Ярмолинецький районний суд Хмельницької області
Справа № 689/1234/24
Провадження № 2/689/402/24
УХВАЛА

12 вересня 2024 року смт. Ярмолинці

Ярмолинецький районний суд Хмельницької області у складі головуючого - судді Мазурчака В.М.,

за участю:

секретаря судового засідання Войт Л.М.,

відповідачки ОСОБА_1 та її представниці адвоката Чухась М.С.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в спрощеному позовному провадженні в залі суду в смт. Ярмолинці цивільну справу за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

встановив:

Ухвалою від 11 червня 2024 року прийнято позовну заяву до розгляду і відкрито провадження у цивільній справі в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін (а.с. 42).

Відповідачка подала відзив на позов.

Крім того, Відповідачка подала клопотання про перехід у загальне позовне провадження, яке мотивувала складністю справи, необхідністю витребовування відомостей та документів, що становлять банківську таємницю, що можливо здійснити виключно на стадії підготовчого судового засідання шляхом їх витребування ухвалою суду. Це пов`язано з тим, що Відповідачка не брала кредиту 49999 гривень. Вона стала жертвою шахрайства. Відповідно до постанови слідчого СП СВ Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області від 10 серпня 2023 року визнана потерпілою у кримінальному провадженні за №0002784 від 08 серпня 2023 року (за ознаками частини третьої статті 190 КК України).

Суд вважає за доцільне задовольнити клопотання про перехід у загальне позовне провадження.

Згідно частини четвертої статті 19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду: 1) малозначних справ; 2) справ, що виникають з трудових відносин; 3) справ про надання судом дозволу на тимчасовий виїзд дитини за межі України тому з батьків, хто проживає окремо від дитини, у якого відсутня заборгованість зі сплати аліментів та якому відмовлено другим із батьків у наданні нотаріально посвідченої згоди на такий виїзд; 4) справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи. Загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні.

Враховуючи наявність попередніх відомостей щодо ознак шахрайства, суд не вбачає, що швидке вирішення справи буде доцільним, видається, що справа є складною.

Крім цього, суд задовольняє клопотання Відповідачки про витребування доказів з Криворізького РУП (куди передано провадження за підслідністю), ПрАТ «Київстар», АТ «КБ «Приватбанк», ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД», що можуть мати значення для підтвердження/спростування доводів Відповідачки про неотримання кредиту та щодо яких у неї в силу таємниці слідства, банківської таємниці, таємниці доступу до телекомунікаційних відомостей тощо обмежений доступ.

В тексті позову Позивач заявив, що Відповідачка отримала послугу «Миттєва розстрочка. Кредит готівкою». Водночас з наданих позивачем письмових матеріалів попередньо вбачається, що від імені Відповідачки 07 серпня 2023 року здійснена покупка на суму 49999 гривень з одночасним її оформленням у спосіб «Оплата частинами». Таким чином, про кредит готівкою мова не йде. Більше того, в наданих Позивачем письмових матеріалах питання придбання в магазині «Comfy» замовчується. Ці названі обставини не є встановленими судом, але вони свідчать про можливі процесуальні зловживання Позивачем, що шкодить інтересам правосуддя з метою встановлення об`єктивної істини.

Відповідно до частини сьомої статті 81 ЦПК України суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів, а також інших випадків, передбачених цим Кодексом. Щодо добросовісності Позивача є сумніви. У позивача слід витребувати й інші докази та пояснення.

Керуючись статтею 81, 84, 277 ЦПК України,

ухвалив:

Здійснювати розгляд справи суддею одноособово за правилами загального позовного провадження.

Замінити засідання для розгляду справи по суті підготовчим засіданням.

Призначити у справі підготовче судове засідання з повідомленням учасників справи на 14 год 00 хв. 09 жовтня 2024 року у приміщенні Ярмолинецького районного суду Хмельницької області за адресою: 32100, Хмельницька область, смт. Ярмолинці, вул. Петропавловська, буд. 71.

Встановити відповідачу (-ам) строк для подання до суду відзиву з додатками до нього, передбаченими ч.5 ст.178 ЦПК України, - п`ятнадцять днів з дня вручення даної ухвали.

Відповідач має право пред`явити зустрічний позов у строк для подання відзиву.

Роз`яснити учасникам справи, що подання заяв по суті справи (позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення; пояснення третьої особи щодо позову або відзиву) є їхнім правом. У разі ненадання учасником заяви по суті справи у встановлений судом або законом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Копію ухвали надіслати учасникам справи.

Витребувати докази:

1. У відділенні поліції №2 Криворізького районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області (50076, Дніпропетровська область, місто Кривий Ріг, вулиця П. Глазового, буд. 2А):

1.1. відомості про стан розслідування кримінального провадження за №0002784 від 08 серпня 2023 року (за ознаками частини третьої статті 190 КК України) за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

1.2. копії заяв потерпілої ОСОБА_1 про кримінальне правопорушення;

1.3. витяг з ЄРДР (з останньою редакцією фабули).

2. У Публічного акціонерного товариства «Київстар» відомості та докази:

2.1. Чи мав місце перевипуск SIM карти 07 серпня 2023 року за номером телефону НОМЕР_2 ?

