20.05.25 Справа №487/7631/24
У Х В А Л А

20 травня 2025 року селище Березанка

Березанський районний суд Миколаївської області у складі:

головуючого судді - Тавлуя В.В.,

за участю секретаря судового засідання - Надич В.В.,

учасник справи:

представник позивача ТОВ «Коллект центр» Ткаченко М.М. - не з`явилась,

відповідач ОСОБА_1 - не з`явилася,

представник відповідача адвокат Дорошенко А.В. - не з`явилася,

розглянувши у судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

в с т а н о в и в:

Позивач 02 вересня 2024 року звернувся до суду з вказаним позовом, у якому просив стягнути з відповідачки заборгованість за договором №2862957 від 28.08.2019 року, укладеним між ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 , у розмірі 15821,20 грн.

25 лютого 2025 року представник позивача Ткаченко М.М. направила до суду клопотання про витребування доказів, у якому просила витребувати у Акціонерного товариства «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК»

- інформацію, чи видавалась АТ «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» ОСОБА_1 платіжна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 4000,00 грн., які 01.03.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, оеєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 .

Витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб:

- інформацію, чи видавалась АТ «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» ОСОБА_1 платіжна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 4000,00 грн., які 01.03.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 за номером картки № НОМЕР_1 за період 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_3 ).

Клопотання обґрунтоване тим, що на виконання умов укладеного договору позикодавцем перераховано грошові кошти на рахунок позичальника у розмірі 4 000,00 грн. Оскільки ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» не є банком або відповідною фінансовою установою, яка має право здійснювати грошові перекази, відповідна операція була здійснена ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» на підставі укладеного між сторонами договору; Компанія не здійснює операцій з готівковими грошима, а перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються.

Позивач об`єктивно позбавлений можливості надати виписки з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, оскільки не є банком в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність", а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії".

Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики.

Позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки ним були надані належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді.

Також зазначив, що саме позичальником при заповненні форм на сайті Кредитодавця власноруч було зазначено реквізити платіжної банківської картки, на яку з часом було перераховано кошти за кредитним договором.

BIN (Bank Identification Number) - перші шість цифр на пластиковій картці, за якими можна визначити приналежність карти тій чи іншій країні і банку, тип карти і

категорію карти, тобто банківський ідентифікаційний номер.

Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу (https://bincheck.io/uk) визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо:

BIN/IIN 516837

Марка картки MASTERCARD

тип картки DEBIT

Рівень карти GOLD

Назва емітента / Банк INTERNATIONAL RESERVE BANK JOINT-STOCK COMPANY

Таким чином, банком-емітентом карткового рахунку, на який здійснювалось перерахування коштів за договорами є АТ «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» .

Проте, оскільки даний банк наразі перебуває в процесі ліквідації, що вбачається з відкритих джерел, розпорядником даної інформації може бути Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Відомості із банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому просить суд задовольнити клопотання про витребування доказів.

Учасники справи у судове засідання не з`явилися, просили розглянути клопотання про витребування доказів за їх відсутності.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до таких висновків.

Згідно статей 76, 77 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.

Згідно з ч.1 ст.84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно частини 6 статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Згідно частини 1 та частини 3 статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Враховуючи недостатність даних для розгляду справи, та зважаючи на те, що представник позивача позбавлений можливості самостійно отримати вказані відомості, які становлять банківську таємницю, та згідно з п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» розкривається банками за рішенням суду, суд вважає за можливе задовольнити клопотання.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.84, 258-261 ЦПК України, суд -

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» Ткаченко М.М. про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» (, адреса: 01601, місто Київ, вулиця Володимирська, будинок 46) такі докази:

- інформацію, чи видавалась АТ «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 4000,00 грн., які 01.03.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки № НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ).

Витребувати у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 04053, м.Київ, вул.Січових Стрільців, 17) такі докази:

- інформацію, чи видавалась АТ «МІЖНАРОДНИЙ РЕЗЕРВНИЙ БАНК» ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) платіжна картка № НОМЕР_1 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 4000,00 грн., які 01.03.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ) за номером картки № НОМЕР_1 за період 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_1 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період із 28.08.2019 по 28.09.2019 року;

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_2 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ).

Вказані докази надати на адресу суду протягом п`яти днів з дня отримання копії ухвали.

У разі неможливості подати доказ, який витребовує суд, у тому числі у встановлені строки, особа зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Судове засідання відкласти до 10.00 год. 12 серпня 2025 року.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає.

Суддя: