справа № 691/221/25
провадження № 2/691/366/25
УХВАЛА

13 березня 2025 року Городищенський районний суд Черкаської області

В складі :

судді Савенко О.М.

з участю секретаря судових засідань Шмунь Н.В.

розглянувши у підготовчому засіданні в залі суду м.Городище Черкаської області матеріали цивільної справи за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-

встановив :

ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ звернулося в Городищенський районний суд Черкаської області з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, з клопотанням про витребування доказів.

Ухвалою Городищенського районного суду Черкаської області від 28 лютого 2025 року цивільну справу прийнято до провадження та відкрито загальне позовне провадження, призначено підготовче засідання з викликом сторін до суду, з наданням відповідачу часу для подачі відзиву та пред`явлення зустрічного позову (а.с.63).

03 березня 2025 року за вхідним ЕП №598/25 від відповідача ОСОБА_1 зареєстровано заяву з інформацією про складний матеріальний стан особи, виховання і утримання неповнолітньої дитини, догляд за батьком пенсійного віку, проживання в умовах міста та працевлаштування із невеликою заробітною платою (а.с.68-78).

Відповідно до ч.1 ст.196 ЦПК України, для виконання завдань підготовчого провадження в кожній судовій справі, яка розглядається за правилами загального позовного провадження, проводиться підготовче судове засідання.

Учасники справи, будучи належним чином повідомлені, не з`явилися. Представник позивача ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ за змістом позовної заяви просив розгляд цивільної справи провести без участі представника, позовні вимоги підтримує, витребувати докази. Відповідач ОСОБА_1 інформована шляхом направлення ухвали про відкриття провадження, судової повістки, проте заяв, клопотань до суду про слухання у її відсутність не подала.

Неявка сторін, на підставі ст.197 ЦПК України, не перешкоджає проведенню підготовчого засідання у їх відсутність.

Суд, провівши підготовче засідання, враховуючи належне повідомлення учасників справи, вивчивши матеріали цивільної справи, вважає за можливим закрити підготовче провадження і призначити справу до судового розгляду по суті з вирішенням клопотання позивача про витребування доказів.

Згідно ч.ч.1,2 ст.2 ЦПК України, завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави. Суд та учасники судового процесу зобов`язані керуватися завданням цивільного судочинства, яке превалює над будь-якими іншими міркуваннями в судовому процесі.

У підготовчому засіданні 13 березня 2025 року, суд, для повного і об`єктивного розгляду цивільної справи, вивчення і оцінки доказів, вбачає підстави для постановлення ухвали про задоволення клопотання представника позивача щодо витребування до суду доказів у АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335) у виді надання: інформації чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на вказані дані про особу; про переказ коштів із транзитних рахунків -дебет рахунок № НОМЕР_3 АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335) та зарахування на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 04.08.2023 -09.08.2023 у сумі 17700 грн. (безготівкове зарахування НОМЕР_4 Moneyyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення №69BF1E87-FB05-4501-8AFA-B78D1B9D18B0 від 04 квітня 2023); чи був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ); у разі підтвердження переказу грошей із транзитних рахунків дебет рахунок № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (код ЕДРПОУ 38569246) на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 04.08.2023 по 09.08.2023 у сумі 17700 грн. (безготівкове зарахування НОМЕР_4 Moneyyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення №69BF1E87-FB05-4501-8AFA-B78D1B9D18B0 від 04 квітня 2023) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції/доручення) що підтвердять дану інформацію, в разі їх відсутності надати прирівняні до них, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_1 ..

