Провадження №2/603/266/2025
УХВАЛА

02 вересня 2025 рокум. Монастириська

Монастириський районний суд Тернопільської області у складі:

головуючого судді Пасічника А.З.,

за участі секретаря судового засідання Лучкович Н.В.,

розглянувши в судовому засіданні клопотання представника позивача про витребування доказів в цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

в с т а н о в и в:

Представник позивача Тараненко А.І., який діє на підставі довіреності б/н від 29 травня 2025 року в інтересах товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс», звернувся до суду з позовом до ОСОБА_1 , в якому просить стягнути з відповідачки на користь товариства заборгованість за кредитним договором №327835158 від 13 січня 2022 року у розмірі 14 425,50 грн, а також понесені судові витрати.

19 серпня 2025 року ухвалою Монастириського районного суду Тернопільської області вказаний позов прийнятий до розгляду та відкрите провадження у справі. Розгляд справи постановлено здійснювати за правилами спрощеного позовного провадження з викликом сторін.

Разом із позовними вимогами представник позивача заявив клопотання про витребування доказів в Акціонерного товариства «Універсал Банк», а саме:

1. Інформацію:

-чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-7955;

-про факт зарахування коштів на картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 , в період з 13.01.2022 по 18.01.2022 у сумі 7 500,00 грн;

-чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 )?

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 , за період з 13.01.2022 по 18.01.2022 у сумі 7 500,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану операцію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска карки позичальника);

- повного номера рахунка маска картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_2 .

4. У випадку, якщо картковий рахунок маска НОМЕР_2 не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска карки НОМЕР_2 .

Заявлене клопотання мотивоване тим, що вказана інформація містить банківську таємницю та охороняється Законом України «Про банки та банківську діяльність», що позбавляє можливості позивача самостійно її отримати, а тому просить його задовольнити.

Позивач не забезпечив явку представника в судове засідання, будучи належним чином повідомленим про дату та час судового засідання. Разом із позовними вимогами представник позивача просила розгляд справи проводити за відсутності представника позивача. Інших заяв чи клопотань від позивача до початку судового засідання не надходили.

Відповідачка ОСОБА_1 в судове засідання не з`явилась, будучи належним чином повідомленою про дату та час судового засідання, до початку судового засідання відзиву на позовну заяву від відповідачки на адресу суду не надходило. Клопотання про відкладення судового засідання в матеріалах справи відсутні.

Ознайомившись із вищевказаним клопотанням, дослідивши матеріали справи, прихожу до висновку, що клопотання представника позивача підлягає до часткового задоволення, виходячи з таких підстав.

Положенням п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України передбачено, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до вимог ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі клопотати про витребування доказів судом.

У силу вимог ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

За приписами ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначений порядок розкриття банківської таємниці, відповідно до частини 1 якої інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

В обґрунтування заявленого клопотання представник позивача зазначив, що з метою забезпечення достатності доказів для встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на картку позичальника та належності картки маска катки 5375-41ХХ-ХХХХ-7955 позичальнику необхідно витребувати у банка-емітента додаткові докази, а позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, а тому змушений звернутись до суду із даним клопотанням.

Враховуючи наведене, а також з огляду на те, що представник позивача належним чином не обґрунтував, яке значення для вирішення справи має інформація про номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (окрім номера НОМЕР_3 ), а також інформація про інші емітовані ОСОБА_1 платіжні картки, окрім картки маска катки 5375-41ХХ-ХХХХ-7955, а також інформації в разі, якщо картка маска катки 5375-41ХХ-ХХХХ-7955 не належить позичальнику, кому саме належить вказаний картковий рахунок, клопотання представника позивача слід задовольнити частково.

На підставі викладеного, кеpуючись ст. ст. 84, 95, 258, 260 ЦПК України,

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» - адвоката Тараненка Артема Ігоровича про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерного товариства «Універсал Банк» (, адреса місцезнаходження: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23) :

-інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка 5375-41ХХ-ХХХХ-7955;

-інформацію про факт зарахування коштів на картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 , в період з 13.01.2022 по 18.01.2022 у сумі 7 500,00 грн;

-інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- у разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) на картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 , за період з 13.01.2022 по 18.01.2022 у сумі 7 500,00 грн, витребувати інформацію у вигляді:

?первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану операцію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, підтверджують факт зарахування коштів на рахунок маска карки позичальника);

?повного номера рахунка (маска картки НОМЕР_2 ), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Витребувані докази особа, у якої суд їх витребовує, зобов`язана подати до Монастириського районного суду Тернопільської області протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали суду, але не пізніше 16 вересня 2025 року.

Судове засідання відкласти на 11 год 00 хв. 16 вересня 2025 року.

У випадку неможливості подати докази, які витребовує суд, або неможливості подати такі докази у встановлені строки, особа, у якої суд витребовує докази, зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя А.З. Пасічник