справа № 183/643/25
провадження № 2/179/291/25
У Х В А Л А

про витребування доказів

30 травня 2025 року с-ще Магдалинівка

Магдалинівський районний суд Дніпропетровської області

У складі: головуючого судді Кравченко О.Ю.

за участю секретаря судового засідання Хорольської І.П.

розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

ВСТАНОВИВ:

ТОВ «ФК «ЕЙС» звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, в якій просить стягнути з відповідача заборгованість за кредитним договором №00-10074415 від 03.11.2023 у розмірі 24255 грн., яка складається із 6615 грн. заборгованості за тілом та 17640 грн. заборгованості за відсотками.

Позивач посилається на те, що між первісним кредитором ТОВ «Качай гроші» та відповідачем був укладений договір кредитної лінії №00-10074415 від 03 листопада 2023 у формі електронного документа з використанням електронного підпису.

Відповідач не виконував свої зобов`язання за договором, що призвело до виникнення заборгованості.

Право вимоги до відповідача за зазначеним кредитним договором було відступлене первісним кредитором на користь ТОВ «Макс Кредит» за договором факторингу № 22-01/2024 від 22 січня 2024 року.

16 серпня 2024 року ТОВ «Макс Кредит» та позивач уклали договір факторингу №16082024-МК/ЕЙС, згідно якого позивач набув право грошової вимоги до відповідача за кредитним договором №00-10074415 від 03 листопада 2023.

Разом з позовною заявою подано клопотання про витребування доказів, в якому, посилаючись на неможливість позивачем самостійно отримати докази, які мають значення для справи, представник позивача просить суд витребувати у АТ «Банк Кредит Дніпро» () інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 хх-хххх-8591 / чи будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 ;

- про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 хх-хххх-8591, що належить ОСОБА_1 за період 03.11.2023 по 08.11.2023 у сумі 6300 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції №39899-97866-06903 від 03.11.2023);

- чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 хх-хххх-8591 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 ;

- у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 хх-хххх-8591 за період 03.11.2023 по 08.11.2023 у сумі 6300 грн надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_2 ;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника);

В судове засідання представник позивача, адвокат Тараненко А.І. не з`явився, у позовній заяві просив розглянути справу у його відсутність.

Представник відповідача, адвокат Шелудько О.О., у судове засідання не з`явилася, подала клопотання про відкладення розгляду справи у зв`язку з її участю в іншому судовому процесі.

Відповідно до ч.1 та п.2 ч.3 ст.223 ЦПК України повторна неявка представника відповідача не перешкоджає розгляду справи.

У зв`язку з неявкою в судове засідання усіх учасників справи, відповідно до положень ч. 2 ст. 247 ЦПК України, суд розглянув цивільну справу без здійснення фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного запису.

Стосовно клопотання представника позивача про витребування доказів суд зазначає наступне.

У відповідності із п.4 ч.5 ст. 12 ЦПК України, суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ним прав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч.1 та ч.3 ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Згідно з висновком Верховного Суду, що викладений у постанові від 25 травня 2021 року у справі № 554/4300/16-ц, банківські виписки з рахунків позичальника є належними та допустимими доказами у справі, що підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій. Тобто виписки за картковими рахунками можуть бути належними доказами щодо заборгованості за кредитним договором.

Інформація про рух коштів за рахунком відповідача є банківською таємницею, тому позивач не має можливості самостійно надати цей доказ.

Дослідивши клопотання представника позивача про витребування доказів, суд дійшов висновку про його обґрунтованість та об`єктивну неможливість позивачем подання вказаних у клопотанні доказів, оскільки вони становлять банківську таємницю, та можуть бути надані лише на вимогу суду.

Враховуючи характер спірних правовідносин та необхідність витребування доказів для правильного вирішення спору, суд приходить до висновку про часткове задоволення заяви представника позивача про витребування доказів та необхідності витребувати у АТ «Банк Кредит Дніпро» інформацію щодо отримання відповідачем платіжної карти на яку перераховувались кредитні кошти, фінансового номеру телефону, та інформацію щодо отримання кредитних коштів.

Керуючись ст.ст. 81, 84, 223, 240, 258-259, 353 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити частково.

Витребувати в Акціонерного товариства «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» (, юридична адреса: 01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 32) наступну інформацію:

- чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_5 ;

- інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5 , що належить ОСОБА_1 у сумі 6300 грн. - безготівкове зарахування згідно транзакції № 39899-97866-06903 від 03 листопада 2023 року;

- у разі підтвердження зарахування коштів у розмірі 6300 грн. на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_5 (безготівкове зарахування згідно транзакції № 39899-97866-06903 від 03.11.2023) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, а у випадку неможливості надати первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок);

- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону в анкетних даних ОСОБА_1 за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_5 .

Копію ухвали суду негайно надіслати до Акціонерного товариства «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» для виконання.

Зобов`язати Акціонерне товариство «БАНК КРЕДИТ ДНІПРО» надати суду витребувану інформацію в строк до 24 червня 2025 року.

Роз`яснити, що відповідно до ст.84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

В розгляді справи оголосити перерву, призначивши наступне судове засідання на 14 год 30 хв 25 червня 2025 року, про що повідомити учасників справи.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя О.Ю. Кравченко