2/442/1337/2025
У Х В А Л А

про витребування доказів

"23" вересня 2025 р. Дрогобицький міськрайонний суд Львівської області в складі:

головуючого - судді Коваля Р.Г.

з участю секретаря судового засідання Чолавін Н.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в режимі відео конференції в залі суду в місті Дрогобичі цивільну справу за позовною заявою ТзОВ «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

В провадженні Дрогобицького міськрайонного суду Львівської області перебуває цивільна справа за позовом ТзОВ «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

До початку розгляду справи по суті представник позивача та представник відповідача подали суду клопотання про витребування доказів.

Так представник позивача у поданому клопотанні просить поновити строк для подання клопотання про витребування доказів 2. Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; ): - інформацію, чи видавалась ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_2 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_2 . - докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 13350,00 грн., які 28.05.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 28.05.2021 по 02.06.2021 року р. - Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки. - чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 та вказати повний номер всіх наявних банківських рахунків. - інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 з 28.05.2021 по 02.06.2021 року. - інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 3. Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, ): - інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 кредитна картка № НОМЕР_5 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_5 - докази зарахування на картку № НОМЕР_5 кредитних коштів у сумі 5000,00 грн., які 25.08.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 за номером картки № НОМЕР_5 за період із 25.08.2021 по 30.08.2021р. - докази зарахування на картку № НОМЕР_5 кредитних коштів у сумі 3000,00 грн., які 18.10.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 за номером картки № НОМЕР_5 за період із 18.10.2021 по 23.10.2021р. - Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_5 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки. - чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ) та вказати повний номер всіх наявних банківських рахунків. - інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_5 з 25.08.2021 по 30.08.2021р. та 18.10.2021 по 23.10.2021р. - інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ).

В судовому засіданні представник позивача підтримала подане клопотання з мотивів, які викладені у ньому просила суд таке задоволити. Вказала, що у поданому клопотанні має місце орфографічна помилка щодо прізвища відповідача, в якому зазначено « ОСОБА_3 » замість правильного прізвища « ОСОБА_4 ». Просила поновити строк для подання даного клопотання. Одночасно вказала, що заперечує проти задоволення клопотання представника відповідача, оскільки воно є безпідставне так як коли відповідачем отримувались кошти відкрився електронний кабінет і у його електронному кабінеті є всі ті письмові докази, про які вказує представник відповідача. Оригінали договорів можна отримати в електронному кабінеті. Всі відомості по договорах наявні у відповідача то не має необхідності їх витребовувати, необхідну інформацію можна отримати в особистому електронному кабінеті. Що стосується банківської таємниці на яку вказує представник відповідача, то оскільки відповідач не виконав умови договорів а тому необхідно отримати докази отримання ним коштів.

До початку розгляду справи по суті представник відповідача подав суду клопотання про витребування доказів, в якому просив витребувати у позивача для дослідження у судовому розгляді оригінали таких письмових доказів: Реєстр боржників до Договору про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 15.02.2022 №15-02/22; Реєстр боржників до Договору про відступлення прав вимоги від 10.03.2023 №10-03/2023/01; Реєстр боржників до Договору факторингу від 27.01.2022 №27/01/2022; Реєстр боржників до Договору про відступлення прав вимоги від 10.03.2023 №10-03/2023/01; Реєстр боржників до Договору факторингу від 26.01.2022 №26-01/2022-83; Реєстр боржників до Договору про відступлення прав вимоги від 10.01.2023 №10-01/2023; Довідка ТОВ «Мілоан» про ідентифікацію без дати та номеру. Витребувати у позивача для дослідження у судовому розгляді оригінали таких електронних доказів (на електронному носії їх створення: жорсткий диск, флеш-накопичувач тощо): Договір позики від 18.10.2021 №-136390 з додатками; Інформаційна довідка ТОВ «Платежі онлайн» від 31.01.2025 №33763/01; Договір позики від 28.05.2021 №75732899 з додатками; Довідка ТОВ «ФК «Фінекспрес» від 21.02.2025 №КД-/ТНПП; Довідка ТОВ «1 Безпечне агентство безпечних кредитів» від 24.02.2025 №24/02/25-46; Анкета-заява на кредит від 23.08.2021 №3767986; Індивідуальна частина Договору про споживчий кредит від 25.08.2021 №3767986; Довідка ТОВ «ФК «Елаєнс» від 12.12.2024. На виконання ч.9 ст.83 ЦПК України зобов`язати позивача виконати вимоги щодо надання копій витребуваний доказів стороні відповідача. 5. Встановити позивачу граничний строк подання вказаних витребуваних доказів.

