Справа № 474/1168/24
Провадження № 2/474/11/25
УХВАЛА

про витребуванні доказів

03.03.25р. с-ще Врадіївка

Суддя Врадіївського районного суду Миколаївської області Сокол Ф.Г. розглянув матеріали цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Коллект Центр до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

встановив:

31.10.2024р. Товариство з обмеженою відповідальністю Коллект Центр (далі - позивач) звернулося до суду з позовом до ОСОБА_1 (далі - відповідач) про стягнення заборгованості, в якому позивач просить стягнути з відповідача на свою користь заборгованість за договором № 9960755 від 22.05.2021р. укладеним між ТОВ БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС та відповідачем, та за договором № 4078832 від 29.04.2021р. укладеним між ТОВ Авентус Україна та відповідачем, у загальному розмірі 18 038 грн. 38 коп.

Ухвалою суду від 21.11.2024р. відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження та призначено судове засідання на 16.01.2025р. о 13.30 год.

В цій же ухвалі від позивача витребувано:

1) первинні документи бухгалтерського обліку на підтвердження факту та сум отриманих і повернутих відповідачем кредитних коштів та розрахунку позовних вимог за весь період існування кредитних відносин з відповідачем щодо договору № 9960755 від 22.05.2021р. укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС, а саме: за період з 22.05.2021р. по 31.10.2024р. (станом на дату формування позовної заяви, як зазначено позивачем);

2) розрахунок позовних вимог в частині нарахування заборгованості за тілом кредиту, відсоткам по кредиту, комісії по договору № 9960755 від 22.05.2021р. укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС, а саме: за період з 22.05.2021р. по 31.10.2024р. (станом на дату формування позовної заяви, як зазначено позивачем), з вказанням:

окремим рядком суми фактично отриманих відповідачем кредитних коштів та суми коштів зарахованих позивачем на погашення лише тіла кредиту без урахування, комісій, відсотків, штрафних санкцій та інших платежів;

окремими рядками суми нарахованих комісій, відсотків, штрафних санкцій та інших платежів та суми коштів зарахованих позивачем по вказаним платежам, окремо по кожному із виду платежів, не залежно від заявлених позовних вимог;

3) первинні документи бухгалтерського обліку на підтвердження факту та сум отриманих і повернутих відповідачем кредитних коштів та розрахунку позовних вимог за весь період існування кредитних відносин з відповідачем щодо договору № 9960755 від 22.05.2021р. укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна, а саме: за період з 29.04.2021р. по 31.10.2024р. (станом на дату формування позовної заяви, як зазначено позивачем);

4) розрахунок позовних вимог в частині нарахування заборгованості за тілом кредиту, відсоткам по кредиту, комісії по договору № 9960755 від 22.05.2021р. укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна, а саме: за період з 29.04.2021р. по 31.10.2024р. (станом на дату формування позовної заяви, як зазначено позивачем), з вказанням:

окремим рядком суми фактично отриманих відповідачем кредитних коштів та суми коштів зарахованих позивачем на погашення лише тіла кредиту без урахування, комісій, відсотків, штрафних санкцій та інших платежів;

окремими рядками суми нарахованих комісій, відсотків, штрафних санкцій та інших платежів та суми коштів зарахованих позивачем по вказаним платежам, окремо по кожному із виду платежів, не залежно від заявлених позовних вимог.

20.12.2024р. представницею позивача Ткаченко М. подано до суду клопотання про витребування доказів, на виконання ухвали суду в частині витребування від позивача первинних документів бухгалтерського обліку на підтвердження факту та сум отриманих і повернутих відповідачем кредитних коштів та розрахунку позовних вимог за весь період існування кредитних відносин з відповідачем щодо договору укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна 29.04.2021р.

Ухвалою суду від 16.01.2025р. у задоволенні клопотання про витребування доказів було відмовлено.

06.02.2025р. представниця заявника ОСОБА_2 звернулася до суду з повторним клопотанням про витребування доказів від АТ КБ Приватбанк, а саме:

- інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) картка № НОМЕР_2 ;

- виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 29.04.2021р. по 10.05.2021р.;

- ідентифікаційні дані власника картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- виписки по всіх рахунках ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_1 ) відкритих в АТ КБ Приватбанк за період із 29.04.2021р. по 10.05.2021р.

Обґрунтовуючи клопотання про витребування доказів від 06.02.2025р. вказувала на те, що відповідно до умов договору № 4078832 укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна 29.04.2021р. про надання споживчого кредиту кошти кредиту надавалися позичальнику за реквізитами платіжної картки № НОМЕР_2 , або інші платіжні картки, реквізити якої були надані останнім товариству. Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу https://psm7.com визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки BIN стало відомо що BIN 516875 визначає, що картка видана банком ОСОБА_3 . Позивач позбавлений можливості надати виписки по рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, як і первісний кредитор ТОВ Авентус Україна, оскільки вони не є банками, а є фінансовими установами. Таку виписку може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за договором надання позики. Тож посилаючись на викладені обставини, ст.84 ЦК України та те, що інформація про витребування якої ставиться питання у клопотанні є банківською таємницею, просила клопотання задовольнити.

