Справа № 1510/3072/12
Провадження № 2/946/670/25
УХВАЛА

02 грудня 2025 року Ізмаїльський міськрайонний суд Одеської області в складі:

головуючого судді Пащенко Т.П.,

за участю секретаря судового засідання Топтигіної О.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву представника акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про залучення до справи у якості процесуального правонаступника позивача публічного акціонерного товариства комерційний банк «Фінансовий партнер» по цивільній справі за позовом акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до ОСОБА_1 , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору - товариство з обмеженою відповідальністю «Петрол» про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ:

В проваджені Ізмаїльського міськрайонного суду Одеської області знаходиться справа за позовом АТ «Райффайзен Банк» до ОСОБА_1 , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору - ТОВ «Петрол» про стягнення заборгованості.

10.06.2025 року представник АТ «Райффайзен Банк» звернувся до суду із заявою про залучення до справи ПАТ КБ «Фінансовий партнер» та здійснити процесуальне правонаступництво відносно позивача ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у справі №1510/3072/12, посилаючись на те, що 18.02.2025 року Ізмаїльським міськрайонним судом Одеської області відкрито провадження по справі №1510/3072/12 за позовною заявою ПАТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості. 17.06.2021 року змінено найменування первісного стягувача на АТ «Райффайзен Банк» з АТ «Райффайзен Банк Аваль», який є правонаступником ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», який є правонаступником ВАТ «Райффайзен Банк Аваль». 07.04.2017 року між АТ «Райффайзен Банк», яке є правонаступником усіх прав та обов`язків ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» (далі АТ «Райффайзен Банк»/Банк/Первісний кредитор/Клієнт), та ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР» (далі ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР»/Правонаступник/Новий кредитор/ Фактор) укладено Договір Факторингу. Згідно з п. 2.1. Договору факторингу, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов`язується передати (сплатити) Клієнту Суму Фінансування, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові Права Вимоги за Кредитними договорами в обсязі та на умовах, що існують на Дату відступлення Прав Вимоги. Відповідно до умов Договору факторингу, право вимоги за Генеральним кредитним договором №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р., укладений між Клієнтом, ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ) та ТОВ «НОВА ЗІРКА» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; Кредитним договором №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 р., укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р. між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Кредитним договором №010/3-2/454 від 11.11.2010 р., укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р. між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Договором овердрафту №015/3- 2/455 від 11.11.2010 р., укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3- 0-1/226 від 11.12.2009р. між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Договором поруки №12/3-2/742 (з фізичною особою) від 11.11.2010 р., укладений між Клієнтом та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) в забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним Договором (договором овердрафту) №015/3-2/455 від 11.11.2010 р. разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього, перейшли до Нового кредитора. Слід зауважити, що пунктами 2.2 та 2.3.: - З дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних Договорів, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними; - Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги на Борг. Клієнт не відповідатиме перед Фактором, якщо останнім не буде одержаний Борг або одержані суми Боргу будуть меншими від суми, сплаченої Фактором Клієнту. Щодо залучення до справи ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР» та здійснення процесуального правонаступництва вказав наступне. Процесуальне правонаступництво це перехід процесуальних прав та обов`язків від однієї особи, яка була в процесі стороною або третьою особою, до іншої особи у зв`язку з переходом до неї суб`єктивних матеріальних прав. Отже, підставою для заміни сторони у справі, тобто процесуальне правонаступництво є наступництво у матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов`язків сторони, яка вибула, в цих правовідносинах у зв`язку з переходом до неї суб`єктивних матеріальних прав. Таким чином, згідно з вимогами чинного законодавства заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можливе на будь-якій стадії процесу. У зв`язку з чим просить суд залучити до справи ПАТ КБ «Фінансовий партнер» та здійснити процесуальне правонаступництво відносно позивача ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» у справі №1510/3072/12.

Сторони в судове засідання не з`явилися, про час, дату та місце судового засідання сповіщені належним чином.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного висновку.

В судовому засіданні встановлено, що ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 , третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги щодо предмета спору товариство з обмеженою відповідальністю «Петрол» про стягнення заборгованості за кредитними договорами та додатковою угодою.