В судовому засіданні представник відповідача подане клопотання підтримав повністю з мотивів, які в ньому викладені. Одночасно заперечив проти клопотання позивача та вказав, що позивач пропустив строк додачі такого клопотання в розумінні ст. ст. 83, 84 ЦПК України, поважності причин такого пропуску не має. Подача відзиву відповідачем не є поважною причиною пропуску строку для звернення з відповідним клопотанням. Відомості, які бажає витребувати позивач є надмірними та становлять банківську таємницю. Одночасно позивач не виконав вимоги ЦПК України при подачі позову, оскільки не можливо встановити де знаходяться оригінали витребовуваних ним документів. Вказав, що по матеріалах цивільною справи фігурують три договори, і немає потреби витребовувати всю інформацію, яка вказана у клопотанні позивача. Просив суд відмовити в задоволенні клопотання позивача.

Суд заслухав думку учасників справи з приводу заявленого клопотання прийшов до наступних висновків.

В провадженні Дрогобицького міськрайонного суду Львівської області знаходиться цивільна справа за позовною заявою ТОВ «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Позовні вимоги мотивовані невиконанням відповідачем своїх зобов`язань за договорами, наслідком чого стало звернення позивача до суду з вищевказаною позовною заявою.

Відповідачем подано відзив на позовну заяву, в якому відповідач заперечує факт доведення (наявності документів), що підтверджують перерахування (отримання) кредитних коштів за договорами, проте, не надає жодного належного та допустимого доказу на підтвердження своєї позиції, зокрема, але не виключно, довідки з банку про відсутність відкритих рахунків на ім`я відповідача у відповідній банківській установі, банківську виписку по картковому рахунку відповідача, з якої можна дійти висновку, що грошові кошти на такий рахунок не зараховувалися, докази виконання своїх зобов`язань за кредитним договором тощо.

Відповідно до пункту 1 статті 13 Закону "Про електронну комерцію" розрахунки у сфері електронної комерції здійснюються відповідно до законів України"Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", інших законів танормативно-правових актів Національного банку України. Розрахунки у сфері електронної комерції можуть здійснюватися з використанням платіжних інструментів, електронних грошей, шляхом переказу коштів абооплати готівкою з дотриманням вимог законодавства щодо оформлення готівкових та безготівкових розрахунків, а також в інший спосіб, передбачений законодавством України. Вказаний Закон "Про електронну комерцію" є спеціальним нормативноправовим актом щодо регулювання спірних правовідносин.

У відповідності до ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. Отже, Позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, позивачем було надано належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді. Відповідно до ст. 127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення. Якщо інше не встановлено законом, заява про поновлення процесуального строку, встановленого законом, розглядається судом, у якому належить вчинити процесуальну дію, стосовно якої пропущено строк, а заява про продовження процесуального строку, встановленого судом, - судом, який встановив строк, без повідомлення учасників справи. Одночасно із поданням заяви про поновлення процесуального строку має бути вчинена процесуальна дія (подана заява, скарга, документи тощо), щодо якої пропущено строк.

