Справа № 756/4432/24
Провадження № 2/756/2789/24
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 вересня 2024 року місто Київ

Оболонський районний суд міста Києва у складі:

головуючого судді - Ткач М.М.,

за участю секретаря судового засідання - Тагієва Р.Д.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Києва у спрощеному позовному провадженні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором,

УСТАНОВИВ:

Представник позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - адвокат Тараненко А.І. через систему «Електронний суд» звернувся до Оболонського районного суду м. Києва з позовом до відповідача ОСОБА_1 , про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою Оболонського районного суду м. Києва від 17.04.2024 позовну заяву залишено без руху та позивачу надано строк на усунення зазначених в позовній заяві недоліків.

25.04.2024 на виконання вимог ухвали суду від 17.04.2024 представником позивача через систему Електронний суд» подано заяву разом з усунутими недоліками.

Ухвалою Оболонського районного суду м. Києва від 30 квітня 2024 року відкрито спрощене позовне провадження у справі. Клопотання представника позивача про витребування інформації у АТ "ЮНЕКС БАНК" задоволено частково, витребувано у АТ "ЮНЕКС БАНК" інформацію про те, чи було зараховано у період з 28.03.2021 по 31.03.2021 на платіжну картку № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) кошти у сумі 17 000,00 грн від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ).

21.05.2024 на адресу суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву, у якому він просить відмовити у задоволенні позову, серед іншого з тих підстав, що він ніколи не отримував кредитних коштів від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога», не відкривав і не був власником платіжної картки № НОМЕР_3 . Крім того, просив витребувати у відділі дізнання Оболонського УП ГУНП України матеріали кримінального провадження № 000850.

24.05.2024 представником позивача через систем «Електронний суд» до суду надіслано відповідь на відзив та уточнене клопотання про витребування доказів, в якому представник відповідача просить суд витребувати в АТ "ЮНЕКС БАНК" (Код ): інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 28.03.2021 - 31.03.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №8EAB1129-A91C-439B-A693-7014EC0A7830 від 28.03.2021); у разі підтвердження такого переказу коштів надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника). У ПАТ АТ «ПІВДЕННИЙ» (Код ) витребувати інформацію, чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_1 чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах.№ НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 28.03.2021 - 31.03.2021 у сумі 17000,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №8EAB1129-A91C-439B-A693-7014EC0A7830 від 28.03.2021); інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_5 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ). У разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_4 ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період 28.03.2021 - 31.03.2021 у сумі 17000,00грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №8EAB1129-A91C-439B-A693-7014EC0A7830 від 28.03.2021), надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника). Запитувана інформація необхідна для об`єктивного розгляду даної справи і не може бути отримана позивачем самостійно, оскільки містить банківську таємницю.

20.06.2024 до суду від АТ "ЮНЕКС БАНК" на виконання вимог ухвали суду від 30.04.2024 надійшла відповідь, відповідно до якої надає запитувану інформацію щодо надходження грошових коштів від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» у період з 28.03.2021 по 31.03.2021 на платіжну картку № НОМЕР_3 в сумі 17 000,00 грн., додаток Диск DVD. Інформація про власника платіжної картки відсутня.

06.09.2024 до суду від представника відповідача ОСОБА_1 - адвоката Юрченка М.С. подано заяву про доповнення клопотання представника позивача, в якому просить відмовити у задоволенні клопотання в частині витребування у АТ "ЮНЕКС БАНК", оскільки запитувана інформація не має принципового значення для вирішення справи та є дублюванням наявної інформації. У разі повного або часткового задоволення клопотання в частині витребування доказів у ПАТ АБ «Південний» просив витребувати у банку інформацію: ким було замовлено емісію банківської картки НОМЕР_3 ?; кому її фізично було передано та на підставі, якого документу? надати копію заяви про відкриття карткового рахунку маска карти НОМЕР_3 , копію анкети заявника, копію розписки про отримання на руки та встановлення кодового слова власника банківської картки НОМЕР_3 .

Учасники судового процесу у засідання суду не з`явилися, про час та місце розгляду справи повідомлялися. При цьому, у позовній заяві представник позивача просив розглянути справу за відсутності сторони позивача, позовні вимоги підтримав у повному обсязі, проти ухвалення заочного рішення суду не заперечує.

Враховуючи, що у судове засідання не з`явились всі учасники справи, відповідно до ч.2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Розглянувши зазначені вище клопотання, слід зазначити наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно п. п.1, 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено, який доказ витребовується; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для утримання цього доказу самостійно, докази вжиті таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Згідно з п. 1 ч.1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську таємницю» банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Пунктом 2 частини 1 статті 62 Закону України «Про банки і банківську таємницю» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Відповідно до п.1 ч.1 ст. 258 ЦПК України ухвала є видом судового рішення.

