Справа №613/248/24 Провадження № 2/613/281/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 квітня 2024 року м. Богодухів

Богодухівський районний суд Харківської області у складі:

головуючого судді Сеник О.С.,

за участю секретаря судового засідання Нагорної С.П.,

позивача ОСОБА_1 ,

представника відповідача Дьяченко Н.Ю. ,

розглянувши у відкритому підготовчому засіданні в режимі відеоконференції в залі суду в приміщенні Богодухівського районного суду Харківської області клопотання позивача про витребування доказів у цивільній справі № 613/248/24 за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» про захист прав споживачів та стягнення пені за невиконання банком фінансових послуг, -

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Богодухівського районного суду Харківської області перебуває зазначена цивільна справа.

18.03.2024 від позивача надійшло клопотання про витребування доказів, а саме належним чином завірених копій виписок по рахунку НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) у АТ «Райффайзен Банк Аваль» за період з 01.06.2023 по 14.03.2024.

В обґрунтування вказаного клопотання позивач зазначив, що 14.03.2024 він звернувся до АТ «Райффайзен Банк Аваль» із заявою про надання виписок по його депозитному рахунку НОМЕР_1 за період з 01.06.2023 по 14.03.2024, однак, відповідач таку інформацію на його запит не надав. Враховуючи характер спірних відносин, підстави звернення до суду з даним позовом, обставини, на які посилається позивач як на підставу своїх вимог, вважає, що для повного, всебічного та об`єктивного з`ясування обставин справи, доведення штучного збільшення обігу по рахунку клієнта АТ «Райффайзен Банк» ОСОБА_1 з використанням обігу по поточному (картковому) рахунку у кореспонденції з депозитним рахунком ОСОБА_1 для досягнення порогового показника обігу, необхідно витребувати виписку по рахунку позивача за вказаний період. Беручи до уваги, що інформація, яку містить вказаний доказ, становить банківську таємницю та відповідно до положень Закону України «Про банки і банківську діяльність» може бути витребувана лише на підставі рішення суду, з посиланням на ч.1 ст.76, ч.6 ст.84 ЦПК України, ч.21 ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» стверджує про необхідність витребування судом вказаного доказу.

Представник відповідача у підготовчому засіданні не заперечувала проти витребування вказаних доказів.

Вислухавши думку позивача та представника відповідача, розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 1, ч. 3 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

У свою чергу, згідно з ч.ч. 6, 7 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Предметом даного позову ОСОБА_1 є визнання протиправними дій АТ «Райффайзен Банк» щодо зупинення та блокування фінансових операцій на поточних, карткових та депозитних рахунках, відкритих на ім`я позивача, зобов`язання відповідача усунути перешкоди у користуванні вказаними рахунками, стягнення пені в порядку Закону України «Про захист прав споживачів» та моральної шкоди. В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на відсутність передбачених законом підстав для блокування фінансових операцій на його рахунках.

У свою чергу, виходячи зі змісту відзиву на позов, представник відповідача зазначає, що характер операцій по рахунку, а саме надходження коштів, не відповідають джерелам надходження коштів, заявленим позивачем в опитувальнику від 02.08.2021; крім того, за період червень-вересень 2023 року по рахунку було проведено прибуткові операції, які перевищують розмір у 400 тис. грн.. У зв`язку з цим банком 28.11.2023 було направлено повідомлення позивачу про необхідність надання документів щодо джерела походження коштів.

18.03.2024 представником відповідача було надано до матеріалів справи виписку по рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_1 за період з 01.12.2023 по 15.03.2024.

Разом з тим, вказана виписка не охоплює періоду, протягом якого, на думку відповідача, виникли передумови для проведення перевірки джерел походження коштів на рахунок ОСОБА_1 (червень-вересень 2023 року).

Як вбачається з копії заяви ОСОБА_1 від 14.03.2024 № 2 та скріншоту з електронної пошти позивача, ОСОБА_1 14.03.2024 звертався до АТ «Райффайзен Банк Аваль» з питання надання засвідченої копії виписки по депозитному рахунку НОМЕР_3 із зазначенням даних щодо відправника коштів, отримувача коштів, призначення платежу та номерів задіяних рахунків по дебету та кредиту вказаного рахунку.

Разом з тим, як зазначає позивач, станом на дату розгляду справи такої виписки на його запит не надійшло.

З огляду на викладене, беручи до уваги характер спірних відносин та обставини, якими сторони обґрунтовують свої вимоги та заперечення проти позову, з метою повного, всебічного та об`єктивного з`ясування всіх обставин у справі, суд вважає, що клопотання позивача про витребування завіреної копії виписки по рахунку № НОМЕР_1 за період з 01.06.2023 по 14.03.2024 підлягає задоволенню.

Керуючись ст. 84, ч.2 ст.258, ст.ст. 260, 261, 353 ЦПК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Витребувати у Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» належним чином завірену копію виписки по рахунку НОМЕР_1 , відкритому на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) у АТ «Райффайзен Банк Аваль» за період з 01.06.2023 по 14.03.2024.

Копію ухвали направити до Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, 4А, e-mail ) - для виконання, встановивши термін виконання ухвали 5 діб з моменту отримання копії ухвали.

Роз`яснити, що докази мають бути направлені безпосередньо до Богодухівського районного суду Харківської області протягом 5 днів з моменту отримання копії даної ухвали.

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали складено 17.04.2024.

Суддя О.С. Сеник