Поновлення процесуального строку на витребування доказів у даному випадку відповідає завданню цивільного судочинства та конституційним принципам щодо гарантованого судового захисту прав, а також доступу до правосуддя, закладеного Конвенцією про захист прав людини і основоположних свобод. Інакший підхід був би виявом надмірного формалізму та міг би розцінюватись, як обмеження особи в доступі до суду, яке захищається статтею 6 Європейської конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

Позичальником при заповненні форм на сайті Кредитодавця власноруч було зазначено реквізити платіжної банківської картки, на яку з часом було перераховано кошти за кредитним договором. BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер. Відповідно до даних з квитанції та перевірки за BIN маски картки відомо, що банком-емітентом який видав банківську картку № НОМЕР_2 є АТ КБ «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д, ). Відповідно до даних з довідки та перевірки за BIN маски картки відомо, що банком-емітентом який видав банківську картку № НОМЕР_5 є АТ «Універсал Банк» (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, ). У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк. Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій. Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

В силу ч. 2 ст. 13 ЦПК України збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд має право збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи лише у випадках, коли це необхідно для захисту малолітніх чи неповнолітніх осіб або осіб, які визнані судом недієздатними чи дієздатність яких обмежена, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом.

Порядок витребування доказів у справі врегульований статтею 84 ЦПК України.

Виходячи з наведених процесуальних норм, беручи до уваги об`єктивну неможливість позивачу самостійно отримати витребовувані письмові докази і, як наслідок, їх відсутність у позивача, з метою належної перевірки обставин, викладених у позовній заяві, суд, під час вирішення клопотання позивача вважає за необхідне задовольнити таке клопотання частково.

Щодо частково задоволення клопотання позивача суд приходить до такого висновку, через те, щовиписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики. Оскільки у даній цивільній справі містяться відомості про два банки а саме АТ Комерційний Банк «Приват Банк», АТ «Універсал Банк», а також дана обставина вказана самим позивачем у поданому клопотанні, то з врахуванням позицій учасників справи, які ними викладені в судовому засіданні то запитувану інформацію необхідно витребувати за 28.05.2021, 18.10.2021 включно.

Щодо клопотання представника відповідача суд вважає за необхідне відзначити, що судом встановлено, що у клопотанні не вказано, які саме обставини можуть підтвердити витребувані докази та яке вони матимуть значення для правильного вирішення даного спору, аргументи, з яких сторона відповідача заявляє про витребування таких доказів, за своїм змістом стосується безпосередньо оцінки доказів, яка здійснюється судом на стадії ухвалення судового рішення у справі.

Виходячи з наведених процесуальних норм, з метою належної перевірки обставин, викладених у позовній заяві, суд вважає, що клопотання представника позивача підлягає частковому задоволенню, а в задоволенні клопотання представника відповідача слід відмовити.

Керуючись ст. ст. 13, 81, 83, 84, 127, 258, 260-261 ЦПК України, суд, -

п о с т а н о в и в:

Поновити трок представнику позивача на подачу клопотання про витребування доказів.

Клопотання представника позивача задоволити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний Банк «Приват Банк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; ):

інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 кредитна картка № НОМЕР_2 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки; № НОМЕР_2 ;

докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 13350,00 грн., які 28.05.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 28.05.2021;

чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 з 28.05.2021 та чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ).

Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, 54/19, ): - інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 кредитна картка № НОМЕР_5 (віртуальна чи фізична) та надати повний номер банківської картки № НОМЕР_5 ;

докази зарахування на картку № НОМЕР_5 кредитних коштів у сумі 5000,00 грн., які 25.08.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 за номером картки № НОМЕР_5 за період із 25.08.2021;

докази зарахування на картку № НОМЕР_5 кредитних коштів у сумі 3000,00 грн., які 18.10.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 за номером картки № НОМЕР_5 за період із 18.10.2021;

чи відкривались інші банківські рахунки ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_5 з 25.08.2021 та 18.10.2021. - інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ).та чи знаходиться номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 ).

В решті задоволення клопотання відмовити.

В задоволенні клопотання представника відповідача - відмовити.

Розгляд даної справи призначити в судовому засіданні на 24.10.2025 о 09.30 год.

03.06.2025 о 09.30 год. про що повідомити учасників справи.

Ухвала суду, в силу положень ч. 2 ст. 261 та ч. 1 ст. 353 ЦПК України, набирає законної сили з моменту її підписання суддею, оскарженню в апеляційному порядку окремо від рішення суду не підлягає. Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Повний текс ухвали складено та проголошено 23.09.2025.

Суддя Роман КОВАЛЬ