Справа № 522/6287/23
Провадження № 2/522/3065/25
УХВАЛА

08 травня 2025 року Приморський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого - судді Шенцевої О.П.,

при секретарі Морозовій О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Одесі клопотання про витребування доказів по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «ОТП Банк», третя особа: ОСОБА_2 про визнання противоправним та недійсними розрахунок та реструктуризацію заборгованості, визнання противоправними та недійсними договір та додаток, зобов`язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Приморського районного суду м. Одеси перебуває справа за позовною заявою ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «ОТП Банк», третя особа: ОСОБА_2 про визнання противоправним та недійсними розрахунок та реструктуризацію заборгованості, визнання противоправними та недійсними договір та додаток, зобов`язання вчинити певні дії.

Ухвалою Приморського районного суду м. Одеси від 27 травня 2024 року провадження по справі було зупинено, на час проведення експертизи.

21 березня 2025 року справа повернулась з експертної установи та ухвалою суду від 24 березня 2025 року поновлено провадження по справі.

08 травня 2025 року до суду надійшло клопотання представника позивача адвоката Приміч Д.В. про витребування доказів, а саме документів, які затребує експерт.

Заперечень щодо витребування від учасників не надійшло.

Розглянувши клопотання, вивчивши матеріали справи, суд прийшов до наступних висновків:

Частиною 1 статті 76 ЦПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Положеннями ст. 95 ЦПК України передбачено, що письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

Згідно ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч.1ст.84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Згідно з ч.6-9 ст.84 ЦПК України, будь-яка особа,у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом,а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

У п. 13 Постанови Пленуму Верховного Суду України № 5 від 12.06.2009 року "Про застосування норм цивільного процесуального законодавства, що регулюють провадження у справі судового розгляду" зазначено, що якщо представлені докази недостатньо підтверджують вимоги позивача чи заперечення відповідача або не містять в собі всіх необхідних даних і у сторін є обґрунтовані складнощі у надання додаткових доказів, суд за їх клопотанням зобов`язаний сприяти їм в одержанні або витребуванні таких доказів.

Крім того, згідно із ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

В той же час, відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

За таких обставин, з огляду на все вище викладене, враховуючи неможливість заявником самостійно отримати вказані докази, те, що зазначені матеріали мають значення для правильного та об`єктивного вирішення справи, встановлення всіх обставин у справі, ухвалення законного і обґрунтованого рішення, суд вбачає підстави для задоволення клопотання про витребування доказів.

Керуючись ст. ст. 83, 84, 140-153, 259,260, 261, 353 ЦПК України, суд , -

УХВАЛИВ:

Клопотання представника ОСОБА_1 адвоката Приміч Д.В. про витребування доказів по цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «ОТП Банк», третя особа: ОСОБА_2 про визнання противоправним та недійсними розрахунок та реструктуризацію заборгованості, визнання противоправними та недійсними договір та додаток, зобов`язання вчинити певні дії задовольнити.

Витребувати у Акціонерному товаристві «ОТП Банк», ( , адреса: 01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43) належним чином завірені копії або оригінали:

- Внутрішні нормативні документи (за наявності, але не обмежуючись: технологічні карти, програми кредитного продукту, положення, інструкції, накази тощо), зі змінами та доповненнями, що діяли на дату укладання кредитного договору №МL-500/012/2008 від 30.01.2008, та протягом періоду з 30.01.2008 до 25.08.2021 (дата проведення реструктуризації боргових зобов`язань за кредитним договором) стосовно:

порядку укладання кредитних договорів з фізичними особами в іноземній валюті (доларах США), у т.ч. щодо встановлення форми та умов типового кредитного договору, узгодження процентних, комісійних та/або інших виплат на користь банку;

документального оформлення операцій з кредитування фізичних осіб в іноземній валюті (доларах США), у т.ч. щодо встановлення переліку, форми та порядку складання первинних документів з обґрунтуванням їх подальшого відображення у бухгалтерському обліку, чіткими роз`ясненнями змісту операцій та кореспондуючих рахунків обліку банку;

- Внутрішні нормативні документи (за наявності, але не обмежуючись: технологічні карти, програми кредитного продукту, положення, інструкції, накази тощо) що регламентують порядок та механізм проведення реструктуризації заборгованості споживчим кредитом в іноземній валюті, у відповідності до вимог Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо споживчих кредитів в іноземній валюті.

- Внутрішній робочий план рахунків обліку банку та рішення уповноважених органів банку (витяги з протоколів, розпоряджень, наказів) щодо затвердження порядку ведення та системи бухгалтерського обліку кредитних операцій банку з фізичними особами в іноземній валюті (доларах США), у т.ч витяги з Облікової політики банку чинні у період 30.01.2008 до 25.08.2021.

