Справа № 703/3769/25
УХВАЛА

про відкриття провадження у справі

08 липня 2025 року м. Сміла

Суддя Смілянського міськрайонного суду Черкаської області Овсієнко І.В., розглянувши позовну заяву ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

у с т а н о в и в :

16.06.2025 ОСОБА_1 через представника, із використанням системи «Електронний суд» звернувся до суду із позовною заявою до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Смілянського міськрайонного суду Черкаської області від 20.06.2025 позовну заяву залишено без руху у зв`язку із невідповідністю вимогам ст. 175 ЦПК України.

23.06.2025 до суду надійшла заява позивача про усунення недоліків, згідно із якою позивач не володіє іншими даними, що дозволяли б ідентифікувати особу відповідачки.

Відповідно до ч. 3 ст. 185 ЦПК України якщо позивач відповідно до ухвали суду у встановлений строк виконає вимоги, визначені статтями 175 і 177 цього Кодексу, сплатить суму судового збору, позовна заява вважається поданою в день первісного її подання до суду.

Згідно з даними реєстру територіальної громади, місце проживання відповідача ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , зареєстроване за адресою: АДРЕСА_1 .

Підстави для залишення позовної заяви без руху, її повернення, відмови у відкритті провадження відсутні.

Згідно з ч. 1 ст. 185 ЦПК України за відсутності підстав для залишення позовної заяви без руху, повернення позовної заяви чи відмови у відкритті провадження, суд відкриває провадження у справі протягом п`яти днів з дня надходження позовної заяви або заяви про усунення недоліків, поданої в порядку, передбаченому статтею 185 ЦПК України.

Згідно п. 1 ч. 4 ст. 19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду малозначних справ.

Відповідно до п. 1 ч. 6 ст. 19 ЦПК України малозначними справами є, зокрема, справи, у яких ціна позову не перевищує тридцяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

У частині 1 статті 274 ЦПК України зазначено, що у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються малозначні справи.

Згідно з ч. 5 ст. 279 ЦПК України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої зі сторін про інше.

Позовна заява містить клопотання про витребування доказів, що містять таємницю фінансової послуги.

При розгляді заявленого клопотання суд керується наступним.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане позивачем разом з поданням позовної заяви (ч. 2 ст. 83 ЦПК України).

Згідно з п. 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Клопотання обґрунтоване неможливістю позивача надати докази укладення первинним кредитором кредитного договору із відповідачем в справі, ОСОБА_2 та подальшого передання права вимоги до боржника на підставі договорів відступлення права вимоги (факторингу), оскільки первинним кредитором відмовлено позивачеві у наданні відповідної інформації із посиланням на те, що вона становить таємницю фінансової послуги.

За п. 61 ч. 1 ст. 1 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» таємниця фінансової послуги - будь-яка визначена законом інформація (крім інформації, що становить банківську таємницю і професійну таємницю на ринках капіталу та організованих товарних ринках) щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома надавачу фінансових або супровідних послуг у процесі його обслуговування (у тому числі при наданні фінансової або супровідної послуги), та/або інформація щодо взаємовідносин надавача фінансових або супровідних послуг з клієнтом чи третіми особами при наданні фінансових або супровідних послуг, а також інформація про діяльність надавача фінансових або супровідних послуг та/або про клієнта надавача фінансових або супровідних послуг, отримана Регулятором під час здійснення нагляду.

Як вказано в ч. 1-2 ст. 10 Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відома надавачу фінансових послуг та/або посереднику у процесі обслуговування клієнта та/або взаємовідносин з ним або стала відома третім особам під час надання послуг надавача фінансових послуг та/або посередника або під час виконання функцій, визначених законом, а також визначена цією статтею інформація про надавача фінансових послуг та/або посередника є таємницею фінансової послуги. До таємниці фінансової послуги, зокрема, належить інформація про: 1) рахунки клієнта; 2) операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансовий або майновий стан клієнта; 4) організацію та здійснення охорони надавачів фінансових послуг та/або посередників та осіб, які перебувають у приміщеннях надавачів фінансових послуг та/або посередників, а також будь-яка інформація про коди (шифрування тощо), що використовуються надавачем фінансових послуг та/або посередником для захисту інформації; 5) організаційно-правову структуру клієнта - юридичної особи, її керівників, напрями діяльності; 6) діяльність клієнтів чи інша інформація, що становить комерційну таємницю, про будь-який проект, винахід, зразки продукції тощо, інша комерційна інформація; 7) надавачів фінансових послуг та/або посередників та їхніх клієнтів, що отримується/збирається Регулятором під час здійснення своїх повноважень, у тому числі під час здійснення нагляду, включаючи валютний нагляд, оверсайту, а також перевірок з питань дотримання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, законодавства з питань застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про захист прав споживачів; 8) надавачів фінансових послуг та/або посередників та їхніх клієнтів, що отримується Регулятором відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу нагляду за фінансовими установами іноземної держави.