2.2. За якою процедурою було ідентифіковано особу, що здійснювала заміну (зокрема, PUK-код від старої SIM-карти, два номери, з якими найчастіше спілкувався за останні 30 днів абонент НОМЕР_2 (за винятком коротких номерів і номерів, що починаються з 0800/900…), IMEI пристрою, в якому знаходилася стара SIM-картка чи профіль eSIM?

2.3. Чи надавалися та які саме персональні дані для їх фіксацій в заявці на заміну SIMкартки?

2.4. Роздруківку дзвінків 07 серпня 2023 року за номером телефону НОМЕР_2 .

2.5. Чи надавалася/активувалася/підключалася послуга переадресація СМС повідомлень 07 серпня 2023 року з номеру НОМЕР_2. Якщо так, вказати на який номер.

3. В Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» (01001, м. Київ, вулиця Грушевського, буд 1Д):

3.1. Докази особистого відкриття (особистого оформлення чи особистого підписання) ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) рахунку НОМЕР_3 .

3.2. Докази особистого відкриття (особистого оформлення чи особистого підписання) ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) кредитного договору 9967 від 07 серпня 2023 року (на суму 49999 гривень) та узгодження нею умов цього договору?

3.3. Докази особистого підписання ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) заявки про надання кредиту «Оплата частинами» від 07 серпня 2024 року на суму 49999 гривень.

3.4. Усі відомості щодо оплати магазину Comfy ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) з її рахунків 07 серпня 2023 року, у т.ч числі, але не виключно:

3.4.1 повне найменування юридичної особи, її ЄДРПОУ, адреси, її банківських рахунків, що є власником (оператором тощо) магазину Comfy.

3.4.2 Фізичне розташування магазину Comfy, в якому здійснена оплата від імені ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) з її рахунків 07 серпня 2023 року.

3.4.3 Відомості про підстави оплати магазину Comfy (за що здійснювався платіж ?);

3.4.4 Докази та відомості про термінал X1111RJ2 (про його фізичне місцезнаходження, власника, користувача).

3.4.5 Докази та відомості про користування терміналом X1111RJ2 ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) о 11 год 45 хв. 07 серпня 2023 року, під час якого вона підтвердила зобов`язання за договором 9967 від 07 серпня 2023 року і доручила банку встановити регулярний платіж з картки/рахунку НОМЕР_4 на погашення заборгованості, тощо.

3.4.6 Письмове пояснення та докази про те, що означає картковий рахунок (чи картка) НОМЕР_5, який вказаний банком у довідці від 29 травня 2024 року реєстр №988844 (а.с. 25) ; хто відкрив цей картковий рахунок; на чиє ім`я та на якій підставі?

3.4.7 Письмове пояснення, відомості та докази про запис у виписці за договором №б/н за період 07.08-2023 - 29.05.2024 року, яка надана банком до справи (а.с. 26), а саме, про запис за 07.08.2023 року - «ПОКУПКА, Грошові перекази» «-49999,00 UAH». Надати суду відомості про реквізити одержувача цих коштів за цю покупку.

Роз`яснити ПОЗИВАЧУ, що відповідно статті 84 ЦПК України у разі неподання учасником справи з неповажних причин або без повідомлення причин доказів, витребуваних судом, суд залежно від того, яка особа ухиляється від їх подання, а також яке значення мають ці докази, може визнати обставину, для з`ясування якої витребовувався доказ, або відмовити у його визнанні, або може здійснити розгляд справи за наявними в ній доказами, або, у разі неподання таких доказів позивачем, - також залишити позовну заяву без розгляду

4. Витребувати у товариства з обмеженою відповідальністю «КОМФІ ТРЕЙД» (Ідентифікаційний код: 36962487, Місцезнаходження: 49100, місто Дніпро, бульвар Слави, будинок 6-Б, кімната 413, Адреса електронної пошти: ) :

4.1. Усі наявні відомості та докази про покупку в ТОВ «КОМФІ ТРЕЙД» можливо невідомою особою з рахунку ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ), відкритому в Акціонерного товариства Комерційний банк «Приватбанк» на суму 49999 гривень, що відбулась 07 серпня 2023 року (в т.ч. відомості про товар; про одержувача товару; його анкетні дані, адресу надсилання товару або точку видачі тощо; подальшої відмови від товару та повернення коштів тощо). Усі інші відомості без обмежень, що пов`язані з цією транзакцією.

Докази надіслати на адресу суду протягом 10 календарних діб з дати отримання ухвали.

Роз`яснити, що відповідно до частин 8 та 9 статті 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази. Відповідно до статті 382 КК України (невиконання судового рішення) умисне невиконання цієї ухвали є кримінальним правопорушенням.

Ухвала не підлягає оскарженню, набирає законної сили з моменту її підписання.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи на офіційному веб-порталі судової влади України за веб-адресою: http://ym.km.court.gov.ua/sud2221/, а інформацію про зміст судових рішень у справі - за веб-адресою: http://reyestr.court.gov.ua/.

Суддя В. Мазурчак