Ширяївський районний суд Одеської області
28.08.2025 Справа №: 518/1450/25 Провадження № 2/518/525/2025
УХВАЛА

про відкриття спрощеного

позовного провадження по справі

28.08.2025 року сел. Ширяєве

Суддя Ширяївського районного суду Одеської області Алексєєва О.В., розглянувши позовну заяву ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» (, місцезнаходження: 01350, м. Київ, вулиця Фізкультури, б. 30-В) до ОСОБА_1 , яка зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ:

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» звернулося до Ширяївського районного суду Одеської області суду з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Позовна заява відповідає вимогам статей 175-177 ЦПК України. Підстави, визначені статтями 185-186 ЦПК України, для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження у справі відсутні.

Відомості про зареєстроване у встановленому законом порядку місце проживання відповідача по справі містяться у матеріалах справи.

Крім того, представником позивача адвокатом Нікіпеловою К.Є. подано клопотання, відповідно до якого просила витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1 д) наступну інформацію:

-Чи було банком емітовано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;

-Інформацію щодо наявності у ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_1 карткового рахунку, відкритого у банку станом на 05.01.2025 р.;

-Інформацію щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року;

-На чиє ім`я (вказати прізвище, ім`я, по батькові, дату народження, РНОКПП особи) випускалася банківська картка № НОМЕР_2 із зазначенням фінансового номеру мобільного телефону власника, прив`язаної до цієї картки;

-Надати інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року, з відображенням часу зарахування коштів;

-Надати інформацію про номер телефону на який відправлялася інформація про операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року.

Також в позовній заяві представником позивача в порядку ст. 93 ЦПК України додано перелік запитань, поставлених відповідачу щодо обставин, які мають значення для справи, відповідно до яких просить зобов`язати ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , зареєстроване місце проживання АДРЕСА_2 ) надати письмові відповіді на 10 запитань:

-Чи укладали Ви 05.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП»?

-Чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім`я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?

-Просимо надати належним чином засвідчену копію банківської виписки та/або інформації щодо надходження грошових коштів в дату 05.01.2025 року на Ваш картковий рахунок № НОМЕР_2 , що відкритий в Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк»;

-Чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов`язань, Правил надання коштів у позику тощо?

-Чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?

-Чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?

-Чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?

-Чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?

-Чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?

-Чи належав Вам номер телефону НОМЕР_3 на дату 05.01.2025 року та чи належить Вам цей номер станом на сьогодні?

Клопотання мотивоване тим, що вказані докази можуть підтвердити факт отримання відповідачем грошових коштів в розмірі 20 000 грн.

Відповідно до п. 62 Положення про організацію бухгалтерського обліку в банках України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 04.07.2018 року виписки з клієнтських рахунків є підтвердженням виконаних за операційний день операцій і призначаються для видачі або відсилання клієнту.

Виписка з клієнтського рахунку може слугувати первинним документом, що підтверджує факт списання/зарахування коштів з/на цього/цей рахунку/рахунок клієнта, якщо вона містить такі реквізити: назву документа (форми); дату складання; найменування клієнта/банку, прізвище, власне ім`я та по батькові (за наявності) фізичної особи; зміст та обсяг операції (підстави для її здійснення) та одиницю її виміру за кожною операцією, відображеній у виписці з рахунку клієнта; особистий підпис або інші дані, що дають змогу ідентифікувати особу, яка брала участь у складанні виписки з рахунку клієнта/печатку банку (п. 63вищевказаної Постанови).

Самостійно отримати необхідну інформацію позивач та його представник не мають можливості, оскільки відповідно до ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» вона є банківською таємницею.

Дослідивши матеріали справи, враховуючи клопотання представника позивача Нікіпелової К.Є., суд приходить до наступного.

Відповідно до ст.19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ, справ, що виникають з трудових відносин, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетом є швидке вирішення справи.

Відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше. За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

З огляду на предмет позову, суд вбачає, що дана справа підпадає під ознаки малозначної справи та не віднесена до категорії справ, які підлягають розгляду лише за правилами загального позовного провадження та за таких обставин вважає, що заява представника відповідача підлягає задоволенню.