Відповідно до ст.129-1 Конституції України «Судові рішення ухвалюються іменем України і є обов`язковими до виконання на всій території України». Серед основних засад судочинства в Україні, згідно з п.9 ч.1 ст.129 Конституції України, є «обов`язковість рішень суду».

Також згідно ч. 2,3 ст. 13 Закон України «Про судоустрій і статус суддів» судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом. Невиконання судових рішень має наслідком юридичну відповідальність, установлену законом.

За вказаних обставин, беручи до уваги, що докази, які просить витребувати представники сторін, містять банківську таємницю, а також мають суттєве значення для повного, всебічного та об`єктивного розгляду цивільної справи, суд дійшов висновку про необхідність часткового задоволення клопотання представника позивача та клопотання представника відповідача та витребувати у ПАТ АБ «Південний» відомості про особу, на чиє ім`я емітована платіжна картка НОМЕР_3 із зазначенням адреси проживання, паспортних та контактних даних, коду, місця роботи; інформацію про номер рахунку відкритого та закріпленого за номером банківської картки НОМЕР_3 , а також усі наявні документи щодо відкриття та використання банківського рахунку (договори, заяви, копії паспорта, тощо); особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, поштові адреси за яким закріплено банківський рахунок, за номером банківської картки НОМЕР_3 ; за наявності, банківську або кредитну справу відкриту на клієнта у Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Південний» за номером банківської картки НОМЕР_3 ; інформацію про те, чи було зараховано у період з 28.03.2021 по 31.03.2021 на платіжну картку № НОМЕР_1 , кошти у сумі 17 000,00 грн від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ).

Щодо витребування матеріалів кримінального провадження № 000850, суд вважає, що клопотання про витребування доказів не відповідає вимогам визначеним ч.2 ст. 84 ЦПК України, адже в ньому не зазначено обставини, вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу. Разом з тим, згідно ст. 221 КПК України, слідчий, дізнавач, прокурор зобов`язаний за клопотанням потерпілого надати їм матеріали досудового розслідування для ознайомлення. Отже, відповідач не позбавлений самостійної можливості отримати усі необхідні докази з матеріалів кримінального провадження, та з дозволу слідчого або прокурора розголошувати їх. Відтак, у задоволенні інших вимог клопотань, слід відмовити.

З урахуванням викладеного суд дійшов висновку про те, що розгляд справи слід відкласти.

Керуючись статтями 76, 77, 81, 84, 260, 261 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» - Тараненко А.І. та представника відповідача ОСОБА_1 - адвоката Юрченко М.С. про витребування інформації - задовольнити частково.

2. Витребувати у Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Південний» відомості про особу, на чиє ім`я емітована платіжна картка НОМЕР_3 із зазначенням адреси проживання, паспортних та контактних даних, коду, місця роботи; інформацію про номер рахунку відкритого та закріпленого за номером банківської картки НОМЕР_3 , а також усі наявні документи щодо відкриття та використання банківського рахунку (договори, заяви, копії паспорта, тощо); особисті дані (адреси), всі контактні (абонентські) номери мобільних операторів та який з них являється/являвся фінансовим, поштові адреси за яким закріплено банківський рахунок, за номером банківської картки НОМЕР_3 ; за наявності, банківську або кредитну справу відкриту на клієнта у Публічного акціонерного товариства Акціонерний банк «Південний» за номером банківської картки НОМЕР_3 ; інформацію про те, чи було зараховано у період з 28.03.2021 по 31.03.2021 на платіжну картку № НОМЕР_1 , кошти у сумі 17 000,00 грн від ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ).

У задоволенні інших вимог клопотань - відмовити.

Вказані документи необхідно направити на адресу суду: м. Київ, вул. Левка Лук`яненка, 2-Є, 2-й поверх, каб. 3, до 20.10.2024.

Роз`яснити що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Відкласти судове засідання у цивільній справі на 23.10.2024 о 10 год. 00 хв., яке відбудеться у приміщенні Оболонського районного суду м. Києва за адресою: м. Київ, вул. Левка Лук`яненка, 2-Є, 2-й поверх, каб. 3.

Викликати учасників судового провадження у судове засідання.

Копію ухвали надіслати сторонам для ознайомлення, Публічному акціонерному товариству Акціонерний банк «Південний» - до виконання.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя М.М. Ткач