У зв`язку із викладеним, інформація, витребування якої вимагає позивач, є інформацією із обмеженим доступом, доступною надавачеві фінансових послуг та клієнтові, що їх отримав чи має намір отримувати, позивач позбавлений можливості надати її при зверненні до суду.

Спір в даній справі стосується стягнення заборгованості за кредитним договором, витребовувана інформація має важливе значення для встановлення дійсних взаємовідносин сторін, задоволення відповідного клопотання сприятиме справедливому, неупередженому, своєчасному розгляду і вирішенню справи, а також жодним чином не погіршує становище відповідача.

Водночас, в матеріалах, доданих до позовної заяви, наявні копії договорів, на підставі яких відбулося відступлення права вимоги від ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» до ТОВ «Компані Фінанс» та копії відповідних реєстрів, тому в даній частині клопотання не підлягає до задоволення, але відсутня копія кредитного договору, стягнення заборгованості за яким є предметом даного позову, а також копія правочину, на підставі якого відповідне право вимоги передане від ТОВ «Мілоан» до ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» і в даній частині клопотання слід задовольнити.

Відповідно до матеріалів справи, стягнення заборгованості за кредитним договором №1266049 від 03.01.2020 здійснюється на підставі виконавчого напису нотаріуса та перебуває на стадії примусового виконання у приватного виконавця Недоступа Д.М., відтак суд вважає за необхідне витребувати від останнього інформацію про стан відповідного виконавчого провадження.

Статтею 53 ЦПК України встановлено, що якщо суд при вирішенні питання про відкриття провадження у справі або при підготовці справи до розгляду встановить, що рішення суду може вплинути на права та обов`язки осіб, що не є стороною у справі, суд залучає таких осіб до участі у справі як третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог щодо предмета спору.

Відповідно до ч. 1, 3 ст. 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Учасник справи розпоряджається своїми правами щодо предмета спору на власний розсуд.

З метою належного виконання завдання цивільного судочинства, приймаючи до уваги, що спірна заборгованість заявлена до примусового стягнення одним із первинних кредиторів на підставі виконавчого напису нотаріуса та рішення в даній справі може вплинути на права такого кредитора, керуючись засадою диспозитивності, вважаю за необхідне залучити ТОВ «Мілоан», ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» та ТОВ «Компані Фінанс» третіми особами без самостійних вимог щодо предмета спору.

Керуючись статтями 84, 175, 187, 274, 277- 279 ЦПК, суддя

п о с т а н о в и в :

Відкрити провадження у цивільній справі за позовною заявою ОСОБА_1 до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Розгляд справи проводити в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними у справі матеріалами.

Залучити до участі у справі ТОВ «Мілоан» (04107, м. Київ, вул. Багговутівська, 17-21, ), ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» (79018, м. Львів, вул. Смаль-Стоцького, 1, корпус 28, 4-й поверх, ) та ТОВ «Компані Фінанс» (01103, м. Київ, бульвар Дружби Народів, 22, офіс 7, ), третіми особами без самостійних вимог щодо предмета спору.

Копію ухвали про відкриття провадження у справі направити учасникам справи.

Зобов`язати позивача в строк до 18.07.2025 надіслати копію позовної заяви із додатками залученим до участі в справі третім особами, документи на підтвердження виконання ухвали в цій частині надати на адресу суду.

Роз`яснити учасникам справи, що відповідно до частини 7 статті 279 ЦПК України клопотання про розгляд справи у судовому засіданні з повідомленням сторін відповідач має подати в строк для подання відзиву, а позивач - не пізніше п`яти днів з дня отримання відзиву.

Роз`яснити відповідачу, що він має право подати відзив на позов (ст. 178, ч. 1 ст. 278 ЦПК України) разом з доказами, що підтверджують заперечення проти позову, у п`ятнадцятиденний строк з дня одержання копії цієї ухвали. До відзиву додаються докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються заперечення відповідача, якщо такі докази не надані позивачем, та документи, що підтверджують надіслання (надання) відзиву і доданих до нього доказів іншим учасникам справи.