Відповідно до ст.76, ч.4 ст.77 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи та складають предмет доказування та за ч.2 ст.78 ЦПК України, обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Згідно ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, відповідно до ст.84 ЦПК України, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Водночас, згідно п.п. 22-29 рішення Європейського Суду з прав людини у справі за заявою N 72286/01 від 28 березня 2006 року «Мельник проти України» право доступу до суду не є абсолютним, воно може бути обмеженим. Тим не менше право доступу до суду не може бути обмеженим таким чином або у такій мірі, що буде порушена сама його сутність. Ці обмеження повинні мати законну мету та бути пропорційними між використаними засобами та досягнутими цілями. При цьому правила регулювання строків мають на меті забезпечення належного відправлення правосуддя і дотримання принципу юридичної визначеності. Зацікавлені особи повинні розраховувати на те, що ці правила будуть застосовані. У той же час такі правила в цілому або їх застосування не повинні перешкоджати сторонам використовувати доступні засоби захисту.

Відповідно до п.1, 2 ч.2 ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України, інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта вчинені ним правочини.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи та за рішенням суду.

Відповідно до п.1 гл.3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного Банку України від 14 липня 2006 року №267, на письмовий запит власника інформації, що становить банківську таємницю або з його письмового дозволу, банк розкриває таку інформацію в обсязі, визначеному в письмовому запиті або дозволі.

З врахуванням вище викладеного, суд вбачає підстави звернутися до АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335) з метою отримання копій первинних документів бухгалтерського обліку, що підтверджують факт перерахування зі сторони АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335), коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) і підтвердження факту зарахування коштів на вказану платіжну картку банком-емітентом якої є АТ «Райффайзен Банк» та інформації щодо підтвердження факту належності платіжної картки маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Згідно п. 3 ч. 2 ст. 200 ЦПК України за результатами підготовчого засідання суд постановляє ухвалу про закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті.

У підготовчому засіданні 04 лютого 2025 року були проведені усі необхідні дії, передбачені ст.ст.197, 198 ЦПК України, вирішено питання про витребування доказів, склад сторін.

Керуючись ст.ст. 77-78, 196,197,198, 200, 260 ЦПК України, суд, -

постановив :

Клопотання представника позивача ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором від АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335) письмові докази у виді:

-інформації чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку маска картки № НОМЕР_2 , чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на вказані дані про особу;

- інформації про переказ коштів із транзитних рахунків - дебет рахунок № НОМЕР_3 АТ «Райффайзен Банк» (01011, Україна, місто Київ, вулиця Алмазова Генерала, будинок, 4 А, Код , МФО 300335) та зарахування на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 04.08.2023 -09.08.2023 у сумі 17700 грн. (безготівкове зарахування НОМЕР_4 Moneyyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення №69BF1E87-FB05-4501-8AFA-B78D1B9D18B0 від 04 квітня 2023);

- інформації чи був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження переказу грошей із транзитних рахунків дебет рахунок № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (код ЕДРПОУ 38569246) на картковий рахунок маска картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 04.08.2023 по 09.08.2023 у сумі 17700 грн. (безготівкове зарахування НОМЕР_4 Moneyyveo SFD Visa Transfer згідно платіжного доручення №69BF1E87-FB05-4501-8AFA-B78D1B9D18B0 від 04 квітня 2023) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію, в разі їх відсутності надати прирівняні до них, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок ОСОБА_1 ..

АТ «Райффайзен Банк» виконати ухвалу суду в термін до 02 квітня 2025 року, шляхом направлення доказів до Городищенського районного суду Черкаської області за адресою вул.1 Травнева, №9 м.Городище Черкаської області інд.19502.

Підготовче провадження у цивільній справі за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором закрити.

Призначити цивільну справу за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС»» м.Київ до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором до судового розгляду по суті на 08 квітня 2025 року 10 год. 30 хв. в приміщенні Городищенського районного суду Черкаської області з участю сторін у справі.

Судовий розгляд здійснювати у відкритому судовому засіданні у складі суду: головуючий суддя Савенко О.М, при секретарі судових засідань Шмунь Н.В., позивач, представник позивача, відповідач.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, яка розглядається, на офіційному веб-порталі «Судова влада України» за веб-адресою: https://gd. ck. court. gov. ua.

Копію ухвали суду направити для відому учасникам справи, та АТ «Райффайзен Банк», для виконання.

Ухвала суду оскарженню не підлягає.

Суддя О. М. Савенко