Справа № 546/584/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про витребування доказів

18 липня 2025 року селище Шишаки

Суддя Шишацького районного суду Полтавської області Рябченко В.В., розглянувши клопотання про витребування доказів у справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

В С Т А Н О В И В :

Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія ЕЙС» звернулося до суду з вищезазначеним позовом.

Ухвалою судді від 18.07.2025 року, справу було прийнято до свого провадження та відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін і призначено судове засідання на 16:00 годин 16 вересня 2025 року.

Одночасно з позовною заявою позивач подав до суду клопотання про витребування доказів, а саме витребування у АТ«УНІВЕРСАЛ БАНК» () письмових доказів які містять банківську таємницю.

На думку суду заявлене позивачами клопотання відповідає в цілому вимогам ст. 84 ЦПК України, а його задоволення сприятиме повноті та всебічності судового розгляду, а також належному з`ясуванню обставин цивільного спору.

За таких обставин, суд вважає необхідним клопотання позивача про витребування доказів задовольнити.

Згідно ч. 6-8 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Як визначено у частинах 1-3 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації; 9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності. Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 1076 ЦК України, банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених законом про банки і банківську діяльність.

Відповідно до положень ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банки зобов`язані забезпечити збереження банківської таємниці шляхом: 1) обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації; 4) застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між банком і клієнтом.

Згідно із п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

На підставі вищевикладеного, керуючись вимогами ст.ст. 2, 84, ЦПК України, ст.ст. 60,61,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність, суд, -

У Х В А Л И В:

Клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія ЕЙС» про витребування доказів задовольнити.

Витребувати від АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (), письмові докази які містять банківську таємницю та є необхідними для вирішення справи по суті а саме:

1) інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки №4441-11ХХ-ХХХХ 8493.

2) виписку по картковому рахунку № НОМЕР_2 .

3) чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_2 .

4) який фінансовий номер телефону за власником банківської карти № НОМЕР_2 .

5) чи була успішною транзакція здійснена за період з 16.05.2023 по 21.05.2023 на банківську карту № НОМЕР_2 в сумі 9 900 гривень.

Ухвалу направити позивачу та відповідачу до відома, а до АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» для виконання у встановлений законом термін.

Ухвала набирає законної сили негайно з моменту її підписання суддею і може бути оскаржена до Полтавського апеляційного суду протягом п`ятнадцяти днів з дня її проголошення.

Суддя Шишацького районного суду

Полтавської області В. В. Рябченко