СЕМЕНІВСЬКИЙ РАЙОННИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
ідентифікаційний код 02886143
Справа №547/1253/24
Провадження №2/547/94/25
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

(про витребування доказів)

14 лютого 2025 року с-ще Семенівка, Полтавська область

Семенівський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді В.Ф.Харченка,

за участі секретаря судових засідань К.С.Перекопної,

представника відповідача ОСОБА_1 адвоката А.Ю.Гук,

розглянувши у підготовчому відкритому судовому засіданні, за правилами загального позовного провадження, в залі судових засідань № 2 Семенівського районного суду Полтавської області, цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні суду перебуває вказана цивільна справа.

22.01.2025 представник позивача ТОВ "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" (далі ТОВ "ФК "ЄАПБ") Д.С.Пінчук разом із відповіддю на відзив подав до суду клопотання про витребування доказів по справі.

В обґрунтування клопотання зазначив, що 31.10.2023 між ТОВ "Стар Файненс Груп" та ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 15550-10/2023 та 06.12.2023 між ТОВ "Аванс Кредит" № 09033-12/2023. Відповідно до умов вказаних договорів кредит надається клієнту в безготівковій формі у національній валюті на реквізити платіжної банківської карт, вказаної клієнтом. Інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у кредиторів/позикодавця, у зв`язку з чим, ТОВ "ФК "ЄАПБ" не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок позичальника, оскільки такі документи є банківською таємницею. Відповідно до кредитного договору відповідачем при його укладенні вказано номер карти № НОМЕР_1 емітовану банком України, вказану особисто позичальником для перерахування кредитних коштів. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо, що це картка АТ "Райффайзен Банк Аваль". Із 17.06.2021 АТ "Райффайзен Банк Аваль"змінило своє найменування на АТ "Райффайзен Банк". Тому, з метою повного, всебічного та об`єктивного вирішення справи, та те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК "ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок відповідача у АТ "Райффайзен Банк" представник позивача просив витребувати необхідні докази та пояснення від АТ "Райффайзен Банк", а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткових рахунків відкритих у банку станом на 31.10.2023;

-інформацію щодо належності ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) карткового рахунку № НОМЕР_1 ;

-інформацію щодо повного номеру карткового рахунку № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 31.10.2023 по 03.11.20213 та з 06.02.2023 по 10.12.2023, з детальною інформацією щодо призначення платежу і джерело надходження коштів.

14.02.2025 представник позивача ТОВ "ФК "ЄАПБ" Д.С.Пінчук в судове засідання не з`явився, повідомлений належним чином про дату. В клопотанні просив задовольнити вищевказане письмове клопотання про витребування доказів по справі про отримання відповідачем 5000,00 грн і 2000,00 грн через систему iPay.ua. Розглянути клоптання за відсутності представника позивача.

Відповідач ОСОБА_1 в судове засідання не з`явився, повідомлений належним чином про дату, час та місце розгляду справи. Поштове повідомлення отримано особисто 08.02.2025. Представником відповідача 17.01.2025 направлено через Електронний суд відзив на позовну заяву, де вказано, що відповідач, заперечує отримання кредитних коштів та укладення ним договорів.

У судовому засіданні представник відповідача повторила тезу із відзиву на позов, що відповідач заперечує отримання кредитних коштів та 2-ма кредитними договорами. Довідки системи Pay.UA не є первинними бухгалтерськими документами. Що підтверджують відповідні грошові перекази. Відповідач повідомляв представникові, що не брав відповідні кредити, але має рахунок у АТ "Райффайзен Банк". Представник у цілому не заперечувала проти задоволення вимог клопотання позивача про здійснення грошових переказів.

Відповідно до вимог ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Як вбачається з наданого клопотання, представник позивача позбавлений можливості самостійно надати відповідні докази суду, оскільки дана інформація становить банківську таємницю.

За змістом ст.ст. 60-62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" вказана у клопотанні інформація складає банківську таємницю і може бути розкрита банком за рішенням суду. Особа якої стосується ця інформація ОСОБА_1 є відповідачем у справі і заперечує отримання спірних коштів на свій рахунок від ТОВ "Стар Файненс Груп" та ТОВ "Аванс Кредит".

Відтак суд задовольняє клопотання про витребування доказів у обсязі, який має значення у справі.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 60-62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст.ст. 11-13, 76-81, 84, 95, 258-261, 353-355 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Клопотання про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства "Райффайзен Банк" (місцезнаходження: вул. Алмазова Генерала, буд. 4а, м. Київ, 01011; ідентифікаційний код 14305909) відомості щодо клієнта банку (особою, якою відкрито будь-які рахунки та/або оформлені банківські карти) ОСОБА_1 (народився ІНФОРМАЦІЯ_1 ; зареєстроване місце проживання: Полтавська область, Кременчуцький р-н., Семенівська ТГ, с. Вільне; РНОКПП НОМЕР_2 ), а саме:

-інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків відкритих у банку станом на 31.10.2023 і 06.12.2023;

-інформацію щодо повного номеру карткового рахунку № НОМЕР_1 і його можливої належності ОСОБА_1 ;

-виписку по рахунку за номером картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , за 31.10.2023, 01.11.2023, 06.12.2023 і за 07.12.2023 з детальною інформацією щодо призначення платежу і джерела (платники) надходження коштів.

Витребувані документи надіслати безпосередньо до суду протягом 7-ми днів з дня отримання копії ухвали.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5-ти днів з дня вручення копії ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України.

Ухвала набирає законної сили з моменту її постановлення.

Ухвала не підлягає апеляційному оскарженню. Заперечення на неї можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя В.Ф.Харченко