Новосанжарський районний суд Полтавської області
Справа № 542/1903/23
Провадження № 2/542/29/24
У Х В А Л А

Іменем України

16 січня 2024 року смт Нові Санжари

Новосанжарський районний суд Полтавської області в складі:

головуючого судді Шарової-Айдаєвої О.О.,

за участю:

секретаря судового засідання Карась В.Р.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в смт Нові Санжари клопотання позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитними договорами,

ВСТАНОВИВ:

07 листопада 2023 року Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» звернулось до Новосанжарського районного суду Полтавської області з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 15991-08/2021 від 25 серпня 2021 року в розмірі 27475 грн 00 коп., що складається із заборгованості за основною сумою боргу у розмірі 7000 грн 00 коп., та заборгованості за відсотками в розмірі 20475 грн 00 коп., за кредитним договором № /726159 від 02 вересня 2021 року в розмірі 6860 грн 00 коп., що складається із заборгованості за основною сумою боргу у розмірі 2000 грн 00 коп., та заборгованості за відсотками в розмірі 4860 грн 00 коп., у загальному розмірі 34335 грн 00 коп., а також понесені судові витрати.

Підставою позову є наявність непогашеної заборгованості у відповідача за кредитними договорами.

08 січня 2024 року від представника позивача до суду надійшло клопотання про витребування доказів, в якому останній просив:

витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» наступну інформацію:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків, відкритих у банку станом на 02.09.2021;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- виписку по рахунку в період з 02.09.2021 по 05.01.2024 за номером картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження з 02.09.2021 по 15.09.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 2000 грн за договором № /726159 від 02 вересня 2021 року від операторів послуг платіжної інфраструктури з надання послуги з переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків;

витребувати від Акціонерного товариства «Акцент-Банк» наступну інформацію:

- інформацію щодо наявності у ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткових рахунків, відкритих у банку станом на 25.08.2021;

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_3 ;

- виписку по рахунку в період з 25.08.2021 по 05.01.2024 за номером картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження з 25.08.2021 по 05.09.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 7000 грн за договором № 15991-08/2021 від 25 серпня 2021 року від операторів послуг платіжної інфраструктури з надання послуги з переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків.

В обґрунтування клопотання представник позивача посилався на те, що інформація про проведення успішних транзакцій зберігається безпосередньо у Кредитодавця, у зв`язку з чим, ТОВ «ФК «ЄАПБ» не володіє та не може володіти оригіналами первинних документів, в тому числі, які підтверджують факт перерахування кредитних коштів на рахунок Відповідача, оскільки такі документи є банківською таємницею.

Відповідно до матеріалів справи, кредити було видано на платіжні картки позичальника № НОМЕР_2 та № НОМЕР_3 , всі правовідносини між позичальником, кредитором та банком-еквайром регулюються Постановою НБУ № 164 від 29.07.2022 «Про затвердження Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів».

Позивач вказав, що перерахування коштів на платіжні картки відповідача за укладеними договорами було безпосередньо здійснено оператором онлайн-послуг платіжної інфраструктури, які не здійснює операцій з готівковими грошима, перекази коштів здійснюються виключно у безготівковій формі, видаткові касові ордери на суму переказу не складаються. Також умовами угод з банками-екваєрами, від яких фактично надходять на картки клієнтів кошти до переказу, передбачено надходження від Компанії загальних сум поповнення карток за визначений період, а не сум окремих транзакцій, в зв`язку з цим виділення транзакції як окремого платежу із зазначенням призначення у банківській виписці не є можливим.

Відповідно до укладених кредитних договорів, кошти надавались позичальнику в безготівковій формі на банківські картки, вказані власноручно позичальником при укладенні договору.

Відповідно до матеріалів справи кредитні кошти перераховано на картку позичальника № НОМЕР_2 , емітовану банком України, вказану особисто позичальником для перерахування кредитних коштів (договір № /726159 від 02 вересня 2021 року).

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме: за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN: НОМЕР_4 ; платіжна система: MASTERCARD; видана банком: JSC CB PRIVATBANK; тип карти: DEBIT; категорія карти: STANDART; країна: UKRAINE; АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» (Код ) зареєстровано НБУ в «Книзі реєстрації банків» під № 92 від 19 березня 1992 року. Ліцензія НБУ № 22 від 19.03.1992 р., Юридична адреса: вул. Грушевського, 1д, м. Київ 01001, Україна, Адреса для кореспонденції: вул. Набережна Перемоги, 30, м. Дніпро, 49094, Україна.

З метою ґрунтовного, повного та об`єктивного вирішення справи, а також зважаючи на те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК"ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок відповідача у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк», позивач просив витребувати необхідні докази від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк».

Відповідно до матеріалів справи кредитні кошти також перераховано на картку позичальника № НОМЕР_3 , емітовану банком України, вказану особисто позичальником для перерахування кредитних коштів (договір № 15991-08/2021 від 25 серпня 2021 року).