- Рішення уповноважених органів банку (кредитного комітету/ комісії КУаП, тощо) про надання та обслуговування кредиту (встановлення суми кредиту, зміни умов кредитного договору, встановлення порядку погашення кредиту та нарахованих відсотків по кредиту, встановлення комісійних та/або інших виплат на користь банку, пільгових періодів, проведення реструктуризації кредитної заборгованості, тощо), наданого згідно кредитного договору №МL-500/012/2008 від 30.01.2008 (оформлені належним чином протоколи, накази, розрядження. пояснення).

- Регістри аналітичного бухгалтерського обліку (облікові регістри, реєстри, виписки, бухгалтерські книги, тощо) за рахунками обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №МЬ-500/012/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 25.08.2021 (у паперовій формі), в частині обліку:

надання та погашення кредитних коштів, у тому числі в розрізі аналітичних рахунків за №7799 / НОМЕР_1 (щодо обліку строкової заборгованості за кредитом), та №2237_________/UA2237____________(щодо обліку простроченої заборгованості за кредитом);

нарахування та сплати відсотків, у тому числі в розрізі аналітичних рахунків за №7799/ НОМЕР_2 (щодо обліку строкової заборгованості за нарахованими відсотками), та №2239_________/UA2239_____________ (щодо обліку простроченої заборгованості за нарахованими відсотками);/

внесення (сплати) грошових коштів позичальником на користь банку, у т. ч. за транзитними рахунками (№727/ UA 7107727, тощо) та поточними рахунками позичальника (№ НОМЕР_3 , тощо) - із зазначенням аналітичного номеру особового рахунку (відповідно до вимог нормативно- правових актів НБУ), валюти рахунку, назви клієнта, аналітичних номерів кореспондуючих рахунків (відповідно до вимог нормативно-правових актів НБУ), періоду виписки, дати складання, відповідальних осіб за її складання, змісту (відповідно до умов договору) та суми операції, вхідного та вихідного залишку.

- Розшифровки (відомості, виписки, регістри обліку) за рахунками управлінського обліку кредитних операцій банку за кредитним договором №МІ.-500/012/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 25.08.2021, у разі використання рахунків управлінського обліку за кредитними операціями з ОСОБА_1 , та якщо такий облік передбачений внутрішніми нормативними документами банку.

- Оригінали (або засвідчені належним чином копії) первинних меморіальних та касових документів банку, сформовані за кредитним договором №МЬ-500/012/2008 від 30.01.2008 за період з 30.01.2008 до 25.08.2021 щодо: надання та погашення кредитних коштів за кредитним договором; нарахування та погашення відсотків за користування кредитними коштами; сплати штрафних санкцій, комісій та будь-яких інших платежів, здійснених позичальником на користь банку у зв`язку з укладанням та обслуговуванням вказаного кредитного договору, - оформлені належним чином (наявність всіх обов`язкових реквізитів первинного документа згідно вимог чинного законодавства України) примірники банку: меморіальні ордери, платіжні доручення, заяви на переказ готівки, заяви на видачу готівки, внутрішні розпорядження тощо.

- Листування з позичальником щодо операцій за кредитним договором №МL- 500/012/2008 від 30.01.2008, а саме: офіційні листи, довідки, повідомлення, заяви, направленні на адресу позичальника/поручителя, з відмітками про їх отримання /ознайомлення протягом періоду з 30.01.2008 до 25.08.2021.

- Інформація / довідка банку щодо узагальнення відомостей про розмір процентної ставки FIDR, що є складовою плаваючої процентної ставки за кредитним договором № МL -500/012/2008 від 30.01.2008 (п. 3 кредитного договору), у розрізі застосованих розмірів процентної ставки FIDR за договором, та фактичного строку її дії у періоді з 30.01.2008 до 25.08.2021.

- Інформація / довідка банку щодо узагальнення відомостей про розмір процентної ставки UIDR (12м), що є складовою змінюваної процентної ставки за кредитним договором № МL -500/012/2008 від 30.01.2008 з урахуванням змін від 25.08.2021 (п. 2.1.3.1 договору про внесення змін та доповнень №7 від 25.08.2021), у розрізі застосованих розмірів процентної ставки UIDR (12м) за договором, та фактичного строку її застосування у періоді з 30.01.2008 до 25.08.2021 (застосовані банком під час розрахунку розміру кредитної заборгованості під час проведення реструктуризації боргових зобов`язань за кредитним договором).

- Додатки №1 до кредитного договору № МL -500/012/2008 від 30.01.2008, з урахуванням внесених змін до Графіку платежів (від 04.06.2008, від 26.02.2009), у т.ч. Додаток №1 до договору про внесення змін та доповнень №7 від 25.08.2021.

Вищезазначені інформацію та документи необхідно надіслати до Приморського районного суду м. Одеси (адреса: м. Одеса, 65029, вул. Балківська, 33) суду невідкладно після отримання ухвали до 28 серпня 2024 року.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею. Ухвала апеляційному оскарженню не підлягає.

Суддя: