Справа № 558/398/25
номер провадження 2/558/183/25
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12 серпня 2025 року селище Демидівка Рівненської області

Демидівський районний суд Рівненської області в складі:

суддя Мельник Д.В.

секретар судового засіданння Березюк І.М.

розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за кредитним договором,-

В С Т А Н О В И В:

Позивач ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» звернувся до суду із позовною заявою про стягнення із ОСОБА_1 заборгованості за кредитним договором №167729631 від 29.12.2022 року у розмірі 28 693,53 гривень.

У позовній заяві позивач просить розглядати справу по суті у відсутність їх представника (а.с. 8).

Відповідач ОСОБА_1 на розгляд справи по суті 12.08.2025 року до суду не з`явився, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином у відповідності до ч.8 ст.128 ЦПК України (а.с. 119).

Представник відповідача ОСОБА_1 адвокат Шевчук Віктор Миколайович подав до суду відзив на позовну заяву (а.с 120-130).

Разом із позовною заявою, позивач ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» подав до суду клопотання про витребування доказів у даній справі (а.с. 58-59).

Своє клопотання сторона позивача мотивує таким чином.

29.12.2022 між ТзОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та відповідачем ОСОБА_1 укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.

Відповідно до матеріалів справи, які отримано Позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що первісний кредитор ініціював на рахунок позичальника переказ коштів згідно кредитного договору (видав кредит). Дані щодо фінансової операції перерахування кредитних коштів позичальнику, які отримані позивачем у результаті факторингового ланцюгу наступні: маска картки - НОМЕР_4; період зарахування - з 29.12.2022 року до 03.01.2023 року; сума зарахування - 9 100,00 гривень; дата транзакції - 29.12.2022 року; № телефону позичальника - НОМЕР_1 ; банк-емітент - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; ЄДРПОУ банку емітента - 14360570.

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) позичальника визначено банк емітент Картки.

З метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об`єктивного вирішення спору, на думку позивача для встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на картку позичальника та належності даної картки позичальнику необхідно витребувати у банка-емітента додаткові докази. Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.

З метою самостійного отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію позичальника та іншої інформації, адвокатом Тараненко А.І., який представляє інтереси ТзОВ «ЮНІТ КАПІТАЛ» на підставі договору про надання правничої допомоги, на адресу банку-емітента подано адвокатський запит (копія запиту міститься в матеріалах справи). У відповіді на вказаний адвокатський запит банком було відмовлено у наданні інформації.

Оскільки сторона позивача не може самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок відповідача, виникає об`єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів судом.

Суд вважає про необхідність задоволення клопотання позивача із наступних підстав.

Як вбачається із матеріалів цивільної справи кредит відповідачу ОСОБА_1 видано у безготівковій формі шляхом перерахування коштів на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_4, яку він самостійно зазначив при укладенні кредитного договору № 167729631 від 29.12.2022 року, та на яку, за твердженням позивача, було перераховано кредитні кошти в розмірі 9100 гривень.

Інші доводи, зазначені позивачем у клопотанні про витребування доказів також підтверджуються матеріалами даної цивільної справи.

Норми ч.1 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вказують, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Норми ч. 4 ст. 83, ч. 1 ст. 84 ЦПК України вказують, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 83, 84, 258-260 Цивільного процесуального кодексу України ,-

УХВАЛИВ:

Задовольнити повністю клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» про витребування письмових доказів.

Витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТ БАНК" (, код ID NBU 305299, юридична адреса: 01001, місто Київ, вулиця Грушевського, 1Д) наступні документи/інформацію:

1. Інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка НОМЕР_4?;

- про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_4, у період з період з 29.12.2022 по 03.01.2023 у сумі 9 100,00 грн.?;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 )?;

- чи є/був номер телефону НОМЕР_1 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_4 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 )?.

2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_4 , за період з 29.12.2022 по 03.01.2023 у сумі 9 100,00 грн., надати суду інформацію у вигляді:

- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) - повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_4, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).

3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_1 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_4, надати суду номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_4.

4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_4 не належить Позичальнику, надати суду інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_4 .

Вищевказану письмову інформацію скерувати до Демидівського районного суду Рівненської області в строк до 22.09.2025 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту підписання її суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Дмитро МЕЛЬНИК