Ухвалою судді Ізмаїльського міськрайонного суду Одеської області Жигуліна С.М. від 26.01.2015 року відкрито провадження по справі №1510/3072/12 за позовною заявою ПАТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою Ізмаїльського міськрайонного суду Одеської області від 17.12.2015 року призначено у справі судову економічну експертизу за наступним питанням: встановити реальну суму заборгованості станом на дату подання позивачем заяви про збільшення позовних вимог 29.07.2013 року з урахуванням відкриття ліквідаційної процедури з відношенні ТОВ «Петрол» з 15.05.2013 року за кредитними договорами №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 року, № 010/3-2/454 від 11.11.2010 року та № 015/3-2/455 від 11.11.2010 року.

17.06.2021 року ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» змінено найменування первісного стягувача на АТ «Райффайзен Банк» з АТ «Райффайзен Банк Аваль», який є правонаступником ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», який є правонаступником ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», що підтверджується відомостями є Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 14.04.2025 року №1289136.

07.04.2017 року між АТ «Райффайзен Банк», яке є правонаступником усіх прав та обов`язків ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР» (далі ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ФІНАНСОВИЙ ПАРТНЕР» укладено Договір Факторингу (а.с.220 т.1).

Згідно з п. 2.1. Договору факторингу, в порядку та на умовах, визначених в цьому Договорі, Фактор зобов`язується передати (сплатити) Клієнту Суму Фінансування, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові Права Вимоги за Кредитними договорами в обсязі та на умовах, що існують на Дату відступлення Прав Вимоги.

Відповідно до умов Договору факторингу, право вимоги за Генеральним кредитним договором №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р., укладений між Клієнтом, ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ) та ТОВ «НОВА ЗІРКА» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; Кредитним договором №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 р., укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р. між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Кредитним договором №010/3-2/454 від 11.11.2010 року, укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 р. між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Договором овердрафту №015/3- 2/455 від 11.11.2010 року, укладений в рамках Генерального кредитного договору №01/3- 0-1/226 від 11.12.2009 року між Клієнтом та ТОВ «ПЕТРОЛ» (код за ), разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього; за Договором поруки №12/3-2/742 (з фізичною особою) від 11.11.2010 року, укладений між Клієнтом та ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) в забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним Договором (договором овердрафту) №015/3-2/455 від 11.11.2010 року разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього, перейшли до Нового кредитора.

Пунктами 2.2 та 2.3. передбачено, що з дати відступлення Прав Вимоги Клієнт перестає бути стороною Кредитних Договорів, а Фактор стає виключним та єдиним кредитором за Кредитними договорами та набуває всіх прав за ними; - Фінансування Клієнта здійснюється шляхом купівлі Фактором у Клієнта Прав Вимоги та набуття Фактором Прав Вимоги на Борг. Клієнт не відповідатиме перед Фактором, якщо останнім не буде одержаний Борг або одержані суми Боргу будуть меншими від суми, сплаченої Фактором Клієнту.

Відповідно до договору факторингу від 07.04.2017 року ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» уклали договір факторингу, відповідно до якого ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» відступило ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» права вимоги за кредитними договорами в обсязі та на умовах, що існують на дату відступлення прав вимоги.

В день укладення сторонами даного договору фактор зобов`язався сплати клієнту суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у сумі 1501000 грн. 00 коп. у т.ч. сплатити: 350,00 грн. під відступлення права грошової вимоги за кредитним договором №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 року (транш у гривні), укладеного в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 року, 500150 грн. 00 коп. під відступлення права грошової вимоги за кредитним договором №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 року (транш в доларах США), 500250 грн. 00 коп. під відступлення права грошової вимоги за кредитним договором №010/3-0-2/454 від 11.11.2010 року, укладеного в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 року, 500250 грн. 00 коп. під відступлення права грошової вимоги за кредитним договором (договором овердрафт) №015/3-2/455 від 11.11.2010 року, укладеного в рамках Генерального кредитного договору №01/3-0-1/226 від 11.12.2009 року (а.с.236 т.1).

