Справа № 752/7371/24
Провадження № 2/752/4398/24
У Х В А Л А

Іменем України

24 травня 2024 року Голосіївський районний суд м. Києва в складі судді Слободянюк А.В., розглянувши в залі суду в м. Києві в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику сторін, клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

У провадженні Голосіївського районного суду м. Києва перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором у сумі 48 576,80 грн. Згідно доводів позовної заяви вказано, що 15.10.2021 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» перерахувало грошові кошти в сумі 14000,00 грн на банківську карту ОСОБА_1 № ІНФОРМАЦІЯ_1, на підтвердження чого долучено копію платіжного доручення про перерахування коштів із рахунків «Манівео швидка фінансова допомога», відкритих в АТ «Таскомбанк».

Ухвалою судді від 24 квітня 2024 року, відкрито провадження у даній справі та призначено розгляд справи в порядку спрощеного позовного провадження без виклику сторін, клопотання представника позивача задоволено та витребувано в АТ «Таскомбанк» первинні документи бухгалтерського обліку, що підтверджують списання коштів із рахунків ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та зарахування їх на картковий рахунок № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , зокрема, банківську виписку, що підтверджує переказ грошових коштів на картковий рахунок № ІНФОРМАЦІЯ_1 та/або платіжні доручення/інструкції на підтвердження переказу грошових коштів на картковий рахунок № ІНФОРМАЦІЯ_1.

20 травня 2024 року через систему «Електронний суд» від представника позивача - ОСОБА_2 надійшло уточнене клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати:

1) в АТ «Таскомбанк»:

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021- 05.03.2021 у сумі 14000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021 - 05.03.2021 у сумі 14000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

2) в АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» (Код ), МФО: 334851:

- Інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_4 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ).

- Інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021 - 05.03.2021 у сумі 14000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021).

- Інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_6 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_4 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ).

- У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021 - 05.03.2021 у сумі 14000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію.

- У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

У клопотанні зазначає, що в матеріалах справи долучено документ № НОМЕР_7 від 15.10.2021 з відміткою Товариства, з якого вбачається: 15.10.2021 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» ініціювало переказ коштів згідно договору № 218577573 від 15.10.2021 Відповідачеві - ОСОБА_1 , безготівковим зарахуванням Moneyveo SFD Visa Transfer на платіжну картку- маска карти № НОМЕР_4 ; ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 , код отримувача , код платника 38569246; сума 14000,00 грн., фінансовий номер телефону: НОМЕР_8 , банк платника (банк, що здійснював переказ коштів): АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО "ТАСКОМБАНК" .

Зокрема, з ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_10, яка належить ОСОБА_1 , вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ "Перший Український міжнародний банк". Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій, належності кредитного рахунку клієнту та фінансового номеру боржника, з чого випливає, що первинні документи бухгалтерського обліку, які підтверджують переказ коштів згідно договору № 218577573 від 15.10.2021 на платіжну картку відповідача (маска карти № НОМЕР_10 ) знаходяться в АТ "Перший Український Міжнародний Банк". Зокрема вказує, що оскільки існує негативна практика щодо відповідей АТ «ТАСКОМБАНК», яка створена у формі шаблону про відмову у наданні інформації, у зв`язку з тим, що АТ «ТАСКОМБАНК» недостатньо відомостей для ідентифікації зарахування коштів на рахунок Відповідача, виникла необхідність в подачі уточненого клопотання про витребування доказів з зазначенням повних відомостей, які є необхідними для встановлення факту проведення/ перерахування коштів з рахунку ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» на банківську платіжну картку Боржника, яким є ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ).

Розглянувши зазначене клопотання, суд дійшов наступного висновку.

Відповідно до частин першої-третьої, п`ятої статті 12 Цивільного процесуального кодексу України (далі - ЦПК) цивільне судочинство здійснюється на засадах змагальності сторін Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість: 4) сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом; 5) запобігає зловживанню учасниками судового процесу їхніми правами та вживає заходів для виконання ними їхніх обов`язків.

Частиною 5 та 7 статті 81 ЦПК України визначено, що докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Разом з тим, 23 травня 2024 року на виконання ухвали суду від АТ «Таскомбанк» надійшов лист, у якому повідомляє, що: 1. у відповідності до договору про організацію взаємодії при переказі коштів фізичним особам, укладеним з ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога", АТ "Таскомбанк" надавав послуги з обробки та передачі даних в міжнародну платіжну систему з використанням параметрів картки одержувача - фізичної особи; 2. 15.10.2021 о 01:04 год. перераховано кошти в сумі 14000,00 грн. на банківську платіжну картку № НОМЕР_9 ; 3. АТ "Таскомбанк" не володіє інформацією щодо належності банківської платіжної картки № НОМЕР_9 ОСОБА_1 ; 4. БІН 5355 28 - ідентифікатор, в якому зашифрована інформація про банк - емітент платіжної картки, не належить АТ "Таскомбанк", за ідентифікатором БІН картка належить АТ "ПУМБ". Додали реєстр що підтверджує переказ коштів.

Отже, АТ «Таскомбанк» на виконання вимог ухали суду про витребування доказів надало інформацію про перерахування коштів від ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" на банківську платіжну картку № НОМЕР_9 , та повідомило, що банк не володіє інформацією щодо власника платіжної картки, проте за ідентифікатором БІН картка належить іншій юридичній особі - АТ "ПУМБ".

Враховуючи викладене, та зважаючи на те, що для всебічного та повного судового розгляду даної цивільної справи необхідне дослідження вказаних вище документів, та беручи до уваги, що необхідність витребування доказів обґрунтована неможливістю самостійного зібрання зазначених доказів для доведення обставин справи, суд дійшов висновку про задоволення клопотання позивача в частині витребування доказів від АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК».

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 5, 12, 84, 259, 260, 353 ЦПК України, суд

п о с т а н о в и в:

клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «ЮНІТ КАПІТАЛ» про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати в АТ «ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК» (Код ), МФО: 334851:

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_4 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 );

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021 - 05.03.2021 у сумі 14000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021);

- надати інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_6 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_4 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_6 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_5 ).

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_4 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_5 ) за період 15.10.2021 - 05.03.2021 у сумі 14000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №CA8091C3-6813-4A35-A415-EE698C6CEED1 від 15.10.2021) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).

Дану інформацію (належним чином оформлену) направити на адресу Голосіївського районного суду м. Києва (вул. Виставкова, 14-А, каб. 22, м. Київ, 03127) в десятиденний строк з моменту отримання ухвали суду.

Роз`яснити, що згідно з ч.ч. 6-9 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Копію ухвали направити АТ "ПУМБ" для виконання, а сторонам - до відома.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя А.В. Слободянюк