Відповідно до даних отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) стало відомо: BIN 516915; платіжна система: MASTERCARD, видана банком: PUBLIC JSC ACCENT-BANK; тип карти: DEBIT; категорія карти: STANDART; країна: UKRAINE; АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «Акцент-Банк» (Код , МФО 307770) Ліцензія НБУ № Банківська ліцензія 16 від 26.10.2011 дата запису в Державному реєстрі банків 05.08.2021, юридична адреса: 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11, України.

З метою ґрунтовного, повного та об`єктивного вирішення справи, а також зважаючи на те, що відповідно до законодавства ТОВ "ФК"ЄАПБ" не має можливості отримати інформацію про рахунок відповідача у Акціонерного товариства «Акцент-Банк», позивач просив витребувати необхідні докази від Акціонерного товариства «Акцент-Банк».

Позивач у судове засідання не з`явився, про дату, час та місце судового засідання повідомлений належним чином (а.с. 138).

В надісланій до суду відповіді на відзив та в клопотанні про витребування доказів, позивач просив судове засідання проводити за відсутності його представника (а.с. 160, 188, 241).

Відповідач у судове засідання не з`явилась, хоча про дату, час та місце судового засідання повідомлена належним чином (а.с. 137).

Відповідно до частини 1 статті 223 ЦПК України, неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею.

Згідно з частиною 2 статті 247 ЦПК України, фіксування судового засідання технічним засобом здійснює секретар судового засідання. У разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

З огляду на викладені норми цивільно-процесуального законодавства, судове засідання проведено за відсутності учасників справи та без фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

Суд, розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, зазначає таке.

За змістом частини 1 статті 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частини 1 статті 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно зі статтею 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, та може бути розкрита на підставі судового рішення.

Згідно з частиною 3 статті 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до статті 95 ЦПК України письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством. Якщо подано копію (електронну копію) письмового доказу, суд за клопотанням учасника справи або з власної ініціативи може витребувати у відповідної особи оригінал письмового доказу.

Оскільки нормами процесуального права визначено обов`язковість установлення судом під час вирішення спору обставин, що мають значення для правильного вирішення справи, надання їм юридичної оцінки, а також дослідження всіх доказів, враховуючи що вказані документи є письмовими доказами, які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення справи, та посилання представника позивача на неможливість самостійно надати докази на підтвердження цієї обставини, а також те, що відповідач у відзиві на позов заперечила факт перерахування на її рахунок грошових коштів за кредитними договорами, а також те, що таке клопотання заявлено одночасно з наданням відповіді на відзив, виходячи з заперечень відповідача, що зазначені у відзиві на позов, суд вважає за необхідним витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» та Акціонерного товариства «Акцент-Банк» вищезазначені докази на підтвердження чи спростування перерахування відповідачу грошових коштів за кредитними договорами та виписки по рахунку відповідача за період наявної кредитної заборгованості.

Клопотання в частині витребування інформації щодо наявності у ОСОБА_1 карткових рахунків відкритих у банках АТ КБ «ПриватБанк» та АТ «Акцент-Банк» станом на 02.09.2021 та 25.08.2021, відповідно, - задовленню не підлягає, оскільки такі дані не входять до предмету доказування по даній справі та належне обґрунтування вказаної вимоги не наведено.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтями 83, 84, 259, 260, 261 ЦПК України,

УХВАЛИВ:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» про витребування доказів у справі № 542/1903/23 задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (01001, м.Київ, вул.Грушевського, б.1Д, ):

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 ;

- виписку по рахунку в період з 02.09.2021 по 19.04.2022 за номером картки № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження з 02.09.2021 по 15.09.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ), грошових коштів в сумі 2000 грн за договором № /726159 від 02 вересня 2021 року від операторів послуг платіжної інфраструктури з надання послуги з переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків.

Витребувати у Акціонерного товариства «Акцент-Банк» (, 49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11):

- інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_3 ;

- виписку по рахунку в період з 25.08.2021 по 13.01.2023 за номером картки № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 );

- інформацію про надходження з 25.08.2021 по 05.09.2021 на картковий рахунок № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) грошових коштів в сумі 7000 грн за договором № 15991-08/2021 від 25 серпня 2021 року від операторів послуг платіжної інфраструктури з надання послуги з переказу коштів в національній валюті без відкриття рахунків.

Копію ухвали для виконання направити до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» та Акціонерному товариству «Акцент-Банк».

Витребувані документи надати до Новосанжарського районного суду Полтавської області (пл. Перемоги, 11, смт Нові Санжари, Полтавська область) до 15 лютого 2024 року. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали (частина 7 статті 84 ЦПК України).

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом (частина 8 статті 84 ЦПК України).

Ухвала оскарженню не підлягає.

Заперечення на ухвалу, що не підлягає оскарженню окремо від рішення суду включається до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О.О. Шарова-Айдаєва