Також у вказаному клопотанні просила поновити позивачеві строк для подання клопотання про витребування доказів, посилаючись на те, що відсутність клопотання разом з позовною заявою було зумовлено тим, що лише на стадії розгляду справи виникла необхідність у наданні такої інформації. Також послалася на те, що попереднім кредитором позивачеві не було передано виписок по рахунку боржника, а тому 23.01.2025р. на ім`я первісного кредитора ТОВ Авентус Україна та АТ КБ Приватбанк був скерований лист про надання виписок по рахунку боржника, який залишений адресатами без відповіді (копію якого додано до клопотання).

Представниця позивача Ткаченко М. у судове засідання призначене на 18.02.2025р. не з`явилася, хоча належним чином, в порядку визначеному ст.ст. 128-131 ЦПК України, повідомлена про час, дату і місце судового розгляду. Водночас у прохальній частині позовної заяви просила розглядати справу за відсутності представника.

Відповідач в судове засідання призначене на 18.02.2025р. не з`явився, хоча в порядку визначеному ст.ст. 128-131 ЦПК України, повідомлений про час, дату і місце судового розгляду. Відповідач про причини неявки суд не повідомив, а також не подав до суду відзив на позовну заяву та заяви про розгляд справи за її відсутності чи відкладення розгляду справи.

Відповідно до ч. 3 ст. 211 ЦПК України учасник справи має право заявити клопотання про розгляд справи за його відсутності.

Встановивши вказані обставини, суд приходить до такого висновку

Пунктом 2 ч. 1 ст. 43 ЦПК України учасникам справи надано право подавати докази, при цьому п.п. 2, 4-7 ч. 2 ст. 43 ЦПК України зобов`язано учасників справи: сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні; виконувати процесуальні дії у встановлені законом або судом строки; виконувати інші процесуальні обов`язки, визначені законом або судом.

Частиною 2 ст. 13 ЦПК України визначено, що збирання доказів у цивільних справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд має право збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи лише у випадках, коли це необхідно для захисту малолітніх чи неповнолітніх осіб або осіб, які визнані судом недієздатними чи дієздатність яких обмежена, а також в інших випадках, передбачених цим Кодексом.

Згідно ч. 7 ст. 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об`єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.У випадку визнання поважними причин неподання учасником справи доказів у встановлений законом строк суд може встановити додатковий строк для подання вказаних доказів. Докази, не подані у встановлений законом або судом строк, до розгляду судом не приймаються, крім випадку, коли особа, яка їх подає, обґрунтувала неможливість їх подання у вказаний строк з причин, що не залежали від неї (ст. 83 ЦПК України).

Учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї. У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ст. 84 ЦПК України).

Згідно ч.ч. 1-6 ст. 127 ЦПК України, суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення. Встановлений судом процесуальний строк може бути продовжений судом за заявою учасника справи, поданою до закінчення цього строку, чи з ініціативи суду. Якщо інше не встановлено законом, заява про поновлення процесуального строку, встановленого законом, розглядається судом, у якому належить вчинити процесуальну дію, стосовно якої пропущено строк, а заява про продовження процесуального строку, встановленого судом, - судом, який встановив строк, без повідомлення учасників справи. Одночасно із поданням заяви про поновлення процесуального строку має бути вчинена процесуальна дія (подана заява, скарга, документи тощо), щодо якої пропущено строк. Пропуск строку, встановленого законом або судом учаснику справи для подання доказів, інших матеріалів чи вчинення певних дій, не звільняє такого учасника від обов`язку вчинити відповідну процесуальну дію. Про поновлення або продовження процесуального строку суд постановляє ухвалу.

З матеріалів справи вбачається, що предметом спору, окрім стягнення з відповідача заборгованості за Договором № 9960755 між ТОВ БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС та відповідачем від 22.05.2021р., також є і стягнення заборгованості за договором № 4078832 між ТОВ Авентус Україна та відповідачем, що був укладений 29.04.2021р.

У позові зазначено, що переказ коштів, виданих в рамках договору № 4078832 укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна 29.04.2021р. здійснено шляхом перерахування на банківську картку № НОМЕР_2 (п. 2.1 розд. 2 договору № 4078832).

Ухвалою суду від 21.11.2024р. відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження, призначено судове засідання на 16.01.2025р. та в ній же від позивача були витребувані докази.

