У Х В А Л А

Справа № 609/1633/24

2/609/94/2025

11 лютого 2025 року Шумський районний суд Тернопільської області

в складі: головуючого судді: Ковтуновича О.В.

при секретарі судового засідання: Сандулович О.М.

за участі:

представника позивача: адвоката, Гнатенко О.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Шумськ цивільну справу № 609/1633/24 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором, -

В С Т А Н О В И В :

Шумським районним судом Тернопільської області в порядку спрощеного позовного провадження розглядається цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором.

Ухвалою суду від 30 грудня 2024 року прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі, судове засідання по справі призначено на 15 січня 2025 року на 09 год. 30 хв.

Ухвалою суду від 15 січня 2025 року судове засідання по справі відкладено на 11 лютого 2025 року 10 год. 30 хв.

23 січня 2025 року на адресу Шумського районного суду Тернопільської області від представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» надійшла відповідь на відзив на позовну заяву, в якому останній зазначає, що розглянувши відзив на позовну заяву вважають що доводи, викладені у відзиву, необґрунтовані, не відповідають дійсності письмовим доказам, наданих Позивачем. Вимоги Відповідача стосовно відмови у позовних вимогах про стягнення заборгованості за кредитним договором є безпідставними. По-перше, у відзиві на позов Відповідачка зазначає, що стала жертвою шахраїв, що за період з 20.07.2021 по 21.07.2021 ніяких кредитів не брала, та її персональними даними заволоділи невідомі особи з метою вчинення незаконних дій. Так, згідно наданих документів Відповідачки, зокрема витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, заяви від 23.07.2021 року до відділення поліції №1 Кременецького РВП ГУНП у Тернопільській області про вчинення кримінального правопорушення (номер кримінального провадження 0000077), Відповідачка вважає, що зазначені документи, як матеріали справи кримінального провадження, є належним доказом того, що договір № 3148388 від 21.07.2021 укладений невідомою (невстановленою) особою. Помилково є враження Відповідачки і про те, що матеріали справи кримінального провадження є підставою про відмову у задоволенні позову щодо стягнення заборгованості. Проте, необхідно зазначити, що факт внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань є задокументованим актом фіксації певних обставин, які не мають наперед визначеної оцінки. Так, витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань, як і заява до правоохоронних органів про вчинення кримінального правопорушення, не є судовим рішенням, яке набрало законної сили, а обставини, що в них викладені не є преюдицією. Враховуючи, що підставою для відмови у позовних вимогах про стягнення заборгованості Відповідач визначив те, що кредитний договір був оформлений не ним, а іншою особою від його імені з шахрайським використанням його персональних даних, необхідно зазначити, що Відповідачем, в свою чергу, не надано до суду належних, допустимих, достатніх і достовірних доказів того, що кредитний договір був укладений саме не Відповідачем по справі, а відтак відсутні правові підстави щодо врахування відзиву боржника. На підставі вищенаведеного, просить суд прийняти до уваги зазначені факти та відхилити будь-які аргументи Відповідача, що намагаються перекласти наслідки договірних відносин між позивачем та третіми особами на результати цього судового процесу. У зв`язку із чим просить прийняти до розгляду відповідь на відзив на позовну заяву та долучити до матеріалів справи №609/1633/24; Залишити без задоволення вимоги відповідача викладені у відзиві на позовну заяву по справі №609/1633/24; Позовну заяву про стягнення з відповідача, яким є: ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) заборгованості за Договором № 3148388 від 21.07.2021 року задовольнити у повному обсязі.

05 лютого 2025 року на адресу Шумського районного суду Тернопільської області від представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» надійшло клопотання про витребування доказів, в якому зазначає, що на підтвердження факту видачі кредитних коштів позивачем до позовної заяви долучено довідку від платіжної системи, щодо підтвердження переказу грошових коштів від 21.07.2021 на номер картки відповідача НОМЕР_2 у розмірі 15 000,00 грн. Відповідно до умов Договору кошти кредиту надаються у безготівковій формі шляхом їх перерахування за реквізитами платіжної картки, реквізити якої надані позичальником Кредитодавцю з метою отримання кредиту. Щодо надання виписок з рахунку позичальника з відображенням всіх операцій по такому рахунку, то позивач об`єктивно позбавлений можливості їх надати, оскільки не є банком в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність", а є фінансовою установою і діє відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії". Таку виписку по рахунку позичальника може сформувати та надати банк, що обслуговує картковий рахунок відповідача, який був вказаний ним на отримання кредитних коштів і на який були перераховані кошти за Договором позики. Отже, Позивач у позовній заяві не зазначав про необхідність витребування доказів, оскільки, зважаючи на норми чинного законодавства, позивачем було надано належні та допустимі докази, що підтверджують його позицію, а необхідність витребування безпосередньо банківської виписки виникла в процесі розгляду справи в суді. Отже оскільки відомості із банку позивач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому вважає за необхідне звернутись до суду з клопотанням про витребування доказів. Відповідне клопотання разом із позовною заявою не заявлено, так як вже на стадії подачі відзиву позичальник категорично заперечує факт отримання кредиту. Враховуючи наведене, просить поновити строк для подання клопотання про витребування доказів; Витребувати у АТ "ТАСКОМБАНК" (01032, місто Київ, вулиця Симона Петлюри, будинок, 30, ): - інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_2 ; - докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 15 000,00 грн., які 21.07.2021 року були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 21.07.2021 по 25.07.2021р. - Ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки. - інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 21.07.2021 по 25.07.2021; - інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); Позовну заяву ТОВ «Факторинг Партнерс» до ОСОБА_1 про стягнення кредитної заборгованості - задовольнити в повному обсязі.