Роз`яснити позивачу, що він має право у п`ятиденний строк з дня одержання відзиву подати відповідь на відзив із зазначенням своїх пояснень, міркувань і аргументів щодо наведених відповідачем у відзиві заперечень і мотиви їх визнання або відхилення (ст. 179, ч. 2 ст. 278 ЦПК України).

У разі подачі позивачем відповіді на відзив відповідач має право у п`ятиденний строк з дня одержання відповіді на відзив подати заперечення із зазначенням своїх пояснень, міркувань і аргументів щодо наведених позивачем у відповіді на відзив пояснень, міркувань і аргументів і мотиви їх визнання або відхилення (ст. 180, ч. 2 ст. 278 ЦПК України).

Роз`яснити учасникам справи, що згідно ч. 3 ст. 279 ЦПК України, якщо для розгляду справи у порядку спрощеного позовного провадження судове засідання не проводиться, процесуальні дії, строк вчинення яких обмежений першим судовим засіданням у справі, можуть вчинятися протягом тридцяти днів з дня відкриття провадження у справі.

Третя особа протягом десяти днів з дня вручення копії ухвали про відкриття провадження з доданими до неї документами, відзиву на позовну заяву, має право подати письмові пояснення щодо позову або відзиву.

Роз`яснити учасникам справи їх права та обов`язки (ст. 43 ЦПК України): 1) ознайомлюватися з матеріалами справи, робити з них витяги, копії, одержувати копії судових рішень; 2) подавати докази; брати участь у судових засіданнях, якщо інше не визначено законом; брати участь у дослідженні доказів; ставити питання іншим учасникам справи, а також свідкам, експертам, спеціалістам; 3) подавати заяви та клопотання, надавати пояснення суду, наводити свої доводи, міркування щодо питань, які виникають під час судового розгляду, і заперечення проти заяв, клопотань, доводів і міркувань інших осіб; 4) ознайомлюватися з протоколом судового засідання, записом фіксування судового засідання технічними засобами, робити з них копії, подавати письмові зауваження з приводу їх неправильності чи неповноти; 5) оскаржувати судові рішення у визначених законом випадках; 6) користуватися іншими визначеними законом процесуальними правами.

Учасники справи зобов`язані: 1) виявляти повагу до суду та до інших учасників судового процесу; 2) сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; 3) з`являтися в судове засідання за викликом суду, якщо їх явка визнана судом обов`язковою; 4) подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; 5) надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; 6) виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; 7) виконувати інші процесуальні обов`язки, визначені законом або судом.

Відповідно до ст. 49 ЦПК України позивач вправі відмовитися від позову (всіх або частини позовних вимог), відповідач має право визнати позов (всі або частину позовних вимог) на будь-якій стадії судового процесу; позивач вправі збільшити або зменшити розмір позовних вимог до закінчення підготовчого засідання або до початку першого судового засідання, якщо справа розглядається в порядку спрощеного позовного провадження; відповідач має право подати зустрічний позов у строки, встановлені цим Кодексом. До закінчення підготовчого засідання позивач має право змінити предмет або підстави позову шляхом подання письмової заяви. У справі, що розглядається за правилами спрощеного позовного провадження, зміна предмета або підстав позову допускається не пізніше ніж за п`ять днів до початку першого судового засідання у справі.

Треті особи, які не заявляють самостійних вимог, мають процесуальні права і обов`язки, встановлені статтею 43 ЦПК України для учасників справи.

Витребувати від ТОВ «Мілоан» (04107, м. Київ, вул. Багговутівська, 17-21, ) копію договору №1266049 від 03.01.2020 (з додатками в разі їх укладення), а також копію договору, на підставі якого право вимоги за договором №1266049 від 03.01.2020 відступлене ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» та витяг із реєстру прав вимоги щодо передачі права вимоги за договором №1266049 від 03.01.2020.

Витребувати від приватного виконавця Недоступа Дмитра Миколайовича інформацію щодо примусового стягнення кредитної заборгованості, що виникла на підставі договору №1266049 від 03.01.2020 із зазначенням часу, підстави відкриття виконавчого провадження, найменування боржника та стягувача, статусу виконавчого провадження, наданням копій відповідних документів.

Витребувані докази надати на адресу Смілянського міськрайонного суду Черкаської області (вулиця Пилипа Орлика, 15/17, м. Сміла, Черкаська область, 20700, E-mail: ) в строк до 01.08.2025.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи в мережі Інтернет на офіційному веб-порталі Судової влади України за адресою: https://court.gov.ua/fair/ справа №703/3769/25.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала окремому оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя І.В.Овсієнко