УХВАЛА

про витребування доказів

02.10.2025 місто Дніпро

Амур-Нижньодніпровський районний суд міста Дніпра в особі судді Спаї В.В.,

розглянувши клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

ВСТАНОВИВ:

В окремо поданому суду клопотанні представник позивача просить суд витребувати в КБ «ПриватБанк» докази щодо:

- підтвердження належності ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_2 ;

- підтвердження факту зарахування коштів 11.05.2024 на дану платіжну картку, банком-емітентом якої є АТ КБ «ПриватБанк», у сумі 9 000,00 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ»;

- зарахування коштів на платіжну картку цього ж позичальника 14.05.2024 у сумі 4 000,00 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ».

Клопотання обґрунтовано тим, що відповідно до умов укладеного договору факторингу від № 31-1/03/2025, право вимоги по кредитному договору № 4639918 від 11.05.2024 про надання коштів на умовах споживчого кредиту відступлено ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» на користь ТОВ «УКРАЇНСЬКІ ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ».

Кредитні кошти були перераховані відповідачу 11.05.2024 р. на платіжну картку № НОМЕР_2 , емітовану АТ КБ «ПриватБанк», що підтверджується довідкою про переказ коштів на платіжну карту. Зазначені вище докази мають бути витребувані з метою повного, всебічного та справедливого розгляду справи, а також спростування заяв відповідача щодо неукладення кредитного договору, неотримання суми кредиту.

Розглянув клопотання представника позивача про витребування доказів, суд дійшов висновку про наявність підстав для його задоволення, виходячи з наступного.

Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України, зазначено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно ч.ч. 1, 2 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок позичальника, є (проте не виключно):

-виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок позичальника;

-копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок позичальника;

-документи з інформацією щодо належності картки позичальнику;

-ідентифікаційні дані позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону;

-повний номер картки, на яку зараховано кошти.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Приписами ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду.

Відповідно до ч. 1 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно ч. 3, 6 статті 84 Цивільного процесуального кодексу України, у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує відповідні докази. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Відповідно до Закону України «Про судоустрій та статус суддів» суд, здійснюючи правосуддя на засадах верховенства права, забезпечує кожному право на справедливий суд та повагу до інших прав і свобод, гарантованих Конституцією і законами України, а також міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

Саме справедливий суд може здійснюватися лише за тою обставиною, коли будуть досліджені усі докази по справ, на які посилаються сторони процесу.

Це твердження також узгоджується з положенням ч. 3 ст. 12 ЦПК України, згідно з якою кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справі і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим кодексом.

Отже, законодавець закріпив необхідність сторін підтвердити обставини справи певними засобами доказування, а суд зобов`язав цьому сприяти.

Суд погоджується зі слушністю доводів учасника справи щодо того, що докази, які він просить витребувати, можуть спростувати або навпаки підтвердити доводи позивача, їх витребування необхідно з метою всебічного та об`єктивного розгляду даної справи, надання їх позивачем безпосередньо унеможливлено в силу приписів Закону України «Про банки і банківську діяльність», які зобов`язують дотримуватися банківської таємниці, у зв`язку з чим клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ч. 1 та ч. 3 ст. 3, п. 1 ч. 1,ч. 2 ст. 258, ст.ст. 260-261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача ОСОБА_1 про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Українські фінансові операції» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором задовольнити повністю.

Витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» докази:

- чи належить ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_2 ;

- чи відбувалося зарахування коштів 11.05.2024 на дану платіжну картку, банком-емітентом якої є АТ КБ «ПриватБанк», у сумі 9 000,00 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ»;

- чи зараховувалися кошти на платіжну картку цього ж позичальника 14.05.2024 р. в сумі 4 000,00 грн. за ініціативою ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» () через платіжного провайдера (платіжну систему) ТОВ «УНІВЕРСАЛЬНІ ПЛАТІЖНІ РІШЕННЯ».

Ухвала підлягає негайному виконанню в порядку, встановленому для виконання судових рішень.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази (ч.ч.7-9 ст. 84 ЦПК України).

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала не може бути оскаржена.

Суддя В.В.Спаї