Представник позивача у судовому засіданні просила клопотання про витребування доказів задоволити з підстав викладених у ньому.

У судове засідання відповідач не з`явилася, хоча належним чином повідомлялася про день, час та місце розгляду справи.

Заслухавши представника позивача, дослідивши матеріали справи суд дійшов до наступного висновку.

Відповідно до ч.1 ст.81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з частиною першою статті 127 ЦПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

Суд вважає за можливе поновити позивачу строк для подання клопотання про витребування доказів.

Відповідно до вимог ч. 1, 2 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено, який доказ вимагається; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття заходів та (або) причин неможливості самостійного отримання цього доказу.

Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею (ст. 60 ЗУ «Про банки і банківську діяльність»). Банківською таємницею, зокрема, є відомості про стан рахунків клієнта. Тому отримати необхідні документи та інформацію з банку щодо означеного не має можливості так як це пов`язано з розкриттям банківської таємниці відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Суд враховує, що оскільки діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відомою банку є банківською таємницею, а встановлення його обсягу є необхідний доказом для вирішення справи по суті позовних вимог, в зв`язку з чим клопотання про витребування у Акціонерного товариства «ТАСКОМБАНК» інформації підлягає задоволенню.

Частинами 1, 2, 3, 4 та пунктом 4 ч. 5 ст.12 Цивільного процесуального кодексу України визначено, що цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних із вчиненням чи не вчиненням нею процесуальних дій. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно зі ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частин 1, 6, 7 та 8 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Відповідно до ст. 95 ЦПК України, письмовими доказами є документи, які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору.

Беручи до уваги, що інформація, яка витребовується має значення для прийняття рішення по даній справі, сторона позивача вправі витребовувати докази, якими вона доводить обставини, наведені в обґрунтування заявлених позовних вимог чи спростування тверджень відповідача, а тому суд вважає за необхідне витребувати запитувану представником позивача інформацію, яка має значення для вирішення справи по суті, у зв`язку з чим судове засідання по справі відкладає.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 12, 76, 84, 127, 223, 247, 260, 353 ЦПК України, суд, -

П О С Т А Н О В И В :

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» про витребування доказів - задоволити.

Поновити строк Товариству з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» для подання клопотання про витребування доказів.

Витребувати у АТ «ТАСКОМБАНК» (01032, місто Київ, вулиця Симона Петлюри, будинок, 30, ):

- інформацію, чи видавалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) кредитна картка № НОМЕР_2 ;

- докази зарахування на картку № НОМЕР_2 кредитних коштів у сумі 15 000,00 грн., які 21.07.2021 були на неї перераховані, а саме витребувати виписки по ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за номером картки № НОМЕР_2 за період із 21.07.2021 по 25.07.2021р. ;

- ідентифікаційні дані власника картки та повний номер картки НОМЕР_2 , в тому числі, але не виключно прізвище, ім`я, по-батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти, тощо), та інші відомості про власника вказаної картки;

- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_2 за період з 21.07.2021 по 25.07.2021;

- інформацію чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Витребувану інформацію направити на адресу Шумського районного суду Тернопільської області до 10 березня 2025 року.

В разі неможливості подати доказ у встановлений строк, повідомити суд протягом п`яти днів з дня отримання ухвали із вказівкою строку коли доказ буде надано.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Відкласти судовий розгляд цивільної справи № 609/1633/24 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором на 10 березня 2025 року на 10 год. 00 хв., яка буде розглядатися в приміщенні Шумського районного суду Тернопільської області.

Про проведення судового засідання повідомити учасників справи.

Роз`яснити учасникам справи, що інформацію щодо справи що розглядається вони можуть отримати на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет - http://sh.te.court.gov.ua.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя: Олег КОВТУНОВИЧ