Справа № 503/2192/24
Провадження № 2/503/594/25
УХВАЛА

30 червня 2025 року м. Кодима

Суддя Кодимського районного суду Одеської області Вороненко Д.В., дослідивши клопотання представника за довіреністю позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» Чечельницької Антоніни Олексіївни про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

встановив:

Позивач подав до суду вище вказану позовну заяву, в якій просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитними договорами і договором позики у загальному розмірі 162412,00 грн.

При цьому, представник позивача за довіреністю Чечельницька А.О. з використанням системи «Електронний суд» подала до суду клопотання про витребування доказів, у відповідності до ч.1 ст. 84 ЦПК України, а саме:

- від АТ «УКРСИББАНК» інформації про приналежність ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ):

- платіжної картки № НОМЕР_2 ;

- виписок з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , за наступні періоди: з 09.04.2024 року по 12.04.2024 року; з 05.04.2024 року по 08.04.2024 рок; з 06.04.2024 року по 09.04.2024 року, з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номера телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 , за наступні періоди: з 09.04.2024 року по 12.04.2024 року; з 05.04.2024 року по 08.04.2024 рок; з 06.04.2024 року по 09.04.2024 року,

від АТ «ОЩАДБАНК» інформації про приналежність ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ):

- платіжної картки № НОМЕР_3 ;

- виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_3 , за період з 21.05.2021 року по 24.05.2021 року, з відображенням часу зарахування коштів, призначення платежу та відправника коштів;

- інформацію щодо номера телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_3 за період з 21.05.2021 року по 24.05.2021 року.

В обґрунтування підстав подання клопотання посилається на те, що не має можливості самостійно отримати зазначену інформацію, оскільки вона становить банківську таємницю та не може бути розголошена без дозволу власника (його довіреної особи) або рішення суду.

У відповідності до ч.1 ст. 81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

В свою чергу, пункт 4 ч.5 ст. 12 ЦПК України передбачає, що суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом

Відповідно до першого і другого речення ч.1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Згідно ч.1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 року № 2121-ІІІ (далі Закон) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Відповідно до пунктів 1-2 ч.2 ст. 60 Закону, банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди.

В свою чергу, згідно положень ч.2 ст. 258 ЦПК України, клопотання та заяви осіб, які беруть участь у справі, вирішуються судом шляхом постановлення ухвал.

Ураховуючи викладені обставини суд приходить до висновку про наявність підстав для витребування від банківської установи відомостей, які позивач немає можливості самостійно надати суду, а у цьому разі їх витребування судом у наведеному нижче обсязі забезпечить позивачу реалізацію права на доказування.

В свою чергу обсяг витребуваної інформації, який перевищує задоволений судом, є безпідставним для задоволення внаслідок своєї надмірності, оскільки перевищує обсяг відомостей, які забезпечать суду повно і всебічне з`ясованих обставин про фактичні дані, які мають значення для вирішення справи, а тому задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.81, 84, 259-261, 293, 347-350 ЦПК України, суд

постановив:

Клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЄВРОПЕЙСЬКА АГЕНЦІЯ З ПОВЕРНЕННЯ БОРГІВ» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати від АТ «УКРСИББАНК», місцезнаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 2/12, ідентифікаційний код юридичної особи в , інформацію:

- про приналежність ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_2 ;

- про підтвердження або спростування фактів зарахування на картковий рахунок, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_2 , за періоди:

з 05.04.2024 року по 08.04.2024 року грошових коштів в сумі 10000 грн від ТОВ «1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором позики № 2268444;

з 05.04.2024 року по 08.04.2024 року грошових коштів в сумі 7000 грн від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором про надання фінансового кредиту № 06252-04/2024;

з 06.04.2024 року по 09.04.2024 року грошових коштів в сумі 5500 грн від ТОВ «СТАР ФАЙНЕНС ГРУП», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором про надання фінансового кредиту № 07284-04/2024;

з 06.04.2024 року по 09.04.2024 року грошових коштів в сумі 10000 грн від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором про надання фінансового кредиту № 10499-04/2024;

з 09.04.2024 року по 12.04.2024 року грошових коштів в сумі 6000 грн від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором про надання фінансового кредиту № 14812-04/2024;

з 09.04.2024 року по 12.04.2024 року грошових коштів в сумі 4000 грн від ТОВ «АВАНС КРЕДИТ», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором про надання фінансового кредиту № 14765-04/2024;

- про номер(-и) телефону(-ів), на який(-і) відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 , за наступні періоди: з 09.04.2024 року по 12.04.2024 року; з 05.04.2024 року по 08.04.2024 рок; з 06.04.2024 року по 09.04.2024 року.

Витребувати від АТ «ОЩАДБАНК», місцезнаходження: 01001, м. Київ, вул. Госпітальна, 12-Г, ідентифікаційний код юридичної особи в , інформацію:

- про приналежність ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки № НОМЕР_3 ;

- про підтвердження або спростування факту зарахування на картковий рахунок, відкритого до платіжної картки № НОМЕР_3 за період з 21.05.2021 року по 24.05.2021 року грошових коштів в сумі 7000 грн від ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА МЕДИЧНА ДОПОМОГА», із можливим зазначенням призначення платежу виплата за договором кредитної лінії № 359087267;

- про номер(-и) телефону(-ів), на який(-і) відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_3 за період з 21.05.2021 року по 24.05.2021 року.

В задоволенні іншої частини клопотання відмовити.

Витребувана інформація має бути надана суду протягом десяти днів з дня отримання даної ухвали, шляхом її надіслання у письмовій формі на поштову адресу суду: 66000, Одеська область, Подільський район, м. Кодима, пл. Перемоги, 1а або на електронну адресу суду (E-mail): .

Роз`яснити, що згідно вимог ч.7-9 ст. 84 ЦПК України, особа, яка не має можливості подати вказаний доказ у встановлений строк зобов`язана повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя Д.В. Вороненко