Відповідно до ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до положень ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Враховуючи доводи, викладені представником позивача у клопотанні про витребування доказів, для повного та всебічного розгляду справи вважає за можливе задовольнити його частково, а саме витребувати в Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1 д) інформацію:

-Чи було банком емітовано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;

-щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року

-про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року, з відображенням часу зарахування коштів;

-про номер телефону на який відправлялася інформація про операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року.

У витребуванні іншої частини інформації суд не вбачає підстав, оскільки вказана інформація не стосується предмету спору та представник позивача не обгрунтував необхідність її витребування.

Клопотання представника позивача в частині зобов`язання відповідача надати письмові відповіді на 10 запитань в порядку ст. 93 ЦПК України, підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Згідно з ч. 1-3 ст. 93 ЦПК України учасник справи має право поставити в першій заяві по суті справи, що ним подається до суду, не більше десяти запитань іншому учаснику справи про обставини, що мають значення для справи. Учасник справи, якому поставлено питання позивачем, зобов`язаний надати вичерпну відповідь окремо на кожне питання по суті. Відповіді на запитання подаються до суду учасником справи фізичною особою у формі заяви свідка не пізніш як за п`ять днів до підготовчого засідання, а у справі, що розглядається в порядку спрощеного провадження, - до першого судового засідання. Копія такої заяви свідка у той самий строк надсилається учаснику справи, який поставив письмові запитання.

Згідно з ч. 2 ст. 174 ЦПК України заявами по суті справи є: позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення; пояснення третьої особи щодо позову або відзиву.

Таким чином, позивач вправі поставити відповідачу запитання у позовній заяві.

Позивач, скориставшись положеннями ч. 1 ст. 93 ЦПК України, поставив запитання відповідачу, а тому обов`язком відповідача є надання вичерпної відповіді на кожне питання по суті за приписами ч. 2 ст. 93 ЦПК України з врахуванням передбаченого ст. 93 ЦПК України порядку.

За змістом частини шостої статті 93 ЦПК України учасник справи має право відмовитися від надання відповіді на поставлені запитання: 1) з підстав, визначених статтями 70, 71 цього Кодексу; 2) якщо поставлене запитання не стосується обставин, що мають значення для справи; 3) якщо учасником справи поставлено більше десяти запитань.

З огляду на викладені обставини, з метою повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, суд дійшов висновку, що клопотання позивача є обґрунтованим, таким що відповідає положенням ст. 93 ЦПК України, та підлягає частковому задоволенню. Суд вважає за необхідне зобов`язати відповідача дати відповідь на наступні питання:

Чи укладали Ви 05.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП»?

Чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім`я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?

Чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов`язань, Правил надання коштів у позику тощо?

Чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?

Чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?

Чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?

Чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?

Чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?

Чи належав Вам номер телефону НОМЕР_3 на дату 05.01.2025 року та чи належить Вам цей номер станом на сьогодні?

Пункт щодо «надання належним чином засвідченої копії банківської виписки та/або інформації щодо надходження грошових коштів в дату 05.01.2025 року на картковий рахунок відповідача № НОМЕР_2 , що відкритий в Акціонерному товаристві Комерційний банк «Приватбанк» не є питанням.

Керуючись ст.ст. 19, 83, 84, 187, 189-190, 258, 260, 261, 274, 279, 353 ЦПК України, суд

УХВАЛИВ:

Відкрити провадження у справі за позовною заявою ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЮНІТ КАПІТАЛ» (, місцезнаходження: 01024, м. Київ, вулиця Рогнідинська, будинок 4, літера А, оф. 10) до ОСОБА_3 , який зареєстрований за адресою: АДРЕСА_3 , РНОКПП НОМЕР_4 , про стягнення заборгованості.

Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін.