Цією ж ухвалою позивачеві було встановлено строк надання до суду витребовуваних доказів, - невідкладно після отримання ухвали, але не пізніше 16.01.2025р.

20.12.2024р. представницею позивача Ткаченко М. подано до суду клопотання про витребування доказів, на виконання ухвали суду в частині витребування від позивача первинних документів бухгалтерського обліку на підтвердження факту та сум отриманих і повернутих відповідачем кредитних коштів та розрахунку позовних вимог за весь період існування кредитних відносин з відповідачем щодо договору укладеного між ОСОБА_1 та ТОВ Авентус Україна 29.04.2021р.

Ухвалою суду від 16.01.2025р. у задоволенні клопотання про витребування доказів було відмовлено. Розгляд справи відкладено на 18.02.2025р.

06.02.2025р. представниця заявника ОСОБА_2 звернулася до суду з повторним клопотанням про витребування доказів від АТ КБ Приватбанк, на виконання ухвали суду від 21.11.2024р. в частині витребування від позивача первинних документів бухгалтерського обліку на підтвердження факту та сум отриманих і повернутих відповідачем кредитних коштів, до якого долучила лист від 23.01.2025р. на ім`я первісного кредитора ТОВ Авентус Україна та АТ КБ Приватбанк про надання виписок по рахунку боржника, вказуючи, що такий залишений адресатами без відповіді.

За такого, суд вважає, що позивач пропустив строк подачі клопотання про витребування доказів з поважних причин, а тому вважає за необхідне поновити указаний строк.

Як вбачається з матеріалів справи 29.04.2021р. між ТОВ АВЕНТУС Україна та позивачем було укладено Договір про надання споживчого кредиту № 4078832 (далі по тексту Договір № 4078832 ), за умовами якого товариство надає споживачу кредит у гривні в сумі 3 000 грн. 00 коп., на строк 30 днів, з визначенням стандартної процентної ставки 1,90% в день. Кошти кредиту надаються товариством у безготівковій формі шляхом їх перерахування за реквізитами платіжної картки № НОМЕР_2 або іншої платіжної кратки реквізити якої надані споживачем товариству з метою отримання кредиту. Інші реквізити платіжної картки ніж ті, що вказані у п. 2.1 розд. 2 договору як НОМЕР_2 , договір не містить (п.п. 1.2-1.5.1 розд. 1 та п. 2.1 розд. 2 Договору № 4078832).

30.12.2021р. між ТОВ "АВЕНТУС УКРАЇНА" (клієнт) та ТОВ "Вердикт Капітал" (фактор) був укладений Договір факторингу № 30-12/2021-21, відповідно до якого ТОВ "АВЕНТУС УКРАЇНА" відступило на користь ТОВ "Вердикт Капітал" за плату права грошової вимоги, а фактор зобов`язався здійснивши фінансування в порядку передбаченому договором, прийняти право грошової вимоги до Боржників, що належить клієнту (далі договір факторингу № 30-12/2021-21).

10.03.2023р. між ТОВ Вердикт Капітал (первісний кредитор) та ТОВ Коллект Центр (новий кредитор) укладено договір № 10-03/2023/01 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги (далі договір № 10-03/2023/01) відповідно до якого первісний кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні первісному кредитору права вимоги до боржників зазначених у додатках № 1 та № 3 до Договору, включаючи права вимоги за договорами позики (кредитними договорами), а новий кредитор набуває в обсязі та на умовах визначених цим договором права цих вимог, та сплачує первісному кредитору за право вимоги грошові кошти. Право вимоги, що є предметом цього договору належить первісному кредитору, в т.ч. на підставі договору факторингу № 30-12/2021-21 від 30.12.2021 між ТОВ Вердикт Капітал та ТОВ АВЕНТУС Україна.

Згідно ст. 62 Закону України Про банки та банківську діяльність інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі - за рішенням суду.

У переліку осіб визначених цією статтею, як таких на запит яких може бути розкрита така інформація, фінансові установи відсутні.

За такого подане представницею позивача клопотання про витребування доказів підлягає частковому задоволенню, а саме в частині витребування від АТ КБ Приватбанк інформації чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) картка № НОМЕР_2 , а також виписки по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 29.04.2021р. по 05.05.2021р.

Щодо витребування від АТ КБ Приватбанк ідентифікаційних даних власника картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційного номеру облікової картки платника податків, серії та номеру паспорта, адреси місця проживання, контактних даних (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інших відомостей про власника вказаної картки, то клопотання в цій частині задоволенню не підлягає виходячи з наступного.

