Справа № 196/341/21
№ провадження 2/196/20/2024
УХВАЛА

"09" квітня 2024 р. смт. Царичанка

Царичанський районний суд Дніпропетровської області у складі:

головуючого - судді Бабічевої Л.П.,

за участі секретаря судового засідання Шевченко Т.І.,

представника відповідача - адвоката Бундюк Є.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в режимі відеоконференції в смт.Царичанка цивільну справу за позовом Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,-

В С Т А Н О В И В:

У провадженні Царичанського районного суду Дніпропетровської області перебуває цивільна справа за позовом Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Предметом позову у даній цивільній справі є вимога про захист прав і законних інтересів кредитора, порушених внаслідок невиконання відповідачем грошового зобов`язання з повернення заборгованості за Заявою про відкриття карткового рахунку та надання кредиту «Кредитна картка» № 010/3650/82/702107 від 30.10.2019 року та Заявою-договір про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року.

Відповідач ОСОБА_1 у ході судового розгляду справи позов не визнав та заперечував факт отримання кредитних коштів. У відзиві на позов посилається на те, що в ніч з 27.11.2020 на 28.11.2020 у його відношенні було скоєне кримінальне правопорушення, в ході якого зловмисник викрав його речі, а вранці 28.11.2020 р. з його карткового рахунку було виведено кошти. Також, о 08.08.16 год. 28.11.2020 був акцептований, із припущень позивача, банком кредит, і кошти були виведені 28.11.2020 р. Кошти виводились, використовуючи віялові транзакції. По даному факту було відкрито кримінальне провадження, про що він повідомляв банк, а також про те, що у нього не має кредиту в розмірі 500 000,00 грн., та він нічого не підписував і не замовляв.

У ході судового розгляду справи, з урахуванням пояснень сторін, наявності сумніву у добросовісному здійсненні учасниками справи процесуальних прав та виконання обов`язків щодо доказів, на вирішення учасників справи судом поставлено питання про витребування доказів.

Представник позивача у судове засідання не з`явився, надав до суду заяву про розгляд справи у його відсутність, позовні вимоги підтримує повністю.

Відповідач ОСОБА_1 у судове засідання не з`явився, про день, час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Представник відповідача - адвокат Бундюк Є.В. у судовому засіданні не заперечувала проти витребування доказів.

Суд, заслухавши представника відповідача, перевіривши матеріали справи, доходить такого.

Згідно ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими особами, які беруть участь у справі. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Відповідно до п.2, 4 ч.2 ст.43 ЦПК України учасники справи зобов`язані сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи, подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази.

Згідно ч.7 ст.81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; системи охорони банку та клієнтів тощо, які надаються на вимогу суду.

Враховуючи предмет спірних правовідносин, невизнання відповідачем позовних вимог, те, що у суду виникають сумніви у добросовісному здійсненні сторонами процесуальних прав та виконанні обов`язків щодо доказів,а також з огляду на конфіденційність відомостей, які містять банківську таємницю, суд доходить висновку про необхідність витребування від Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" такої інформації: про зміну фінансового номеру 28.11.2020 року в межах кредитно-договірних відносин між ОСОБА_1 та АТ "Райффайзен Банк Аваль" по Заяві-договору про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року (із деталізацією відомостей у випадку зміни номеру), дати звернення ОСОБА_1 до банку з приводу неналежних операцій та транзакцій 28.11.2020 року по його картковому рахунку, проведення службової перевірка за даного приводу та повідомити про її результати (у разі проведення перевірки), порядку проводення транзакції 28.11.2020 року на суму 500000,00 грн. по картковому рахунку ОСОБА_1 , емітованого АТ "Райффайзен Банк Аваль", згідно Заяви-договору про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року, та підстав списання грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_1 , а також інформацію щодо видачі ОСОБА_1 карток за кредитними договорами.

Крім того, зважаючи на характер спору та предмет спірних правовідносин, суд вважає за необхідне також витребувати з Шевченківського ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області інформацію про результат здійснення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №00001150 від 10 грудня 2020 року за заявою ОСОБА_1 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.185 КК України, оскільки встановлення обставин в рамках кримінального провадження матиме значення для вирішення даної справи.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 81, 259, 260 ЦПК України,суд, -

УХВАЛИВ:

Витребувати від Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01010, м. Київ, вул. Лєскова, буд.9) інформацію:

- чи відбувалася зміна фінансового номеру 28.11.2020 року в рамках кредитно-договірних відносин між ОСОБА_1 та АТ "Райффайзен Банк Аваль" по Заяві-договору про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року (із деталізацією відомостей у випадку зміни номеру)?

- коли звертався ОСОБА_1 до банку з приводу неналежних операцій та транзакцій 28.11.2020 року по його картковому рахунку? Надати належним чином завірену копію такого звернення;

- чи проводилась службова перевірка за даного приводу та повідомити про її результати (у разі проведення перевірки)? Надати належним чином завірені копії матеріалів такої перевірки / у разі наявності/;

- яким чином проводились транзакції 28.11.2020 року на суму 500000,00 грн. по картковому рахунку ОСОБА_1 , емітованій АТ "Райффайзен Банк Аваль", згідно Заяви-договору про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року, та на підставі чого відбулося списання грошових коштів із карткового рахунку ОСОБА_1 ?

- які саме картки видавались ОСОБА_1 /РНОКП: НОМЕР_1 / по кредитному договору - Заяві-договору про відкриття рахунку та надання кредиту «Кредит готівкою» №PDV2-1445428 від 28.11.2020 року та по кредитному договору №010/3650/82/702107 від 30.10.2019 р. /зазначити дату видачу, номер та строк дії картки/?

Витребувати з Шевченківського ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області (49069, м.Дніпро, пр. П. Орлика,3):

- інформацію про результат здійснення досудового розслідування кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №00001150 від 10 грудня 2020 року за заявою ОСОБА_1 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.185 КК України та надати копію відповідного процесуального рішення ( у разі наявності);

- надати копію заяви /повідомлення/ ОСОБА_1 про таємне викрадення його майна, на підставі якої були внесені відомості до ЄРДР за №00001150.

Зазначену інформацію та документи необхідно надати у строк до 6 травня 2024 року на адресу Царичанського районного суду Дніпропетровської області (51000, смт.Царичанка, вул.Театральна, 14а Дніпровського району Дніпропетровської області).

Копію даної ухвали для виконання направити Акціонерному товариству "Райффайзен Банк Аваль" та Шевченківському ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області.

Роз`яснити, що відповідно до ч.ч. 6-8 ст.84 ЦПК України особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Згідно п.3 ч.1 ст.148 ЦПК України суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб у випадках неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.

Ухвала окремо від рішення суду оскарженню не підлягає та набирає законної сили негайно після її оголошення.

Суддя: Л.П. Бабічева