Права вимоги відступлено за договорами поруки:

-Договір поруки №12/3-2/744 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Нова Зірка» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №№010/3-0-2/455 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/743 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Союз-Нафтопродукт» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №№015/3-2/455 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/742 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_1 в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №№010/3-2/455 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/751 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Нова Зірка» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №№010/3-0-1/95 від 23.05.2008 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/750 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Союз-Нафтопродукт» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №№010/3-0-/95 від 23.05.2008 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/749 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_1 в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №010/3-1/95 від 23.05.2008 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/741 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Нова Зірка» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №010/3-2/454 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/740 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Союз-Нафтопродукт» в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №010/3-2-/454 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього,

-Договір поруки №12/3-2/739 від 11.11.2010 року, укладений між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ОСОБА_1 в забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором (договором овердрафту) №010/3-2/454 від 11.11.2010 року, разом із усіма змінами, доповненнями і додатковими угодами до нього.

Згідно переліку справ та виконавчих документів (Додаток №5 до договору факторингу від 07.04.2017 року) ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» передано ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» справу №1510/3072/12, Ізмаїльський міськрайонний суд Одеської області (Філіпов Ю.А.) (а.с.241 т.1).

Як вбачається з Акту прийому-передачі документів від 07.04.2017 року ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» передано ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» оригінал договору овердрафту №015/3-2/455 від 11.11.2010 року, оригінал кредитного договору №010/3-0-1/95 від 23.05.2008 року, оригінал кредитного договору №010/3-2/454 від 11.11.2010 року, оригінал додаткової угоди №010/3-2/454/1 від 10.12.2010 року до кредитного договору №010/3-2/454 від 11.11.2010 року, оригінал додаткової угоди №010/3-2/454/2 від 28.02.2011 року до кредитного договору №010/3-2/454 від 11.11.2010 року (а.с.243 т.1).

Відповідно до договору відступлення прав за договором поруки від 07.04.2017 року ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» уклали договір відступлення прав за договором поруки, відповідно до якого у зв`язку з укладеним між ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» договору факторингу від 07.04.2017 року, ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» передає, а ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» приймає права за договорами поруки, що зазначені у Додатку №1 до цього Договору, шо є невід`ємною частиною до цього договору (а.с.246, 249 т.1).

Відповідно до договору відступлення прав за договором іпотеки від 07.04.2017 року ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» уклали договір відступлення прав за договором іпотеки, відповідно до якого у зв`язку з укладеним між ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» договору факторингу від 07.04.2017 року, ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» передає, а ТОВ «Фінансова компанія «Новотех» приймає права за Іпотечним договором від 11.03.2010 року, посвідченим приватним нотаріусом Ізмаїльського міського нотаріального округу Одеської області Одеської області Єфіменко М.Д. 11.03.2020 року та зареєстровано в реєстрі за №1073, укладеного між АТ «Райффайзен Банк Аваль» та ТОВ «Нова Зірка» (а.с.250 т.1).

Відповідно до ч.1 ст.55 ЦПК України у разі смерті фізичної особи, припинення юридичної особи, заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії цивільного процесу.

Правилами статтей 512, 514 ЦК України також встановлено, що кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок правонаступництва, до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Враховуючи викладене, приймаючи до уваги, що правонаступником усіх прав та обов`язків АТ «Райффайзен Банк» (правонаступника ПАТ «Райффайзен Банк», яке є правонаступником ВАТ «Райффайзен Банк Аваль») було ПАТ «Комерційний банк «Фінансовий партнер» та після цього - ТОВ «Фінансова компанія «Новотех», суд вважає за необхідне залучити до участі у справі в якості правонаступника позивача ТОВ «Фінансова компанія «Новотех», а у задоволенні заяви представника АТ «Райффайзен Банк» про залучення у якості процесуального правонаступника позивача до справи ПАТ КБ «Фінансовий партнер» відмовити.

Керуючись ст.ст.55,260, 353 ЦПК, ст.ст.104, 512, 514 ЦК України, суд, -

УХВАЛИВ:

У задоволенні заяви представника акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про залучення у якості процесуального правонаступника позивача до справи публічного акціонерного товариства комерційний банк «Фінансовий партнер» відмовити.

Залучити до участі у справі за позовом акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до ОСОБА_1 , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору - товариство з обмеженою відповідальністю «Петрол» про стягнення заборгованості процесуального правонаступника позивача акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (правонаступника публічного акціонерного товариства «РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ», яке є правонаступником відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль») товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Новотех».

Копію ухвали, копію позовної заяви та додані документу надіслати правонаступнику.

Ухвала може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного суду шляхом подачі в 15 ти денний строк з дня її проголошення.

Суддя: Т.П.Пащенко