Згідно ч. ч. 1, 2 ст. 11 Закону України Про інформацію, інформація про фізичну особу (персональні дані) - це відомості чи сукупність відомостей про фізичну особу, яка ідентифікована або може бути конкретно ідентифікована. Не допускаються збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про особу без її згоди, крім випадків, визначених законом, і лише в інтересах національної безпеки, економічного добробуту та захисту прав людини. До конфіденційної інформації про фізичну особу належать, зокрема, дані про її національність, освіту, сімейний стан, релігійні переконання, стан здоров`я, а також адреса, дата і місце народження.

Відповідно до ч. ч. 1, 2 ст. 21 Закону України Про інформацію, інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація. Конфіденційною є інформація про фізичну особу, інформація, доступ до якої обмежено фізичною або юридичною особою, крім суб`єктів владних повноважень, а також інформація, визнана такою на підставі закону. Конфіденційна інформація може поширюватися за бажанням (згодою) відповідної особи у визначеному нею порядку відповідно до передбачених нею умов, якщо інше не встановлено законом. Відносини, пов`язані з правовим режимом конфіденційної інформації, регулюються законом.

За положеннями ч. ч. 1-3 ст. 10 Закону України Про захист персональних даних, використання персональних даних передбачає будь-які дії володільця щодо обробки цих даних, дії щодо їх захисту, а також дії щодо надання часткового або повного права обробки персональних даних іншим суб`єктам відносин, пов`язаних із персональними даними, що здійснюються за згодою суб`єкта персональних даних чи відповідно до закону. Використання персональних даних володільцем здійснюється у разі створення ним умов для захисту цих даних. Володільцю забороняється розголошувати відомості стосовно суб`єктів персональних даних, доступ до персональних даних яких надається іншим суб`єктам відносин, пов`язаних з такими даними. Використання персональних даних працівниками суб`єктів відносин, пов`язаних з персональними даними, повинно здійснюватися лише відповідно до їхніх професійних чи службових або трудових обов`язків.

Згідно ч. 1, 2 ст. 14 Закону України Про захист персональних даних, поширення персональних даних передбачає дії щодо передачі відомостей про фізичну особу за згодою суб`єкта персональних даних. Поширення персональних даних без згоди суб`єкта персональних даних або уповноваженої ним особи дозволяється у випадках, визначених законом, і лише (якщо це необхідно) в інтересах національної безпеки, економічного добробуту, прав людини та для проведення Всеукраїнського перепису населення.

Статтею 31 Конституції України встановлено, що кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з`ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.

За такого клопотання в частині витребування інших відомостей про власника картки, як і необхідність витребування таких, є необґрунтованим, та крім того, у разі задоволення клопотання в цій частині, можуть бути порушені права особи на охорону персональних даних, а тому в задоволенні клопотання у цій частині необхідно відмовити.

Також, представницею позивача у клопотанні про витребування доказів від 06.02.2025р. не обґрунтовано необхідності витребування у АТ КБ ПриватБанк виписки по всіх рахунках ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_1 відкритих в АТ КБ Приватбанк за період з 29.04.2021р. по 10.05.2021р., а тому клопотання в цій частині також задоволенню не підлягає.

Керуючись ст.ст. 83, 84, 198, 259-261 ЦПК України, суд, -

постановив:

Клопотання представниці позивача Товариства з обмеженою відповідальністю Коллект Центр Ткаченко М.М. про поновлення строку для подання клопотання про витребування доказів від 06.02.2025р. задовольнити.

Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю Коллект Центр строк на подання клопотання про витребування доказів від 06.02.2025р.

Клопотання представниці позивача Товариства з обмеженою відповідальністю Коллект Центр Ткаченко М.М. від 06.02.2025р. про витребування доказів від Акціонерного Товариства Комерційний банк ПриватБанк - задовольнити частково.

Витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк Приватбанк:

- інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) картка № НОМЕР_2 ;

- виписку по рахунку ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 29.04.2021р. по 05.05.2021р.

Належним чином оформлені докази надати на адресу Врадіївського районного суду Миколаївської області (56301, Миколаївська область Первомайський район с-ще Врадіївка, вул. Незалежності, 103) невідкладно після отримання ухвали, але не пізніше 17.03.2025р., в тому числі шляхом направлення вказаної інформації на електронну адресу суду: E-mail: .

У разі неможливості виконати вимоги ухвали надати письмові пояснення з підтверджуючими це доказами, в тому числі шляхом направлення їх на електрону адресу суду: E-mail: .

Копію ухвали направити Акціонерному товариству Комерційний банк Приватбанк (вул.Грушевського,1Д м.Київ інд.01001) для виконання та роз`яснити останньому, що відповідно до ч. 1 ст. 146 ЦПК України у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.

Роз`яснити, що з метою ідентифікації учасника справи для проведення канцелярією суду реєстрації вхідної кореспонденції по справі, направленні до суду за допомогою електронної пошти заяви, клопотання, тощо мають бути підписані електронним цифровим підписом.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Ф.Г. Сокол