Встановити відповідачу п`ятнадцятиденний строк з дня вручення даної ухвали для подання відзиву на позовну заяву. У зазначений строк відповідач має право надіслати суду відзив на позовну заяву, який повинен відповідати вимогам ст.178 ЦПК України, і всі письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову. Відповідно до вимог ч. 4 ст. 178 ЦПК України, одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду, копія відзиву та доданих до нього документів повинна бути надіслана іншим учасникам справи. У разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд вирішує справу за наявними матеріалами (ч. 8 ст. 178 ЦПК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 193 ЦПК України у строк для подання відзиву відповідач має право пред`явити зустрічний позов.

Встановити позивачу п`ятиденний строк з дня отримання відзиву для подання відповіді на відзив, копія якої одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Встановити відповідачу п`ятиденний строк з дня отримання відповіді на відзив для подання заперечення, копія якого одночасно з поданням до суду повинна бути надіслана іншим учасникам справи.

Роз`яснити учасникам справи, що відповідно до ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше.

За клопотанням однієї із сторін або з власної ініціативи суду розгляд справи проводиться в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін.

Клопотання про розгляд справи у судовому засіданні з повідомленням сторін відповідач має подати в строк для подання відзиву, а позивач - разом з позовом або не пізніше п`яти днів з дня отримання відзиву (ч. 7 ст. 279 ЦПК України).

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства КБ «ПРИВАТБАНК» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1 д): - інформацію:

-Чи було банком емітовано на ім`я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжну карту № НОМЕР_2 ;

-щодо надходження на картковий рахунок № НОМЕР_2 грошових коштів у розмірі 20 000,00 гривень в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року

-про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року, з відображенням часу зарахування коштів;

-про номер телефону на який відправлялася інформація про операції за платіжною карткою № НОМЕР_2 в період з 04.01.2025 року по 06.01.2025 року.

Встановити строк для надання витребуваних судом доказів 20.09.2025 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Роз`яснити, що відповідно до положень ст.148 ЦПК України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу в сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.

Клопотання представника позивача про зобов`язання відповідача надати відповідь на поставленні питання в порядку ст. 93 ЦПК України задовольнити частково.

Зобов`язати ОСОБА_1 надати відповідь на наступні питання:

Чи укладали Ви 05.01.2025 року Договір про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 з ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП»?

Чи отримували Ви будь-які грошові кошти за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року на будь-який банківський (поточний, картковий тощо) рахунок, оформлений на Ваше ім`я? Якщо так, то в якому розмірі такі кошти надійшли на Ваш банківський (поточний, картковий тощо) рахунок та коли саме?

Чи були Вам відомі та зрозумілі умови Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року, включаючи розмір процентної ставки, строк повернення, наслідки невиконання зобов`язань, Правил надання коштів у позику тощо?

Чи здійснювали Ви повернення грошових коштів на виконання Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року (у повному обсязі або частково)? Якщо так, у які дати та в якому розмірі?

Чи зверталися Ви до ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» з письмовою заявою щодо змін умов договору та/або щодо реструктуризації заборгованості за ним?

Чи отримували Ви будь-які повідомлення (електронною поштою, SMS, Укрпоштою, телефоном тощо) від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП» щодо наявної заборгованості та необхідності її погашення?

Чи маєте Ви заперечення щодо розміру нарахованої заборгованості за Договором про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року? Якщо так, то з яких підстав?

Чи користувалися Ви онлайн-кабінетом, що адмініструється ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», при укладенні Договору про надання фінансового кредиту № 10527-01/2025 від 05.01.2025 року або при погашенні заборгованості за цим договором?

Чи належав Вам номер телефону НОМЕР_3 на дату 05.01.2025 року та чи належить Вам цей номер станом на сьогодні?

Відповідь направити до суду та іншим учасникам справи не пізніше п`яти днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Роз`яснити позивачу, що він має право відмовитися від надання відповіді на поставлені запитання з підстав, визначених статтями 70,71 ЦПК України; якщо поставлене питання не стосується обставин, що мають значення для справи; якщо учасником справи поставлено більше десяти запитань.

В задоволенні іншої частини клопотання відмовити.

Сторони можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України: https://court.gov.ua/fair/.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі невідкладно надіслати особам, які беруть участь у справі. Відповідачу також направити копію позовної заяви разом з копіями доданих до неї документів.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання.

Суддя: О.В. Алексєєва