Справа № 215/2057/25
У Х В А Л А

04 квітня 2025 року суддя Тернівського районного суду міста Кривого Рогу

Данилевський М.А. розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ЕЙС» (місцезнаходження за адресою: 02090, м. Київ, вул. Харківське шосе, 19 офіс. 2005) до ОСОБА_1 (місце реєстрації за адресою: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В:

У провадженні суду перебуває справа за позовом ТОВ «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 130549 від 07.02.2024 в сумі 19 706,34 грн..

Ухвалою суду від 03.03.2025 року відкрито спрощене позовне провадження з повідомленням (викликом) сторін.

Від представника позивача надійшло клопотання про витребування доказів, в якому він зазначив,що 07.02.2024 між ТОВ "ФК "КРЕДІПЛЮС" (далі Товариство) та Відповідачем укладено Договір №130549 у формі електронного документу з використанням електронного підпису. Для укладення якого Відповідач добровільно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Товариства https://finx.com.ua та зареєструвався на Сайті, підчас якої пройшов процедуру ідентифікації/верифікації,керуючись підказками Сайту Кредитодавця,тобто вказав свої особисті персональні ідентифікаційні дані,що підтверджується матеріалами справи. Проте оскільки Відповідач не виконував взяті на себе зобов`язання-виникла заборгованістьвзагальнійсумі19706,34 грн.

В матеріалах справи долучене повідомлення від 11.11.2024 з відміткою Т В "ФК "Контактовий дім " та додаток до нього, з яких вбачається, що 07.02.2024 ТОВ "ФК "КРЕДПЛЮС" ініціювало переказ коштів згідно договору № 130549 від 07.02.2024 Відповідачу, яким є- ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ "ФК "Контрактовий дім" на платіжну картку - маска карти № НОМЕР_2 ; банк отримувача (банк - емітент : АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

З ідентифікаційного номеру банку ( BIN) кредитної карти маска карти № НОМЕР_3 вбачається, що банком-емітентом вище вказаної картки є АТ « УНІВЕРСАЛ БАНК».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку Клієнту.

З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок маска карти Боржника за Договором перебувають в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Представник позивача, в зв`язку з неможливості самостійного отримання даної інформації у зв`язку з тим, що дана інформація є банківською таємницею та відсутня згода Відповідача на розкриття банківської таємниці, заявив клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, юридична адреса:04082, м. Київ, вул. Автозаводська, буд.54 прим.19).

Клопотання мотивоване тим, що існує нагальна потреба у витребуванні доказів, оскільки їх неможливо самостійно отримати, а вони можуть підтвердити інформації щодо зарахування коштів відповідачу.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно із ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

Враховуючи, що інформація, яку просить витребувати представник позивача, може підтвердити обставини, зазначені у позовній заяві. Самостійно отримати вказані докази позивач не має можливості.

Тому, враховуючи вищезазначене, суд доходить висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 84, 260, 261 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, юридична адреса:04082, м. Київ, вул. Автозаводська, буд.54 прим.19) письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

- Інформацію: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

- Інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 07.02.2024 12.02.2024 у сумі 10000,5 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 07.02.2024).

- Надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи

знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). - У разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 07.02.2024 12.02.2024 у сумі 10000,5 грн; (безготівкове зарахування згідно транзакції № від 07.02.2024),- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

- Надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), на який зараховано кошти.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Боржника) .

Вказані документи необхідно надати суду в строк до 20 травня 2025 року.

Копію ухвали надіслати до виконання АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, юридична адреса:04082, м. Київ, вул. Автозаводська, буд.54 прим.19).

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та окремому оскарженню не підлягає.

Суддя: